Общи условия за ползване и продажба

Последна актуализация: 22 юни 2026 г.

1. Предмет

Настоящите условия уреждат достъпа до и ползването на услугата Vigilae („Услугата“), издавана от SAS Vigilae („Издателят“), от всеки професионалист, задължен по мерките срещу изпиране на пари и финансиране на тероризма (AML/CFT) („Клиентът“ или „Потребителят“).

2. Приемане

Създаването на профил, въвеждането на код за достъп или ползването на Услугата води до пълно и безусловно приемане на настоящите условия.

3. Описание на Услугата и основен принцип

Vigilae е инструмент за подпомагане на съответствието в областта на AML/CFT: откриване на досие за проверка по клиент или операция, извличане на документи, идентификация на действителните собственици, детерминистично оценяване на риска, проверка спрямо санкции, замразяване на активи и видни политически личности (ВПЛ), подготовка на уведомлението за съмнение и съставяне на запечатано доказателствено досие.

Основен принцип: изкуственият интелект възприема, машината класифицира, професионалистът решава и уведомява. Услугата подготвя, структурира, проверява и проследява. Потребителят остава единственият, който взема решения, и единственият, който подава уведомление до звеното за финансово разузнаване (ЗФР). Услугата не замества нито анализа, нито решението, нито уведомлението на Потребителя. Услугата не извършва автоматично никакво предаване на данни към звеното за финансово разузнаване (ЗФР).

4. Задължения на Потребителя

Потребителят остава единствено отговорен за спазването на своите законови и подзаконови задължения. По-конкретно, Услугата не освобождава Потребителя от:

• изготвянето и поддържането в актуален вид на неговата писмена класификация (карта) на рисковете (чл. L.561-4-1 CMF);
• определянето на отговорник за прилагането на системата за AML/CFT;
• осигуряването на обучение на своя персонал;
• оценката на риска, решението дали да встъпи в делови отношения, и подаването на уведомление за съмнение, когато са налице условията на чл. L.561-15 CMF;
• незабавното прилагане на мерките за замразяване на активи, независимо от размера;
• спазването на поверителността на уведомлението за съмнение (чл. L.561-18 CMF).

Потребителят се задължава да предоставя точна информация, да пази своите идентификационни данни и да ползва Услугата в съответствие с приложимата нормативна уредба.

5. Профили и достъп

Пълният достъп до Услугата е обусловен от създаването на профил и, при необходимост, от въвеждането на валиден код за достъп. Може да бъде предложена демонстрация в режим на наблюдение. Потребителят отговаря за поверителността на своите идентификационни данни и за действията, извършени чрез неговия профил.

6. Цени и плащане

Действащите оферти и цени са представени на страницата Цени (цените са посочени без ДДС). Услугата се предоставя чрез абонамент (месечен или годишен според избраната оферта), платим предварително — с банкова карта чрез сигурен доставчик на платежни услуги, или по банков превод за офертите по индивидуална оферта. Освен при прекратяване при условията на член 10, абонаментът се подновява чрез мълчаливо продължаване за последователни периоди със същата продължителност. Всяка промяна в цените се съобщава най-малко 30 дни преди влизането ѝ в сила, като Потребителят остава свободен да прекрати преди тази дата. Освен ако императивна разпоредба не предвижда друго, сумите, платени за започнат период, не подлежат на възстановяване.

7. Ограничаване на отговорността

Никой инструмент не може да гарантира пълно съответствие, нито липсата на санкция. Услугата засилва контрола, проследимостта и бързината на процеса по AML/CFT, но нормативната отговорност остава на Потребителя. Издателят не носи отговорност за решенията, взети от Потребителя, за неподаване на уведомление, за неправилно прилагане на мерките, нито за последиците от неточна или непълна информация, предоставена от Потребителя. Издателят има само задължение за полагане на грижа. Неговата отговорност, по всички причини общо, е ограничена до сумите, действително платени от Потребителя през дванадесетте (12) месеца, предхождащи пораждащото събитие, и изключва непреките вреди (загуба на дейност, на данни, на оборот или на репутация), при спазване на разпоредбите на публичния ред.

8. Наличност и поддръжка

Издателят полага разумни усилия да осигури наличността на Услугата, без да гарантира липса на прекъсване. Дейности по поддръжка, планирани или извънредни, могат да доведат до временни прекъсвания; планираните прекъсвания се обявяват предварително, доколкото е възможно. За определени оферти може да бъде предвидено засилено ниво на обслужване (SLA), при условията на съответния договор.

9. Интелектуална собственост и данни

Услугата, нейните компоненти и марката остават собственост на Издателя. Потребителят запазва собствеността и отговорността за данните, които въвежда. Обработването на личните данни се урежда от Политиката за поверителност и, при необходимост, от споразумение за обработване на данни (DPA).

10. Срок, прекратяване, обратимост

Договорът влиза в сила при абониране за избрания срок и се подновява съгласно член 6. Всяка от страните може да го прекрати към края на текущия период, при спазване на разумно предизвестие, или при съществено неотстранено неизпълнение от другата страна след покана за изпълнение. При прекратяване на договора Потребителят може да изнесе данните си в срок от тридесет (30) дни; след този срок Издателят пристъпва към заличаването им от своите активни системи. Потребителят, в качеството си на администратор на лични данни, е длъжен да съхранява данните за проверка, които е изнесъл, за законовия срок от пет (5) години, наложен от нормативната уредба за AML/CFT (чл. L.561-12 CMF).

11. Приложимо право и спорове

Настоящите условия се уреждат от френското право. Всеки спор ще бъде отнесен, при липса на извънсъдебно уреждане, до компетентните съдилища по седалището на Издателя, при спазване на правилата на публичния ред.

12. Контакт

За всякакви въпроси: contact@vigilae.org.