Förmögenhetsrådgivningens penningtvättsefterlevnad, äntligen förenad.
Du kombinerar ofta flera statusar och flera tillsynsmyndigheter. Vigilae samlar dina vaksamhetsärenden i ett enda tydligt förlopp: identifiering, verkliga huvudmän, värdering, screening och bevis — oavsett vilken status det gäller.
- Ett enhetligt vaksamhetsärende, från första mötet till det förseglade beviset
- Verkliga huvudmän och ägarkedjor rekonstruerade (bolag, holdingbolag)
- Screening mot sanktioner, frysning av tillgångar och PEP — före inledandet av affärsförbindelsen, sedan vid varje omscreening av portföljen
Betyg från 0 till 100 på 2 minuter · Utan bankkort · Utan bindningstid
Vigilae, på 65 sekunder.
Från utspridda akter till ett förseglat register: AI:n uppfattar, motorn klassificerar, ni beslutar, beviset förseglas.
65 sekunder · svensk berättarröst · undertexter finns · ljud kan slås på
Flera roller, ett enda beviskrav.
Statusar som hopar sig
CIF, IAS, IOBSP: närliggande skyldigheter men skilda tillsynsmyndigheter. Svårt att upprätthålla en enhetlig och spårbar vaksamhet över helheten.
Strukturer att reda ut
Holdingbolag, ägarbolag, uppdelat ägande: att manuellt spåra tillbaka till den verkliga huvudmannen är tidskrävande och en källa till fel.
Ett spritt bevis
Handlingar i e-postmeddelanden, odaterad screening, värdering på en höft. Den dag kontrollen kommer måste allt vara rekonstruerbart.
Ett guidat förlopp, en granskningsbar värdering, ett förseglat bevis.
Läsning av handlingar
Identitet, registreringsbevis, bolagsordning, medlens ursprung: extraherade och strukturerade. Du validerar det AI:n föreslår.
Risk & screening
Deterministisk värdering (låg / standard / förstärkt) och screening mot sanktioner, frysning, PEP — möjliga att spela upp på nytt och daterade.
Du behåller kontrollen
Inledande av affärsförbindelse, förstärkt vaksamhet, misstanke: dina beslut, din rapport.
Presenterbart ärende
Tidsstämplat register + PDF-bevisakt i ditt namn, redo för din tillsynsmyndighet.
Vigilae respekterar din tillsynsram.
Din tillsynsmyndighet för penningtvätt beror på din jurisdiktion. För den eller de jurisdiktioner där denna sida läses:
- Sverige — Finansinspektionen Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 3 och 5, och 7 kap. 1 § tredje stycket (hänvisning till sektorslagarna); lagen (2018:1219) om försäkringsdistribution 8 kap. 3 § (Finansinspektionen utövar tillsyn över försäkringsdistribution i Sverige)
- Finland — Finanssivalvonta (FIN-FSA) för auktoriserade enheter och försäkringsförmedlare; Lupa- ja valvontavirasto (tidigare aluehallintovirasto) för tillhandahållare av investeringstjänster som inte står under tillsyn av Finanssivalvonta Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 1 kohta (skyldiga verksamhetsutövare 1 luku 2 § 1 mom. 1–8 kohta, varav 6 kohta vakuutusedustaja) och 4 kohta (skyldiga verksamhetsutövare 16 kohta)
Vigilae täcker alla 27 medlemsstater: varje byrå anger sin jurisdiktion och hittar sin myndighet, sin inlämningsportal och sina nationella referenser. Se de 27 jurisdiktionerna.
Dina frågor, våra tydliga svar.
Hanterar Vigilae mina olika statusar på ett enda ställe?
Ja. Du öppnar ett vaksamhetsärende per kund eller affär; Vigilae strukturerar identifieringen, de verkliga huvudmännen, värderingen och screeningen oberoende av status, och bevarar beviset på ett enhetligt sätt.
Hur rekonstrueras ägarkedjorna?
AI:n läser handlingarna (registreringsbevis, bolagsordning) på din begäran; motorn rekonstruerar ägarkedjan ända till de verkliga huvudmännen (mer än 25 % enligt gällande rätt; 25 % eller mer från och med den 10 juli 2027 med AMLR). Du validerar resultatet.
Förblir rapporten om misstänkt transaktion min handling?
Alltid. Vigilae förskriver rapporten och förbereder exporten (ERMES för Frankrike, goAML för de länder som använder det); du beslutar och överför. Förekomsten av en rapport avslöjas aldrig för kunden.
Hur står det till med din regelefterlevnad som förmögenhetsrådgivare / CIF?
Den gratis revisionen ger dig ett betyg från 0 till 100, dina 3 prioriterade brister och en konkret rekommendation — på två minuter, anpassade till förmögenhetsrådgivningen.
Utan bankkort · Utan bindningstid · Guidad igångsättning
Vigilae assisterar yrkesutövaren i sina penningtvättsskyldigheter. Verktyget uppfattar, strukturerar, screenar och spårar; yrkesutövaren förblir ensam beslutsfattare och ensam rapportör till finansunderrättelseenheten (FIU).