Η συμμόρφωση της συμβουλευτικής περιουσίας κατά του ξεπλύματος χρήματος, επιτέλους ενοποιημένη.
Συχνά συσσωρεύετε πολλαπλά καθεστώτα και πολλαπλούς επόπτες. Η Vigilae συγκεντρώνει τους φακέλους επαγρύπνησής σας σε μια μοναδική καθαρή διαδρομή: ταυτοποίηση, πραγματικοί δικαιούχοι, βαθμολόγηση, screening και απόδειξη — ανεξαρτήτως του εμπλεκόμενου καθεστώτος.
- Ένας ενοποιημένος φάκελος επαγρύπνησης, από το πρώτο ραντεβού έως τη σφραγισμένη απόδειξη
- Πραγματικοί δικαιούχοι και αλυσίδες ελέγχου ανασυντεθειμένες (εταιρείες, εταιρείες συμμετοχών)
- Screening κυρώσεων, δέσμευσης περιουσιακών στοιχείων και ΠΕΠ — πριν από τη σύναψη σχέσης, έπειτα σε κάθε επανέλεγχο του χαρτοφυλακίου
Βαθμολογία στα 100 σε 2 λεπτά · Χωρίς πιστωτική κάρτα · Χωρίς δέσμευση
Το Vigilae, σε 65 δευτερόλεπτα.
Από τους διάσπαρτους φακέλους στο σφραγισμένο μητρώο: η TN αντιλαμβάνεται, η μηχανή ταξινομεί, εσείς αποφασίζετε, η απόδειξη σφραγίζεται.
65 δευτερόλεπτα · αφήγηση στα ελληνικά · διαθέσιμοι υπότιτλοι · ήχος με ένα κλικ
Πολλοί ρόλοι, μία και μόνη απαίτηση απόδειξης.
Συσσωρευόμενα καθεστώτα
CIF, IAS, IOBSP: παρόμοιες υποχρεώσεις αλλά διακριτοί επόπτες. Είναι δύσκολο να διατηρηθεί ομοιόμορφη και ιχνηλατήσιμη επαγρύπνηση στο σύνολο.
Δομές προς αποσαφήνιση
SCI, εταιρείες συμμετοχών, διαχωρισμοί ψιλής/επικαρπίας: η αναγωγή στον πραγματικό δικαιούχο με το χέρι είναι χρονοβόρα και πηγή σφαλμάτων.
Μια διάσπαρτη απόδειξη
Έγγραφα στα e-mail, μη χρονολογημένο screening, βαθμολόγηση στο περίπου. Την ημέρα του ελέγχου, όλα πρέπει να είναι ανασυνθέσιμα.
Μια καθοδηγούμενη διαδρομή, μια ελέγξιμη βαθμολόγηση, μια σφραγισμένη απόδειξη.
Ανάγνωση εγγράφων
Ταυτότητα, Kbis, καταστατικά, προέλευση κεφαλαίων: εξαγμένα και δομημένα. Εσείς επικυρώνετε ό,τι προτείνει η ΤΝ.
Κίνδυνος & screening
Ντετερμινιστική βαθμολόγηση (χαμηλός / κανονικός / ενισχυμένος) και screening κυρώσεων, δέσμευσης, ΠΕΠ — αναπαραγώγιμα και χρονολογημένα.
Διατηρείτε τον έλεγχο
Σύναψη σχέσης, ενισχυμένη επαγρύπνηση, υποψία: οι αποφάσεις σας, η αναφορά σας.
Φάκελος έτοιμος για παρουσίαση
Μητρώο με χρονοσφραγίδα + φάκελος απόδειξης PDF στο όνομά σας, που μπορούν να προσκομιστούν σε έλεγχο της εποπτικής σας αρχής.
Η Vigilae σέβεται το πλαίσιο εποπτείας σας.
Η εποπτική σας αρχή για την ΞΧ/ΧΤ εξαρτάται από τη δικαιοδοσία σας. Για τη δικαιοδοσία ή τις δικαιοδοσίες από τις οποίες διαβάζεται η σελίδα αυτή:
- Ελλάδα — Τράπεζα της Ελλάδος για τις ασφαλιστικές επιχειρήσεις και τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές· Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για τις επενδυτικές υπηρεσίες και την επενδυτική διαμεσολάβηση Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. α΄ (υποπερίπτωση ββ΄) και περ. β΄
- Κύπρος — Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου — CySEC (επενδυτικές υπηρεσίες και δραστηριότητες)· Έφορος Ασφαλίσεων (Superintendent of Insurance) για τις δραστηριότητες που διέπονται από τον νόμο για τις ασφαλιστικές και αντασφαλιστικές εργασίες, συμπεριλαμβανομένης της διαμεσολάβησης στην ασφάλιση ζωής art. 59(1)(β) και 59(1)(γ) του νόμου 188(Ι)/2007· χαρακτηρισμός ως «χρηματοπιστωτικός οργανισμός» στα σημεία (c) και (e) του ορισμού
Η Vigilae καλύπτει και τα 27 κράτη μέλη: κάθε γραφείο δηλώνει τη δικαιοδοσία του και βρίσκει την αρχή του, την πύλη υποβολής του και τις εθνικές του παραπομπές. Δείτε τις 27 δικαιοδοσίες.
Οι ερωτήσεις σας, οι καθαρές μας απαντήσεις.
Διαχειρίζεται η Vigilae τα διάφορα καθεστώτα μου σε ένα μόνο σημείο;
Ναι. Ανοίγετε φάκελο επαγρύπνησης ανά πελάτη ή πράξη· η Vigilae δομεί την ταυτοποίηση, τους πραγματικούς δικαιούχους, τη βαθμολόγηση και το screening ανεξαρτήτως καθεστώτος, και διατηρεί την απόδειξη με ομοιόμορφο τρόπο.
Πώς ανασυντίθενται οι αλυσίδες ελέγχου;
Η ΤΝ διαβάζει τα έγγραφα (πιστοποιητικό εμπορικού μητρώου, καταστατικά) κατόπιν αιτήματός σας· η μηχανή ανασυνθέτει την αλυσίδα ελέγχου έως τους πραγματικούς δικαιούχους (άνω του 25 % βάσει του ισχύοντος δικαίου· 25 % ή περισσότερο από τις 10 Ιουλίου 2027 με τον AMLR). Εσείς επικυρώνετε το αποτέλεσμα.
Παραμένει η αναφορά ύποπτης συναλλαγής δική μου πράξη;
Πάντοτε. Η Vigilae προσυντάσσει την αναφορά και προετοιμάζει την εξαγωγή (ERMES για τη Γαλλία, goAML για τις χώρες που το χρησιμοποιούν)· εσείς αποφασίζετε και διαβιβάζετε. Η ύπαρξη μιας αναφοράς δεν αποκαλύπτεται ποτέ στον πελάτη.
Πού βρίσκεται η συμμόρφωσή σας ως ΣΠ / CIF;
Η δωρεάν αυτοαξιολόγηση σας δίνει βαθμολογία στα 100, τα 3 κατά προτεραιότητα κενά σας και μια συγκεκριμένη σύσταση — σε δύο λεπτά, προσαρμοσμένα στη συμβουλευτική περιουσίας.
Χωρίς πιστωτική κάρτα · Χωρίς δέσμευση · Καθοδηγούμενη έναρξη λειτουργίας
Η Vigilae υποστηρίζει τον επαγγελματία στις υποχρεώσεις του για ΞΧ/ΧΤ. Το εργαλείο αντιλαμβάνεται, δομεί, διενεργεί screening και ιχνηλατεί· ο επαγγελματίας παραμένει ο μοναδικός αποφασίζων και ο μοναδικός υποβάλλων αναφορά στη ΜΧΠ.