Obozretnosť AML/CFT v tempe vašich transakcií.
Mandáty, predbežné zmluvy, rýchle obrátky: Vigilae otvára spis ku každej operácii, identifikuje konečných užívateľov výhod a preveruje pred transakciou — aby zabezpečil každý predaj bez jeho spomalenia.
- Jeden spis obozretnosti na operáciu, otvorený za pár minút
- Preverovanie sankcií a zmrazenia majetku pred transakciou — bez odkladu, bez ohľadu na sumu
- Zapečatený dôkazový spis, pripravený na kontrolu DGCCRF
Skóre zo 100 za 2 minúty · Bez platobnej karty · Bez záväzku
Vigilae za 55 sekúnd.
Od rozptýleného spisu po zapečatený register: AI vníma, nástroj klasifikuje, vy rozhodujete, dôkaz je zapečatený.
55 sekúnd · francúzsky komentár · titulky k dispozícii · zvuk na zapnutie
Veľa operácií, málo času, reálne riziko.
Tempo transakcie
Obozretnosť nesmie narušiť tempo predaja. No jej opomenutie alebo odflinknutie vystavuje profesionála aj agentúru.
Pôvod prostriedkov & štruktúry
Spoločnosti, krížové financovanie, obchodníci s nehnuteľnosťami reťaziaci operácie: vlastnícka reťaz a pôvod prostriedkov musia byť zaznamenané.
Kontrola DGCCRF
Realitný sektor je prioritným cieľom kontroly. Nezdokumentovaná obozretnosť sa pred kontrolórom rovná nevykonanej obozretnosti.
Jeden spis na operáciu, preverovanie pred predajom, zapečatený dôkaz.
Preverovanie & zmrazenie
Sankcie, zmrazenie majetku a PEP preverené pred transakciou, potom priebežne. Každý poplach predložený na rozhodnutie.
Expresný spis
Extrakcia dokladov, asistovaní koneční užívatelia výhod, deterministické hodnotenie. Obozretnosť drží krok s operáciou.
Kontrola procesu
Pokračovať, posilniť obozretnosť, alebo pripraviť hlásenie: je to vaše rozhodnutie, nikdy nie rozhodnutie nástroja.
Pripravené pre DGCCRF
Register s časovou pečiatkou a dôkazový spis PDF, okamžite predložiteľné v prípade kontroly.
Vigilae rešpektuje rámec realitného sektora.
Pri realitných profesionáloch zabezpečuje kontrolu AML/CFT DGCCRF; sankčná právomoc patrí Národnej sankčnej komisii (CNS). Vigilae vybavuje a zaznamenáva vašu prevádzkovú obozretnosť bez toho, aby nahrádzal tieto orgány.
Ref. čl. L.561-36 CMF; Národná sankčná komisia.Vigilae sa prispôsobuje rámcu vašej profesie, ale nikdy nenahrádza príslušný dohľadový orgán, vašu analýzu ani vaše rozhodnutie.
Vaše otázky, naše jasné odpovede.
Treba spis ku každej operácii?
Vigilae umožňuje otvoriť jeden spis obozretnosti na klienta alebo na operáciu, podľa vašej organizácie. Pre obchodníkov s nehnuteľnosťami reťaziacich operácie môže byť každá kúpa/predaj zaznamenaná osobitne s vlastným dôkazom.
Dá sa preverovanie zmrazenia majetku modulovať podľa rizika?
Nie. Opatrenia zmrazenia majetku sa uplatňujú pred operáciou, bez odkladu a bez ohľadu na sumu, prostredníctvom konzultácie Národného registra zmrazení (Generálne riaditeľstvo štátnej pokladnice). Vigilae ho systematicky preveruje; za uplatnenie zostávate zodpovední vy.
Som pripravený v prípade kontroly DGCCRF?
Dôkazový spis PDF a register s časovou pečiatkou zoskupujú celý váš postup obozretnosti podľa operácie, okamžite predložiteľné. Žiadny nástroj nezaručuje neprítomnosť sankcie, ale zaznamenaná obozretnosť vás stavia do silnej pozície.
Zabezpečte svoju nasledujúcu transakciu.
Bezplatný audit za dve minúty: skóre zo 100, vaše 3 prioritné slabiny a odporúčanie, prispôsobené realitnej činnosti. Potom ukážka na prípade transakcie.
Bez platobnej karty · Bez záväzku · Sprevádzané uvedenie do prevádzky
Vigilae asistuje profesionálovi pri jeho povinnostiach AML/CFT. Nástroj vníma, štruktúruje, preveruje a zaznamenáva; profesionál zostáva jediným, kto rozhoduje, a jediným, kto podáva hlásenie finančnej spravodajskej jednotke.