Die Geldwäsche-Compliance der Vermögensberatung, endlich vereinheitlicht.
Sie vereinen oft mehrere Status und mehrere Aufsichtsbehörden. Vigilae fasst Ihre Sorgfaltsdossiers in einem einzigen klaren Prozess zusammen: Identifizierung, wirtschaftlich Berechtigte, Bewertung, Screening und Nachweis – unabhängig vom betreffenden Status.
- Ein einheitliches Sorgfaltsdossier, vom ersten Termin bis zum versiegelten Nachweis
- Wirtschaftlich Berechtigte und Beteiligungsketten rekonstruiert (Gesellschaften, Holdings)
- Screening gegen Sanktionen, Vermögenseinfrierungen und PEP – vor Begründung der Geschäftsbeziehung, anschließend bei jedem erneuten Portfolio-Screening
Score von 0 bis 100 in 2 Minuten · Ohne Kreditkarte · Ohne Bindung
Vigilae in 59 Sekunden.
Von verstreuten Unterlagen zum versiegelten Register: Die KI erfasst, die Engine klassifiziert, Sie entscheiden, der Nachweis wird versiegelt.
59 Sekunden · deutscher Sprecherkommentar · Untertitel verfügbar · Ton zuschaltbar
Mehrere Funktionen, ein einziger Beweisanspruch.
Sich kumulierende Status
CIF, IAS, IOBSP: ähnliche Pflichten, aber unterschiedliche Aufsichtsbehörden. Es ist schwierig, über das Ganze hinweg eine einheitliche und nachvollziehbare Sorgfalt zu wahren.
Strukturen zu entwirren
SCI, Holdings, Nießbrauchstrukturen: Den wirtschaftlich Berechtigten manuell zu ermitteln ist langwierig und fehleranfällig.
Ein verstreuter Nachweis
Unterlagen in E-Mails, undatiertes Screening, Bewertung aus dem Bauch. Am Tag der Kontrolle muss alles rekonstruierbar sein.
Ein geführter Prozess, eine prüfbare Bewertung, ein versiegelter Nachweis.
Lesen der Unterlagen
Ausweis, Handelsregisterauszug, Satzung, Mittelherkunft: extrahiert und strukturiert. Sie bestätigen, was die KI vorschlägt.
Risiko & Screening
Deterministische Bewertung (gering / standard / verstärkt) und Screening gegen Sanktionen, Vermögenseinfrierungen, PEP – wiederholbar und datiert.
Sie behalten die Kontrolle
Begründung der Geschäftsbeziehung, verstärkte Sorgfalt, Verdacht: Ihre Entscheidungen, Ihre Meldung.
Vorlegbares Dossier
Zeitgestempeltes Register + PDF-Nachweisdossier in Ihrem Namen, bereit für Ihre Aufsichtsbehörde.
Vigilae wahrt Ihren Aufsichtsrahmen.
Ihre Geldwäscheaufsichtsbehörde hängt von Ihrer Jurisdiktion ab. Für die Jurisdiktion oder die Jurisdiktionen, in denen diese Seite gelesen wird:
- Deutschland — BaFin (Finanzdienstleistungen); nach Bundes- oder Landesrecht zuständige Behörde (Versicherungsvermittlung) GwG § 50 Nr. 1 und Nr. 9
- Österreich — Zwei Behörden je nach Status: FMA (Finanzmarktaufsichtsbehörde) für Kreditinstitute, Finanzinstitute und Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen; Bezirksverwaltungsbehörde für Versicherungsvermittler, die auf Grundlage der Gewerbeordnung arbeiten, wenn sie mit Lebensversicherungen und Anlageprodukten befasst sind FM-GwG § 25 Abs. 1 (Aufsicht durch die FMA); GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 4 in Verbindung mit Abs. 3 und § 333 GewO (Versicherungsvermittler) ⚠ Die beiden genannten Behörden sind durch die Rechtstexte belegt, doch das dem französischen Vermögensberater am nächsten kommende österreichische Berufsbild — gewerblicher Vermögensberater (§ 136a GewO) — erscheint in der Aufzählung des § 365m1 Abs. 2 GewO nicht namentlich: Dort wird er nur in seiner Eigenschaft als Lebensversicherungsvermittler erfasst (Z 4). Bei der Beratung und Vermittlung zu Finanzinstrumenten handelt er meist als vertraglich gebundener Vermittler einer Wertpapierfirma, die ihrerseits von der FMA beaufsichtigt wird — ich habe jedoch weder die Vorschrift gefunden, die ihn unmittelbar zum Verpflichteten macht, noch diejenige, die seine Aufsichtsbehörde in dieser Eigenschaft bestimmt. Festzustellen: die Rechtsgrundlage, nach der ein gewerblicher Vermögensberater für seine Tätigkeit der Anlageberatung Verpflichteter ist (WAG 2018? FM-GwG § 2?), und die entsprechende Behörde.
- Luxemburg — Commissariat aux Assurances (CAA) für die Versicherungsunternehmen, Versicherungsvermittler und Fachleute des Versicherungssektors, die seiner Aufsicht unterstehen; CSSF für die Kreditinstitute und die PSF, die sie zulässt, registriert oder beaufsichtigt, einschließlich ihrer in Luxemburg niedergelassenen vertraglich gebundenen Vermittler art. 2, par. (1), points 1, 2 und 2bis (Verpflichteteneigenschaft); art. 2-1, par. (2) (CAA) und par. (1) (CSSF)
- Belgien — FSMA — Autorité des services et marchés financiers (Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten); die Banque nationale de Belgique für die Lebensversicherungsunternehmen und die Kreditinstitute selbst art. 85, § 1er, 4° (Einrichtungen des art. 5, § 1er, 11° bis 20°, darunter 17° Makler, 18° unabhängige Finanzplaner, 19° Lebensversicherungsvermittler); art. 85, § 1er, 3° für die Einrichtungen des art. 5, § 1er, 4° bis 10°, die der BNB unterstehen
Vigilae deckt die 27 Mitgliedstaaten ab: Jede Kanzlei gibt ihre Jurisdiktion an und findet ihre Behörde, ihr Meldeportal und ihre nationalen Fundstellen. Die 27 Jurisdiktionen ansehen.
Ihre Fragen, unsere klaren Antworten.
Verwaltet Vigilae meine verschiedenen Status an einem einzigen Ort?
Ja. Sie eröffnen je Kunde oder Vorgang ein Sorgfaltsdossier; Vigilae strukturiert die Identifizierung, die wirtschaftlich Berechtigten, die Bewertung und das Screening unabhängig vom Status und bewahrt den Nachweis einheitlich auf.
Wie werden die Beteiligungsketten rekonstruiert?
Die KI liest die Unterlagen (Handelsregisterauszug, Satzung) auf Ihre Anforderung; die Engine rekonstruiert die Beteiligungskette bis zu den wirtschaftlich Berechtigten (mehr als 25 % nach geltendem Recht; 25 % oder mehr ab dem 10. Juli 2027 mit der AMLR). Sie bestätigen das Ergebnis.
Bleibt die Verdachtsmeldung mein Akt?
Immer. Vigilae verfasst den Entwurf der Meldung vor und bereitet den Export (ERMES für Frankreich, goAML für die Länder, die es nutzen) vor; Sie entscheiden und übermitteln. Das Bestehen einer Meldung wird dem Kunden niemals offenbart.
Wie steht es um Ihre Compliance als Vermögensberater (CGP) / CIF?
Das kostenlose Audit liefert Ihnen einen Score von 0 bis 100, Ihre 3 vorrangigen Schwachstellen und eine konkrete Empfehlung – in zwei Minuten, zugeschnitten auf die Vermögensberatung.
Ohne Kreditkarte · Ohne Bindung · Geführte Inbetriebnahme
Vigilae unterstützt den Fachmann bei seinen geldwäscherechtlichen Pflichten. Das Werkzeug nimmt wahr, strukturiert, screent und protokolliert; der Fachmann bleibt der alleinige Entscheider und der alleinige Melder gegenüber der zentralen Meldestelle (FIU).