La conformità AML/CFT, resa limpida.
Il copilota antiriciclaggio delle professioni del patrimonio e dell'immobiliare. L'IA percepisce, il motore classifica, tu decidi e segnali.
- Fascicolo di adeguata verifica completo per cliente o operazione, in pochi minuti
- Screening sanzioni, congelamento dei beni e PEP — prima dell'operazione, poi in continuo
- Registro marcato temporalmente e sigillato (SHA-256), pronto per il controllo
Punteggio su 100 in 2 minuti · Senza carta di credito · Senza impegno
Vigilae assiste il professionista nei suoi obblighi AML/CFT. Lo strumento percepisce, struttura, filtra e traccia; il professionista resta l'unico responsabile della decisione e l'unico segnalante presso l'UIF.
Vigilae, in 55 secondi.
Dal fascicolo disperso al registro sigillato: l'IA percepisce, il motore classifica, tu decidi, la prova è sigillata.
63 secondi · voce narrante in italiano · sottotitoli disponibili · audio attivabile
Pensato per le professioni destinatarie degli obblighi — e per il loro specifico quadro di vigilanza
Dati sensibili cifrati (AES-256-GCM) · Hosting e conservazione presidiati · Progettato per la riservatezza della segnalazione di operazione sospetta
Sei destinatario degli obblighi. E il carico non è mai stato così pesante.
Identificare il cliente, risalire la catena di partecipazione fino al titolare effettivo, valutare il rischio, filtrare le sanzioni e le PEP, conservare le prove per cinque anni, restare vigile per tutta la relazione… Gli obblighi si accumulano, gli strumenti sono frammentati, e ogni fascicolo lascia una domanda in sospeso: «In caso di controllo, sono in grado di provare tutto?»
Fascicoli dispersi
PDF, e-mail, fogli di calcolo, screenshot. I documenti ci sono, ma sono introvabili il giorno in cui bisogna presentarli. La tracciabilità poggia sulla memoria, non su un registro.
Tempo che si perde nell'amministrativo
Reinserire gli stessi dati, rifare le stesse ricerche sui titolari effettivi, ricominciare lo screening a ogni fase. Tempo che non va né al cliente, né alla consulenza.
Il dubbio permanente
La soglia di titolare effettivo, la PEP dimenticata, lo screening non datato, la segnalazione di operazione sospetta mal impostata. Senza un metodo riproducibile, la conformità dipende dal rigore del momento.
Una vigilanza non tracciata è un rischio non presidiato.
Il controllo non giudica solo ciò che hai fatto — giudica ciò che sei in grado di provare. Una misura di adeguata verifica non documentata equivale, davanti all'autorità di vigilanza, a una misura non adottata. Vigilae trasforma ogni gesto di vigilanza in prova marcata temporalmente, senza decidere nulla al tuo posto.
Screening & congelamento dei beni — senza indugio, a prescindere dall'importo
Le misure di congelamento dei beni si applicano prima dell'operazione, senza indugio e a prescindere dall'importo, mediante consultazione del Registro nazionale dei congelamenti (Direzione generale del Tesoro). Non è un approccio basato sul rischio modulabile.Rif. linee guida DG Tesoro / ACPR.
Titolare effettivo — una soglia destinata a evolvere
Nel diritto francese attuale, è titolare effettivo la persona che detiene oltre il 25 % del capitale o dei diritti di voto, o esercita un controllo. A decorrere dal 10 luglio 2027 (regolamento AMLR UE 2024/1624), la soglia armonizzata europea diventa 25 % o più.Rif. art. L.561-2-2 CMF ; EUR-Lex 2024/1624.
Conservazione — 5 anni
I documenti di identificazione e le misure di adeguata verifica si conservano 5 anni a decorrere dalla fine della relazione d'affari; i documenti relativi alle operazioni, 5 anni a decorrere dalla loro esecuzione.Rif. art. L.561-12 CMF.
Segnalazione di operazione sospetta — riservata e personale
La segnalazione all'UIF è un atto personale del professionista; la sua esistenza e il suo contenuto non possono essere rivelati al cliente né a terzi, pena la sanzione.Rif. art. L.561-15 e L.561-18 CMF.
Nessuno strumento può garantire una conformità totale né l'assenza di sanzione. Vigilae rafforza il controllo, la tracciabilità e la rapidità del processo; la responsabilità regolamentare resta quella del professionista.
Un fascicolo di adeguata verifica, una catena di prova, una decisione che ti appartiene.
Vigilae apre un fascicolo di adeguata verifica per cliente o per operazione e ti accompagna dall'inizio alla fine: l'IA legge i documenti, identifica i titolari effettivi e struttura le informazioni; un motore deterministico valuta il rischio e filtra le sanzioni; tu, professionista, mantieni il controllo su ogni decisione e resti l'unico segnalante. Alla fine, tutto è sigillato in un registro marcato temporalmente con catena di integrità SHA-256, verificabile all'interno dello studio.
Estrazione documentale, lettura dei documenti, ricostruzione della catena di partecipazione. Tu convalidi ciò che l'IA propone — mai il contrario.
Valutazione deterministica del rischio (basso / standard / rafforzato) e screening sanzioni, congelamento dei beni e PEP, con ri-screening continuo. Regole, non intuizioni.
La decisione di avviare la relazione, di rafforzare la vigilanza o di segnalare un sospetto resta interamente tua. Vigilae pre-redige e struttura; tu decidi.
Registro marcato temporalmente, sigillato in SHA-256, e fascicolo di prova PDF white-label — pronto da presentare all'autorità di vigilanza competente.
Dall'avvio della relazione al fascicolo sigillato, in sei fasi.
Un metodo chiaro, riproducibile e tracciabile. A ogni fase, un copilota IA prepara il terreno; a ogni decisione, sei tu a convalidare.
Avvio della relazione
Apri il fascicolo. Vigilae struttura l'identificazione del cliente e, se del caso, dei titolari effettivi. L'identificazione precede sempre la verifica — come richiede la normativa.
Copilota: Iris Rif. art. L.561-5 CMF.Documenti & estrazione
Carichi i documenti. L'IA li legge, ne estrae le informazioni utili e segnala ciò che manca. Mantieni il controllo su ogni dato acquisito.
Copilota: OscarTitolari effettivi & rischio
Vigilae ricostruisce la catena di partecipazione, identifica i titolari effettivi e propone una valutazione del rischio (basso / standard / rafforzato) secondo una logica deterministica e verificabile.
Copiloti: Bea & CassandreScreening
Screening delle sanzioni, del congelamento dei beni e delle PEP, prima dell'operazione, poi ri-screening in continuo per tutta la relazione. Ogni alert ti viene segnalato per la decisione.
Copilota: VestaDecisione (umana)
Decidi tu: avviare la relazione, applicare una vigilanza rafforzata o, se lo ritieni necessario, predisporre una segnalazione di operazione sospetta. Vigilae pre-redige la segnalazione e prepara l'export in formato ERMES dell'UIF — la trasmissione resta il tuo atto.
Copilota: SorenProva
Il fascicolo è sigillato: registro marcato temporalmente in SHA-256 e fascicolo di prova PDF white-label. La tua vigilanza è tracciata e facilmente presentabile in caso di controllo.
Copilota: Iris (chiusura)Vigilae prepara l'export in formato ERMES; la trasmissione all'UIF resta un atto del segnalante. Lo strumento non segnala mai al tuo posto e non rivela alcuna segnalazione al cliente (art. L.561-18 CMF).
Sei copiloti. Un'unica catena di conformità.
Ogni copilota padroneggia una fase della vigilanza. Insieme formano una costellazione che prepara, struttura e traccia il tuo fascicolo — così puoi concentrarti sulla decisione e sulla consulenza.
Iris
Pilota le sei fasi, verifica che nessun obbligo sia dimenticato e chiude il fascicolo.
Oscar
Legge i documenti caricati, ne estrae le informazioni chiave e segnala le carenze.
Bea
Ricostruisce la catena di partecipazione e identifica le persone fisiche oltre la soglia.
Cassandre
Propone un livello di rischio deterministico e verificabile (basso / standard / rafforzato).
Vesta
Filtra sanzioni, congelamento dei beni e PEP prima dell'operazione, poi in continuo.
Soren
Pre-redige la segnalazione e prepara l'export ERMES — tu decidi e trasmetti.
I copiloti Vigilae preparano e assistono. Nessuna decisione giuridica, nessuna valutazione definitiva e nessuna segnalazione vengono adottate senza la convalida del professionista.
Una vigilanza che si prova, dati che restano protetti.
Registro sigillato & verificabile
Ogni azione è marcata temporalmente e sigillata in SHA-256. Il registro costituisce una traccia a integrità verificabile mediante ricalcolo (all'interno dello studio), concepita per essere presentata all'autorità di vigilanza.
Fascicolo di prova white-label
Un PDF chiaro e completo, a tuo nome, riporta l'intero percorso di adeguata verifica — pronto da archiviare o da trasmettere.
Cifratura dei dati sensibili
Cassaforte cifrata in AES-256-GCM. I dati personali e i documenti restano protetti sia a riposo sia in transito.
Riservatezza della segnalazione
Vigilae è progettato per rispettare la riservatezza della segnalazione di operazione sospetta: la sua esistenza e il suo contenuto non sono mai esposti al cliente (art. L.561-18 CMF).
Conservazione facilitata — 5 anni
Il registro e il fascicolo di prova facilitano la conservazione e la tracciabilità per 5 anni, senza esonerarti dai tuoi obblighi (art. L.561-12 CMF).
Cockpit di rete
Per le capofila di rete: una vista della conformità per agenzia o studio, che aggrega senza mai modificare la competenza dell'autorità di vigilanza di ciascuna struttura.
Il cockpit di rete aggrega la conformità; ogni struttura della rete resta destinataria degli obblighi e vigilata secondo la propria professione (nella maggior parte dei casi CNS tramite DGCCRF per l'immobiliare).
Un quadro comune, adattato alla tua professione e alla tua autorità di vigilanza.
Gli obblighi AML/CFT sono comuni, ma l'autorità di vigilanza differisce a seconda della professione. Vigilae si adatta al quadro di ciascuna professione — senza mai sostituirsi all'autorità competente.
CGP / CIF
Spesso cumuli più status (CIF, IAS, IOBSP) e più autorità di vigilanza (AMF, ACPR). Vigilae unifica i tuoi fascicoli di adeguata verifica, valuta il rischio e conserva la prova, qualunque sia lo status interessato.
Autorità di vigilanza AML/CFT: AMF in quanto CIF; ACPR in quanto intermediazione assicurativa. L'ORIAS è un registro di iscrizione, non un'autorità di controllo.Agenti immobiliari & reti
Transazioni, mandati, compravendita di immobili: Vigilae apre un fascicolo per operazione, identifica i titolari effettivi e filtra prima della transazione.
Controllo: DGCCRF ; potere sanzionatorio: Commissione Nazionale delle Sanzioni (CNS).Operatori di compravendita immobiliare
Operazioni ad alta posta in gioco, cessioni rapide: la valutazione del rischio e lo screening prima dell'operazione mettono in sicurezza ogni acquisto e rivendita, con una prova sigillata.
Controllo: DGCCRF ; sanzione: CNS.Notai
Professione non finanziaria destinataria degli obblighi: Vigilae struttura la vigilanza e il fascicolo di prova nel rispetto del quadro ordinistico.
Vigilanza: Consiglio superiore del notariato e organi ordinistici.Dottori commercialisti
Vigilae industrializza l'avvio della relazione, la valutazione del rischio e la conservazione delle prove, in coerenza con il tuo quadro ordinistico.
Vigilanza: Ordine dei dottori commercialisti (da non confondere con i revisori dei conti, vigilati dalla H2A).Società di domiciliazione
Volume di clienti, turnover, strutturazioni: Vigilae standardizza la vigilanza e traccia ogni fascicolo dall'inizio alla fine.
Vigilanza: Commissione Nazionale delle Sanzioni (CNS).Capofila di rete / franchising / raggruppamenti
Il cockpit di rete aggrega la conformità delle tue agenzie in una vista chiara, per pilotare senza ricopiare — ciascuna entità mantenendo la propria autorità di vigilanza.
Ogni struttura della rete resta destinataria degli obblighi e vigilata secondo la propria professione.Vigilae si rivolge a professioni vigilate da diverse autorità (AMF, ACPR, Commissione Nazionale delle Sanzioni, organi ordinistici). Lo strumento si adatta al quadro di ciascuna professione ma non si sostituisce all'autorità di vigilanza competente.
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| Solo / Vigie | 29 €/mese | Iniziare in autonomia |
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| Studio (il più scelto) | 149 €/mese — 3 postazioni (+29 €/postazione) | Un team, più mani |
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Le tue domande, le nostre risposte chiare.
Vigilae decide o segnala al mio posto?
No, mai. Vigilae percepisce, struttura, filtra e traccia; tu resti l'unico responsabile della decisione e l'unico segnalante presso l'UIF. La segnalazione di operazione sospetta è un atto giuridico personale del professionista destinatario degli obblighi (art. L.561-15 CMF). Lo strumento pre-redige e prepara l'export; tu decidi e trasmetti.
Qual è la soglia di titolare effettivo adottata?
Nel diritto francese attuale, la soglia è di oltre il 25 % del capitale o dei diritti di voto (o un controllo con altri mezzi). A decorrere dal 10 luglio 2027, con l'applicazione del regolamento AMLR (UE 2024/1624), la definizione europea armonizzata adotterà la soglia del 25 % o più. Vigilae integra questa scadenza nella propria roadmap e resta allineato al diritto vigente.
Come funziona lo screening sanzioni e congelamento dei beni?
Vigilae filtra il cliente e i titolari effettivi rispetto alle liste di sanzioni, al congelamento dei beni e alle PEP, prima dell'operazione, poi in continuo. Il congelamento dei beni si applica senza indugio e a prescindere dall'importo, mediante consultazione del Registro nazionale dei congelamenti (Direzione generale del Tesoro). Vigilae automatizza lo screening e il ri-screening; tu resti responsabile dell'applicazione delle misure.
Vigilae mi garantisce l'assenza di sanzione?
No. Nessuno strumento può garantire una conformità totale né l'assenza di sanzione. Vigilae rafforza il controllo, la tracciabilità e la rapidità del tuo processo, ma la responsabilità regolamentare resta la tua. Preferiamo essere onesti su questo punto: è la base di un rapporto di fiducia.
La segnalazione di operazione sospetta resta riservata?
Sì, ed è un obbligo tassativo. La sua esistenza e il suo contenuto non possono essere rivelati al cliente né a terzi, pena le sanzioni dell'art. L.574-1 CMF (art. L.561-18 CMF). Vigilae è progettato per rispettare questa riservatezza in ogni fase del percorso.
I miei dati sono al sicuro?
Sì. I dati sensibili e i documenti sono cifrati in una cassaforte AES-256-GCM, sia a riposo sia in transito. Il registro è marcato temporalmente e sigillato in SHA-256. Vigilae è concepito per la riservatezza e per facilitare la conservazione delle prove per 5 anni (art. L.561-12 CMF).
Vigilae sostituisce la mia mappatura dei rischi e la mia formazione?
No. La mappatura scritta dei rischi, la formazione e la designazione di un responsabile AML/CFT restano a tuo carico. Vigilae viene a strumentare e tracciare la tua vigilanza operativa; non esonera da questi obblighi sostanziali. Sono disponibili add-on formazione + attestato a complemento.
La mia professione ha un proprio organo di vigilanza. Vigilae ne tiene conto?
Sì. Vigilae si adatta al quadro di ciascuna professione: AMF e/o ACPR per i CGP/CIF e gli intermediari assicurativi, Commissione Nazionale delle Sanzioni (tramite DGCCRF) per l'immobiliare e la domiciliazione, organi ordinistici per i notai e i dottori commercialisti. Lo strumento non si sostituisce mai all'autorità di vigilanza competente.
L'AMLA mi vigilerà direttamente?
Molto probabilmente no, se eserciti una delle professioni servite da Vigilae. L'AMLA (operativa dal 1° luglio 2025) vigilerà direttamente un ristretto numero di entità finanziarie ad alto rischio a partire dal 1° gennaio 2028. Le professioni non finanziarie — agenti immobiliari, notai, dottori commercialisti — restano vigilate dalle rispettive autorità nazionali, con l'AMLA che esercita una vigilanza indiretta.
Come gestisce Vigilae l'export verso l'UIF?
Vigilae pre-redige la segnalazione di operazione sospetta e prepara l'export in formato ERMES dell'UIF. Non vi è alcun invio automatico: la trasmissione resta il tuo atto di segnalante. Lo strumento ti fa risparmiare tempo sulla preparazione, senza mai sostituirsi alla tua decisione.
Il tuo prossimo controllo si prepara oggi.
Inizia dall'audit gratuito: un punteggio su 100, le tue 3 lacune prioritarie e una raccomandazione, in due minuti. Poi vedi Vigilae all'opera su uno dei tuoi fascicoli. Mantieni il controllo, in ogni fase.
Senza carta di credito · Senza impegno · Avvio guidato
Vigilae assiste il professionista nei suoi obblighi AML/CFT. Lo strumento percepisce, struttura, filtra e traccia; il professionista resta l'unico responsabile della decisione e l'unico segnalante presso l'UIF. Vigilae non si sostituisce all'analisi né alla decisione del professionista destinatario degli obblighi.