Varainhoidon neuvonnan rahanpesun torjunnan säädöstenmukaisuus, vihdoin yhtenäistettynä.
Te kumuloitte usein useita statuksia ja useita valvojia. Vigilae kokoaa valvonta-asiakirjanne yhdeksi selkeäksi poluksi: tunnistaminen, tosiasialliset edunsaajat, luokitus, seulonta ja todiste — kyseessä olevasta statuksesta riippumatta.
- Yhtenäinen valvonta-asiakirjakokonaisuus, ensimmäisestä tapaamisesta sinetöityyn todisteeseen
- Tosiasialliset edunsaajat ja omistusketjut rakennettu (yhtiöt, holdingyhtiöt)
- Pakotteiden, varojen jäädytyksen ja PEP-henkilöiden seulonta — ennen asiakassuhteen aloitusta, sitten jokaisessa salkkunne uudelleenseulonnassa
Pistemäärä sadasta 2 minuutissa · Ilman maksukorttia · Ilman sitoutumista
Vigilae 62 sekunnissa.
Hajanaisista asiakirjoista sinetöityyn rekisteriin: tekoäly havainnoi, moottori luokittelee, te päätätte ja todiste sinetöidään.
62 sekuntia · suomenkielinen selostus · tekstitys saatavilla · ääni kytkettävissä
Useita rooleja, yksi todistusvaatimus.
Päällekkäisiä statuksia
CIF, IAS, IOBSP: läheisiä velvoitteita mutta eri valvojat. Yhtenäisen ja jäljitettävän valvonnan ylläpitäminen kaikkien osalta on vaikeaa.
Selvitettäviä rakenteita
Kiinteistösijoitusyhtiöt (SCI), holdingyhtiöt, omistuksen jakaminen: tosiasialliseen edunsaajaan asti palaaminen käsin on hidasta ja virhealtista.
Hajanainen todiste
Asiakirjoja sähköposteissa, päivättömiä seulontoja, hatusta vedetty luokitus. Tarkastuspäivänä kaiken on oltava rekonstruoitavissa.
Ohjattu polku, todennettava luokitus, sinetöity todiste.
Asiakirjojen lukeminen
Henkilöllisyys, kaupparekisteriote, yhtiöjärjestys, varojen alkuperä: poimittuina ja jäsenneltyinä. Te vahvistatte sen, mitä tekoäly ehdottaa.
Riski & seulonta
Deterministinen luokitus (matala / vakio / tehostettu) ja pakotteiden, jäädytyksen ja PEP-henkilöiden seulonta — toistettavasti ja päivätysti.
Te säilytätte hallinnan
Asiakassuhteen aloitus, tehostettu valvonta, epäily: teidän päätöksenne, teidän ilmoituksenne.
Esitettävä asiakirjakokonaisuus
Aikaleimattu rekisteri + PDF-todisteasiakirja teidän nimissänne, valmis valvontaviranomaisellenne.
Vigilae kunnioittaa valvontakehystänne.
Rahanpesun torjunnan valvontaviranomaisenne riippuu lainkäyttöalueestanne. Sen lainkäyttöalueen tai niiden lainkäyttöalueiden osalta, joilta tätä sivua luetaan:
- Suomi — Finanssivalvonta (FIN-FSA) toimiluvallisten yhteisöjen ja vakuutusvälittäjien osalta; Lupa- ja valvontavirasto (entinen aluehallintovirasto) niiden sijoituspalvelujen tarjoajien osalta, joita Finanssivalvonta ei valvo Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 1 kohta (velvoitetut toimijat 1 luku 2 § 1 mom. 1–8 kohta, joista 6 kohta vakuutusedustaja) ja 4 kohta (velvoitetut toimijat 16 kohta)
Vigilae kattaa kaikki 27 jäsenvaltiota: kukin toimisto ilmoittaa lainkäyttöalueensa ja löytää viranomaisensa, ilmoitusportaalinsa ja kansalliset viitteensä. Katso 27 lainkäyttöaluetta.
Kysymyksenne, selkeät vastauksemme.
Hallitseeko Vigilae eri statukseni yhdessä paikassa?
Kyllä. Te avaatte valvonta-asiakirjakokonaisuuden asiakkaittain tai liiketoimittain; Vigilae jäsentää tunnistamisen, tosiasialliset edunsaajat, luokituksen ja seulonnan statuksesta riippumatta ja säilyttää todisteen yhtenäisesti.
Kuinka omistusketjut rakennetaan?
Tekoäly lukee asiakirjat (kaupparekisteriote, yhtiöjärjestys) pyynnöstänne; moottori rakentaa omistusketjun uudelleen aina tosiasiallisiin edunsaajiin asti (yli 25 % nykyisen oikeuden mukaan; 25 % tai enemmän 10. heinäkuuta 2027 alkaen AMLR:n myötä). Te vahvistatte tuloksen.
Pysyykö epäilyttävää liiketointa koskeva ilmoitus minun tekonani?
Aina. Vigilae laatii ilmoitusluonnoksen ja valmistelee viennin (ERMES Ranskaa varten, goAML sitä käyttäviä maita varten); te päätätte ja toimitatte. Ilmoituksen olemassaoloa ei koskaan paljasteta asiakkaalle.
Missä on varainhoitajan / sijoitusneuvojan (CGP / CIF) säädöstenmukaisuutenne tilanne?
Maksuton auditointi antaa teille pistemäärän sadasta, kolme tärkeintä puutettanne ja konkreettisen suosituksen — kahdessa minuutissa, varainhoidon neuvontaan räätälöitynä.
Ilman maksukorttia · Ilman sitoutumista · Ohjattu käynnistys
Vigilae avustaa ammattilaista hänen rahanpesun torjunnan velvoitteissaan. Työkalu havainnoi, jäsentää, seuloo ja jäljittää; ammattilainen pysyy ainoana päättäjänä ja ainoana ilmoittajana rahanpesun selvittelykeskukselle.