Soulad majetkového poradenství s předpisy proti praní peněz, konečně sjednocený.
Často kumulujete více statusů a více dohledových orgánů. Vigilae shromažďuje vaše spisy obezřetnosti do jediného jasného procesu: identifikace, skuteční majitelé, hodnocení, prověřování a důkaz — bez ohledu na dotčený status.
- Jeden sjednocený spis obezřetnosti, od první schůzky po zapečetěný důkaz
- Skuteční majitelé a vlastnické struktury rekonstruovány (společnosti, holdingy)
- Prověřování sankcí, zmrazení majetku a politicky exponovaných osob — před navázáním vztahu, poté při každém opětovném prověření portfolia
Skóre na stupnici 100 za 2 minuty · Bez platební karty · Bez závazku
Vigilae za 58 sekund.
Od roztříštěných podkladů k zapečetěnému registru: AI vnímá, engine klasifikuje, vy rozhodujete, důkaz je zapečetěn.
58 sekund · český komentář · titulky k dispozici · zvuk lze zapnout
Více rolí, jediný požadavek na důkaz.
Statusy, které se kumulují
CIF, IAS, IOBSP: blízké povinnosti, ale odlišné dohledové orgány. Je obtížné udržet jednotnou a sledovatelnou obezřetnost v celém rozsahu.
Struktury, které je třeba rozplést
SCI, holdingy, rozdělení vlastnictví: dohledat ručně skutečného majitele je zdlouhavé a zdrojem chyb.
Rozptýlený důkaz
Doklady v e-mailech, prověřování bez data, hodnocení od oka. V den kontroly musí být vše rekonstruovatelné.
Naváděný proces, auditovatelné hodnocení, zapečetěný důkaz.
Čtení dokladů
Totožnost, výpis z rejstříku, stanovy, původ prostředků: vytěženo a strukturováno. Vy potvrzujete, co AI navrhuje.
Riziko & prověřování
Deterministické hodnocení (nízké / standardní / zvýšené) a prověřování sankcí, zmrazení, politicky exponovaných osob — opakovatelné a opatřené datem.
Kontrolu si ponecháváte vy
Navázání vztahu, zesílená obezřetnost, podezření: vaše rozhodnutí, vaše oznámení.
Předložitelný spis
Registr s časovým razítkem + důkazní spis v PDF na vaše jméno, připravený pro váš dohledový orgán.
Vigilae respektuje váš rámec dohledu.
Váš dohledový orgán pro AML/CFT závisí na vaší jurisdikci. Pro jurisdikci či jurisdikce, ze kterých je tato stránka čtena:
- Česko — Česká národní banka § 35 odst. 1 písm. a) (ČNB kontroluje povinné osoby, které podléhají jejímu obezřetnostnímu dohledu); postavení povinné osoby: § 2 odst. 1 písm. b) body 3 a 8. Upozornění: podle § 2 odst. 4 není vázaný zástupce povinnou osobou, s výjimkou informační povinnosti podle § 24 odst. 1
Vigilae pokrývá všech 27 členských států: každá kancelář uvede svou jurisdikci a najde svůj dohledový orgán, svůj portál pro podávání oznámení a své vnitrostátní odkazy. Zobrazit 27 jurisdikcí.
Vaše otázky, naše jasné odpovědi.
Spravuje Vigilae mé různé statusy na jednom místě?
Ano. Otevíráte spis obezřetnosti pro každého klienta nebo operaci; Vigilae strukturuje identifikaci, skutečné majitele, hodnocení a prověřování nezávisle na statusu a uchovává důkaz jednotným způsobem.
Jak jsou rekonstruovány vlastnické struktury?
AI čte doklady (výpis z rejstříku, stanovy) na vaši žádost; engine rekonstruuje vlastnickou strukturu až ke skutečným majitelům (více než 25 % podle současného práva; 25 % nebo více od 10. července 2027 s AMLR). Výsledek potvrzujete vy.
Zůstává oznámení podezřelého obchodu mým úkonem?
Vždy. Vigilae oznámení předem sepíše a připraví export (ERMES pro Francii, goAML pro státy, které jej používají); rozhodujete a předáváte vy. Existence oznámení není klientovi nikdy odhalena.
Jak je na tom váš soulad jako správce majetku / poradce CIF?
Audit zdarma vám dá skóre na stupnici 100, vaše 3 prioritní mezery a konkrétní doporučení — za dvě minuty, přizpůsobené majetkovému poradenství.
Bez platební karty · Bez závazku · Naváděné spuštění
Vigilae asistuje profesionálovi při jeho povinnostech AML/CFT. Nástroj vnímá, strukturuje, prověřuje a zaznamenává; profesionál zůstává jediným, kdo rozhoduje a kdo podává oznámení finanční zpravodajské jednotce.