Die geldwäscherechtliche Sorgfalt der Kanzlei, industrialisiert und nachvollziehbar.
Als verpflichteter Beruf und vertrauenswürdiger Empfehler muss der Wirtschaftsprüfer/Steuerberater (expert-comptable) eine einheitliche Sorgfalt über alle seine Mandanten hinweg wahren. Vigilae standardisiert die Begründung der Geschäftsbeziehung, die Risikobewertung und die Aufbewahrung der Nachweise, im Einklang mit Ihrem berufsständischen Rahmen.
- Standardisierte Begründung der Geschäftsbeziehung und Risikobewertung über das gesamte Portfolio
- Wirtschaftlich Berechtigte und Screening assistiert, datiert und wiederholbar
- Erleichterte Aufbewahrung der Nachweise über 5 Jahre
Score von 0 bis 100 in 2 Minuten · Ohne Kreditkarte · Ohne Bindung
Vigilae in 59 Sekunden.
Von verstreuten Unterlagen zum versiegelten Register: Die KI erfasst, die Engine klassifiziert, Sie entscheiden, der Nachweis wird versiegelt.
59 Sekunden · deutscher Sprecherkommentar · Untertitel verfügbar · Ton zuschaltbar
Viele Kunden, ein einheitlicher Anspruch.
Ein umfangreiches Portfolio
Von Dutzenden bis Hunderten von Kunden: Über das Ganze hinweg eine einheitliche, datierte und nachvollziehbare Sorgfalt zu wahren ist ohne dediziertes Werkzeug eine Herausforderung.
Ein anspruchsvoller berufsständischer Rahmen
Die Berufskammer erwartet eine dokumentierte Sorgfalt. Der Nachweis muss rekonstruierbar sein, nicht nur erklärt.
Eine fortlaufende Sorgfalt
Die Pflicht endet nicht mit der Begründung der Geschäftsbeziehung: risikobasierte Überprüfung, Aktualisierung, laufende Überwachung. Ohne Methode ist das nicht zu bewältigen.
Eine einheitliche Methode, angewandt auf jedes Dossier.
Überall dieselbe Sorgfalt
Dieselbe Sorgfaltsmethode für jeden Kunden, unabhängig davon, wessen Hand sie führt. Erklärbare und wiederholbare Bewertung.
Zeitersparnis
Extraktion der Unterlagen, assistierte Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten und Screening. Der Mitarbeiter wird schneller, ohne an Nachvollziehbarkeit zu verlieren.
Erhaltenes Urteilsvermögen
Das Werkzeug bereitet vor und schlägt vor; die Risikobeurteilung und die Entscheidung zu melden bleiben die des Fachmanns.
Nachweis über 5 Jahre
Zeitgestempeltes Register und Nachweisdossier erleichtern die Aufbewahrung und die Vorlage bei der berufsständischen Aufsicht.
Vigilae wahrt Ihren berufsständischen Rahmen.
Ihre Geldwäscheaufsichtsbehörde hängt von Ihrer Jurisdiktion ab. Für die Jurisdiktion oder die Jurisdiktionen, in denen diese Seite gelesen wird:
- Deutschland — Wirtschaftsprüferkammer (Wirtschaftsprüfer); zuständige Steuerberaterkammer (Steuerberater) GwG § 50 Nr. 6 und Nr. 7
- Österreich — Kammer der Steuerberater und Wirtschaftsprüfer, im Gesetz (WTBG 2017) als „Kammer der Wirtschaftstreuhänder“ bezeichnet; Wirtschaftskammer Österreich, handelnd durch die Bilanzbuchhaltungsbehörde (BiBuG 2014) WTBG 2017 § 101 Abs. 1; BiBuG 2014 § 52f Abs. 1 — jeweils zuständige Behörde im Sinne des Art. 48 der Richtlinie ⚠ Der Umfang hängt vom ausgeübten Berufsrecht ab, und eine Kumulierung ist möglich. Ein im Register nach § 52 APAG eingetragener Abschlussprüfer untersteht für die Geldwäscheprüfungen zudem der Abschlussprüferaufsichtsbehörde (WTBG 2017 § 102 Abs. 4). Den genauen Status prüfen, bevor man auf die eine oder die andere Kammer verweist.
- Luxemburg — Ordre des experts-comptables (OEC) für die Buchprüfer; Institut des réviseurs d'entreprises (IRE) für seine Mitglieder als natürliche und juristische Personen, mit Ausnahme der Prüfungsgesellschaften; CSSF für die von ihr zugelassenen oder registrierten Berufsangehörigen der Abschlussprüfung; AED für die Berufsangehörigen des Rechnungswesens und die Steuerberater art. 2, par. (1), points 8, 9, 9bis und 13 (Verpflichteteneigenschaft); art. 2-1, par. (4) (OEC, in point 9 genannte Mitglieder), par. (3) (IRE, in point 8 genannte Mitglieder, ausgenommen Prüfungsgesellschaften), par. (1) (CSSF, von ihr beaufsichtigte, zugelassene oder registrierte Berufsangehörige, unbeschadet des par. (3)), par. (8) (AED für die übrigen) ⚠ Innerhalb derselben Berufsgruppe vierfach aufgeteilte Zuständigkeit, und eines der Glieder wird im Text nicht benannt: art. 2-1, par. (3) nimmt die „cabinets d'audit“ ausdrücklich vom Zuständigkeitsbereich des IRE aus, ohne zu bestimmen, wer sie kontrolliert. Die Zuordnung zur CSSF ergibt sich aus par. (1) (von ihr zugelassene oder registrierte Berufsangehörige) in Verbindung mit dem Gesetz vom 23. Juli 2016 über den Beruf der Abschlussprüfung, steht aber nicht im Gesetz von 2004. Anhand des Gesetzes von 2016 oder bei der CSSF zu bestätigen. Zu beachten ist auch, dass der Berufsangehörige des Rechnungswesens (point 9bis) und der Steuerberater (point 13) der AED und nicht dem OEC unterstehen, anders als die Nähe der Berufe vermuten lässt.
- Belgien — Drei unterschiedliche Behörden je nach Status: Collège de supervision des réviseurs d'entreprises (Betriebsrevisoren und Praktikanten); Institut des Conseillers fiscaux et des Experts-comptables — ITAA (Buchprüfer, Steuer-Buchprüfer, im öffentlichen Register eingetragene zertifizierte Steuerberater); SPF Économie (nicht reglementierte, nicht im öffentlichen Register eingetragene Steuerberater) art. 85, § 1er, 6° (art. 5, § 1er, 23° — Betriebsrevisoren, Befugnisse in art. 116/1 bis 116/3); art. 85, § 1er, 7° (art. 5, § 1er, 24° und 25°); art. 85, § 1er, 5° (art. 5, § 1er, 25°/1)
Vigilae deckt die 27 Mitgliedstaaten ab: Jede Kanzlei gibt ihre Jurisdiktion an und findet ihre Behörde, ihr Meldeportal und ihre nationalen Fundstellen. Die 27 Jurisdiktionen ansehen.
Vigilae passt sich dem Rahmen Ihres Berufs an, ersetzt aber niemals die zuständige Aufsichtsbehörde, noch Ihre Analyse, noch Ihre Entscheidung.
Ihre Fragen, unsere klaren Antworten.
Ersetzt Vigilae meine Risikoanalyse und meine Schulung?
Nein. Die schriftliche Risikoanalyse, die Schulung und die Benennung eines Geldwäschebeauftragten bleiben in Ihrer Verantwortung. Vigilae stattet Ihre operative Sorgfalt mit Werkzeugen aus und protokolliert sie; ergänzend sind Add-ons für Schulung + Attestierung verfügbar.
Kann ich die Sorgfalt zwischen den Mitarbeitern vereinheitlichen?
Ja. Die Bewertung ist deterministisch und die Methode für alle gleich: Das Beweisniveau hängt nicht mehr davon ab, wessen Hand das Dossier führt.
Wie wird die Aufbewahrung über 5 Jahre erleichtert?
Das zeitgestempelte Register und das Nachweisdossier fassen die Unterlagen und Sorgfaltsmaßnahmen zusammen, was die Aufbewahrung und Nachvollziehbarkeit über 5 Jahre erleichtert (in Frankreich: Art. L.561-12 CMF), ohne Sie von Ihren Pflichten zu entbinden.
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Ohne Kreditkarte · Ohne Bindung · Geführte Inbetriebnahme
Vigilae unterstützt den Fachmann bei seinen geldwäscherechtlichen Pflichten. Das Werkzeug nimmt wahr, strukturiert, screent und protokolliert; der Fachmann bleibt der alleinige Entscheider und der alleinige Melder gegenüber der zentralen Meldestelle (FIU).