Suuria summia, väliin kytkettyjä rakenteita, dokumentoitavaa rahanpesun torjunnan valvontaa.
Kiinteistöjen osto ja jälleenmyynti yhdistää kolme asiaa, joita järjestelmä tarkkailee läheltä: suuria summia, päällekkäin kasautuvia kiinteistöyhtiöitä ja vaihtuvia vastapuolia. Kysymys ei ole siitä, koskeeko sääntely teitä, vaan siitä, pystyttekö näyttämään, mitä olette tarkistaneet.
- Omistusketju selvitetty luonnollisiin henkilöihin asti (25 %:n kynnys)
- Vertailu tosiasiallisten edunsaajien rekisteriin, poikkeamat ilmoitetaan
- Myyjä ja ostaja seulottuina, aikaleimattu rekisteri säilytettynä
Pistemäärä sadasta 2 minuutissa · Ilman maksukorttia · Ilman sitoutumista
Vigilae 62 sekunnissa.
Hajanaisista asiakirjoista sinetöityyn rekisteriin: tekoäly havainnoi, moottori luokittelee, te päätätte ja todiste sinetöidään.
62 sekuntia · suomenkielinen selostus · tekstitys saatavilla · ääni kytkettävissä
Kiinteistöyhtiön (SCI) takana on joku.
Päällekkäiset rakenteet
Kiinteistöyhtiö (SCI), jonka omistaa holdingyhtiö, jonka omistaa kaksi luonnollista henkilöä: moottori kulkee ketjun läpi ja kertoo, kuka ylittää 25 %, tai ilmoittaa, että väliin kytketty oikeushenkilö kätkee yhä lopullisen edunsaajan.
Rekisteri ja sen poikkeamat
Se, mitä tosiasiallisten edunsaajien rekisteri ilmoittaa, ei aina vastaa sitä, minkä te toteatte. Vigilae vertaa näitä kahta ja valmistelee poikkeaman ilmetessä ilmoituksen rekisterin ylläpitäjälle (art. L.561-47-1).
Varojen alkuperä
Oma pääoma, luotto, uudelleensijoitetut varat, ulkomailta tulleet varat: kysymys esitetään ja vastaus jää asiakirjakokonaisuuteen.
Yksi liiketoimi, yksi asiakirjakokonaisuus, yksi todiste.
Liiketoimen molemmat puolet
Tämän päivän myyjä ja huomisen ostaja seulotaan kahtena erillisenä tahona, kummallakin omat tunnisteensa.
Perusteltu luokitus
Summa, maa, omistusrakenne, poliittinen vaikutusvalta: luokitus selitetään rivi riviltä, ja voitte muuttaa sitä perustelemalla.
Sinetöity asiakirjakokonaisuus
Kun liiketoimi on tehty, asiakirjakokonaisuus jäätyy: ketjutettu rekisteri, kolmannen osapuolen aikaleima, viiden vuoden säilytys suhteen päättymisestä.
Se ei allekirjoita puolestanne.
Ohjelmisto ei estä yhtäkään esisopimusta eikä kiellä yhtäkään kauppaa. Se määrää toimenpiteitä, säilyttää todisteen tehdystä ja jättää päätöksen sinne, minne se kuuluu.
Rahanpesun torjunnan valvontaviranomaisenne riippuu lainkäyttöalueestanne. Sen lainkäyttöalueen tai niiden lainkäyttöalueiden osalta, joilta tätä sivua luetaan:
- Suomi — Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — vastaa 1.1.2026 alkaen rahanpesun torjunnan valvonnasta, jota siihen asti hoiti aluehallintovirasto, laissa yhä käytetty nimi Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (velvoitetut toimijat: 1 luku 2 § 1 mom. 18 kohta) ⚠ Kaksi varaumaa, joilla ei ole vaikutusta Manner-Suomeen, jossa LVV on tosiaan valvoja. 1) Ahvenanmaa: Ahvenanmaan kiinteistönvälitysliikkeet kuuluvat säännöksen 1 luku 2 § 1 mom. 19 kohta piiriin, ja tämä kohta puuttuu tarkoituksellisesti säännöksen 7 luku 1 § luettelosta (joka koskee vain kohtia 13–18 ja 20–24); kansallisessa laissa ei siis nimetä niille mitään viranomaista — tarkistettava Ålands landskapsregering -hallitukselta, koska maakunnalla on oma lainsäädäntönsä. 2) Finlexin ajantasainen teksti 20.3.2026 tilanteen mukaan mainitsee yhä nimen ”aluehallintovirasto”, vaikka tehtävä siirrettiin Lupa- ja valvontavirastolle 1.1.2026 (uudistus laki Lupa- ja valvontavirastosta 530/2025): siirron vahvistavat valtiovarainministeriö ja virasto itse, mutta ei vielä kodifioitu teksti.
Vigilae kattaa kaikki 27 jäsenvaltiota: kukin toimisto ilmoittaa lainkäyttöalueensa ja löytää viranomaisensa, ilmoitusportaalinsa ja kansalliset viitteensä. Katso 27 lainkäyttöaluetta.
Haluatteko nähdä alusta loppuun käsitellyn liiketoimen?
Kiinteistöyhtiö (SCI), kaksi omistustasoa, vertailu rekisteriin: tyyppitapaus.
Ilman maksukorttia · Ilman sitoutumista · Ohjattu käynnistys
Vigilae avustaa ammattilaista hänen rahanpesun torjunnan velvoitteissaan. Työkalu havainnoi, jäsentää, seuloo ja jäljittää; ammattilainen pysyy ainoana päättäjänä ja ainoana ilmoittajana rahanpesun selvittelykeskukselle.