Formuerådgivningens overholdelse af hvidvaskreglerne, endelig forenet.
De har ofte flere statusser og flere tilsynsmyndigheder samtidig. Vigilae samler Deres vigilanssager i ét klart forløb: identifikation, reelle ejere, klassificering, screening og bevis — uanset hvilken status der er tale om.
- En samlet vigilanssag, fra det første møde til det forseglede bevis
- Reelle ejere og ejerskabskæder rekonstrueret (selskaber, holdingselskaber)
- Screening for sanktioner, indefrysning af aktiver og PEP — før indledning af forretningsforbindelsen, derefter ved hver genscreening af porteføljen
En score fra 0 til 100 på 2 minutter · Uden betalingskort · Uden binding
Vigilae, på 56 sekunder.
Fra spredte sager til et forseglet register: AI'en opfatter, motoren klassificerer, De beslutter, og beviset forsegles.
56 sekunder · dansk speak · undertekster tilgængelige · lyd kan slås til
Flere kasketter, ét enkelt beviskrav.
Statusser der hober sig op
CIF, IAS, IOBSP: tæt beslægtede forpligtelser, men forskellige tilsynsmyndigheder. Svært at opretholde en ensartet og sporbar vigilans på tværs af det hele.
Strukturer der skal udredes
SCI, holdingselskaber, opdeling af ejendomsret: at spore tilbage til den reelle ejer manuelt er tidskrævende og fejlbehæftet.
Et spredt bevis
Bilag i e-mails, udateret screening, klassificering på et skøn. På kontroldagen skal alt kunne rekonstrueres.
Et guidet forløb, en reviderbar klassificering, et forseglet bevis.
Læsning af bilag
Legitimation, virksomhedsuddrag, vedtægter, midlernes oprindelse: udtrukket og struktureret. De validerer det, AI'en foreslår.
Risiko & screening
Deterministisk klassificering (lav / standard / skærpet) og screening for sanktioner, indefrysning, PEP — genspilbar og dateret.
De bevarer kontrollen
Indledning af forretningsforbindelse, skærpet vigilans, mistanke: Deres beslutninger, Deres underretning.
Fremlæggelig sag
Tidsstemplet register + PDF-bevismateriale i Deres navn, klar til Deres tilsynsmyndighed.
Vigilae respekterer Deres tilsynsramme.
Deres AML/CFT-tilsynsmyndighed afhænger af Deres jurisdiktion. For den eller de jurisdiktioner, hvorfra denne side læses:
- Danmark — Finanstilsynet § 47, stk. 1, i hvidvaskloven (kompetence over nr. 1-12, 18 og 22), der henviser til § 1, stk. 1, nr. 3 og nr. 7
Vigilae dækker alle 27 medlemsstater: hvert kontor angiver sin jurisdiktion og finder sin myndighed, sin indberetningsportal og sine nationale henvisninger. Se de 27 jurisdiktioner.
Deres spørgsmål, vores klare svar.
Håndterer Vigilae mine forskellige statusser ét sted?
Ja. De opretter en vigilanssag pr. kunde eller transaktion; Vigilae strukturerer identifikationen, de reelle ejere, klassificeringen og screeningen uafhængigt af statussen og opbevarer beviset på en ensartet måde.
Hvordan rekonstrueres ejerskabskæderne?
AI'en læser bilagene (virksomhedsuddrag, vedtægter) på Deres anmodning; motoren rekonstruerer ejerskabskæden helt frem til de reelle ejere (mere end 25 % efter gældende ret; 25 % eller mere fra den 10. juli 2027 med AMLR). De validerer resultatet.
Forbliver underretningen om mistanke min handling?
Altid. Vigilae forudformulerer underretningen og forbereder eksporten (ERMES for Frankrig, goAML for de lande, der bruger det); De beslutter og fremsender. Eksistensen af en underretning afsløres aldrig for kunden.
Hvor står Deres compliance som formuerådgiver / CIF?
Den gratis audit giver Dem en score fra 0 til 100, Deres 3 vigtigste svagheder og en konkret anbefaling — på to minutter, tilpasset formuerådgivning.
Uden betalingskort · Uden binding · Guidet opstart
Vigilae assisterer fagpersonen i dennes AML/CFT-forpligtelser. Værktøjet perciperer, strukturerer, screener og dokumenterer; fagpersonen forbliver eneste beslutningstager og eneste underretter til den finansielle efterretningsenhed (FIU).