A vigilância BC/FT ao ritmo das suas transações.
Mandatos, contratos-promessa, idas e voltas rápidas: a Vigilae abre um processo por operação, identifica os beneficiários efetivos e faz a triagem antes da transação — para proteger cada venda sem a atrasar.
- Um processo de vigilância por operação, aberto em poucos minutos
- Triagem de sanções e congelamento de bens antes da transação — sem demora, qualquer que seja o montante
- Dossiê de prova selado, pronto para uma inspeção DGCCRF
Pontuação em 100 em 2 minutos · Sem cartão bancário · Sem compromisso
Vigilae, em 55 segundos.
Do processo disperso ao registo selado: a IA perceciona, o motor classifica, o senhor decide, a prova é selada.
55 segundos · narração em francês · legendas disponíveis · som ativável
Muitas operações, pouco tempo, um risco real.
O tempo da transação
A vigilância não deve quebrar o ritmo de uma venda. Mas esquecê-la ou descurá-la expõe o profissional e a agência.
Origem dos fundos & estruturas
Sociedades, financiamentos cruzados, comerciantes de imóveis a encadear operações: a cadeia de detenção e a origem dos fundos devem ser registadas.
A supervisão DGCCRF
O setor imobiliário é um alvo prioritário de inspeção. Uma vigilância não documentada equivale, perante o inspetor, a uma vigilância não realizada.
Um processo por operação, triagem antes da venda, prova selada.
Triagem & congelamento
Sanções, congelamento de bens e PEP triados antes da transação, depois em contínuo. Qualquer alerta encaminhado para decisão.
Processo expresso
Extração dos documentos, beneficiários efetivos assistidos, classificação determinística. A vigilância acompanha o ritmo da operação.
Controlo do processo
Prosseguir, reforçar a vigilância ou preparar uma comunicação: a decisão é sua, nunca da ferramenta.
Pronto para a DGCCRF
Registo datado e dossiê de prova em PDF, imediatamente apresentáveis em caso de inspeção.
A Vigilae respeita o enquadramento do setor imobiliário.
Para os profissionais do setor imobiliário, a supervisão de BC/FT é assegurada pela DGCCRF; o poder sancionatório cabe à Comissão Nacional de Sanções (CNS). A Vigilae equipa e regista a sua vigilância operacional sem se substituir a estas autoridades.
Ref. art. L.561-36 CMF; Comissão Nacional de Sanções.A Vigilae adapta-se ao enquadramento da sua profissão mas nunca se substitui ao supervisor competente, nem à sua análise, nem à sua decisão.
As suas questões, as nossas respostas claras.
É necessário um processo para cada operação?
A Vigilae permite abrir um processo de vigilância por cliente ou por operação, consoante a sua organização. Para os comerciantes de imóveis que encadeiam operações, cada aquisição/revenda pode ser registada separadamente com a sua própria prova.
A triagem de congelamento de bens é modulável em função do risco?
Não. As medidas de congelamento de bens aplicam-se antes da operação, sem demora e qualquer que seja o montante, por consulta do Registo Nacional de Congelamentos (Direção-Geral do Tesouro). A Vigilae faz a triagem de forma sistemática; o senhor continua responsável pela aplicação.
Estou pronto em caso de inspeção DGCCRF?
O dossiê de prova em PDF e o registo datado reúnem todo o seu percurso de vigilância por operação, imediatamente apresentáveis. Nenhuma ferramenta garante a ausência de sanção, mas uma vigilância registada coloca-o numa posição de força.
Proteja a sua próxima transação.
Auditoria gratuita em dois minutos: uma pontuação em 100, as suas 3 falhas prioritárias e uma recomendação, adaptadas ao setor imobiliário. Depois, uma demonstração sobre um caso de transação.
Sem cartão bancário · Sem compromisso · Arranque guiado
A Vigilae assiste o profissional nas suas obrigações BC/FT. A ferramenta perceciona, estrutura, faz a triagem e regista; o profissional continua a ser o único decisor e o único declarante junto da Unidade de Informação Financeira.