Általános felhasználási és értékesítési feltételek

Utolsó frissítés: 2026. június 22.

1. Tárgy

A jelen feltételek a SAS Vigilae (a „Kiadó”) által üzemeltetett Vigilae szolgáltatáshoz (a „Szolgáltatás”) való hozzáférést és annak használatát szabályozzák, minden, az AML/CFT szabályozás hatálya alá tartozó szakember (az „Ügyfél” vagy a „Felhasználó”) számára.

2. Elfogadás

A fiók létrehozása, egy hozzáférési kód megadása vagy a Szolgáltatás használata a jelen feltételek teljes és fenntartás nélküli elfogadását vonja maga után.

3. A Szolgáltatás leírása és alapelve

A Vigilae egy AML/CFT megfelelést támogató eszköz: átvilágítási akta megnyitása ügyfelenként vagy ügyletenként, dokumentumkinyerés, tényleges tulajdonosok azonosítása, determinisztikus kockázati minősítés, szankciók, vagyoni befagyasztás és kiemelt közszereplők (PEP) elleni szűrés, a gyanús ügylet bejelentésének előkészítése, valamint egy lezárt bizonyítéki akta összeállítása.

Alapelv: az MI érzékel, a motor osztályoz, a szakember dönt és bejelent. A Szolgáltatás előkészít, strukturál, szűr és nyomon követ. A Felhasználó marad az egyedüli döntéshozó és az egyedüli bejelentő a nemzeti pénzügyi információs egység (FIU) felé. A Szolgáltatás nem helyettesíti sem a Felhasználó elemzését, sem a döntését, sem a bejelentését. A Szolgáltatás semmilyen továbbítást nem hajt végre automatikusan a pénzügyi információs egység (FIU) felé.

4. A Felhasználó kötelezettségei

A Felhasználó marad az egyedüli felelős a jogszabályi és szabályozási kötelezettségei teljesítéséért. A Szolgáltatás különösen nem mentesíti a Felhasználót az alábbiak alól:

• az írásos kockázati besorolás (kockázati térkép) kidolgozása és naprakészen tartása (art. L.561-4-1 CMF);
• egy az AML/CFT rendszer végrehajtásáért felelős személy kijelölése;
• a személyzete képzésének biztosítása;
• a kockázat értékelése, az üzleti kapcsolat létesítéséről vagy annak elutasításáról való döntés, valamint a gyanús ügylet bejelentése, amennyiben az art. L.561-15 CMF feltételei fennállnak;
• a vagyoni befagyasztási intézkedések késedelem nélküli alkalmazása, az összegtől függetlenül;
• a gyanús ügylet bejelentésének bizalmas jellegének megőrzése (art. L.561-18 CMF).

A Felhasználó vállalja, hogy pontos információkat szolgáltat, biztonságban tartja a belépési adatait, és a Szolgáltatást az alkalmazandó szabályozásnak megfelelően használja.

5. Fiókok és hozzáférés

A Szolgáltatáshoz való teljes hozzáférés fiók létrehozásához és — adott esetben — egy érvényes hozzáférési kód megadásához kötött. Megfigyelő jellegű bemutató is felajánlható. A Felhasználó felelős a belépési adatainak bizalmas kezeléséért és a fiókján keresztül végrehajtott műveletekért.

6. Díjak és fizetés

A hatályos ajánlatok és díjak a Díjszabás oldalon találhatók (a feltüntetett árak nettó árak). A Szolgáltatás előfizetés formájában érhető el (a választott ajánlattól függően havi vagy éves), előre fizetendő — bankkártyával, biztonságos fizetési szolgáltatón keresztül, vagy egyedi árajánlat alapján készített ajánlatok esetén átutalással. A 10. cikkben foglalt feltételek szerinti felmondás hiányában az előfizetés hallgatólagos meghosszabbítással megújul azonos időtartamú, egymást követő időszakokra. Bármely díjmódosításról a hatálybalépését legalább 30 nappal megelőzően értesítést küldünk, és a Felhasználó ezen időpont előtt szabadon felmondhatja a szerződést. Eltérő kógens rendelkezés hiányában a megkezdett időszakra befizetett összegek nem visszatérítendők.

7. Felelősség korlátozása

Egyetlen eszköz sem tud teljes megfelelést vagy szankciómentességet garantálni. A Szolgáltatás erősíti az AML/CFT eljárás kontrollját, nyomon követhetőségét és gyorsaságát, azonban a szabályozási felelősség a Felhasználót terheli. A Kiadó nem tehető felelőssé a Felhasználó által hozott döntésekért, a bejelentés elmulasztásáért, az intézkedések nem megfelelő alkalmazásáért, sem a Felhasználó által szolgáltatott pontatlan vagy hiányos információk következményeiért. A Kiadót kizárólag gondossági kötelezettség terheli. Felelőssége — bármely okból — a Felhasználó által a káresemény bekövetkeztét megelőző tizenkét (12) hónapban ténylegesen befizetett összegekre korlátozódik, és kizárja a közvetett károkat (üzemkiesés, adatvesztés, árbevétel- vagy jó hírnév-veszteség), a közrendi rendelkezések fenntartása mellett.

8. Rendelkezésre állás és karbantartás

A Kiadó ésszerű intézkedéseket tesz a Szolgáltatás rendelkezésre állásának biztosítására, a megszakításmentesség garantálása nélkül. A tervezett vagy rendkívüli karbantartási műveletek átmeneti megszakításokat okozhatnak; a tervezett megszakításokat lehetőség szerint előre bejelentjük. Bizonyos ajánlatokhoz megerősített szolgáltatási szint (SLA) is rendelhető, a vonatkozó szerződés feltételei szerint.

9. Szellemi tulajdon és adatok

A Szolgáltatás, annak összetevői és a védjegy a Kiadó tulajdonában maradnak. A Felhasználó megtartja az általa feltöltött adatok feletti tulajdonjogot és felelősséget. A személyes adatok kezelését az Adatvédelmi tájékoztató, valamint adott esetben egy adatfeldolgozói megállapodás (DPA) szabályozza.

10. Időtartam, felmondás, visszafordíthatóság

A szerződés a megrendeléskor lép hatályba a választott időtartamra, és a 6. cikknek megfelelően megújul. Bármelyik fél felmondhatja azt a folyamatban lévő időszak lejártakor, ésszerű felmondási idő betartásával, vagy a másik fél súlyos, felszólítás ellenére nem orvosolt szerződésszegése esetén. A szerződés megszűnésekor a Felhasználó harminc (30) napig exportálhatja az adatait; ezt követően a Kiadó törli azokat az aktív rendszereiből. A Felhasználó — mint adatkezelő — feladata, hogy az általa exportált átvilágítási adatokat az AML/CFT szabályozás által előírt öt (5) éves törvényi időtartamig megőrizze (art. L.561-12 CMF).

11. Alkalmazandó jog és jogviták

A jelen feltételekre a francia jog az irányadó. Bármely jogvitát — békés rendezés hiányában — a Kiadó székhelye szerint illetékes bíróságok elé kell terjeszteni, a közrendi szabályok fenntartása mellett.

12. Kapcsolat

Bármilyen kérdés esetén: contact@vigilae.org.