Die geldwäscherechtliche Sorgfalt im Rhythmus Ihrer Transaktionen.
Mandate, Vorverträge, schnelle Hin- und Rückläufe: Vigilae eröffnet pro Vorgang ein Dossier, identifiziert die wirtschaftlich Berechtigten und führt das Screening vor der Transaktion durch – um jeden Verkauf abzusichern, ohne ihn zu verlangsamen.
- Ein Sorgfaltsdossier je Vorgang, in wenigen Minuten eröffnet
- Screening gegen Sanktionen und Vermögenseinfrierungen vor der Transaktion – ohne Verzögerung, unabhängig vom Betrag
- Versiegeltes Nachweisdossier, bereit für eine Kontrolle
Score von 0 bis 100 in 2 Minuten · Ohne Kreditkarte · Ohne Bindung
Vigilae in 59 Sekunden.
Von verstreuten Unterlagen zum versiegelten Register: Die KI erfasst, die Engine klassifiziert, Sie entscheiden, der Nachweis wird versiegelt.
59 Sekunden · deutscher Sprecherkommentar · Untertitel verfügbar · Ton zuschaltbar
Viele Vorgänge, wenig Zeit, ein reales Risiko.
Das Tempo der Transaktion
Die Sorgfalt darf den Rhythmus eines Verkaufs nicht durchbrechen. Sie aber zu vergessen oder oberflächlich zu erledigen, setzt den Fachmann und die Agentur aus.
Mittelherkunft & Strukturen
Gesellschaften, Über-Kreuz-Finanzierungen, Immobilienhändler, die Vorgänge aneinanderreihen: Die Beteiligungskette und die Mittelherkunft müssen nachvollziehbar sein.
Die Kontrolle der Branche
Die Immobilienbranche ist ein vorrangiges Kontrollziel. Eine nicht dokumentierte Sorgfalt kommt gegenüber dem Prüfer einer nicht durchgeführten Sorgfalt gleich.
Ein Dossier je Vorgang, Screening vor dem Verkauf, versiegelter Nachweis.
Screening & Einfrieren
Sanktionen, Vermögenseinfrierungen und PEP vor der Transaktion gescreent, anschließend bei jedem erneuten Portfolio-Screening. Jeder Treffer wird zur Entscheidung vorgelegt.
Express-Dossier
Extraktion der Unterlagen, assistierte Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten, deterministische Bewertung. Die Sorgfalt hält Schritt mit dem Tempo des Vorgangs.
Beherrschung des Prozesses
Fortsetzen, die Sorgfalt verstärken oder eine Meldung vorbereiten: Das ist Ihre Entscheidung, nie die des Werkzeugs.
Bereit für eine Kontrolle
Zeitgestempeltes Register und PDF-Nachweisdossier, im Kontrollfall sofort vorlegbar.
Vigilae wahrt den Rahmen der Immobilienbranche.
Ihre Geldwäscheaufsichtsbehörde hängt von Ihrer Jurisdiktion ab. Für die Jurisdiktion oder die Jurisdiktionen, in denen diese Seite gelesen wird:
- Deutschland — Vom Land bestimmte Behörde (keine einheitliche Bundesbehörde) GwG § 50 Nr. 9 (nach Bundes- oder Landesrecht zuständige Behörden) ⚠ Die Zuständigkeit liegt bei den Ländern: Jedes Land bestimmt seine Behörde, und die Bezeichnung variiert (Regierungspräsidium, Bezirksregierung, Landesministerium). Eine zentrale Anlaufstelle zu nennen, wäre falsch; der Berufsangehörige muss dies bei seinem Land klären.
- Österreich — Örtlich zuständige Bezirksverwaltungsbehörde (am Ort der Berufsausübung) GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 2 (Verpflichteteneigenschaft, Transaktionen mit einer monatlichen Miete ab 10.000 €) und Abs. 3, wonach für „alle anderen nicht direkt der Geldwäschemeldestelle zugewiesenen behördlichen Aufgaben“ die Behörde im Sinne des § 333 GewO zuständig ist — diese ist in erster Instanz die Bezirksverwaltungsbehörde
- Luxemburg — Administration de l'enregistrement, des domaines et de la TVA (AED) art. 2, par. (1), points 10 und 10bis (Verpflichteteneigenschaft, einschließlich Mietvermittlung bei einer monatlichen Miete über 10.000 €); art. 2-1, par. (8) (die AED ist die Aufsichtsbehörde aller nicht in den paragraphes (1) bis (7) genannten Berufsangehörigen)
- Belgien — SPF Économie, P.M.E., Classes moyennes et Énergie (FOD Economie) — und nicht das IPI/BIV: Seit dem Gesetz vom 20. Juli 2020 (in Kraft getreten am 15. August 2020) wird das Institut professionnel des agents immobiliers in Art. 85 nicht mehr genannt und ist daher nicht mehr die Geldwäscheaufsichtsbehörde; es bleibt das Berufs- und Disziplinarorgan art. 85, § 1er, 5° (der die Verpflichteten des art. 5, § 1er, 21°, 25°/1 und 29° bis 31°/6 erfasst), in Verbindung mit art. 5, § 1er, 30°; Kontrollbefugnisse, ausgeübt von den beauftragten Bediensteten des Wirtschaftsministers (art. 107), und Maßnahmen nach art. 108
Vigilae deckt die 27 Mitgliedstaaten ab: Jede Kanzlei gibt ihre Jurisdiktion an und findet ihre Behörde, ihr Meldeportal und ihre nationalen Fundstellen. Die 27 Jurisdiktionen ansehen.
Ihre Fragen, unsere klaren Antworten.
Braucht es für jeden Vorgang ein Dossier?
Vigilae ermöglicht es, je Kunde oder Vorgang ein Sorgfaltsdossier zu eröffnen, je nach Ihrer Organisation. Für Immobilienhändler, die Vorgänge aneinanderreihen, kann jeder An-/Verkauf gesondert mit seinem eigenen Nachweis nachverfolgt werden.
Lässt sich das Screening gegen Vermögenseinfrierungen je nach Risiko anpassen?
Nein. Ein Treffer auf einer Einfrierungsliste verlangt sofortiges Handeln, ohne Risikobeurteilung. Vigilae meldet ihn unmittelbar nach oben und bewahrt die Spur dessen, was entschieden wurde.
Bin ich im Kontrollfall bereit?
Das PDF-Nachweisdossier und das zeitgestempelte Register fassen Ihren gesamten Sorgfaltsprozess je Vorgang zusammen, sofort vorlegbar. Kein Werkzeug garantiert das Ausbleiben von Sanktionen, doch eine nachvollziehbare Sorgfalt versetzt Sie in eine starke Position.
Sichern Sie Ihre nächste Transaktion ab.
Kostenloses Audit in zwei Minuten: ein Score von 0 bis 100, Ihre 3 vorrangigen Schwachstellen und eine Empfehlung, zugeschnitten auf die Immobilienbranche. Anschließend eine Demo anhand eines Transaktionsfalls.
Ohne Kreditkarte · Ohne Bindung · Geführte Inbetriebnahme
Vigilae unterstützt den Fachmann bei seinen geldwäscherechtlichen Pflichten. Das Werkzeug nimmt wahr, strukturiert, screent und protokolliert; der Fachmann bleibt der alleinige Entscheider und der alleinige Melder gegenüber der zentralen Meldestelle (FIU).