Soulad s AML/CFT v majetkovém poradenství, konečně sjednocený.
Často kumulujete více statusů a více dohledových orgánů. Vigilae shromažďuje vaše spisy obezřetnosti do jediného jasného procesu: identifikace, skuteční majitelé, hodnocení, prověřování a důkaz — bez ohledu na dotčený status.
- Jeden sjednocený spis obezřetnosti, od první schůzky po zapečetěný důkaz
- Skuteční majitelé a vlastnické struktury rekonstruovány (společnosti, holdingy)
- Prověřování sankcí, zmrazení majetku a politicky exponovaných osob — před navázáním vztahu, poté průběžně
Skóre na stupnici 100 za 2 minuty · Bez platební karty · Bez závazku
Vigilae za 55 sekund.
Od rozptýleného spisu po zapečetěný registr: AI vnímá, engine třídí, vy rozhodujete, důkaz je zapečetěn.
55 sekund · francouzský komentář · titulky k dispozici · zvuk lze zapnout
Více rolí, jediný požadavek na důkaz.
Statusy, které se kumulují
CIF, IAS, IOBSP: blízké povinnosti, ale odlišné dohledové orgány. Je obtížné udržet jednotnou a sledovatelnou obezřetnost v celém rozsahu.
Struktury, které je třeba rozplést
SCI, holdingy, rozdělení vlastnictví: dohledat ručně skutečného majitele je zdlouhavé a zdrojem chyb.
Rozptýlený důkaz
Doklady v e-mailech, prověřování bez data, hodnocení od oka. V den kontroly musí být vše rekonstruovatelné.
Naváděný proces, auditovatelné hodnocení, zapečetěný důkaz.
Čtení dokladů
Totožnost, výpis z rejstříku, stanovy, původ prostředků: vytěženo a strukturováno. Vy potvrzujete, co AI navrhuje.
Riziko & prověřování
Deterministické hodnocení (nízké / standardní / zvýšené) a prověřování sankcí, zmrazení, politicky exponovaných osob — opakovatelné a opatřené datem.
Kontrolu si ponecháváte vy
Navázání vztahu, zesílená obezřetnost, podezření: vaše rozhodnutí, vaše oznámení.
Předložitelný spis
Registr s časovým razítkem + důkazní spis v PDF na vaše jméno, připravený pro AMF nebo ACPR.
Vigilae respektuje váš rámec dohledu.
V oblasti poradenství v investicích do finančních nástrojů (CIF) je vaším dohledovým orgánem pro AML/CFT AMF. V oblasti zprostředkování pojištění (IAS) je to ACPR. ORIAS je registrační rejstřík, nikoli kontrolní orgán. Vigilae sjednocuje provozní obezřetnost, aniž by kdy nahrazovalo příslušný orgán.
Ref. čl. L.561-36 CMF (kontrolní orgány).Vigilae se přizpůsobuje rámci vaší profese, ale nikdy nenahrazuje příslušný dohledový orgán, vaši analýzu ani vaše rozhodnutí.
Vaše otázky, naše jasné odpovědi.
Spravuje Vigilae mé různé statusy na jednom místě?
Ano. Otevíráte spis obezřetnosti pro každého klienta nebo operaci; Vigilae strukturuje identifikaci, skutečné majitele, hodnocení a prověřování nezávisle na statusu a uchovává důkaz jednotným způsobem.
Jak jsou rekonstruovány vlastnické struktury?
AI čte doklady (výpis z rejstříku, stanovy) a navrhuje vlastnickou strukturu až ke skutečným majitelům (více než 25 % podle současného práva; 25 % nebo více od 10. července 2027 s AMLR). Výsledek potvrzujete vy.
Zůstává oznámení podezřelého obchodu mým úkonem?
Vždy. Vigilae předem sepíše a připraví export ERMES; rozhodujete a předáváte vy. Existence oznámení není klientovi nikdy odhalena (čl. L.561-18 CMF).
Jak je na tom váš soulad jako správce majetku / poradce CIF?
Audit zdarma vám dá skóre na stupnici 100, vaše 3 prioritní mezery a konkrétní doporučení — za dvě minuty, přizpůsobené majetkovému poradenství.
Bez platební karty · Bez závazku · Naváděné spuštění
Vigilae asistuje profesionálovi při jeho povinnostech AML/CFT. Nástroj vnímá, strukturuje, prověřuje a zaznamenává; profesionál zůstává jediným, kdo rozhoduje a kdo podává oznámení finanční zpravodajské jednotce.