Rahapesuvastane vastavus, tehtud selgeks.
Vara- ja kinnisvaraerialade rahapesuvastane kaaspiloot. Tehisintellekt tajub, mootor liigitab, teie otsustate ja teatate.
- Täielik hoolsustoimik iga kliendi või tehingu kohta mõne minutiga
- Sanktsioonide, varade külmutamise ja RÜIde sõelumine — enne tehingut ja seejärel pidevalt
- Ajatempliga varustatud ja pitseeritud register (SHA-256), kontrolliks valmis
Skoor 100 punktist 2 minutiga · Ilma pangakaardita · Ilma kohustusteta
Vigilae abistab professionaali tema AML/CFT kohustustes. Tööriist tajub, struktureerib, sõelub ja jälgib; professionaal jääb ainsaks otsustajaks ja ainsaks teatajaks rahapesu andmebüroole.
Vigilae, 55 sekundiga.
Hajusast toimikust pitseeritud registrini: tehisintellekt tajub, mootor liigitab, teie otsustate, tõend pitseeritakse.
60 sekundit · eestikeelne pealelugemine · subtiitrid saadaval · heli saab sisse lülitada
Loodud kohustatud erialadele — ja nende oma järelevalveraamistikule
Tundlikud andmed krüpteeritud (AES-256-GCM) · Hallatud majutus ja säilitamine · Loodud kahtlusest teatamise konfidentsiaalsuse tagamiseks
Te olete kohustatud isik. Koorem pole aga kunagi olnud nii raske.
Kliendi tuvastamine, omandiahela jälgimine tegeliku kasusaajani, riski hindamine, sanktsioonide ja RÜIde sõelumine, tõendite säilitamine viis aastat, valvsuse säilitamine kogu suhte vältel… Kohustused kuhjuvad, tööriistad on laiali, ja iga toimik jätab lahtise küsimuse: „Kas ma suudan kontrolli korral kõike tõestada?"
Hajusad toimikud
PDF-id, e-kirjad, tabelid, ekraanipildid. Dokumendid on olemas, kuid leidmatud päeval, mil neid tuleb esitada. Jälgitavus tugineb mälule, mitte registrile.
Aeg, mis kulub asjaajamisele
Samade andmete korduv sisestamine, samade tegelike kasusaajate otsingute kordamine, sõelumise taasalustamine igas etapis. Aeg, mis ei lähe ei kliendile ega nõustamisele.
Püsiv kahtlus
Tegeliku kasusaaja künnis, unustatud RÜI, dateerimata sõelumine, halvasti piiritletud kahtlusest teatamine. Ilma korratava meetodita sõltub vastavus päevakohasest hoolikusest.
Jälgimata hoolsus on valdamata risk.
Kontroll ei hinda üksnes seda, mida olete teinud — ta hindab seda, mida suudate tõestada. Dokumenteerimata hoolsusmeede võrdub järelevalveasutuse ees võtmata meetmega. Vigilae muudab iga hoolsustoimingu ajatempliga tõendiks, otsustamata midagi teie eest.
Sõelumine & varade külmutamine — viivitamata, mis tahes summa korral
Varade külmutamise meetmed kohalduvad enne tehingut, viivitamata ja mis tahes summa korral, konsulteerides riikliku külmutamiste registriga (riigikassa peadirektoraat). See ei ole moduleeritav riskipõhine lähenemine.Viide: DG Trésor / ACPR suunised.
Tegelik kasusaaja — künnis, mis hakkab muutuma
Praeguses Prantsuse õiguses on tegelik kasusaaja isik, kes omab üle 25 % kapitalist või hääleõigustest või teostab kontrolli. Alates 10. juulist 2027 (AMLR-määrus UE 2024/1624) muutub ühtlustatud Euroopa künnis 25 % või rohkem.Viide: art. L.561-2-2 CMF; EUR-Lex 2024/1624.
Säilitamine — 5 aastat
Tuvastamisdokumendid ja hoolsusmeetmed säilitatakse 5 aastat alates ärisuhte lõppemisest; tehingudokumendid 5 aastat alates nende täitmisest.Viide: art. L.561-12 CMF.
Kahtlusest teatamine — konfidentsiaalne ja isiklik
Teade rahapesu andmebüroole on professionaali isiklik toiming; selle olemasolu ja sisu ei tohi avaldada kliendile ega kolmandatele isikutele, vastasel juhul järgneb sanktsioon.Viide: art. L.561-15 ja L.561-18 CMF.
Ükski tööriist ei saa tagada täielikku vastavust ega sanktsiooni puudumist. Vigilae tugevdab tegevuse valdamist, jälgitavust ja kiirust; regulatiivne vastutus jääb professionaali kanda.
Üks hoolsustoimik, üks tõendiahel, üks otsus, mis kuulub teile.
Vigilae avab hoolsustoimiku iga kliendi või tehingu kohta ja saadab teid otsast lõpuni: tehisintellekt loeb dokumente, tuvastab tegelikud kasusaajad ja struktureerib teabe; deterministlik mootor hindab riski ja sõelub sanktsioone; teie, professionaal, hoiate iga otsuse käes ja jääte ainsaks teatajaks. Lõpuks on kõik pitseeritud ajatempliga registris SHA-256 terviklikkusahelaga, mis on büroosiseselt kontrollitav.
Dokumentide väljavõtmine, dokumentide lugemine, omandiahela taastamine. Teie kinnitate seda, mida tehisintellekt pakub — mitte kunagi vastupidi.
Riski deterministlik hindamine (madal / standardne / tugevdatud) ning sanktsioonide, varade külmutamise ja RÜIde sõelumine, pideva korduvsõelumisega. Reeglid, mitte aimdused.
Otsus suhte alustamise, hoolsuse tugevdamise või kahtlusest teatamise kohta jääb täielikult teie kanda. Vigilae eeltäidab ja struktureerib; teie otsustate.
Ajatempliga register, SHA-256-ga pitseeritud, ja valgel sildil (white label) PDF-tõenditoimik — valmis pädevale järelevalveasutusele esitamiseks.
Suhte alustamisest pitseeritud toimikuni, kuues etapis.
Selge, korratav ja jälgitav meetod. Igas etapis valmistab tehisintellekti kaaspiloot pinnase ette; iga otsuse juures kinnitate teie.
Suhte alustamine
Teie avate toimiku. Vigilae struktureerib kliendi ja vajaduse korral tegelike kasusaajate tuvastamise. Tuvastamine eelneb alati kontrollimisele — nagu raamistik nõuab.
Kaaspiloot: Iris Viide: art. L.561-5 CMF.Dokumendid & väljavõtmine
Teie laadite dokumendid üles. Tehisintellekt loeb neid, võtab välja kasuliku teabe ja märgib, mis puudu on. Teie hoiate kontrolli iga alleshoitava andme üle.
Kaaspiloot: OscarKasusaajad & risk
Vigilae taastab omandiahela, tuvastab tegelikud kasusaajad ja pakub riskihinnangut (madal / standardne / tugevdatud) deterministliku ja auditeeritava loogika alusel.
Kaaspiloodid: Bea & CassandreSõelumine
Sanktsioonide, varade külmutamise ja RÜIde sõelumine enne tehingut ja seejärel pidev korduvsõelumine kogu suhte vältel. Iga hoiatus tuuakse teieni otsustamiseks.
Kaaspiloot: VestaOtsus (inimlik)
Teie otsustate: alustada suhet, kohaldada tugevdatud hoolsust või, kui peate seda vajalikuks, valmistada ette kahtlusest teatamine. Vigilae eeltäidab teate ja valmistab ette ekspordi rahapesu andmebüroo ERMES-vormingus — edastamine jääb teie toiminguks.
Kaaspiloot: SorenTõend
Toimik pitseeritakse: ajatempliga register SHA-256-s ja valgel sildil PDF-tõenditoimik. Teie hoolsus on jälgitav ja kontrolli korral hõlpsasti esitatav.
Kaaspiloot: Iris (sulgemine)Vigilae valmistab ette ekspordi ERMES-vormingus; edastamine rahapesu andmebüroole jääb teataja toiminguks. Tööriist ei teata kunagi teie eest ega avalda ühtki teadet kliendile (art. L.561-18 CMF).
Kuus kaaspilooti. Üksainus vastavusahel.
Iga kaaspiloot valdab ühte hoolsuse etappi. Koos moodustavad nad tähtkuju, mis valmistab ette, struktureerib ja jälgib teie toimikut — et teie saaksite keskenduda otsusele ja nõustamisele.
Iris
Juhib kuut etappi, kontrollib, et ühtki kohustust ei unustataks, ja sulgeb toimiku.
Oscar
Loeb üleslaaditud dokumente, võtab välja põhiteabe ja märgib puudujäägid.
Bea
Taastab omandiahela ja tuvastab künnist ületavad füüsilised isikud.
Cassandre
Pakub deterministlikku ja auditeeritavat riskitaset (madal / standardne / tugevdatud).
Vesta
Sõelub sanktsioone, varade külmutamist ja RÜIsid enne tehingut ja seejärel pidevalt.
Soren
Eeltäidab teate ja valmistab ette ERMES-ekspordi — teie otsustate ja edastate.
Vigilae kaaspiloodid valmistavad ette ja abistavad. Ühtki õiguslikku otsust, lõplikku hindamist ega teadet ei tehta ilma professionaali kinnituseta.
Hoolsus, mis end tõestab, andmed, mis jäävad kaitstuks.
Pitseeritud & kontrollitav register
Iga toiming on ajatempliga varustatud ja SHA-256-ga pitseeritud. Register moodustab jälje, mille terviklikkust saab ümberarvutamise teel (büroo sees) kontrollida ja mis on kavandatud järelevalveasutusele esitamiseks.
Valgel sildil tõenditoimik
Selge ja täielik PDF teie nimel, mis hõlmab kogu hoolsusteekonda — valmis arhiveerimiseks või edastamiseks.
Tundlike andmete krüpteerimine
AES-256-GCM-ga krüpteeritud seif. Isikuandmed ja dokumendid jäävad kaitstuks nii puhkeolekus kui edastamisel.
Teate konfidentsiaalsus
Vigilae on loodud austama kahtlusest teatamise konfidentsiaalsust: selle olemasolu ja sisu ei paljastata kunagi kliendile (art. L.561-18 CMF).
Hõlbustatud säilitamine — 5 aastat
Register ja tõenditoimik hõlbustavad säilitamist ja jälgitavust 5 aasta jooksul, vabastamata teid teie kohustustest (art. L.561-12 CMF).
Võrgustiku juhtimispuldib
Võrgustike juhtidele: vastavuse ülevaade büroode või agentuuride kaupa, mis koondab, muutmata kunagi iga struktuuri järelevalveasutuse pädevust.
Võrgustiku juhtimispuldib koondab vastavuse; iga võrgustiku struktuur jääb kohustatud isikuks ja järelevalve alla oma eriala järgi (kinnisvara puhul kõige sagedamini CNS DGCCRF kaudu).
Ühine raamistik, kohandatud teie erialale ja teie järelevalveasutusele.
AML/CFT kohustused on ühised, kuid järelevalveasutus erineb eriala kaupa. Vigilae kohandub iga eriala raamistikuga — asendamata kunagi pädevat asutust.
Varahaldusnõustajad / investeerimisnõustajad
Sageli kuhjate mitut staatust (investeerimisnõustaja, kindlustusvahendaja, panga- ja maksevahendaja) ja mitut järelevalveasutust (AMF, ACPR). Vigilae ühtlustab teie hoolsustoimikud, hindab riski ja säilitab tõendi, olenemata asjaomasest staatusest.
AML/CFT järelevalve: AMF investeerimisnõustaja staatuse alusel; ACPR kindlustusvahenduse alusel. ORIAS on registreerimisregister, mitte järelevalveasutus.Kinnisvaramaaklerid & võrgustikud
Tehingud, volitused, kinnisvarakauplejad: Vigilae avab toimiku iga tehingu kohta, tuvastab tegelikud kasusaajad ja sõelub enne tehingut.
Kontroll: DGCCRF; sanktsioonipädevus: sanktsioonide riiklik komisjon (CNS).Kinnisvarakauplejad
Suure kaaluga tehingud, kiired edasi-tagasi tehingud: riski hindamine ja sõelumine enne tehingut kindlustavad iga soetuse ja edasimüügi, pitseeritud tõendiga.
Kontroll: DGCCRF; sanktsioon: CNS.Notarid
Kohustatud mittefinantseriala: Vigilae struktureerib hoolsuse ja tõenditoimiku, järgides kutseraamistikku.
Järelevalve: notariaadi kõrgnõukogu ja kutseorganid.Raamatupidamiseksperdid
Vigilae industrialiseerib suhte alustamise, riski hindamise ja tõendite säilitamise, kooskõlas teie kutseraamistikuga.
Järelevalve: raamatupidamisekspertide koda (mitte segi ajada audiitoritega, kelle üle teostab järelevalvet H2A).Domitsiliseerimisettevõtted
Klientide maht, roteerumine, struktureeringud: Vigilae standardiseerib hoolsuse ja jälgib iga toimikut otsast lõpuni.
Järelevalve: sanktsioonide riiklik komisjon (CNS).Võrgustike juhid / frantsiisid / ühendused
Võrgustiku juhtimispuldib koondab teie agentuuride vastavuse selgeks ülevaateks, et juhtida ümber kirjutamata — kusjuures iga üksus säilitab oma järelevalveasutuse.
Iga võrgustiku struktuur jääb kohustatud isikuks ja järelevalve alla oma eriala järgi.Vigilae on suunatud erialadele, mille üle teostavad järelevalvet erinevad asutused (AMF, ACPR, sanktsioonide riiklik komisjon, kutseorganid). Tööriist kohandub iga eriala raamistikuga, kuid ei asenda pädevat järelevalveasutust.
Kus on teie AML/CFT vastavus? Saage teada 2 minutiga.
Vigilae tasuta audit annab teile skoori 100 punktist, tuvastab teie 3 esmatähtsat nõrkust ja annab konkreetse soovituse. Ilma kohustusteta, ilma pangakaardita — üksnes selge pilt teie praegusest valdamisest.
Vahetu ülevaade teie valdamise tasemest.
Mida tuleb esmajärjekorras käsitleda ja miks.
Konkreetne järgmine samm, kohandatud teie erialale.
AML/CFT vastavuse enesediagnoos
Vastake ausalt 10 kontrollpunktile. Teie skoor uueneb reaalajas.
2 minutit · Ilma pangakaardita · Kohene tulemus · Broneeri pigem demo
| Pakkumine | Soovituslik hind ilma käibemaksuta | Kellele |
|---|---|---|
| Solo / Vigie | 29 €/kuus | Iseseisvalt alustamiseks |
| Sõltumatu | 59 €/kuus | Aktiivne professionaal |
| Büroo (kõige valitum) | 149 €/kuus — 3 kohta (+29 €/koht) | Meeskond, mitu kätt |
| Võrgustik / Valge silt | Hinnapakkumise alusel (alampiir 990 €/kuus) | Võrgustike juhid & frantsiisid |
Saadaolevad lisandmoodulid: pidev sõelumine, teade + ERMES-eksport, erialakonnektorid, koolitus + tunnistus, kohad & üksused, API, salvestus & säilitamine, premium-SLA. Soovituslikud hinnad ilma käibemaksuta, võivad muutuda. Vaata hindade üksikasju →
Teie küsimused, meie selged vastused.
Kas Vigilae otsustab või teatab minu eest?
Ei, mitte kunagi. Vigilae tajub, struktureerib, sõelub ja jälgib; teie jääte ainsaks otsustajaks ja ainsaks teatajaks rahapesu andmebüroole. Kahtlusest teatamine on kohustatud isiku isiklik õiguslik toiming (art. L.561-15 CMF). Tööriist eeltäidab teksti ja valmistab ekspordi ette; teie otsustate ja edastate.
Millist tegeliku kasusaaja künnist kohaldatakse?
Praeguses Prantsuse õiguses on künnis üle 25 % kapitalist või hääleõigustest (või kontroll muude vahenditega). Alates 10. juulist 2027, kui hakatakse kohaldama AMLR-määrust (UE 2024/1624), kasutab ühtlustatud Euroopa määratlus künnist 25 % või rohkem. Vigilae arvestab selle tähtajaga oma teekaardis ning jääb kehtiva õiguse juurde.
Kuidas toimib sanktsioonide sõelumine ja varade külmutamine?
Vigilae sõelub kliendi ja tegelikud kasusaajad sanktsioonide loetelude, varade külmutamise ja RÜIde suhtes enne tehingut ja seejärel pidevalt. Varade külmutamine kohaldub viivitamata ja mis tahes summa korral, konsulteerides riikliku külmutamiste registriga (riigikassa peadirektoraat). Vigilae automatiseerib sõelumise ja korduvsõelumise; teie jääte vastutavaks meetmete kohaldamise eest.
Kas Vigilae tagab mulle sanktsiooni puudumise?
Ei. Ükski tööriist ei saa tagada täielikku vastavust ega sanktsiooni puudumist. Vigilae tugevdab teie tegevuse valdamist, jälgitavust ja kiirust, kuid regulatiivne vastutus jääb teie kanda. Eelistame olla selles osas ausad: see on usaldusliku suhte alus.
Kas kahtlusest teatamine jääb konfidentsiaalseks?
Jah, ja see on range kohustus. Selle olemasolu ega sisu ei tohi avaldada kliendile ega kolmandatele isikutele, vastasel juhul järgnevad art. L.574-1 CMF sanktsioonid (art. L.561-18 CMF). Vigilae on loodud seda konfidentsiaalsust igas teekonna etapis austama.
Kas minu andmed on turvatud?
Jah. Tundlikud andmed ja dokumendid on krüpteeritud AES-256-GCM seifis, nii puhkeolekus kui edastamisel. Register on ajatempliga varustatud ja SHA-256-ga pitseeritud. Vigilae on kavandatud konfidentsiaalsust silmas pidades ja tõendite säilitamise hõlbustamiseks 5 aasta jooksul (art. L.561-12 CMF).
Kas Vigilae asendab minu riskide kaardistuse ja koolituse?
Ei. Kirjalik riskide kaardistus, koolitus ja AML/CFT vastutava isiku määramine jäävad teie kohustuseks. Vigilae varustab ja jälgib teie operatiivset hoolsust; see ei vabasta neist sisulistest kohustustest. Lisandmoodulitena on täiendavalt saadaval koolitus + tunnistus.
Minu erialal on oma järelevalveasutus. Kas Vigilae arvestab sellega?
Jah. Vigilae kohandub iga eriala raamistikuga: AMF ja/või ACPR varahaldusnõustajate/investeerimisnõustajate ja kindlustusvahendajate jaoks, sanktsioonide riiklik komisjon (DGCCRF kaudu) kinnisvara ja domitsiliseerimise jaoks, kutseorganid notarite ja raamatupidamisekspertide jaoks. Tööriist ei asenda kunagi pädevat järelevalveasutust.
Kas AMLA hakkab minu üle otseselt järelevalvet teostama?
Väga tõenäoliselt mitte, kui tegutsete ühel Vigilae sihtrühma erialal. AMLA (tegutseb alates 1. juulist 2025) teostab otsest järelevalvet väikese arvu kõrge riskiga finantsüksuste üle alates 1. jaanuarist 2028. Mittefinantserialad — kinnisvaramaaklerid, notarid, raamatupidamiseksperdid — jäävad oma riiklike ametiasutuste järelevalve alla, kusjuures AMLA teostab kaudset järelevalvet.
Kuidas haldab Vigilae eksporti rahapesu andmebüroole?
Vigilae eeltäidab kahtlusest teatamise ja valmistab ette ekspordi rahapesu andmebüroo ERMES-vormingus. Automaatset saatmist ei toimu: edastamine jääb teie kui teataja toiminguks. Tööriist säästab teie aega ettevalmistamisel, asendamata kunagi teie otsust.
Teie järgmine kontroll valmistatakse ette juba täna.
Alustage tasuta auditist: skoor 100 punktist, teie 3 esmatähtsat nõrkust ja soovitus, kahe minutiga. Seejärel nähke Vigilaet töös ühel oma toimikul. Teie hoiate kontrolli, igas etapis.
Ilma pangakaardita · Ilma kohustusteta · Juhendatud käivitamine
Vigilae abistab professionaali tema AML/CFT kohustustes. Tööriist tajub, struktureerib, sõelub ja jälgib; professionaal jääb ainsaks otsustajaks ja ainsaks teatajaks rahapesu andmebüroole. Vigilae ei asenda kohustatud professionaali analüüsi ega otsust.