A conformidade antibranqueamento da consultoria patrimonial, finalmente unificada.
O senhor acumula frequentemente vários estatutos e vários supervisores. A Vigilae reúne os seus processos de vigilância num único percurso claro: identificação, beneficiários efetivos, classificação, triagem e prova — qualquer que seja o estatuto em causa.
- Um processo de vigilância unificado, da primeira reunião à prova selada
- Beneficiários efetivos e cadeias de detenção reconstituídos (sociedades, holdings)
- Triagem de sanções, congelamento de bens e PEP — antes da entrada em relação, depois a cada novo rastreio da carteira
Pontuação em 100 em 2 minutos · Sem cartão bancário · Sem compromisso
Vigilae, em 62 segundos.
Do processo disperso ao registo selado: a IA percebe, o motor classifica, o utilizador decide, a prova é selada.
62 segundos · voz-off em português · legendas disponíveis · som ativável
Vários chapéus, uma só exigência de prova.
Estatutos que se acumulam
CIF, IAS, IOBSP: obrigações próximas, mas supervisores distintos. É difícil manter uma vigilância homogénea e rastreável em todo o conjunto.
Estruturas a deslindar
SCI, holdings, desmembramentos: remontar ao beneficiário efetivo manualmente é demorado e fonte de erros.
Uma prova dispersa
Documentos nos e-mails, triagem sem data, classificação por estimativa. No dia da inspeção, tudo tem de ser reconstituível.
Um percurso guiado, uma classificação auditável, uma prova selada.
Leitura dos documentos
Identificação, certidão comercial, estatutos, origem dos fundos: extraídos e estruturados. O senhor valida o que a IA propõe.
Risco & triagem
Classificação determinística (baixo / padrão / reforçado) e triagem de sanções, congelamento, PEP — reproduzíveis e datados.
O senhor mantém o controlo
Entrada em relação, vigilância reforçada, suspeita: as suas decisões, a sua comunicação.
Processo apresentável
Registo datado + dossiê de prova em PDF com o seu nome, pronto para a sua autoridade de controlo.
A Vigilae respeita o seu quadro de supervisão.
A sua autoridade de controlo BC/FT depende da sua jurisdição. Para a ou as jurisdições onde esta página é lida:
- Portugal — CMVM — Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (consultoria para investimento); ASF — Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (distribuição de seguros, competência exclusiva mesmo que o mediador exerça também atividades sujeitas a outra autoridade) Lei 83/2017, art. 87.º, al. g) (CMVM); art. 85.º, n.º 1, al. b) e n.º 2 (ASF, exclusividade sobre a distribuição de seguros) (texto consolidado em 31/12/2021)
A Vigilae abrange os 27 Estados-Membros: cada gabinete declara a sua jurisdição e encontra a sua autoridade, o seu portal de submissão e as suas referências nacionais. Ver as 27 jurisdições.
As suas questões, as nossas respostas claras.
A Vigilae gere os meus diferentes estatutos num único local?
Sim. Abre um processo de vigilância por cliente ou operação; a Vigilae estrutura a identificação, os beneficiários efetivos, a classificação e a triagem independentemente do estatuto, e conserva a prova de forma homogénea.
Como são reconstituídas as cadeias de detenção?
A IA lê os documentos (certidão comercial, estatutos) a seu pedido; o motor reconstitui a cadeia de detenção até aos beneficiários efetivos (mais de 25 % no direito atual; 25 % ou mais a partir de 10 de julho de 2027 com o AMLR). O senhor valida o resultado.
A comunicação de operação suspeita continua a ser o meu ato?
Sempre. A Vigilae pré-redige a comunicação e prepara a exportação (ERMES para França, goAML para os países que o utilizam); o senhor decide e transmite. A existência de uma comunicação nunca é revelada ao cliente.
Em que ponto está a sua conformidade de CGP / CIF?
A auditoria gratuita dá-lhe uma pontuação em 100, as suas 3 falhas prioritárias e uma recomendação concreta — em dois minutos, adaptadas à consultoria patrimonial.
Sem cartão bancário · Sem compromisso · Arranque guiado
A Vigilae assiste o profissional nas suas obrigações BC/FT. A ferramenta perceciona, estrutura, faz a triagem e regista; o profissional continua a ser o único decisor e o único declarante junto da Unidade de Informação Financeira.