Condizioni generali di utilizzo e di vendita
Ultimo aggiornamento: 22 giugno 2026
1. Oggetto
Le presenti condizioni disciplinano l'accesso e l'utilizzo del servizio Vigilae (il «Servizio»), edito dalla SAS Vigilae (l'«Editore»), da parte di qualsiasi professionista soggetto agli obblighi AML/CFT (il «Cliente» o l'«Utente»).
2. Accettazione
La creazione di un account, l'inserimento di un codice di accesso o l'utilizzo del Servizio comporta l'accettazione piena e integrale delle presenti condizioni.
3. Descrizione del Servizio e principio fondamentale
Vigilae è uno strumento di assistenza alla conformità AML/CFT: apertura di un fascicolo di vigilanza per cliente o operazione, estrazione documentale, identificazione dei titolari effettivi, valutazione deterministica del rischio, screening delle sanzioni, del congelamento dei beni e delle PEP, preparazione della segnalazione di operazione sospetta e costituzione di un fascicolo probatorio sigillato.
Principio fondamentale: l'IA percepisce, il motore classifica, il professionista decide e segnala. Il Servizio prepara, struttura, effettua lo screening e traccia. L'Utente resta l'unico soggetto decisionale e l'unico segnalante presso l'FIU. Il Servizio non si sostituisce né all'analisi, né alla decisione, né alla segnalazione dell'Utente. Nessuna trasmissione all'FIU viene effettuata automaticamente dal Servizio.
4. Obblighi dell'Utente
L'Utente resta l'unico responsabile del rispetto dei propri obblighi legali e regolamentari. In particolare, il Servizio non esonera l'Utente:
- dall'elaborare e mantenere aggiornata la propria classificazione (mappatura) dei rischi in forma scritta (art. L.561-4-1 CMF);
- dal designare un responsabile dell'attuazione del dispositivo AML/CFT;
- dal garantire la formazione del proprio personale;
- dal valutare il rischio, dal decidere se instaurare o meno il rapporto e dal segnalare un'operazione sospetta quando ricorrono le condizioni dell'art. L.561-15 CMF;
- dall'applicare senza indugio le misure di congelamento dei beni, a prescindere dall'importo;
- dal rispettare la riservatezza della segnalazione di operazione sospetta (art. L.561-18 CMF).
L'Utente si impegna a fornire informazioni esatte, a proteggere le proprie credenziali e a utilizzare il Servizio in conformità alla normativa applicabile.
5. Account e accesso
L'accesso completo al Servizio è subordinato alla creazione di un account e, se del caso, all'inserimento di un codice di accesso valido. Può essere proposta una dimostrazione in sola visualizzazione. L'Utente è responsabile della riservatezza delle proprie credenziali e delle azioni effettuate tramite il proprio account.
6. Tariffe e pagamento
Le offerte e le tariffe in vigore sono presentate nella pagina Tariffe (prezzi indicati al netto delle imposte). Il Servizio è fornito tramite abbonamento (mensile o annuale a seconda dell'offerta scelta), pagabile anticipatamente — con carta di credito tramite un prestatore di servizi di pagamento sicuro, oppure tramite bonifico per le offerte su preventivo. Salvo recesso alle condizioni dell'articolo 10, l'abbonamento si rinnova per tacito rinnovo per periodi successivi di pari durata. Qualsiasi variazione tariffaria è notificata almeno 30 giorni prima della sua entrata in vigore, restando l'Utente libero di recedere prima di tale data. Salvo diversa disposizione imperativa, le somme versate per un periodo già iniziato non sono rimborsabili.
7. Limitazione di responsabilità
Nessuno strumento può garantire una conformità totale né l'assenza di sanzioni. Il Servizio rafforza il controllo, la tracciabilità e la rapidità del processo AML/CFT, ma la responsabilità regolamentare resta quella dell'Utente. L'Editore non può essere ritenuto responsabile delle decisioni prese dall'Utente, di un'omessa segnalazione, di un'errata applicazione delle misure, né delle conseguenze di informazioni inesatte o incomplete fornite dall'Utente. L'Editore è tenuto unicamente a un'obbligazione di mezzi. La sua responsabilità, a qualsiasi titolo, è limitata agli importi effettivamente versati dall'Utente nel corso dei dodici (12) mesi precedenti il fatto generatore, ed esclude i danni indiretti (perdita di esercizio, di dati, di fatturato o di immagine), fatte salve le disposizioni di ordine pubblico.
8. Disponibilità e manutenzione
L'Editore adotta i mezzi ragionevoli per assicurare la disponibilità del Servizio, senza garanzia di assenza di interruzioni. Le operazioni di manutenzione, programmate o eccezionali, possono comportare interruzioni temporanee; le interruzioni programmate sono, per quanto possibile, annunciate in anticipo. Un livello di servizio (SLA) rafforzato può essere previsto per determinate offerte, alle condizioni del relativo contratto.
9. Proprietà intellettuale e dati
Il Servizio, i suoi componenti e il marchio restano di proprietà dell'Editore. L'Utente conserva la proprietà e la responsabilità dei dati che carica. Il trattamento dei dati personali è disciplinato dalla Informativa sulla privacy e, se del caso, da un accordo sul trattamento dei dati (DPA).
10. Durata, recesso, reversibilità
Il contratto entra in vigore alla sottoscrizione per la durata scelta e si rinnova in conformità all'articolo 6. Ciascuna parte può recedere alla scadenza del periodo in corso, con un preavviso ragionevole, oppure in caso di grave inadempimento non sanato dell'altra parte a seguito di diffida. Al termine del contratto, l'Utente può esportare i propri dati per trenta (30) giorni; oltre tale termine, l'Editore procede alla loro cancellazione dai propri sistemi attivi. Spetta all'Utente, nella sua qualità di titolare del trattamento, conservare i dati di vigilanza da lui esportati per la durata legale di cinque (5) anni imposta dalla normativa AML/CFT (art. L.561-12 CMF).
11. Legge applicabile e controversie
Le presenti condizioni sono disciplinate dal diritto francese. Qualsiasi controversia sarà sottoposta, in mancanza di risoluzione amichevole, ai tribunali competenti del foro della sede legale dell'Editore, fatte salve le norme di ordine pubblico.
12. Contatti
Per qualsiasi domanda: contact@vigilae.org.