El cumplimiento PBC-FT del asesoramiento patrimonial, por fin unificado.
A menudo usted acumula varios estatutos y varios supervisores. Vigilae reúne sus expedientes de diligencia en un único recorrido claro: identificación, titulares reales, valoración, cribado y prueba — sea cual sea el estatuto en cuestión.
- Un expediente de diligencia unificado, desde la primera cita hasta la prueba sellada
- Titulares reales y cadenas de titularidad reconstruidos (sociedades, holdings)
- Cribado de sanciones, congelación de activos y PRP — antes de entablar la relación, y después de forma continua
Puntuación sobre 100 en 2 minutos · Sin tarjeta bancaria · Sin compromiso
Vigilae, en 55 segundos.
Del expediente disperso al registro sellado: la IA percibe, el motor clasifica, usted decide, la prueba queda sellada.
55 segundos · voz en off en francés · subtítulos disponibles · sonido activable
Varios sombreros, una sola exigencia de prueba.
Estatutos que se acumulan
CIF, IAS, IOBSP: obligaciones cercanas pero supervisores distintos. Es difícil mantener una diligencia homogénea y trazable en su conjunto.
Estructuras que desenmarañar
SCI, holdings, desmembramientos: remontar hasta el titular real a mano es lento y fuente de errores.
Una prueba dispersa
Documentos en los correos electrónicos, cribado sin fecha, valoración a ojo. El día del control, todo debe ser reconstruible.
Un recorrido guiado, una valoración auditable, una prueba sellada.
Lectura de los documentos
Identidad, Kbis, estatutos, origen de los fondos: extraídos y estructurados. Usted valida lo que la IA propone.
Riesgo y cribado
Valoración determinista (bajo / estándar / reforzado) y cribado de sanciones, congelación, PRP — reproducibles y fechados.
Usted mantiene el control
Entablar la relación, diligencia reforzada, sospecha: sus decisiones, su comunicación.
Expediente presentable
Registro con marca temporal + expediente probatorio en PDF a su nombre, listo para la AMF o la ACPR.
Vigilae respeta su marco de supervisión.
En su condición de asesoramiento en inversiones financieras (CIF), su supervisor de PBC-FT es la AMF. En su condición de mediación en seguros (IAS), es la ACPR. El ORIAS es un registro de inscripción, no una autoridad de control. Vigilae unifica la diligencia operativa sin sustituir jamás a la autoridad competente.
Ref. art. L.561-36 CMF (autoridades de control).Vigilae se adapta al marco de su profesión pero no sustituye jamás al supervisor competente, ni a su análisis, ni a su decisión.
Sus preguntas, nuestras respuestas claras.
¿Gestiona Vigilae mis distintos estatutos en un solo lugar?
Sí. Usted abre un expediente de diligencia por cliente u operación; Vigilae estructura la identificación, los titulares reales, la valoración y el cribado con independencia del estatuto, y conserva la prueba de manera homogénea.
¿Cómo se reconstruyen las cadenas de titularidad?
La IA lee los documentos (Kbis, estatutos) y propone la cadena de titularidad hasta los titulares reales (más del 25 % en el derecho actual; 25 % o más a partir del 10 de julio de 2027 con el AMLR). Usted valida el resultado.
¿La comunicación de operación sospechosa sigue siendo mi acto?
Siempre. Vigilae redacta previamente y prepara la exportación ERMES; usted decide y transmite. La existencia de una comunicación nunca se revela al cliente (art. L.561-18 CMF).
¿En qué punto está su cumplimiento como GPP / CIF?
La auditoría gratuita le ofrece una puntuación sobre 100, sus 3 fallos prioritarios y una recomendación concreta — en dos minutos, adaptados al asesoramiento patrimonial.
Sin tarjeta bancaria · Sin compromiso · Puesta en marcha guiada
Vigilae asiste al profesional en sus obligaciones de PBC-FT. La herramienta percibe, estructura, criba y traza; el profesional sigue siendo el único que decide y el único que comunica ante la UIF.