Rahanpesun torjunnan valvonta kauppojenne tahdissa.
Toimeksiannot, esisopimukset, nopeat edestakaisinkäynnit: Vigilae avaa asiakirjakokonaisuuden kutakin liiketointa varten, tunnistaa tosiasialliset edunsaajat ja seuloo ennen kauppaa — turvatakseen jokaisen myynnin hidastamatta sitä.
- Yksi valvonta-asiakirjakokonaisuus liiketointa kohti, avattuna muutamassa minuutissa
- Pakotteiden ja varojen jäädytyksen seulonta ennen kauppaa — viipymättä, summasta riippumatta
- Sinetöity todisteasiakirja, valmis tarkastukseen
Pistemäärä sadasta 2 minuutissa · Ilman maksukorttia · Ilman sitoutumista
Vigilae 62 sekunnissa.
Hajanaisista asiakirjoista sinetöityyn rekisteriin: tekoäly havainnoi, moottori luokittelee, te päätätte ja todiste sinetöidään.
62 sekuntia · suomenkielinen selostus · tekstitys saatavilla · ääni kytkettävissä
Paljon liiketoimia, vähän aikaa, todellinen riski.
Kaupan tempo
Valvonta ei saa katkaista myynnin tahtia. Mutta sen unohtaminen tai laiminlyönti altistaa ammattilaisen ja toimiston.
Varojen alkuperä & järjestelyt
Yhtiöt, ristikkäisrahoitukset, liiketoimia ketjuttavat kiinteistökauppiaat: omistusketju ja varojen alkuperä on jäljitettävä.
Alan valvonta
Kiinteistöala on ensisijainen valvontakohde. Dokumentoimaton valvonta vastaa tarkastajan silmissä tekemättä jätettyä valvontaa.
Yksi asiakirjakokonaisuus liiketointa kohti, seulonta ennen myyntiä, sinetöity todiste.
Seulonta & jäädytys
Pakotteiden, varojen jäädytyksen ja PEP-henkilöiden seulonta ennen kauppaa, sitten jokaisessa salkkunne uudelleenseulonnassa. Jokainen hälytys tuodaan päätöksen tueksi.
Pikakäsittely
Asiakirjojen poiminta, avustetut tosiasialliset edunsaajat, deterministinen luokitus. Valvonta seuraa liiketoimen tahtia.
Prosessin hallinta
Jatkaa, tehostaa valvontaa tai valmistella ilmoitus: se on teidän päätöksenne, ei koskaan työkalun.
Valmis tarkastukseen
Aikaleimattu rekisteri ja PDF-todisteasiakirja, välittömästi esitettävinä tarkastuksen yhteydessä.
Vigilae kunnioittaa kiinteistöalan kehystä.
Rahanpesun torjunnan valvontaviranomaisenne riippuu lainkäyttöalueestanne. Sen lainkäyttöalueen tai niiden lainkäyttöalueiden osalta, joilta tätä sivua luetaan:
- Suomi — Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — vastaa 1.1.2026 alkaen rahanpesun torjunnan valvonnasta, jota siihen asti hoiti aluehallintovirasto, laissa yhä käytetty nimi Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (velvoitetut toimijat: 1 luku 2 § 1 mom. 18 kohta) ⚠ Kaksi varaumaa, joilla ei ole vaikutusta Manner-Suomeen, jossa LVV on tosiaan valvoja. 1) Ahvenanmaa: Ahvenanmaan kiinteistönvälitysliikkeet kuuluvat säännöksen 1 luku 2 § 1 mom. 19 kohta piiriin, ja tämä kohta puuttuu tarkoituksellisesti säännöksen 7 luku 1 § luettelosta (joka koskee vain kohtia 13–18 ja 20–24); kansallisessa laissa ei siis nimetä niille mitään viranomaista — tarkistettava Ålands landskapsregering -hallitukselta, koska maakunnalla on oma lainsäädäntönsä. 2) Finlexin ajantasainen teksti 20.3.2026 tilanteen mukaan mainitsee yhä nimen ”aluehallintovirasto”, vaikka tehtävä siirrettiin Lupa- ja valvontavirastolle 1.1.2026 (uudistus laki Lupa- ja valvontavirastosta 530/2025): siirron vahvistavat valtiovarainministeriö ja virasto itse, mutta ei vielä kodifioitu teksti.
Vigilae kattaa kaikki 27 jäsenvaltiota: kukin toimisto ilmoittaa lainkäyttöalueensa ja löytää viranomaisensa, ilmoitusportaalinsa ja kansalliset viitteensä. Katso 27 lainkäyttöaluetta.
Kysymyksenne, selkeät vastauksemme.
Tarvitaanko jokaiselle liiketoimelle oma asiakirjakokonaisuus?
Vigilae mahdollistaa valvonta-asiakirjakokonaisuuden avaamisen asiakkaittain tai liiketoimittain, organisaationne mukaan. Liiketoimia ketjuttaville kiinteistökauppiaille jokainen hankinta/myynti voidaan jäljittää erikseen omalla todisteellaan.
Voidaanko varojen jäädytyksen seulontaa mukauttaa riskin mukaan?
Ei. Osuma jäädytysluettelossa edellyttää välitöntä toimintaa ilman riskinarviointia. Vigilae nostaa sen esiin heti ja säilyttää jäljen siitä, mitä päätettiin.
Olenko valmis tarkastuksen varalta?
PDF-todisteasiakirja ja aikaleimattu rekisteri kokoavat koko valvontapolkunne liiketoimittain, välittömästi esitettävinä. Mikään työkalu ei takaa seuraamusten puuttumista, mutta jäljitetty valvonta asettaa teidät vahvaan asemaan.
Turvatkaa seuraava kauppanne.
Maksuton auditointi kahdessa minuutissa: pistemäärä sadasta, kolme tärkeintä puutettanne ja suositus, kiinteistöalalle räätälöitynä. Sitten esittely kauppatapauksella.
Ilman maksukorttia · Ilman sitoutumista · Ohjattu käynnistys
Vigilae avustaa ammattilaista hänen rahanpesun torjunnan velvoitteissaan. Työkalu havainnoi, jäsentää, seuloo ja jäljittää; ammattilainen pysyy ainoana päättäjänä ja ainoana ilmoittajana rahanpesun selvittelykeskukselle.