De entablar la relación al expediente sellado, en seis etapas.
Un método claro, reproducible y trazado. En cada etapa, un copiloto de IA prepara el terreno; en cada decisión, es usted quien valida. Al final, todo queda sellado en un registro con marca temporal, listo para presentar.
- Un expediente de diligencia por cliente o por operación
- Una valoración del riesgo determinista y auditable — reglas, no intuiciones
- Un expediente probatorio en PDF con marca blanca, listo para el control
Puntuación sobre 100 en 2 minutos · Sin tarjeta bancaria · Sin compromiso
Vigilae, en 55 segundos.
Del expediente disperso al registro sellado: la IA percibe, el motor clasifica, usted decide, la prueba queda sellada.
55 segundos · voz en off en francés · subtítulos disponibles · sonido activable
Seis etapas, un hilo conductor: usted mantiene el control.
Vigilae no sustituye ni su criterio ni su responsabilidad: prepara, estructura y traza para que usted decida rápido y bien.
Entablar la relación
Usted abre el expediente. Vigilae estructura la identificación del cliente y, en su caso, de los titulares reales. La identificación siempre precede a la verificación, tal como exige el marco.
Ref. art. L.561-5 CMF.Documentos y extracción
Usted deposita los documentos (identidad, Kbis, estatutos, justificante del origen de los fondos). La IA los lee, extrae de ellos la información útil y señala lo que falta. Usted mantiene el control sobre cada dato retenido.
Titulares reales y riesgo
Vigilae reconstruye la cadena de titularidad, identifica a los titulares reales y propone una valoración del riesgo (bajo / estándar / reforzado) según una lógica determinista y auditable.
Cribado
Cribado de sanciones, de congelación de activos y de PRP, antes de la operación, y después recribado continuo durante toda la relación. Toda alerta se le eleva para su decisión.
Decisión (humana)
Usted decide: entablar la relación, aplicar una diligencia reforzada o preparar una comunicación de operación sospechosa. Vigilae redacta previamente la comunicación y prepara la exportación en formato ERMES de la UIF; la transmisión sigue siendo su acto.
Prueba
El expediente se sella: registro con marca temporal en SHA-256 y expediente probatorio en PDF con marca blanca. Su diligencia queda trazada y fácilmente presentable en caso de control.
Vigilae prepara la exportación en formato ERMES; la transmisión a la UIF sigue siendo un acto del declarante. La herramienta no comunica jamás en su lugar y no revela ninguna comunicación al cliente (art. L.561-18 CMF).
Menos administración, más control.
El expediente en minutos
Extracción automática de los documentos, búsqueda de los titulares reales asistida, cribado con un solo gesto. El tiempo vuelve al asesoramiento.
Un método reproducible
El mismo rigor en cada expediente, sea cual sea el día. La valoración es explicable y reproducible.
Listo para el control
En todo momento, un expediente probatorio completo, con marca temporal y presentable al supervisor competente.
Usted sigue siendo quien decide
La IA prepara, el motor clasifica, usted resuelve. La decisión y la comunicación siguen siendo sus actos.
Sus preguntas, nuestras respuestas claras.
¿Cuánto tiempo se tarda en tramitar un expediente?
Unos minutos para un expediente sencillo: la extracción de los documentos y el cribado son asistidos, y la valoración se propone automáticamente. Usted se reserva el tiempo de la decisión, que le corresponde.
¿Decide Vigilae en mi lugar?
No. La IA percibe y prepara, el motor determinista clasifica, pero la decisión de entablar la relación, de reforzar la diligencia o de comunicar sigue siendo enteramente suya.
¿Qué contiene el expediente probatorio?
Un PDF claro y completo, a su nombre (marca blanca): identificación, titulares reales, factores de valoración, cribado, trazabilidad con marca temporal y conclusión. Listo para archivar o presentar.
Vea el recorrido sobre uno de sus expedientes.
Comience por la auditoría gratuita y después reserve una demostración guiada de 15 minutos: recorremos las seis etapas sobre un caso similar al suyo. Usted mantiene el control en cada etapa.
Sin tarjeta bancaria · Sin compromiso · Puesta en marcha guiada
Vigilae asiste al profesional en sus obligaciones de PBC-FT. La herramienta percibe, estructura, criba y traza; el profesional sigue siendo el único que decide y el único que comunica ante la UIF.