Hohe Beträge, zwischengeschaltete Strukturen, eine geldwäscherechtliche Sorgfalt, die zu dokumentieren ist.
Der An- und Verkauf von Immobilien vereint drei Dinge, die das Regelwerk genau beobachtet: hohe Summen, Immobiliengesellschaften, die sich übereinanderschichten, und wechselnde Gegenparteien. Die Frage ist nicht, ob Sie betroffen sind, sondern ob Sie zeigen können, was Sie geprüft haben.
- Beteiligungskette bis zu den natürlichen Personen zurückverfolgt (Schwelle von 25 %)
- Abgleich mit dem Register der wirtschaftlich Berechtigten, Abweichungen gemeldet
- Verkäufer und Erwerber gescreent, zeitgestempeltes Register aufbewahrt
Score von 0 bis 100 in 2 Minuten · Ohne Kreditkarte · Ohne Bindung
Vigilae in 59 Sekunden.
Von verstreuten Unterlagen zum versiegelten Register: Die KI erfasst, die Engine klassifiziert, Sie entscheiden, der Nachweis wird versiegelt.
59 Sekunden · deutscher Sprecherkommentar · Untertitel verfügbar · Ton zuschaltbar
Hinter der Immobiliengesellschaft steht jemand.
Die geschichteten Strukturen
Eine Immobiliengesellschaft, gehalten von einer Holding, die zwei natürlichen Personen gehört: Die Engine verfolgt die Kette zurück und sagt Ihnen, wer über 25 % liegt, oder weist Sie darauf hin, dass eine zwischengeschaltete juristische Person den letztlich Berechtigten noch verdeckt.
Das Register und seine Abweichungen
Was das Register der wirtschaftlich Berechtigten ausweist, deckt sich nicht immer mit dem, was Sie feststellen. Vigilae gleicht beides ab und bereitet bei einer Abweichung die Meldung an die registerführende Stelle vor (Art. L.561-47-1).
Die Mittelherkunft
Eigenmittel, Kredit, Wiederanlage, Gelder aus dem Ausland: Die Frage wird gestellt, und die Antwort bleibt im Dossier.
Ein Vorgang, ein Dossier, ein Nachweis.
Die beiden Seiten des Vorgangs
Der heutige Verkäufer und der morgige Erwerber werden als zwei getrennte Einheiten gescreent, mit ihren jeweils eigenen Kennungen.
Eine begründete Bewertung
Betrag, Land, Beteiligungsstruktur, politische Exponiertheit: Die Bewertung wird Zeile für Zeile erklärt, und Sie können sie mit Begründung anpassen.
Ein versiegeltes Dossier
Ist der Vorgang abgeschlossen, erstarrt das Dossier: verkettetes Register, Zeitstempel eines Dritten, fünf Jahre Aufbewahrung nach dem Ende der Beziehung.
Sie unterschreibt nicht an Ihrer Stelle.
Kein Vorvertrag wird blockiert, kein Verkauf von der Software abgelehnt. Sie schreibt Maßnahmen vor, bewahrt den Nachweis dessen, was getan wurde, und lässt die Entscheidung dort, wo sie hingehört.
Ihre Geldwäscheaufsichtsbehörde hängt von Ihrer Jurisdiktion ab. Für die Jurisdiktion oder die Jurisdiktionen, in denen diese Seite gelesen wird:
- Deutschland — Vom Land bestimmte Behörde (keine einheitliche Bundesbehörde) GwG § 50 Nr. 9 (nach Bundes- oder Landesrecht zuständige Behörden) ⚠ Die Zuständigkeit liegt bei den Ländern: Jedes Land bestimmt seine Behörde, und die Bezeichnung variiert (Regierungspräsidium, Bezirksregierung, Landesministerium). Eine zentrale Anlaufstelle zu nennen, wäre falsch; der Berufsangehörige muss dies bei seinem Land klären.
- Österreich — Örtlich zuständige Bezirksverwaltungsbehörde (am Ort der Berufsausübung) GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 2 (Verpflichteteneigenschaft, Transaktionen mit einer monatlichen Miete ab 10.000 €) und Abs. 3, wonach für „alle anderen nicht direkt der Geldwäschemeldestelle zugewiesenen behördlichen Aufgaben“ die Behörde im Sinne des § 333 GewO zuständig ist — diese ist in erster Instanz die Bezirksverwaltungsbehörde
- Luxemburg — Administration de l'enregistrement, des domaines et de la TVA (AED) art. 2, par. (1), points 10 und 10bis (Verpflichteteneigenschaft, einschließlich Mietvermittlung bei einer monatlichen Miete über 10.000 €); art. 2-1, par. (8) (die AED ist die Aufsichtsbehörde aller nicht in den paragraphes (1) bis (7) genannten Berufsangehörigen)
- Belgien — SPF Économie, P.M.E., Classes moyennes et Énergie (FOD Economie) — und nicht das IPI/BIV: Seit dem Gesetz vom 20. Juli 2020 (in Kraft getreten am 15. August 2020) wird das Institut professionnel des agents immobiliers in Art. 85 nicht mehr genannt und ist daher nicht mehr die Geldwäscheaufsichtsbehörde; es bleibt das Berufs- und Disziplinarorgan art. 85, § 1er, 5° (der die Verpflichteten des art. 5, § 1er, 21°, 25°/1 und 29° bis 31°/6 erfasst), in Verbindung mit art. 5, § 1er, 30°; Kontrollbefugnisse, ausgeübt von den beauftragten Bediensteten des Wirtschaftsministers (art. 107), und Maßnahmen nach art. 108
Vigilae deckt die 27 Mitgliedstaaten ab: Jede Kanzlei gibt ihre Jurisdiktion an und findet ihre Behörde, ihr Meldeportal und ihre nationalen Fundstellen. Die 27 Jurisdiktionen ansehen.
Einen von Anfang bis Ende geführten Vorgang sehen?
Eine Immobiliengesellschaft, zwei Beteiligungsebenen, ein Abgleich mit dem Register: der Musterfall.
Ohne Kreditkarte · Ohne Bindung · Geführte Inbetriebnahme
Vigilae unterstützt den Fachmann bei seinen geldwäscherechtlichen Pflichten. Das Werkzeug nimmt wahr, strukturiert, screent und protokolliert; der Fachmann bleibt der alleinige Entscheider und der alleinige Melder gegenüber der zentralen Meldestelle (FIU).