Hohe Beträge, zwischengeschaltete Strukturen, eine Sorgfalt, die zu dokumentieren ist.
Der An- und Verkauf von Immobilien vereint drei Dinge, die das Regelwerk genau beobachtet: hohe Summen, Immobiliengesellschaften, die sich übereinanderschichten, und wechselnde Gegenparteien. Die Frage ist nicht, ob Sie betroffen sind, sondern ob Sie zeigen können, was Sie geprüft haben.
- Beteiligungskette bis zu den natürlichen Personen zurückverfolgt (Schwelle von 25 %)
- Abgleich mit dem Register der wirtschaftlich Berechtigten, Abweichungen gemeldet
- Verkäufer und Erwerber gescreent, zeitgestempeltes Register aufbewahrt
Score von 0 bis 100 in 2 Minuten · Ohne Kreditkarte · Ohne Bindung
Vigilae, in 55 Sekunden.
Vom verstreuten Dossier zum versiegelten Register: Die KI nimmt wahr, die Engine klassifiziert, Sie entscheiden, der Nachweis wird versiegelt.
55 Sekunden · französisches Voiceover · Untertitel verfügbar · Ton zuschaltbar
Hinter der Immobiliengesellschaft steht jemand.
Die geschichteten Strukturen
Eine Immobiliengesellschaft, gehalten von einer Holding, die zwei natürlichen Personen gehört: Die Engine verfolgt die Kette zurück und sagt Ihnen, wer über 25 % liegt, oder weist Sie darauf hin, dass eine zwischengeschaltete juristische Person den letztlich Berechtigten noch verdeckt.
Das Register und seine Abweichungen
Was das Register der wirtschaftlich Berechtigten ausweist, deckt sich nicht immer mit dem, was Sie feststellen. Vigilae gleicht beides ab und bereitet bei einer Abweichung die Meldung an die registerführende Stelle vor (Art. L.561-47-1).
Die Mittelherkunft
Eigenmittel, Kredit, Wiederanlage, Gelder aus dem Ausland: Die Frage wird gestellt, und die Antwort bleibt im Dossier.
Ein Vorgang, ein Dossier, ein Nachweis.
Die beiden Seiten des Vorgangs
Der heutige Verkäufer und der morgige Erwerber werden als zwei getrennte Einheiten gescreent, mit ihren jeweils eigenen Kennungen.
Eine begründete Bewertung
Betrag, Land, Beteiligungsstruktur, politische Exponiertheit: Die Bewertung wird Zeile für Zeile erklärt, und Sie können sie mit Begründung anpassen.
Ein versiegeltes Dossier
Ist der Vorgang abgeschlossen, erstarrt das Dossier: verkettetes Register, Zeitstempel eines Dritten, fünf Jahre Aufbewahrung nach dem Ende der Beziehung.
Sie unterschreibt nicht an Ihrer Stelle.
Kein Vorvertrag wird blockiert, kein Verkauf von der Software abgelehnt. Sie schreibt Maßnahmen vor, bewahrt den Nachweis dessen, was getan wurde, und lässt die Entscheidung dort, wo sie hingehört.
Ihre GwG-Aufsichtsbehörde hängt von Ihrer Jurisdiktion ab. Für die Jurisdiktion oder die Jurisdiktionen, in denen diese Seite gelesen wird:
- Allemagne — Autorité désignée par le Land (pas d'autorité fédérale unique) GwG § 50 n° 9 (autorités compétentes selon le droit fédéral ou régional) ⚠ La compétence est régionale : chaque Land désigne son autorité, et l'intitulé varie (Regierungspräsidium, Bezirksregierung, ministère régional). Nommer un guichet unique serait faux ; le professionnel doit vérifier auprès de son Land.
- Autriche — Bezirksverwaltungsbehörde territorialement compétente (autorité administrative de district du lieu d'exercice) GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 2 (assujettissement, transactions dont le loyer mensuel atteint 10 000 €) et Abs. 3, qui confie « toutes les autres tâches administratives » à la Behörde au sens du § 333 GewO — laquelle est, en première instance, la Bezirksverwaltungsbehörde
- Luxembourg — Administration de l'enregistrement, des domaines et de la TVA (AED) art. 2, par. (1), points 10 et 10bis (assujettissement, y compris intermédiation locative au-delà de 10 000 € de loyer mensuel) ; art. 2-1, par. (8) (l'AED est l'autorité de contrôle de tous les professionnels non visés aux paragraphes (1) à (7))
Vigilae deckt die 27 Mitgliedstaaten ab: Jede Kanzlei gibt ihre Jurisdiktion an und findet ihre Behörde, ihr Meldeportal und ihre nationalen Fundstellen. Die 27 Jurisdiktionen ansehen.
Einen von Anfang bis Ende geführten Vorgang sehen?
Eine Immobiliengesellschaft, zwei Beteiligungsebenen, ein Abgleich mit dem Register: der Musterfall.
Ohne Kreditkarte · Ohne Bindung · Geführte Inbetriebnahme
Vigilae unterstützt den Fachmann bei seinen GwG-Pflichten. Das Werkzeug nimmt wahr, strukturiert, screent und protokolliert; der Fachmann bleibt der alleinige Entscheider und der alleinige Melder gegenüber der zentralen Meldestelle (FIU).