El cumplimiento antiblanqueo del asesoramiento patrimonial, por fin unificado.
A menudo usted acumula varios estatutos y varios supervisores. Vigilae reúne sus expedientes de diligencia en un único recorrido claro: identificación, titulares reales, valoración, cribado y prueba — sea cual sea el estatuto en cuestión.
- Un expediente de diligencia unificado, desde la primera cita hasta la prueba sellada
- Titulares reales y cadenas de titularidad reconstruidos (sociedades, holdings)
- Cribado de sanciones, congelación de activos y PRP — antes de entablar la relación, y después en cada recribado de la cartera
Puntuación sobre 100 en 2 minutos · Sin tarjeta bancaria · Sin compromiso
Vigilae, en 61 segundos.
Del expediente disperso al registro sellado: la IA percibe, el motor clasifica, usted decide, la prueba queda sellada.
61 segundos · voz en off en español · subtítulos disponibles · audio activable
Varios sombreros, una sola exigencia de prueba.
Estatutos que se acumulan
CIF, IAS, IOBSP: obligaciones cercanas pero supervisores distintos. Es difícil mantener una diligencia homogénea y trazable en su conjunto.
Estructuras que desenmarañar
SCI, holdings, desmembramientos: remontar hasta el titular real a mano es lento y fuente de errores.
Una prueba dispersa
Documentos en los correos electrónicos, cribado sin fecha, valoración a ojo. El día del control, todo debe ser reconstruible.
Un recorrido guiado, una valoración auditable, una prueba sellada.
Lectura de los documentos
Identidad, Kbis, estatutos, origen de los fondos: extraídos y estructurados. Usted valida lo que la IA propone.
Riesgo y cribado
Valoración determinista (bajo / estándar / reforzado) y cribado de sanciones, congelación, PRP — reproducibles y fechados.
Usted mantiene el control
Entablar la relación, diligencia reforzada, sospecha: sus decisiones, su comunicación.
Expediente presentable
Registro con marca temporal + expediente probatorio en PDF a su nombre, presentables en un control de su autoridad.
Vigilae respeta su marco de supervisión.
Su autoridad de control PBC-FT depende de su jurisdicción. Para la jurisdicción o jurisdicciones desde las que se lee esta página:
- España — Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC); para las entidades financieras, su actuación se ajusta a los convenios de coordinación firmados con los órganos de supervisión sectoriales de estas Ley 10/2010, art. 47.1 y art. 44.2.m (sujetos obligados: art. 2.1.b y 2.1.c)
Vigilae cubre los 27 Estados miembros: cada despacho declara su jurisdicción y encuentra su autoridad, su portal de presentación y sus referencias nacionales. Ver las 27 jurisdicciones.
Sus preguntas, nuestras respuestas claras.
¿Gestiona Vigilae mis distintos estatutos en un solo lugar?
Sí. Usted abre un expediente de diligencia por cliente u operación; Vigilae estructura la identificación, los titulares reales, la valoración y el cribado con independencia del estatuto, y conserva la prueba de manera homogénea.
¿Cómo se reconstruyen las cadenas de titularidad?
La IA lee los documentos (certificado de inscripción en el registro mercantil, estatutos) a petición suya; el motor reconstruye la cadena de titularidad hasta los titulares reales (más del 25 % en el derecho actual; 25 % o más a partir del 10 de julio de 2027 con el AMLR). Usted valida el resultado.
¿La comunicación de operación sospechosa sigue siendo mi acto?
Siempre. Vigilae redacta previamente la comunicación y prepara la exportación (ERMES para Francia, goAML para los países que lo utilizan); usted decide y transmite. La existencia de una comunicación nunca se revela al cliente.
¿En qué punto está su cumplimiento como GPP / CIF?
El autodiagnóstico gratuito le ofrece una puntuación sobre 100, sus 3 fallos prioritarios y una recomendación concreta — en dos minutos, adaptados al asesoramiento patrimonial.
Sin tarjeta bancaria · Sin compromiso · Puesta en marcha guiada
Vigilae asiste al profesional en sus obligaciones de PBC-FT. La herramienta percibe, estructura, criba y traza; el profesional sigue siendo el único que decide y el único que comunica ante la UIF.