Die GwG-Compliance der Vermögensberatung, endlich vereinheitlicht.
Sie vereinen oft mehrere Status und mehrere Aufsichtsbehörden. Vigilae fasst Ihre Sorgfaltsdossiers in einem einzigen klaren Prozess zusammen: Identifizierung, wirtschaftlich Berechtigte, Bewertung, Screening und Nachweis – unabhängig vom betreffenden Status.
- Ein einheitliches Sorgfaltsdossier, vom ersten Termin bis zum versiegelten Nachweis
- Wirtschaftlich Berechtigte und Beteiligungsketten rekonstruiert (Gesellschaften, Holdings)
- Screening gegen Sanktionen, Vermögenseinfrierungen und PEP – vor Begründung der Geschäftsbeziehung, anschließend bei jedem erneuten Portfolio-Screening
Score von 100 in 2 Minuten · Ohne Kreditkarte · Ohne Bindung
Vigilae, in 55 Sekunden.
Vom verstreuten Dossier zum versiegelten Register: Die KI nimmt wahr, die Engine klassifiziert, Sie entscheiden, der Nachweis wird versiegelt.
55 Sekunden · französisches Voiceover · Untertitel verfügbar · Ton zuschaltbar
Mehrere Funktionen, ein einziger Beweisanspruch.
Sich kumulierende Status
CIF, IAS, IOBSP: ähnliche Pflichten, aber unterschiedliche Aufsichtsbehörden. Es ist schwierig, über das Ganze hinweg eine einheitliche und nachvollziehbare Sorgfalt zu wahren.
Strukturen zu entwirren
SCI, Holdings, Nießbrauchstrukturen: Den wirtschaftlich Berechtigten manuell zu ermitteln ist langwierig und fehleranfällig.
Ein verstreuter Nachweis
Unterlagen in E-Mails, undatiertes Screening, Bewertung aus dem Bauch. Am Tag der Kontrolle muss alles rekonstruierbar sein.
Ein geführter Prozess, eine prüfbare Bewertung, ein versiegelter Nachweis.
Lesen der Unterlagen
Ausweis, Handelsregisterauszug, Satzung, Mittelherkunft: extrahiert und strukturiert. Sie bestätigen, was die KI vorschlägt.
Risiko & Screening
Deterministische Bewertung (gering / standard / verstärkt) und Screening gegen Sanktionen, Vermögenseinfrierungen, PEP – wiederholbar und datiert.
Sie behalten die Kontrolle
Begründung der Geschäftsbeziehung, verstärkte Sorgfalt, Verdacht: Ihre Entscheidungen, Ihre Meldung.
Vorlegbares Dossier
Zeitgestempeltes Register + PDF-Nachweisdossier in Ihrem Namen, bereit für Ihre Aufsichtsbehörde.
Vigilae wahrt Ihren Aufsichtsrahmen.
Ihre GwG-Aufsichtsbehörde hängt von Ihrer Jurisdiktion ab. Für die Jurisdiktion oder die Jurisdiktionen, in denen diese Seite gelesen wird:
- Allemagne — BaFin (services financiers) ; autorité régionale de contrôle des assurances (intermédiation en assurance) GwG § 50 n° 1 et n° 2
- Autriche — Deux autorités selon la qualité exercée : FMA (Finanzmarktaufsichtsbehörde) pour les établissements de crédit, institutions financières et prestataires de services sur crypto-actifs ; Bezirksverwaltungsbehörde pour les intermédiaires en assurance opérant sous la Gewerbeordnung, quand ils interviennent sur l'assurance vie et les produits d'investissement FM-GwG § 25 Abs. 1 (surveillance par la FMA) ; GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 4 combiné à l'Abs. 3 et au § 333 GewO (intermédiaires en assurance) ⚠ Les deux autorités citées sont établies par les textes, mais le profil autrichien le plus proche du CGP français — le gewerblicher Vermögensberater (§ 136a GewO) — n'apparaît pas nommément dans l'énumération du § 365m1 Abs. 2 GewO : il n'y est saisi que par sa qualité d'intermédiaire en assurance vie (Z 4). Pour le conseil et l'intermédiation sur instruments financiers, il agit le plus souvent comme agent lié d'une Wertpapierfirma, elle-même supervisée par la FMA — mais je n'ai pas trouvé la disposition qui l'assujettit directement ni celle qui désigne son superviseur à ce titre. À établir : le texte d'assujettissement du gewerblicher Vermögensberater pour son activité de conseil en investissement (WAG 2018 ? FM-GwG § 2 ?) et l'autorité correspondante.
- Luxembourg — Commissariat aux Assurances (CAA) pour les entreprises d'assurances, intermédiaires d'assurances et professionnels du secteur de l'assurance placés sous sa surveillance ; CSSF pour les établissements de crédit et les PSF qu'elle agrée, enregistre ou surveille, y compris leurs agents liés établis au Luxembourg art. 2, par. (1), points 1, 2 et 2bis (assujettissement) ; art. 2-1, par. (2) (CAA) et par. (1) (CSSF)
Vigilae deckt die 27 Mitgliedstaaten ab: Jede Kanzlei gibt ihre Jurisdiktion an und findet ihre Behörde, ihr Meldeportal und ihre nationalen Fundstellen. Die 27 Jurisdiktionen ansehen.
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Vigilae unterstützt den Fachmann bei seinen GwG-Pflichten. Das Werkzeug nimmt wahr, strukturiert, screent und protokolliert; der Fachmann bleibt der alleinige Entscheider und der alleinige Melder gegenüber der zentralen Meldestelle (FIU).