Importi elevati, strutture interposte, una vigilanza da documentare.
L'acquisto e la rivendita di immobili riuniscono tre elementi che la normativa guarda da vicino: somme importanti, società civili che si sovrappongono e controparti che cambiano. La questione non è sapere se Lei è interessato, ma poter mostrare che cosa ha verificato.
- Catena di controllo risalita fino alle persone fisiche (soglia del 25%)
- Confronto con il registro dei titolari effettivi, divergenze segnalate
- Venditore e acquirente sottoposti a screening, registro con marca temporale conservato
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Vigilae, in 55 secondi.
Dalla pratica dispersa al registro sigillato: l'IA percepisce, il motore classifica, Lei decide, la prova viene sigillata.
55 secondi · voce narrante francese · sottotitoli disponibili · audio attivabile
Dietro la SCI, qualcuno.
Le strutture sovrapposte
SCI detenuta da una holding detenuta da due persone fisiche: il motore risale la catena e Le dice chi supera il 25%, oppure Le segnala che una persona giuridica interposta nasconde ancora il titolare finale.
Il registro e le sue divergenze
Ciò che dichiara il registro dei titolari effettivi non corrisponde sempre a quanto Lei riscontra. Vigilae confronta i due e prepara, in caso di divergenza, la segnalazione al gestore del registro (art. L.561-47-1).
L'origine dei fondi
Apporto personale, credito, reimpiego, fondi provenienti dall'estero: la domanda viene posta e la risposta resta nella pratica.
Un'operazione, una pratica, una prova.
I due lati dell'operazione
Il venditore di oggi e l'acquirente di domani sono sottoposti a screening come due entità distinte, con i propri identificativi.
Una valutazione motivata
Importo, paese, struttura di controllo, esposizione politica: la valutazione si spiega riga per riga e Lei può modificarla motivando.
Una pratica sigillata
Una volta conclusa l'operazione, la pratica si fissa: registro concatenato, marca temporale di terza parte, conservazione per cinque anni dopo la fine del rapporto.
Non firma al posto Suo.
Nessun compromesso viene bloccato, nessuna vendita viene rifiutata dal software. Prescrive misure, conserva la prova di ciò che è stato fatto e lascia la decisione dove deve stare.
La Sua autorità di controllo AML/CFT dipende dalla Sua giurisdizione. Per la o le giurisdizioni in cui questa pagina viene letta:
- Italie — Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza (contrôles) ; Ministero dell'economia e delle finanze — MEF (inspections propres et pouvoir de sanction). Ni autorité de vigilance sectorielle, ni ordre professionnel ne sont compétents pour cette catégorie art. 3, comma 5, lett. e) (assujettissement) ; art. 9, comma 1 (contrôles du NSPV sur les assujettis non surveillés par une autorité sectorielle) ; art. 5, commi 3 et 4 (inspections et pouvoir de sanction du MEF)
Vigilae copre i 27 Stati membri: ogni studio dichiara la propria giurisdizione e ritrova la propria autorità, il proprio portale di deposito e i riferimenti nazionali. Vedi le 27 giurisdizioni.
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Vigilae assiste il professionista nei suoi obblighi AML/CFT. Lo strumento percepisce, struttura, esegue lo screening e traccia; il professionista resta unico decisore e unico segnalante presso l'Unità di Informazione Finanziaria.