Conformitatea consilierii patrimoniale în prevenirea spălării banilor, în sfârșit unificată.
Adesea cumulați mai multe statute și mai mulți supervizori. Vigilae reunește dosarele dumneavoastră de vigilență într-un singur parcurs clar: identificare, beneficiari reali, evaluare, verificare în liste și probă — indiferent de statutul în cauză.
- Un dosar de vigilență unificat, de la prima întâlnire până la proba sigilată
- Beneficiari reali și lanțuri de deținere reconstituite (societăți, holdinguri)
- Verificarea în listele de sancțiuni, înghețarea activelor și PEP — înainte de intrarea în relație, apoi la fiecare reverificare a portofoliului
Scor de la 0 la 100 în 2 minute · Fără card bancar · Fără angajament
Vigilae, în 59 de secunde.
De la dosare dispersate la un registru sigilat: IA percepe, motorul clasifică, dumneavoastră decideți, dovada este sigilată.
Voce din off în română · subtitrări disponibile · sunet activabil
Mai multe pălării, o singură exigență de probă.
Statute care se cumulează
CIF, IAS, IOBSP: obligații apropiate, dar supervizori distincți. Este greu să mențineți o vigilență omogenă și trasabilă pe ansamblu.
Structuri de descâlcit
SCI, holdinguri, dezmembrări: revenirea manuală la beneficiarul real este îndelungată și o sursă de erori.
O probă dispersată
Documente în e-mailuri, verificare în liste nedatată, evaluare după ureche. În ziua controlului, totul trebuie să fie reconstituibil.
Un parcurs ghidat, o evaluare auditabilă, o probă sigilată.
Citirea documentelor
Act de identitate, certificat constatator, statut, proveniența fondurilor: extrase și structurate. Dumneavoastră validați ceea ce propune IA.
Risc & verificare în liste
Evaluare deterministă (scăzut / standard / sporit) și verificare în listele de sancțiuni, înghețarea activelor, PEP — reluabile și datate.
Păstrați controlul
Intrarea în relație, vigilența sporită, suspiciunea: deciziile dumneavoastră, raportul dumneavoastră.
Dosar prezentabil
Registru cu marcaj temporal + dosar de probă PDF pe numele dumneavoastră, pregătit pentru autoritatea dumneavoastră de supraveghere.
Vigilae respectă cadrul dumneavoastră de supervizare.
Autoritatea dumneavoastră de supraveghere depinde de jurisdicția dumneavoastră. Pentru jurisdicția sau jurisdicțiile în care este citită această pagină:
- România — ASF — Autoritatea de Supraveghere Financiară, competență exclusivă asupra instituțiilor financiare din sfera sa (asigurări, piețe de capital, pensii private); ONPCSB pentru persoanele care oferă consultanță financiară fără a intra sub incidența ASF Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. a) și art. 28 alin. (1) (ASF, competență exclusivă de reglementare, supraveghere și control); art. 26 alin. (1) lit. d) pentru persoanele de la art. 5 alin. (1) lit. e) nesupravegheate de ASF (text consolidat în vigoare la 21/05/2022) ⚠ Textul consultat este versiunea în vigoare la 21/05/2022, găzduită de Ministerul Finanțelor. Or, O.U.G. nr. 10/2025 a modificat tocmai competențele BNR și ASF (în special în privința furnizorilor de servicii de criptoactive, alinierea MiCA/TFR), iar portalul oficial legislatie.just.ro era inaccesibil în timpul verificării. Repartizarea ASF / ONPCSB pentru consultanța financiară și intermedierea în asigurări trebuie reconfirmată pe versiunea consolidată post-O.U.G. 10/2025 a art. 26 și a art. 28.
Vigilae acoperă cele 27 de state membre: fiecare cabinet își declară jurisdicția și își regăsește autoritatea, portalul de depunere și referințele naționale. Vedeți cele 27 de jurisdicții.
Întrebările dumneavoastră, răspunsurile noastre clare.
Gestionează Vigilae diferitele mele statute într-un singur loc?
Da. Deschideți un dosar de vigilență pe fiecare client sau operațiune; Vigilae structurează identificarea, beneficiarii reali, evaluarea și verificarea în liste indiferent de statut și păstrează proba în mod omogen.
Cum sunt reconstituite lanțurile de deținere?
IA citește documentele (certificat constatator, statut) la cererea dumneavoastră; motorul reconstituie lanțul de deținere până la beneficiarii reali (peste 25 % conform dreptului actual; 25 % sau mai mult începând cu 10 iulie 2027 odată cu AMLR). Dumneavoastră validați rezultatul.
Rămâne raportul de tranzacție suspectă actul meu?
Întotdeauna. Vigilae redactează în prealabil raportul și pregătește exportul (ERMES pentru Franța, goAML pentru țările care îl folosesc); dumneavoastră decideți și transmiteți. Existența unui raport nu este niciodată dezvăluită clientului.
Cum stă conformitatea dumneavoastră de CGP / CIF?
Auditul gratuit vă oferă un scor de la 0 la 100, cele 3 vulnerabilități prioritare ale dumneavoastră și o recomandare concretă — în două minute, adaptate consilierii patrimoniale.
Fără card bancar · Fără angajament · Punere în funcțiune ghidată
Vigilae asistă profesionistul în obligațiile sale LCB-FT. Instrumentul percepe, structurează, verifică în liste și trasează; profesionistul rămâne singurul decident și singurul declarant la Unitatea de Informații Financiare.