La conformità AML/CFT della consulenza patrimoniale, finalmente unificata.
Lei cumula spesso più status e più supervisori. Vigilae raccoglie le Sue pratiche di vigilanza in un unico percorso chiaro: identificazione, titolari effettivi, valutazione, screening e prova — qualunque sia lo status interessato.
- Una pratica di vigilanza unificata, dal primo appuntamento alla prova sigillata
- Titolari effettivi e catene di controllo ricostruiti (società, holding)
- Screening sanzioni, congelamento dei beni e PEP — prima dell'avvio del rapporto, poi in continuo
Punteggio su 100 in 2 minuti · Senza carta di credito · Senza vincoli
Vigilae, in 55 secondi.
Dalla pratica dispersa al registro sigillato: l'IA percepisce, il motore classifica, Lei decide, la prova viene sigillata.
55 secondi · voce narrante francese · sottotitoli disponibili · audio attivabile
Più ruoli, un'unica esigenza di prova.
Status che si cumulano
CIF, IAS, IOBSP: obblighi simili ma supervisori distinti. Difficile mantenere una vigilanza omogenea e tracciabile sull'insieme.
Strutture societarie da districare
SCI, holding, smembramenti: risalire al titolare effettivo a mano è lungo e fonte di errori.
Una prova dispersa
Documenti nelle e-mail, screening senza data, valutazione a occhio. Il giorno del controllo, tutto deve essere ricostruibile.
Un percorso guidato, una valutazione verificabile, una prova sigillata.
Lettura dei documenti
Identità, visura camerale, statuto, origine dei fondi: estratti e strutturati. Lei convalida ciò che l'IA propone.
Rischio & screening
Valutazione deterministica (basso / standard / rafforzato) e screening sanzioni, congelamento, PEP — riproducibili e datati.
Lei mantiene il controllo
Avvio del rapporto, vigilanza rafforzata, sospetto: le Sue decisioni, la Sua segnalazione.
Fascicolo presentabile
Registro con marca temporale + fascicolo di prova PDF a Suo nome, pronto per l'AMF o l'ACPR.
Vigilae rispetta il Suo quadro di vigilanza.
In quanto consulente in investimenti finanziari (CIF), il Suo supervisore AML/CFT è l'AMF. In quanto intermediario assicurativo (IAS), è l'ACPR. L'ORIAS è un registro di iscrizione, non un'autorità di vigilanza. Vigilae unifica la vigilanza operativa senza mai sostituirsi all'autorità competente.
Rif. art. L.561-36 CMF (autorità di vigilanza).Vigilae si adatta al quadro della Sua professione ma non si sostituisce mai al supervisore competente, né alla Sua analisi, né alla Sua decisione.
Le Sue domande, le nostre risposte chiare.
Vigilae gestisce i miei diversi status in un unico luogo?
Sì. Lei apre una pratica di vigilanza per cliente o operazione; Vigilae struttura l'identificazione, i titolari effettivi, la valutazione e lo screening indipendentemente dallo status, e conserva la prova in modo omogeneo.
Come vengono ricostruite le catene di controllo?
L'IA legge i documenti (visura camerale, statuto) e propone la catena di controllo fino ai titolari effettivi (oltre il 25% secondo il diritto vigente; pari o superiore al 25% a partire dal 10 luglio 2027 con l'AMLR). Lei convalida il risultato.
La segnalazione di operazione sospetta resta un mio atto?
Sempre. Vigilae redige la bozza e prepara l'esportazione ERMES; Lei decide e trasmette. L'esistenza di una segnalazione non viene mai rivelata al cliente (art. L.561-18 CMF).
A che punto è la conformità del Suo CGP / CIF?
L'audit gratuito Le fornisce un punteggio su 100, le Sue 3 criticità prioritarie e una raccomandazione concreta — in due minuti, adattati alla consulenza patrimoniale.
Senza carta di credito · Senza vincoli · Avvio guidato
Vigilae assiste il professionista nei suoi obblighi AML/CFT. Lo strumento percepisce, struttura, esegue lo screening e traccia; il professionista resta unico decisore e unico segnalante presso l'Unità di Informazione Finanziaria.