Formuerådgivningens AML/CFT-compliance, endelig forenet.
De har ofte flere statusser og flere tilsynsmyndigheder samtidig. Vigilae samler Deres vigilanssager i ét klart forløb: identifikation, reelle ejere, klassificering, screening og bevis — uanset hvilken status der er tale om.
- En samlet vigilanssag, fra det første møde til det forseglede bevis
- Reelle ejere og ejerskabskæder rekonstrueret (selskaber, holdingselskaber)
- Screening for sanktioner, indefrysning af aktiver og PEP — før indledning af forretningsforbindelsen, derefter løbende
Score ud af 100 på 2 minutter · Uden betalingskort · Uden binding
Vigilae, på 55 sekunder.
Fra den spredte sag til det forseglede register: AI'en perciperer, motoren klassificerer, De beslutter, beviset forsegles.
55 sekunder · fransk speak · undertekster tilgængelige · lyd kan slås til
Flere kasketter, ét enkelt beviskrav.
Statusser der hober sig op
CIF, IAS, IOBSP: tæt beslægtede forpligtelser, men forskellige tilsynsmyndigheder. Svært at opretholde en ensartet og sporbar vigilans på tværs af det hele.
Strukturer der skal udredes
SCI, holdingselskaber, opdeling af ejendomsret: at spore tilbage til den reelle ejer manuelt er tidskrævende og fejlbehæftet.
Et spredt bevis
Bilag i e-mails, udateret screening, klassificering på et skøn. På kontroldagen skal alt kunne rekonstrueres.
Et guidet forløb, en reviderbar klassificering, et forseglet bevis.
Læsning af bilag
Legitimation, virksomhedsuddrag, vedtægter, midlernes oprindelse: udtrukket og struktureret. De validerer det, AI'en foreslår.
Risiko & screening
Deterministisk klassificering (lav / standard / skærpet) og screening for sanktioner, indefrysning, PEP — genspilbar og dateret.
De bevarer kontrollen
Indledning af forretningsforbindelse, skærpet vigilans, mistanke: Deres beslutninger, Deres underretning.
Fremlæggelig sag
Tidsstemplet register + PDF-bevismateriale i Deres navn, klar til AMF eller ACPR.
Vigilae respekterer Deres tilsynsramme.
Som finansiel investeringsrådgiver (CIF) er Deres AML/CFT-tilsynsmyndighed AMF. Som forsikringsformidler (IAS) er det ACPR. ORIAS er et registreringsregister, ikke en tilsynsmyndighed. Vigilae forener den operationelle vigilans uden nogensinde at træde i stedet for den kompetente myndighed.
Ref. art. L.561-36 CMF (tilsynsmyndigheder).Vigilae tilpasser sig Deres professions ramme, men træder aldrig i stedet for den kompetente tilsynsmyndighed, Deres analyse eller Deres beslutning.
Deres spørgsmål, vores klare svar.
Håndterer Vigilae mine forskellige statusser ét sted?
Ja. De opretter en vigilanssag pr. kunde eller transaktion; Vigilae strukturerer identifikationen, de reelle ejere, klassificeringen og screeningen uafhængigt af statussen og opbevarer beviset på en ensartet måde.
Hvordan rekonstrueres ejerskabskæderne?
AI'en læser bilagene (virksomhedsuddrag, vedtægter) og foreslår ejerskabskæden helt frem til de reelle ejere (mere end 25 % efter gældende ret; 25 % eller mere fra den 10. juli 2027 med AMLR). De validerer resultatet.
Forbliver underretningen om mistanke min handling?
Altid. Vigilae forudformulerer og forbereder ERMES-eksporten; De beslutter og fremsender. Eksistensen af en underretning afsløres aldrig for kunden (art. L.561-18 CMF).
Hvor står Deres compliance som formuerådgiver / CIF?
Den gratis audit giver Dem en score ud af 100, Deres 3 vigtigste svagheder og en konkret anbefaling — på to minutter, tilpasset formuerådgivning.
Uden betalingskort · Uden binding · Guidet opstart
Vigilae assisterer fagpersonen i dennes AML/CFT-forpligtelser. Værktøjet perciperer, strukturerer, screener og dokumenterer; fagpersonen forbliver eneste beslutningstager og eneste underretter til den finansielle efterretningsenhed (FIU).