Conformitatea LCB-FT a consilierii patrimoniale, în sfârșit unificată.
Adesea cumulați mai multe statute și mai mulți supervizori. Vigilae reunește dosarele dumneavoastră de vigilență într-un singur parcurs clar: identificare, beneficiari reali, evaluare, verificare în liste și probă — indiferent de statutul în cauză.
- Un dosar de vigilență unificat, de la prima întâlnire până la proba sigilată
- Beneficiari reali și lanțuri de deținere reconstituite (societăți, holdinguri)
- Verificarea în listele de sancțiuni, înghețarea activelor și PEP — înainte de intrarea în relație, apoi la fiecare reverificare a portofoliului
Scor din 100 în 2 minute · Fără card bancar · Fără angajament
Vigilae, în 55 de secunde.
De la dosarul dispersat la registrul sigilat: IA percepe, motorul clasifică, dumneavoastră decideți, proba este sigilată.
55 de secunde · voce off în franceză · subtitrări disponibile · sunet activabil
Mai multe pălării, o singură exigență de probă.
Statute care se cumulează
CIF, IAS, IOBSP: obligații apropiate, dar supervizori distincți. Este greu să mențineți o vigilență omogenă și trasabilă pe ansamblu.
Structuri de descâlcit
SCI, holdinguri, dezmembrări: revenirea manuală la beneficiarul real este îndelungată și o sursă de erori.
O probă dispersată
Documente în e-mailuri, verificare în liste nedatată, evaluare după ureche. În ziua controlului, totul trebuie să fie reconstituibil.
Un parcurs ghidat, o evaluare auditabilă, o probă sigilată.
Citirea documentelor
Act de identitate, certificat constatator, statut, proveniența fondurilor: extrase și structurate. Dumneavoastră validați ceea ce propune IA.
Risc & verificare în liste
Evaluare deterministă (scăzut / standard / sporit) și verificare în listele de sancțiuni, înghețarea activelor, PEP — reluabile și datate.
Păstrați controlul
Intrarea în relație, vigilența sporită, suspiciunea: deciziile dumneavoastră, raportul dumneavoastră.
Dosar prezentabil
Registru cu marcaj temporal + dosar de probă PDF pe numele dumneavoastră, pregătit pentru autoritatea dumneavoastră de supraveghere.
Vigilae respectă cadrul dumneavoastră de supervizare.
Autoritatea dumneavoastră de supraveghere LCB-FT depinde de jurisdicția dumneavoastră. Pentru jurisdicția sau jurisdicțiile în care este citită această pagină:
- Roumanie — ASF — Autoritatea de Supraveghere Financiară, compétence exclusive sur les institutions financières relevant de son périmètre (assurances, marchés de capitaux, pensions privées) ; ONPCSB pour les personnes fournissant du conseil financier sans relever de l'ASF Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. a) et art. 28 alin. (1) (ASF, compétence exclusive de réglementation, supervision et contrôle) ; art. 26 alin. (1) lit. d) pour les personnes de l'art. 5 alin. (1) lit. e) non supervisées par l'ASF (texte consolidé en vigueur au 21/05/2022) ⚠ Le texte consulté est la version en vigueur au 21/05/2022, hébergée par le ministère des Finances. Or l'O.U.G. nr. 10/2025 a précisément retouché les compétences de la BNR et de l'ASF (notamment sur les prestataires de services sur crypto-actifs, alignement MiCA/TFR), et le portail officiel legislatie.just.ro était inaccessible pendant la vérification. Le partage ASF / ONPCSB pour le conseil financier et l'intermédiation en assurance doit être reconfirmé sur la version consolidée post-O.U.G. 10/2025 de l'art. 26 et de l'art. 28.
Vigilae acoperă cele 27 de state membre: fiecare cabinet își declară jurisdicția și își regăsește autoritatea, portalul de depunere și referințele naționale. Vedeți cele 27 de jurisdicții.
Cum stă conformitatea dumneavoastră de CGP / CIF?
Auditul gratuit vă oferă un scor din 100, cele 3 vulnerabilități prioritare ale dumneavoastră și o recomandare concretă — în două minute, adaptate consilierii patrimoniale.
Fără card bancar · Fără angajament · Punere în funcțiune ghidată
Vigilae asistă profesionistul în obligațiile sale LCB-FT. Instrumentul percepe, structurează, verifică în liste și trasează; profesionistul rămâne singurul decident și singurul declarant la Unitatea de Informații Financiare.