AML/CFT-vigilans i takt med Deres transaktioner.
Fuldmagter, betingede aftaler, hurtige frem-og-tilbage: Vigilae opretter en sag pr. transaktion, identificerer de reelle ejere og screener før handlen — for at sikre hvert salg uden at bremse det.
- En vigilanssag pr. transaktion, oprettet på få minutter
- Screening for sanktioner og indefrysning af aktiver før transaktionen — uden forsinkelse, uanset beløbet
- Forseglet bevismateriale, klar til en DGCCRF-kontrol
Score ud af 100 på 2 minutter · Uden betalingskort · Uden binding
Vigilae, på 55 sekunder.
Fra den spredte sag til det forseglede register: AI'en perciperer, motoren klassificerer, De beslutter, beviset forsegles.
55 sekunder · fransk speak · undertekster tilgængelige · lyd kan slås til
Mange transaktioner, lidt tid, en reel risiko.
Transaktionens tempo
Vigilansen må ikke bryde rytmen i et salg. Men at glemme den eller forhaste den eksponerer fagpersonen og mæglerkontoret.
Midlernes oprindelse & strukturer
Selskaber, krydsfinansieringer, ejendomshandlere der kæder transaktioner sammen: ejerskabskæden og midlernes oprindelse skal spores.
DGCCRF-kontrollen
Ejendomssektoren er et prioriteret kontrolmål. En udokumenteret vigilans svarer over for kontrollanten til en ikke-udført vigilans.
En sag pr. transaktion, screening før salget, forseglet bevis.
Screening & indefrysning
Sanktioner, indefrysning af aktiver og PEP screenet før transaktionen, derefter løbende. Enhver advarsel rapporteres til beslutning.
Ekspress-sag
Udtræk af bilag, assisterede reelle ejere, deterministisk klassificering. Vigilansen følger transaktionens rytme.
Kontrol over processen
Fortsætte, skærpe vigilansen eller forberede en underretning: det er Deres beslutning, aldrig værktøjets.
Klar til DGCCRF
Tidsstemplet register og PDF-bevismateriale, fremlægges øjeblikkeligt i tilfælde af kontrol.
Vigilae respekterer ejendomssektorens ramme.
For ejendomsmæglere varetages AML/CFT-kontrollen af DGCCRF; sanktionsbeføjelsen tilkommer Den Nationale Sanktionskommission (CNS). Vigilae udstyrer og dokumenterer Deres operationelle vigilans uden at træde i stedet for disse myndigheder.
Ref. art. L.561-36 CMF; Den Nationale Sanktionskommission.Vigilae tilpasser sig Deres professions ramme, men træder aldrig i stedet for den kompetente tilsynsmyndighed, Deres analyse eller Deres beslutning.
Deres spørgsmål, vores klare svar.
Skal der oprettes en sag for hver transaktion?
Vigilae gør det muligt at oprette en vigilanssag pr. kunde eller pr. transaktion, efter Deres organisation. For ejendomshandlere der kæder transaktioner sammen, kan hver erhvervelse/videresalg dokumenteres separat med sit eget bevis.
Kan screeningen for indefrysning af aktiver moduleres efter risiko?
Nej. Foranstaltningerne til indefrysning af aktiver finder anvendelse før transaktionen, uden forsinkelse og uanset beløbet, ved opslag i det nationale register over indefrysninger (Direction générale du Trésor). Vigilae screener det systematisk; De forbliver ansvarlig for anvendelsen.
Er jeg klar i tilfælde af en DGCCRF-kontrol?
PDF-bevismaterialet og det tidsstemplede register samler hele Deres vigilansforløb pr. transaktion, fremlægges øjeblikkeligt. Intet værktøj garanterer fravær af sanktioner, men en dokumenteret vigilans sætter Dem i en stærk position.
Sikr Deres næste transaktion.
Gratis audit på to minutter: en score ud af 100, Deres 3 vigtigste svagheder og en anbefaling, tilpasset fast ejendom. Derefter en demo på en transaktionssag.
Uden betalingskort · Uden binding · Guidet opstart
Vigilae assisterer fagpersonen i dennes AML/CFT-forpligtelser. Værktøjet perciperer, strukturerer, screener og dokumenterer; fagpersonen forbliver eneste beslutningstager og eneste underretter til den finansielle efterretningsenhed (FIU).