Condiții generale de utilizare și de vânzare

Ultima actualizare: 22 iunie 2026

1. Obiect

Prezentele condiții reglementează accesul la și utilizarea serviciului Vigilae (denumit în continuare „Serviciul”), editat de SAS Vigilae (denumit în continuare „Editorul”), de către orice profesionist supus obligațiilor CSB/CFT (denumit în continuare „Clientul” sau „Utilizatorul”).

2. Acceptare

Crearea unui cont, introducerea unui cod de acces sau utilizarea Serviciului implică acceptarea deplină și integrală a prezentelor condiții.

3. Descrierea Serviciului și principiul fundamental

Vigilae este un instrument de asistență pentru conformitatea CSB/CFT: deschiderea unui dosar de vigilență pe client sau pe operațiune, extragerea documentelor, identificarea beneficiarilor reali, evaluarea deterministă a riscului, filtrarea în raport cu sancțiunile, cu înghețarea activelor și cu PEP, pregătirea declarației de suspiciune și constituirea unui dosar de probe sigilat.

Principiu fundamental: IA percepe, motorul clasifică, profesionistul decide și declară. Serviciul pregătește, structurează, filtrează și trasează. Utilizatorul rămâne singurul decident și singurul declarant către Unitatea de Informații Financiare (UIF). Serviciul nu se substituie nici analizei, nici deciziei, nici declarației Utilizatorului. Serviciul nu efectuează nicio transmitere automată către Unitatea de Informații Financiare (UIF).

4. Obligațiile Utilizatorului

Utilizatorul rămâne singurul responsabil de respectarea obligațiilor sale legale și de reglementare. În special, Serviciul nu îl scutește pe Utilizator:

• de a elabora și de a menține la zi clasificarea (cartografierea) scrisă a riscurilor (art. L.561-4-1 CMF);
• de a desemna un responsabil pentru punerea în aplicare a dispozitivului CSB/CFT;
• de a asigura formarea personalului său;
• de a evalua riscul, de a decide dacă intră sau nu în relație și de a declara o suspiciune atunci când sunt îndeplinite condițiile prevăzute la art. L.561-15 CMF;
• de a aplica fără întârziere măsurile de înghețare a activelor, indiferent de sumă;
• de a respecta confidențialitatea declarației de suspiciune (art. L.561-18 CMF).

Utilizatorul se obligă să furnizeze informații exacte, să își securizeze datele de identificare și să utilizeze Serviciul în conformitate cu reglementările aplicabile.

5. Conturi și acces

Accesul complet la Serviciu este condiționat de crearea unui cont și, dacă este cazul, de introducerea unui cod de acces valabil. Poate fi propusă o demonstrație în regim de observare. Utilizatorul este responsabil de confidențialitatea datelor sale de identificare și de acțiunile efectuate prin intermediul contului său.

6. Tarife și plată

Ofertele și tarifele în vigoare sunt prezentate pe pagina Tarife (prețuri indicate fără taxe). Serviciul este furnizat pe bază de abonament (lunar sau anual, în funcție de oferta aleasă), plătibil în avans — prin card bancar prin intermediul unui prestator de plăți securizat sau prin virament pentru ofertele pe bază de deviz. Cu excepția rezilierii în condițiile articolului 10, abonamentul se reînnoiește prin tacită reconducțiune pentru perioade succesive de aceeași durată. Orice modificare tarifară este notificată cu cel puțin 30 de zile înainte de intrarea sa în vigoare, Utilizatorul rămânând liber să rezilieze înainte de această dată. Cu excepția unei dispoziții imperative contrare, sumele achitate pentru o perioadă începută nu sunt rambursabile.

7. Limitarea răspunderii

Niciun instrument nu poate garanta o conformitate totală și nici absența unei sancțiuni. Serviciul consolidează controlul, trasabilitatea și rapiditatea demersului CSB/CFT, însă răspunderea în materie de reglementare rămâne cea a Utilizatorului. Editorul nu poate fi ținut răspunzător pentru deciziile luate de Utilizator, pentru o lipsă de declarare, pentru o aplicare eronată a măsurilor și nici pentru consecințele unor informații inexacte sau incomplete furnizate de Utilizator. Editorul are numai o obligație de mijloace. Răspunderea sa, indiferent de cauză, este limitată la sumele efectiv achitate de Utilizator în cursul celor douăsprezece (12) luni care precedă faptul generator și exclude prejudiciile indirecte (pierdere de exploatare, de date, de cifră de afaceri sau de imagine), sub rezerva dispozițiilor de ordine publică.

8. Disponibilitate și mentenanță

Editorul depune mijloacele rezonabile pentru a asigura disponibilitatea Serviciului, fără garanția absenței întreruperilor. Operațiunile de mentenanță, programate sau excepționale, pot genera întreruperi temporare; întreruperile programate sunt, în măsura posibilului, anunțate în prealabil. Un nivel de serviciu (SLA) consolidat poate fi prevăzut pentru anumite oferte, în condițiile contractului corespunzător.

9. Proprietate intelectuală și date

Serviciul, componentele sale și marca rămân proprietatea Editorului. Utilizatorul păstrează proprietatea și responsabilitatea asupra datelor pe care le încarcă. Prelucrarea datelor cu caracter personal este reglementată de Politica de confidențialitate și, dacă este cazul, de un acord de subcontractare (DPA).

10. Durată, reziliere, reversibilitate

Contractul intră în vigoare la subscriere pentru durata aleasă și se reînnoiește în conformitate cu articolul 6. Fiecare parte îl poate rezilia la scadența perioadei în curs, cu un preaviz rezonabil, sau în caz de încălcare gravă necorectată de cealaltă parte după punerea în întârziere. La încheierea contractului, Utilizatorul își poate exporta datele timp de treizeci (30) de zile; după acest termen, Editorul procedează la ștergerea lor din sistemele sale active. Îi revine Utilizatorului, în calitatea sa de operator de date, obligația de a păstra datele de vigilență pe care le-a exportat pe durata legală de cinci (5) ani impusă de reglementările CSB/CFT (art. L.561-12 CMF).

11. Legea aplicabilă și litigiile

Prezentele condiții sunt guvernate de legea franceză. Orice litigiu va fi supus, în lipsa unei soluționări amiabile, instanțelor competente de la sediul social al Editorului, sub rezerva normelor de ordine publică.

12. Contact

Pentru orice întrebare: contact@vigilae.org.