Súlad s AML/CFT pri správe majetku, konečne zjednotený.
Často kumulujete viacero štatútov a viacero dohľadových orgánov. Vigilae zhromažďuje vaše spisy obozretnosti do jediného jasného postupu: identifikácia, koneční užívatelia výhod, hodnotenie, preverovanie a dôkaz — bez ohľadu na dotknutý štatút.
- Jednotný spis obozretnosti, od prvého stretnutia po zapečatený dôkaz
- Rekonštruovaní koneční užívatelia výhod a vlastnícke reťaze (spoločnosti, holdingy)
- Preverovanie sankcií, zmrazenia majetku a PEP — pred vstupom do vzťahu, potom priebežne
Skóre zo 100 za 2 minúty · Bez platobnej karty · Bez záväzku
Vigilae za 55 sekúnd.
Od rozptýleného spisu po zapečatený register: AI vníma, nástroj klasifikuje, vy rozhodujete, dôkaz je zapečatený.
55 sekúnd · francúzsky komentár · titulky k dispozícii · zvuk na zapnutie
Viacero úloh, jediná požiadavka na dôkaz.
Kumulujúce sa štatúty
CIF, IAS, IOBSP: podobné povinnosti, ale odlišné dohľadové orgány. Je ťažké udržať jednotnú a sledovateľnú obozretnosť v celom rozsahu.
Štruktúry na rozmotanie
SCI, holdingy, rozdelenie vlastníctva: dopátrať sa ku konečnému užívateľovi výhod ručne je zdĺhavé a chybové.
Rozptýlený dôkaz
Doklady v e-mailoch, nedatované preverovanie, hodnotenie od oka. V deň kontroly musí byť všetko rekonštruovateľné.
Sprevádzaný postup, auditovateľné hodnotenie, zapečatený dôkaz.
Čítanie dokladov
Totožnosť, výpis z registra, stanovy, pôvod prostriedkov: extrahované a štruktúrované. Validujete to, čo AI navrhuje.
Riziko & preverovanie
Deterministické hodnotenie (nízke / štandardné / zvýšené) a preverovanie sankcií, zmrazenia, PEP — zopakovateľné a s dátumom.
Kontrolu si zachovávate vy
Vstup do vzťahu, zvýšená obozretnosť, podozrenie: vaše rozhodnutia, vaše hlásenie.
Predložiteľný spis
Register s časovou pečiatkou + dôkazový spis PDF na vaše meno, pripravený pre AMF alebo ACPR.
Vigilae rešpektuje váš rámec dohľadu.
Z titulu poradenstva v oblasti finančných investícií (CIF) je vaším dohľadovým orgánom pre AML/CFT AMF. Z titulu sprostredkovania poistenia (IAS) je to ACPR. ORIAS je register zápisu, nie kontrolný orgán. Vigilae zjednocuje prevádzkovú obozretnosť, no nikdy nenahrádza príslušný orgán.
Ref. čl. L.561-36 CMF (kontrolné orgány).Vigilae sa prispôsobuje rámcu vašej profesie, ale nikdy nenahrádza príslušný dohľadový orgán, vašu analýzu ani vaše rozhodnutie.
Vaše otázky, naše jasné odpovede.
Spravuje Vigilae moje rôzne štatúty na jednom mieste?
Áno. Otvárate jeden spis obozretnosti na klienta alebo operáciu; Vigilae štruktúruje identifikáciu, konečných užívateľov výhod, hodnotenie a preverovanie nezávisle od štatútu a uchováva dôkaz jednotným spôsobom.
Ako sa rekonštruujú vlastnícke reťaze?
AI číta doklady (výpis z registra, stanovy) a navrhuje vlastnícku reťaz až po konečných užívateľov výhod (viac než 25 % podľa súčasného práva; 25 % alebo viac od 10. júla 2027 s AMLR). Vy validujete výsledok.
Zostáva hlásenie o podozrení mojím úkonom?
Vždy. Vigilae predpripraví a pripraví export ERMES; vy rozhodujete a odosielate. Existencia hlásenia sa klientovi nikdy neprezradí (čl. L.561-18 CMF).
Ako ste na tom so súladom ako správca majetku / CIF?
Bezplatný audit vám dá skóre zo 100, vaše 3 prioritné slabiny a konkrétne odporúčanie — za dve minúty, prispôsobené správe majetku.
Bez platobnej karty · Bez záväzku · Sprevádzané uvedenie do prevádzky
Vigilae asistuje profesionálovi pri jeho povinnostiach AML/CFT. Nástroj vníma, štruktúruje, preveruje a zaznamenáva; profesionál zostáva jediným, kto rozhoduje, a jediným, kto podáva hlásenie finančnej spravodajskej jednotke.