Conformitatea LCB-FT a consilierii patrimoniale, în sfârșit unificată.
Adesea cumulați mai multe statute și mai mulți supervizori. Vigilae reunește dosarele dumneavoastră de vigilență într-un singur parcurs clar: identificare, beneficiari reali, evaluare, verificare în liste și probă — indiferent de statutul în cauză.
- Un dosar de vigilență unificat, de la prima întâlnire până la proba sigilată
- Beneficiari reali și lanțuri de deținere reconstituite (societăți, holdinguri)
- Verificarea în listele de sancțiuni, înghețarea activelor și PEP — înainte de intrarea în relație, apoi continuu
Scor din 100 în 2 minute · Fără card bancar · Fără angajament
Vigilae, în 55 de secunde.
De la dosarul dispersat la registrul sigilat: IA percepe, motorul clasifică, dumneavoastră decideți, proba este sigilată.
55 de secunde · voce off în franceză · subtitrări disponibile · sunet activabil
Mai multe pălării, o singură exigență de probă.
Statute care se cumulează
CIF, IAS, IOBSP: obligații apropiate, dar supervizori distincți. Este greu să mențineți o vigilență omogenă și trasabilă pe ansamblu.
Structuri de descâlcit
SCI, holdinguri, dezmembrări: revenirea manuală la beneficiarul real este îndelungată și o sursă de erori.
O probă dispersată
Documente în e-mailuri, verificare în liste nedatată, evaluare după ureche. În ziua controlului, totul trebuie să fie reconstituibil.
Un parcurs ghidat, o evaluare auditabilă, o probă sigilată.
Citirea documentelor
Act de identitate, certificat constatator, statut, proveniența fondurilor: extrase și structurate. Dumneavoastră validați ceea ce propune IA.
Risc & verificare în liste
Evaluare deterministă (scăzut / standard / sporit) și verificare în listele de sancțiuni, înghețarea activelor, PEP — reluabile și datate.
Păstrați controlul
Intrarea în relație, vigilența sporită, suspiciunea: deciziile dumneavoastră, raportul dumneavoastră.
Dosar prezentabil
Registru cu marcaj temporal + dosar de probă PDF pe numele dumneavoastră, pregătit pentru AMF sau ACPR.
Vigilae respectă cadrul dumneavoastră de supervizare.
În calitate de consilier în investiții financiare (CIF), supervizorul dumneavoastră în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului este AMF. În calitate de intermediar în asigurări (IAS), acesta este ACPR. ORIAS este un registru de înmatriculare, nu o autoritate de control. Vigilae unifică vigilența operațională fără a se substitui vreodată autorității competente.
Ref. art. L.561-36 CMF (autorități de control).Vigilae se adaptează cadrului profesiei dumneavoastră, dar nu se substituie niciodată supervizorului competent, nici analizei dumneavoastră, nici deciziei dumneavoastră.
Întrebările dumneavoastră, răspunsurile noastre clare.
Gestionează Vigilae diferitele mele statute într-un singur loc?
Da. Deschideți un dosar de vigilență pe fiecare client sau operațiune; Vigilae structurează identificarea, beneficiarii reali, evaluarea și verificarea în liste indiferent de statut și păstrează proba în mod omogen.
Cum sunt reconstituite lanțurile de deținere?
IA citește documentele (certificat constatator, statut) și propune lanțul de deținere până la beneficiarii reali (peste 25 % conform dreptului actual; 25 % sau mai mult începând cu 10 iulie 2027 odată cu AMLR). Dumneavoastră validați rezultatul.
Rămâne raportul de tranzacție suspectă actul meu?
Întotdeauna. Vigilae redactează în prealabil și pregătește exportul ERMES; dumneavoastră decideți și transmiteți. Existența unui raport nu este niciodată dezvăluită clientului (art. L.561-18 CMF).
Cum stă conformitatea dumneavoastră de CGP / CIF?
Auditul gratuit vă oferă un scor din 100, cele 3 vulnerabilități prioritare ale dumneavoastră și o recomandare concretă — în două minute, adaptate consilierii patrimoniale.
Fără card bancar · Fără angajament · Punere în funcțiune ghidată
Vigilae asistă profesionistul în obligațiile sale LCB-FT. Instrumentul percepe, structurează, verifică în liste și trasează; profesionistul rămâne singurul decident și singurul declarant la Unitatea de Informații Financiare.