El cumplimiento PBC-FT, con total claridad.
El copiloto antiblanqueo de las profesiones del patrimonio y del sector inmobiliario. La IA percibe, el motor clasifica, usted decide y comunica.
- Expediente de vigilancia completo por cliente u operación, en unos minutos
- Cribado de sanciones, congelación de activos y PRP — antes de la operación y después de forma continua
- Registro con marca de tiempo y sellado (SHA-256), listo para la inspección
Puntuación sobre 100 en 2 minutos · Sin tarjeta bancaria · Sin compromiso
Vigilae asiste al profesional en sus obligaciones PBC-FT. La herramienta percibe, estructura, filtra y deja constancia; el profesional sigue siendo el único responsable de la decisión y el único declarante ante la UIF.
Vigilae, en 55 segundos.
Del expediente disperso al registro sellado: la IA percibe, el motor clasifica, usted decide, la prueba queda sellada.
61 segundos · voz en off en español · subtítulos disponibles · audio activable
Pensado para las profesiones sujetas —y para su propio marco de supervisión
Datos sensibles cifrados (AES-256-GCM) · Alojamiento y conservación controlados · Diseñado para la confidencialidad de la comunicación de operaciones sospechosas
Usted es sujeto obligado. Y la carga nunca ha sido tan pesada.
Identificar al cliente, remontar la cadena de titularidad hasta el titular real, valorar el riesgo, cribar las sanciones y las PRP, conservar las pruebas cinco años, mantenerse vigilante durante toda la relación… Las obligaciones se acumulan, las herramientas están dispersas, y cada expediente deja una pregunta en el aire: «En caso de inspección, ¿puedo probarlo todo?»
Expedientes dispersos
PDF, correos electrónicos, hojas de cálculo, capturas de pantalla. Los documentos están ahí, pero son ilocalizables el día que hay que presentarlos. La trazabilidad depende de la memoria, no de un registro.
Tiempo que se pierde en lo administrativo
Volver a introducir los mismos datos, rehacer las mismas búsquedas de titulares reales, reiniciar el cribado en cada etapa. Tiempo que no va ni al cliente ni al asesoramiento.
La duda permanente
El umbral de titular real, la PRP olvidada, el cribado sin fecha, la comunicación de operaciones sospechosas mal planteada. Sin un método reproducible, el cumplimiento depende del rigor del día.
Una vigilancia sin constancia es un riesgo sin control.
La inspección no juzga solo lo que usted ha hecho, sino lo que puede probar. Una medida de vigilancia no documentada equivale, ante el supervisor, a una medida no adoptada. Vigilae convierte cada gesto de vigilancia en una prueba con marca de tiempo, sin decidir nada en su lugar.
Cribado y congelación de activos — sin demora, con independencia del importe
Las medidas de congelación de activos se aplican antes de la operación, sin demora y con independencia del importe, mediante la consulta del Registro nacional de congelaciones (Dirección General del Tesoro). No es un enfoque basado en el riesgo modulable.Ref. directrices DG Tesoro / ACPR.
Titular real — un umbral que va a cambiar
En el Derecho francés vigente, es titular real la persona que posee más del 25 % del capital o de los derechos de voto, o ejerce un control. A partir del 10 de julio de 2027 (reglamento AMLR UE 2024/1624), el umbral europeo armonizado pasa a ser del 25 % o más.Ref. art. L.561-2-2 CMF; EUR-Lex 2024/1624.
Conservación — 5 años
Los documentos de identificación y las medidas de vigilancia se conservan 5 años a partir del fin de la relación de negocios; los documentos de operaciones, 5 años a partir de su ejecución.Ref. art. L.561-12 CMF.
Comunicación de operaciones sospechosas — confidencial y personal
La comunicación a la UIF es un acto personal del profesional; su existencia y su contenido no pueden revelarse al cliente ni a terceros, bajo pena de sanción.Ref. art. L.561-15 y L.561-18 CMF.
Ninguna herramienta puede garantizar un cumplimiento total ni la ausencia de sanciones. Vigilae refuerza el control, la trazabilidad y la rapidez del proceso; la responsabilidad regulatoria sigue siendo la del profesional.
Un expediente de vigilancia, una cadena de prueba, una decisión que le pertenece.
Vigilae abre un expediente de vigilancia por cliente o por operación y le acompaña de principio a fin: la IA lee los documentos, identifica a los titulares reales y estructura la información; un motor determinista valora el riesgo y criba las sanciones; usted, como profesional, mantiene el control sobre cada decisión y sigue siendo el único declarante. Al final, todo queda sellado en un registro con marca de tiempo y cadena de integridad SHA-256, verificable dentro del despacho.
Extracción documental, lectura de los documentos, reconstrucción de la cadena de titularidad. Usted valida lo que la IA propone, nunca al revés.
Valoración determinista del riesgo (bajo / estándar / reforzado) y cribado de sanciones, congelación de activos y PRP, con re-cribado continuo. Reglas, no intuiciones.
La decisión de entablar la relación, de reforzar la vigilancia o de comunicar una sospecha sigue siendo enteramente suya. Vigilae redacta previamente y estructura; usted resuelve.
Registro con marca de tiempo, sellado en SHA-256, y expediente de prueba en PDF de marca blanca, listo para presentar al supervisor competente.
Del inicio de la relación al expediente sellado, en seis etapas.
Un método claro, reproducible y trazable. En cada etapa, un copiloto de IA prepara el terreno; en cada decisión, es usted quien valida.
Inicio de la relación
Usted abre el expediente. Vigilae estructura la identificación del cliente y, en su caso, de los titulares reales. La identificación precede siempre a la verificación, como exige el marco.
Copiloto: Iris Ref. art. L.561-5 CMF.Documentos y extracción
Usted aporta los documentos. La IA los lee, extrae la información útil y señala lo que falta. Usted mantiene el control sobre cada dato conservado.
Copiloto: OscarTitulares reales y riesgo
Vigilae reconstruye la cadena de titularidad, identifica a los titulares reales y propone una valoración del riesgo (bajo / estándar / reforzado) según una lógica determinista y auditable.
Copilotos: Bea y CassandreCribado
Cribado de las sanciones, de la congelación de activos y de las PRP, antes de la operación, y después re-cribado continuo durante toda la relación. Toda alerta se le comunica para su decisión.
Copiloto: VestaDecisión (humana)
Usted decide: entablar la relación, aplicar una vigilancia reforzada o, si lo juzga necesario, preparar una comunicación de operaciones sospechosas. Vigilae redacta previamente la comunicación y prepara la exportación en el formato ERMES de la UIF; la transmisión sigue siendo su acto.
Copiloto: SorenPrueba
El expediente queda sellado: registro con marca de tiempo en SHA-256 y expediente de prueba en PDF de marca blanca. Su vigilancia queda trazada y es fácil de presentar en caso de inspección.
Copiloto: Iris (cierre)Vigilae prepara la exportación en el formato ERMES; la transmisión a la UIF sigue siendo un acto del declarante. La herramienta nunca comunica en su lugar y no revela ninguna comunicación al cliente (art. L.561-18 CMF).
Seis copilotos. Una sola cadena de cumplimiento.
Cada copiloto domina una etapa de la vigilancia. Juntos forman una constelación que prepara, estructura y deja constancia de su expediente, para que usted se concentre en la decisión y el asesoramiento.
Iris
Pilota las seis etapas, verifica que no se olvide ninguna obligación y cierra el expediente.
Oscar
Lee los documentos aportados, extrae la información clave y señala las carencias.
Bea
Reconstruye la cadena de titularidad e identifica a las personas físicas que superan el umbral.
Cassandre
Propone un nivel de riesgo determinista y auditable (bajo / estándar / reforzado).
Vesta
Criba sanciones, congelación de activos y PRP antes de la operación y después de forma continua.
Soren
Redacta previamente la comunicación y prepara la exportación ERMES; usted decide y transmite.
Los copilotos Vigilae preparan y asisten. Ninguna decisión jurídica, ninguna valoración definitiva y ninguna comunicación se adoptan sin la validación del profesional.
Una vigilancia que se prueba, unos datos que siguen protegidos.
Registro sellado y verificable
Cada acción lleva marca de tiempo y queda sellada en SHA-256. El registro constituye una traza de integridad verificable por recálculo (dentro del despacho), concebida para presentarse al supervisor.
Expediente de prueba de marca blanca
Un PDF claro y completo, a su nombre, recoge todo el recorrido de vigilancia, listo para archivar o transmitir.
Cifrado de los datos sensibles
Caja fuerte cifrada en AES-256-GCM. Los datos personales y los documentos siguen protegidos tanto en reposo como en tránsito.
Confidencialidad de la comunicación
Vigilae está diseñado para respetar la confidencialidad de la comunicación de operaciones sospechosas: su existencia y su contenido nunca se exponen al cliente (art. L.561-18 CMF).
Conservación facilitada — 5 años
El registro y el expediente de prueba facilitan la conservación y la trazabilidad durante 5 años, sin eximirle de sus obligaciones (art. L.561-12 CMF).
Cabina de mando de red
Para las cabeceras de red: una vista del cumplimiento por agencia o despacho, que agrega sin modificar nunca la competencia del supervisor de cada estructura.
La cabina de mando de red agrega el cumplimiento; cada estructura de la red sigue siendo sujeto obligado y supervisada según su propia profesión (con mayor frecuencia la CNS a través de la DGCCRF para el sector inmobiliario).
Un marco común, adaptado a su profesión y a su supervisor.
Las obligaciones PBC-FT son comunes, pero el supervisor difiere según la profesión. Vigilae se adapta al marco de cada profesión, sin sustituir nunca a la autoridad competente.
Asesores patrimoniales / CIF
A menudo acumula varios estatutos (CIF, IAS, IOBSP) y varios supervisores (AMF, ACPR). Vigilae unifica sus expedientes de vigilancia, valora el riesgo y conserva la prueba, sea cual sea el estatuto afectado.
Supervisor PBC-FT: AMF en calidad de CIF; ACPR en calidad de intermediación de seguros. El ORIAS es un registro de inscripción, no una autoridad de control.Agentes inmobiliarios y redes
Transacciones, mandatos, compraventa de inmuebles: Vigilae abre un expediente por operación, identifica a los titulares reales y criba antes de la transacción.
Control: DGCCRF; potestad sancionadora: Comisión Nacional de Sanciones (CNS).Compraventa de inmuebles
Operaciones de gran envergadura, con rotación rápida: la valoración del riesgo y el cribado antes de la operación aseguran cada adquisición y reventa, con una prueba sellada.
Control: DGCCRF; sanción: CNS.Notarios
Profesión no financiera sujeta: Vigilae estructura la vigilancia y el expediente de prueba dentro del respeto del marco colegial.
Supervisión: Consejo Superior del Notariado e instancias colegiales.Expertos contables
Vigilae industrializa el inicio de la relación, la valoración del riesgo y la conservación de las pruebas, en coherencia con su marco colegial.
Supervisión: Colegio de Expertos Contables (no confundir con los auditores de cuentas, supervisados por la H2A).Sociedades de domiciliación
Volumen de clientes, rotación, estructuras: Vigilae estandariza la vigilancia y deja constancia de cada expediente de principio a fin.
Supervisión: Comisión Nacional de Sanciones (CNS).Cabeceras de red / franquicias / agrupaciones
La cabina de mando de red agrega el cumplimiento de sus agencias en una vista clara, para pilotar sin recopiar, conservando cada entidad su propio supervisor.
Cada estructura de la red sigue siendo sujeto obligado y supervisada según su propia profesión.Vigilae se dirige a profesiones supervisadas por distintas autoridades (AMF, ACPR, Comisión Nacional de Sanciones, instancias colegiales). La herramienta se adapta al marco de cada profesión pero no sustituye al supervisor competente.
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| Despacho (el más elegido) | 149 €/mes — 3 puestos (+29 €/puesto) | Un equipo, varias manos |
| Red / Marca blanca | Presupuesto a medida (mínimo 990 €/mes) | Cabeceras de red y franquicias |
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Sus preguntas, nuestras respuestas claras.
¿Decide o comunica Vigilae en mi lugar?
No, nunca. Vigilae percibe, estructura, filtra y deja constancia; usted sigue siendo el único responsable de la decisión y el único declarante ante la UIF. La comunicación de operaciones sospechosas es un acto jurídico personal del profesional sujeto obligado (art. L.561-15 CMF). La herramienta redacta previamente y prepara la exportación; usted decide y transmite.
¿Qué umbral de titular real se aplica?
En el Derecho francés vigente, el umbral es de más del 25 % del capital o de los derechos de voto (o un control por otros medios). A partir del 10 de julio de 2027, con la aplicación del reglamento AMLR (UE 2024/1624), la definición europea armonizada aplicará el umbral del 25 % o más. Vigilae integra este vencimiento en su hoja de ruta y se mantiene alineado con el Derecho vigente.
¿Cómo funciona el cribado de sanciones y la congelación de activos?
Vigilae criba al cliente y a los titulares reales frente a las listas de sanciones, la congelación de activos y las PRP, antes de la operación, y después de forma continua. La congelación de activos se aplica sin demora y con independencia del importe, mediante la consulta del Registro nacional de congelaciones (Dirección General del Tesoro). Vigilae automatiza el cribado y el re-cribado; usted sigue siendo responsable de la aplicación de las medidas.
¿Me garantiza Vigilae la ausencia de sanciones?
No. Ninguna herramienta puede garantizar un cumplimiento total ni la ausencia de sanciones. Vigilae refuerza el control, la trazabilidad y la rapidez de su proceso, pero la responsabilidad regulatoria sigue siendo suya. Preferimos ser honestos en este punto: es la base de una relación de confianza.
¿Sigue siendo confidencial la comunicación de operaciones sospechosas?
Sí, y es una obligación estricta. Su existencia y su contenido no pueden revelarse al cliente ni a terceros, bajo las sanciones del art. L.574-1 CMF (art. L.561-18 CMF). Vigilae está diseñado para respetar esta confidencialidad en cada etapa del recorrido.
¿Están seguros mis datos?
Sí. Los datos sensibles y los documentos se cifran en una caja fuerte AES-256-GCM, tanto en reposo como en tránsito. El registro se sella con marca de tiempo en SHA-256. Vigilae está pensado para la confidencialidad y para facilitar la conservación de las pruebas durante 5 años (art. L.561-12 CMF).
¿Sustituye Vigilae mi mapa de riesgos y mi formación?
No. El mapa escrito de riesgos, la formación y la designación de un responsable de PBC-FT siguen siendo su responsabilidad. Vigilae dota de herramientas y deja constancia de su vigilancia operativa; no le exime de estas obligaciones de fondo. Están disponibles complementos de formación + certificado.
Mi profesión tiene su propio supervisor. ¿Lo tiene en cuenta Vigilae?
Sí. Vigilae se adapta al marco de cada profesión: AMF o ACPR para los asesores patrimoniales/CIF e intermediarios de seguros, la Comisión Nacional de Sanciones (a través de la DGCCRF) para el sector inmobiliario y la domiciliación, y los colegios profesionales para notarios y expertos contables. La herramienta nunca sustituye al supervisor competente.
¿Me supervisará directamente la AMLA?
Muy probablemente no, si ejerce una de las profesiones a las que se dirige Vigilae. La AMLA (operativa desde el 1 de julio de 2025) supervisará directamente a un reducido número de entidades financieras de alto riesgo a partir del 1 de enero de 2028. Las profesiones no financieras —agentes inmobiliarios, notarios, expertos contables— siguen supervisadas por sus autoridades nacionales, ejerciendo la AMLA una supervisión indirecta.
¿Cómo gestiona Vigilae la exportación hacia la UIF?
Vigilae redacta previamente la comunicación de operaciones sospechosas y prepara la exportación en el formato ERMES de la UIF. No hay ningún envío automático: la transmisión sigue siendo su acto de declarante. La herramienta le hace ganar tiempo en la preparación, sin sustituir nunca su decisión.
Su próxima inspección se prepara hoy.
Empiece por la auditoría gratuita: una puntuación sobre 100, sus 3 fallos prioritarios y una recomendación, en dos minutos. Luego vea Vigilae en acción sobre uno de sus expedientes. Usted mantiene el control, en cada etapa.
Sin tarjeta bancaria · Sin compromiso · Puesta en marcha guiada
Vigilae asiste al profesional en sus obligaciones PBC-FT. La herramienta percibe, estructura, filtra y deja constancia; el profesional sigue siendo el único responsable de la decisión y el único declarante ante la UIF. Vigilae no sustituye el análisis ni la decisión del profesional sujeto obligado.