Η συμμόρφωση ΞΧ/ΧΤ της συμβουλευτικής περιουσίας, επιτέλους ενοποιημένη.
Συχνά συσσωρεύετε πολλαπλά καθεστώτα και πολλαπλούς επόπτες. Η Vigilae συγκεντρώνει τους φακέλους επαγρύπνησής σας σε μια μοναδική καθαρή διαδρομή: ταυτοποίηση, πραγματικοί δικαιούχοι, βαθμολόγηση, screening και απόδειξη — ανεξαρτήτως του εμπλεκόμενου καθεστώτος.
- Ένας ενοποιημένος φάκελος επαγρύπνησης, από το πρώτο ραντεβού έως τη σφραγισμένη απόδειξη
- Πραγματικοί δικαιούχοι και αλυσίδες ελέγχου ανασυντεθειμένες (εταιρείες, εταιρείες συμμετοχών)
- Screening κυρώσεων, δέσμευσης περιουσιακών στοιχείων και ΠΕΠ — πριν από τη σύναψη σχέσης, και έπειτα συνεχώς
Βαθμολογία στα 100 σε 2 λεπτά · Χωρίς πιστωτική κάρτα · Χωρίς δέσμευση
Vigilae, σε 55 δευτερόλεπτα.
Από τον διάσπαρτο φάκελο στο σφραγισμένο μητρώο: η ΤΝ αντιλαμβάνεται, η μηχανή ταξινομεί, εσείς αποφασίζετε, η απόδειξη σφραγίζεται.
55 δευτερόλεπτα · γαλλική αφήγηση · διαθέσιμοι υπότιτλοι · ενεργοποιήσιμος ήχος
Πολλοί ρόλοι, μία και μόνη απαίτηση απόδειξης.
Συσσωρευόμενα καθεστώτα
CIF, IAS, IOBSP: παρόμοιες υποχρεώσεις αλλά διακριτοί επόπτες. Είναι δύσκολο να διατηρηθεί ομοιόμορφη και ιχνηλατήσιμη επαγρύπνηση στο σύνολο.
Δομές προς αποσαφήνιση
SCI, εταιρείες συμμετοχών, διαχωρισμοί ψιλής/επικαρπίας: η αναγωγή στον πραγματικό δικαιούχο με το χέρι είναι χρονοβόρα και πηγή σφαλμάτων.
Μια διάσπαρτη απόδειξη
Έγγραφα στα e-mail, μη χρονολογημένο screening, βαθμολόγηση στο περίπου. Την ημέρα του ελέγχου, όλα πρέπει να είναι ανασυνθέσιμα.
Μια καθοδηγούμενη διαδρομή, μια ελέγξιμη βαθμολόγηση, μια σφραγισμένη απόδειξη.
Ανάγνωση εγγράφων
Ταυτότητα, Kbis, καταστατικά, προέλευση κεφαλαίων: εξαγμένα και δομημένα. Εσείς επικυρώνετε ό,τι προτείνει η ΤΝ.
Κίνδυνος & screening
Ντετερμινιστική βαθμολόγηση (χαμηλός / κανονικός / ενισχυμένος) και screening κυρώσεων, δέσμευσης, ΠΕΠ — αναπαραγώγιμα και χρονολογημένα.
Διατηρείτε τον έλεγχο
Σύναψη σχέσης, ενισχυμένη επαγρύπνηση, υποψία: οι αποφάσεις σας, η αναφορά σας.
Φάκελος έτοιμος για παρουσίαση
Μητρώο με χρονοσφραγίδα + φάκελος απόδειξης PDF στο όνομά σας, έτοιμος για την AMF ή την ACPR.
Η Vigilae σέβεται το πλαίσιο εποπτείας σας.
Όσον αφορά τη συμβουλευτική σε χρηματοοικονομικές επενδύσεις (CIF), ο επόπτης σας για ΞΧ/ΧΤ είναι η AMF. Όσον αφορά την ασφαλιστική διαμεσολάβηση (IAS), είναι η ACPR. Το ORIAS είναι μητρώο εγγραφής, όχι εποπτική αρχή. Η Vigilae ενοποιεί τη λειτουργική επαγρύπνηση χωρίς ποτέ να υποκαθιστά την αρμόδια αρχή.
Αναφ. άρθ. L.561-36 CMF (εποπτικές αρχές).Η Vigilae προσαρμόζεται στο πλαίσιο του επαγγέλματός σας αλλά δεν υποκαθιστά ποτέ τον αρμόδιο επόπτη, ούτε την ανάλυσή σας, ούτε την απόφασή σας.
Οι ερωτήσεις σας, οι καθαρές μας απαντήσεις.
Διαχειρίζεται η Vigilae τα διάφορα καθεστώτα μου σε ένα μόνο σημείο;
Ναι. Ανοίγετε φάκελο επαγρύπνησης ανά πελάτη ή πράξη· η Vigilae δομεί την ταυτοποίηση, τους πραγματικούς δικαιούχους, τη βαθμολόγηση και το screening ανεξαρτήτως καθεστώτος, και διατηρεί την απόδειξη με ομοιόμορφο τρόπο.
Πώς ανασυντίθενται οι αλυσίδες ελέγχου;
Η ΤΝ διαβάζει τα έγγραφα (Kbis, καταστατικά) και προτείνει την αλυσίδα ελέγχου έως τους πραγματικούς δικαιούχους (άνω του 25 % βάσει του ισχύοντος δικαίου· 25 % ή περισσότερο από τις 10 Ιουλίου 2027 με τον AMLR). Εσείς επικυρώνετε το αποτέλεσμα.
Παραμένει η αναφορά ύποπτης συναλλαγής δική μου πράξη;
Πάντοτε. Η Vigilae προσυντάσσει και προετοιμάζει την εξαγωγή ERMES· εσείς αποφασίζετε και διαβιβάζετε. Η ύπαρξη μιας αναφοράς δεν αποκαλύπτεται ποτέ στον πελάτη (άρθ. L.561-18 CMF).
Πού βρίσκεται η συμμόρφωσή σας ως ΣΠ / CIF;
Η δωρεάν αξιολόγηση σας δίνει βαθμολογία στα 100, τα 3 κατά προτεραιότητα κενά σας και μια συγκεκριμένη σύσταση — σε δύο λεπτά, προσαρμοσμένα στη συμβουλευτική περιουσίας.
Χωρίς πιστωτική κάρτα · Χωρίς δέσμευση · Καθοδηγούμενη έναρξη λειτουργίας
Η Vigilae υποστηρίζει τον επαγγελματία στις υποχρεώσεις του για ΞΧ/ΧΤ. Το εργαλείο αντιλαμβάνεται, δομεί, διενεργεί screening και ιχνηλατεί· ο επαγγελματίας παραμένει ο μοναδικός αποφασίζων και ο μοναδικός υποβάλλων αναφορά στη ΜΧΠ.