Kakskümmend seitse jurisdiktsiooni, kakskümmend seitse adressaati. Mitte ühtegi vähem.
Kahtlase tehingu teadet ei esitata samasse kohta Pariisis, Frankfurdis ja Milanos. Vigilae teab iga 27 liikmesriigi kohta pädevat rahapesu andmebürood, esitamisportaali, valuutat ja kohaldatavat riigisisest õigust. Büroo, mis töötab üle piiri, ei pea arvama.
- Iga liikmesriigi rahapesu andmebüroo, nimeliselt
- Riiklik esitamisportaal, mis avaneb toimikust ühe klikiga
- Kaks ekspordivormingut: ERMES Prantsusmaa jaoks, goAML nende riikide jaoks, kes seda kasutavad
Skoor 100-st 2 minutiga · Ilma pangakaardita · Kohustusteta
Film
Vigilae, 55 sekundiga.
Hajutatud toimikust pitseeritud registrini: tehisintellekt tajub, mootor liigitab, teie otsustate, tõend pitseeritakse.
55 sekundit · prantsuskeelne pealelugemine · subtiitrid saadaval · heli sisselülitatav
Järelevalve
Kes teie üle järelevalvet teeb — ja see ei ole see, keda te arvate.
Kellele teatatakse ja kes teie üle järelevalvet teeb, on kaks eri küsimust, ja neid aetakse sageli segi. Rahapesu andmebüroo võtab teated vastu; järelevalveasutus omakorda kontrollib teie süsteemi ja karistab. See on riigiti erinev ja mõnikord erineb ühe ja sama riigi sees kutsealati. Iga allolev rida viitab riigisisesele õigusaktile, mis selle kehtestab — te võite sellele vastu vaielda.
Eesti · Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus (RahaPTS)
Austria · Ühtset rahapesu tõkestamise seadust ei ole: Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG) finantssektori jaoks; Gewerbeordnung 1994 (§§ 365m1 ff.), Wirtschaftstreuhandberufsgesetz 2017 (WTBG 2017), Notariatsordnung (NO) ja Rechtsanwaltsordnung (RAO) mittefinantskutsealade jaoks
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Territoriaalselt pädev Bezirksverwaltungsbehörde (tegevuskoha ringkonna haldusasutus) | GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 2 (kohustatud isiku staatus, tehingud, mille puhul kuuüür on vähemalt 10 000 €) ja Abs. 3, mis annab „kõik muud haldusülesanded“ § 333 GewO tähenduses asutusele Behörde — milleks on esimeses astmes Bezirksverwaltungsbehörde |
| Notariaat | Notari ametipiirkonna (Sprengel) Notariatskammer — notarite piirkondlik koda | Notariatsordnung § 154 Abs. 1: Notariatskammer teeb oma ametipiirkonna notarite korrapärast revisjoni ja peab seejuures sõnaselgelt kontrollima rahapesu (§ 165 StGB) ja terrorismi rahastamise (§ 278d StGB) tõkestamise sätete järgimist, lähtudes riskipõhisest lähenemisviisist |
| Advokatuur | Asjaomase piirkonna Rechtsanwaltskammer (advokaatide piirkondlik koda) | RAO § 23 Abs. 2: koja teostatav järelevalve liikmete kohustuste üle hõlmab sõnaselgelt rahapesu (§ 165 StGB) ja terrorismi rahastamise (§ 278d StGB) tõkestamise sätteid, koos riskipõhise lähenemisviisi ja advokaadi juures otsekontrollide tegemise võimalusega |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Kammer der Steuerberater und Wirtschaftsprüfer, mida seadus (WTBG 2017) nimetab „Kammer der Wirtschaftstreuhänder“; Wirtschaftskammer Österreich, mis tegutseb Bilanzbuchhaltungsbehörde kaudu (BiBuG 2014) ⚠ Ulatus sõltub kutseõigusest, mille alusel tegutsetakse, ja kumuleerumine on võimalik. § 52 APAG registrisse kantud vandeaudiitor kuulub rahapesu tõkestamise kontrollide osas lisaks asutuse Abschlussprüferaufsichtsbehörde alla (WTBG 2017 § 102 Abs. 4). Enne ühele või teisele kojale viitamist kontrollida täpset staatust. | WTBG 2017 § 101 Abs. 1; BiBuG 2014 § 52f Abs. 1 — kumbki on pädev asutus direktiivi art. 48 tähenduses |
| Varanõustamine, kindlustus | Kaks asutust sõltuvalt tegutsemise staatusest: FMA (Finanzmarktaufsichtsbehörde) krediidiasutuste, finantseerimisasutuste ja krüptovarateenuse osutajate puhul; Bezirksverwaltungsbehörde Gewerbeordnungi alusel tegutsevate kindlustusvahendajate puhul, kui nad tegelevad elukindlustuse ja investeerimistoodetega ⚠ Mõlemad nimetatud asutused on õigusaktidega kindlaks määratud, kuid Prantsuse varahaldurile lähim Austria kutseprofiil — gewerblicher Vermögensberater (§ 136a GewO) — ei ole § 365m1 Abs. 2 GewO loetelus nimeliselt esitatud: loetelu hõlmab teda üksnes elukindlustuse vahendajana (Z 4). Finantsinstrumentidega seotud nõustamisel ja vahendamisel tegutseb ta enamasti mõne Wertpapierfirma seotud agendina, mille üle teeb omakorda järelevalvet FMA — kuid ma ei leidnud sätet, mis teeks temast otseselt kohustatud isiku, ega sätet, mis määraks tema järelevalveasutuse selles staatuses. Välja selgitada: õigusakt, mille alusel gewerblicher Vermögensberater on oma investeerimisnõustamise tegevuses kohustatud isik (WAG 2018? FM-GwG § 2?), ja sellele vastav asutus. | FM-GwG § 25 Abs. 1 (FMA teostatav järelevalve); GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 4 koostoimes sätetega Abs. 3 ja § 333 GewO (kindlustusvahendajad) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Territoriaalselt pädev Bezirksverwaltungsbehörde | GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 3 lit. a-e (äriühingute asutamine, juhtimisülesannete täitmine, asukoha ja aadressi andmine, trustee ülesanne, nominaalaktsionär) ja Abs. 3, mis viitab § 333 GewO kohasele asutusele Behörde |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Territoriaalselt pädev Bezirksverwaltungsbehörde | GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 1 lit. a (sularaha ≥ 10 000 €), lit. b (kunstiteosed ≥ 10 000 €, sealhulgas galeriid ja oksjonimajad) ja lit. c (vabasadamad), koos sättega Abs. 3, mis viitab § 333 GewO kohasele asutusele Behörde |
Belgia · Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et à la limitation de l'utilisation des espèces
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | SPF Économie, P.M.E., Classes moyennes et Énergie (FOD Economie) — ja mitte IPI/BIV: alates 20. juuli 2020. aasta seadusest (jõustus 15. augustil 2020) ei ole Institut professionnel des agents immobiliers enam art. 85-s nimetatud ega ole seega enam rahapesu tõkestamise järelevalveasutus; see jääb kutse- ja distsiplinaarorganiks | art. 85, § 1er, 5° (mis hõlmab art. 5, § 1er, 21°, 25°/1 ja 29° kuni 31°/6 kohustatud isikuid), koostoimes sättega art. 5, § 1er, 30°; kontrollivolitused, mida teostavad majandusministri volitatud ametnikud (art. 107), ja art. 108 kohased meetmed |
| Notariaat | Chambre nationale des notaires (Nationale Kamer van Notarissen) | art. 85, § 1er, 9°, mis viitab art. 5, § 1er, 26° kohustatud isikutele; art. 117 alusel kehtestatav järelevalvekord ja art. 118 kohased meetmed |
| Advokatuur | Selle advokatuuri esimees, mille liige advokaat on — seadus määrab järelevalveasutuseks just advokatuuri esimehe, mitte üleriigilise advokatuuri | art. 85, § 1er, 11°, mis viitab sättele art. 5, § 1er, 28° (abi kinnisvaratehingutes, varade haldamine, kontod, sissemaksed, äriühingute, usaldusfondide ja trustide asutamine või juhtimine või kliendi nimel tegutsemine mis tahes finants- või kinnisvaratehingus); art. 117-118 järelevalvekorra ja meetmete kohta |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Kolm eraldiseisvat asutust sõltuvalt tegutsemise staatusest: Collège de supervision des réviseurs d'entreprises (ettevõtete audiitorid ja praktikandid); Institut des Conseillers fiscaux et des Experts-comptables — ITAA (raamatupidamiseksperdid, maksuala raamatupidamiseksperdid, sertifitseeritud maksunõustajad, kes on kantud avalikku registrisse); SPF Économie (reguleerimata maksunõustajad, keda ei ole avalikku registrisse kantud) | art. 85, § 1er, 6° (art. 5, § 1er, 23° — audiitorid, volitused art. 116/1 kuni 116/3 alusel); art. 85, § 1er, 7° (art. 5, § 1er, 24° ja 25°); art. 85, § 1er, 5° (art. 5, § 1er, 25°/1) |
| Varanõustamine, kindlustus | FSMA — Autorité des services et marchés financiers (Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten); Banque nationale de Belgique elukindlustusandjate ja krediidiasutuste endi puhul | art. 85, § 1er, 4° (art. 5, § 1er, 11° kuni 20° üksused, sealhulgas 17° maaklerid, 18° sõltumatud finantsplaneerijad, 19° elukindlustuse vahendajad); art. 85, § 1er, 3° nende art. 5, § 1er, 4° kuni 10° üksuste puhul, mis kuuluvad BNB alla |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | SPF Économie, P.M.E., Classes moyennes et Énergie (FOD Economie) | art. 85, § 1er, 5°, mis viitab sättele art. 5, § 1er, 29°; uurimis- ja tuvastamisvolitused art. 107-s, haldusmeetmed art. 108-s |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | SPF Économie, P.M.E., Classes moyennes et Énergie (FOD Economie) | art. 85, § 1er, 5°, mis viitab sättele art. 5, § 1er, 31° (teemandid), 31°/1 (kunstiteosed, müügikünnis ≥ 10 000 €) ja 31°/2 (kunstiteoste ladustamine); art. 107-108 volituste ja meetmete kohta |
Bulgaaria · Закон за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП), обн. ДВ бр. 27 от 27.03.2018 г., viimane muudatus ДВ бр. 50 от 20.06.2025 г.
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС): kontrolli teostab agentuuri esimees дирекция „Финансово разузнаване“ (rahapesu andmebüroo) koosseisus olevate määratud ametnike kaudu. Bulgaaria ei delegeeri mittefinantskutsealade järelevalvet kutseorganisatsioonidele ega kodadele. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП (kontroll kõigi sättes чл. 4 nimetatud isikute üle), sätte чл. 4, т. 18 kohustatud isikute puhul — sealhulgas üürimine, mille puhul kuuüür on vähemalt 10 000 € |
| Notariaat | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“. Нотариална камара на Република България ei ole järelevalveasutus: see võtab vastu ühtsed sisereeglid (единни вътрешни правила), mida selle liikmed peavad kohaldama. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП sätte чл. 4, т. 14 kohustatud isikute puhul; чл. 101, ал. 4 ja чл. 102, ал. 6 koja normiloova rolli kohta. Lisaks näeb чл. 108, ал. 7 ette, et „органи за надзор“ (mida lisasätete § 1, т. 11 määratleb kui üldist järelevalvet teostavaid riigiasutusi) teevad samuti kontrolle ja pöörduvad asutuse дирекция „Финансово разузнаване“ poole. |
| Advokatuur | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“. Висш адвокатски съвет võtab vastu advokatuuride liikmetele kohaldatavad ühtsed sisereeglid, kuid ei teosta rahapesu tõkestamise kontrolli. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП sätte чл. 4, т. 15 kohustatud isikute puhul (kinnisvaratehingud, varade haldamine, kontod, äriühingute või usaldusfondide asutamine ja haldamine, asukoha aadressi andmine); чл. 101, ал. 4 ja чл. 102, ал. 6 organi Висш адвокатски съвет rolli kohta |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“. Институт на дипломираните експерт-счетоводители (ИДЕС) võtab vastu registreeritud audiitorite ühtsed sisereeglid, ilma rahapesu tõkestamise kontrolli volitusteta. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП sätte чл. 4, т. 12 (registreeritud audiitorid) ja т. 13 (raamatupidamisteenused ja maksunõustamine) kohustatud isikute puhul; чл. 101, ал. 4 ja чл. 102, ал. 6 ИДЕС-i rolli kohta |
| Varanõustamine, kindlustus | Комисия за финансов надзор (КФН) ja selle organid; Българска народна банка (БНБ) pankade puhul, mis tegutsevad investeerimisvahendajatena чл. 8, ал. 1 от Закона за пазарите на финансови инструменти tähenduses | чл. 108, ал. 6, т. 2 ЗМИП (КФН, sätte чл. 4, т. 5 ja 8-11 isikute puhul, välja arvatud investeerimisvahendajatena tegutsevad pangad) ja чл. 108, ал. 6, т. 1 (БНБ) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“ | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП sätte чл. 4, т. 16, lit. а) kuni в) kohustatud isikute puhul (asukoht ja aadress, äriühingute asutamine ja haldamine, juhi, trustee või nominaalaktsionäri ülesanded) |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“ ⚠ Küsimus ei ole asutuses — küsimus on ulatuses. Bulgaarias ei ole enam „suure väärtusega kaupade kaupleja“ üldkategooriat: punktid чл. 4, т. 22, 23, 24, 25, 30 ja 31 on kehtetuks tunnistatud (ДВ бр. 7 и бр. 21 от 2021 г.). Juveliir, väärismetallide kaupleja või autodiiler ei ole seega enam sellisena ЗМИП-i kohustatud isikute hulgas. Enne järelevalveasutuse kuvamist tuleb kontrollida: kui tegevus kuulub tegelikult т. 36, 37 või 20 alla, on asutus tõepoolest ДАНС; vastasel juhul ei teki selle alusel kohustatud isiku staatust ja järelevalveasutuse kuvamine oleks vale. ЗМИП-i tekst ei näita, mida kehtetuks tunnistatud punktid sisaldasid — selle kinnitamiseks tuleb pöörduda varasemate redaktsioonide poole. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП sätte чл. 4, т. 36 (kunst, künnis 10 000 €), т. 37 (vabatsoonid) ja т. 20 (relvad, nafta ja naftatooted) kohustatud isikute puhul |
Hispaania · Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) | Ley 10/2010, art. 47.1 (kohustatud isikud: art. 2.1.l) |
| Notariaat | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) — notariaadi Órgano Centralizado de Prevención (art. 27) koondab tehingute läbivaatamise ja nendest teatamise, järelevalvet see ei teosta | Ley 10/2010, art. 47.1 (kohustatud isikud: art. 2.1.n); art. 27 OCP kohta |
| Advokatuur | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) — Colegios de Abogados ei ole seadusega saanud mingit rahapesu tõkestamise järelevalvepädevust | Ley 10/2010, art. 47.1 (kohustatud isikud: art. 2.1.ñ) |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) | Ley 10/2010, art. 47.1 (kohustatud isikud: art. 2.1.m) |
| Varanõustamine, kindlustus | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC); finantsüksuste puhul kohandub tema tegevus vastavalt nende valdkondlike järelevalveorganitega sõlmitud koordineerimislepingutele | Ley 10/2010, art. 47.1 ja art. 44.2.m (kohustatud isikud: art. 2.1.b ja 2.1.c) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) | Ley 10/2010, art. 47.1 (kohustatud isikud: art. 2.1.o) |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) | Ley 10/2010, art. 47.1 (kohustatud isikud: art. 2.1.q, 2.1.r ja 2.1.w, mis viitab sättele art. 38) |
Horvaatia · Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (ZSPNFT), NN 108/17, 39/19, 151/22
Iirimaa · Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 (as amended)
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Property Services Regulatory Authority (PSRA) | Criminal Justice (MLTF) Act 2010, s. 60(2)(db) — lõige, mis on lisatud seadusega Criminal Justice (MLTF) (Amendment) Act 2021, s. 18(c), kehtiv 23.04.2021 seisuga; kohustatud isiku staatus s. 25(1)(f) |
| Notariaat | Minister for Justice, kelle pädeva asutuse ülesandeid täidab Department of Justice'i Anti-Money Laundering Compliance Unit (AMLCU) (delegeerimine, s. 108). Notar, kes on ühtlasi solicitor, kuulub selles staatuses Law Society of Irelandi alla | s. 60(2)(e) (jääkklausel: iga kohustatud isik, keda ei ole nimetatud punktides (a) kuni (db)); notarit käsitletakse kui „relevant independent legal professional“ sättes s. 24 |
| Advokatuur | Law Society of Ireland (solicitors); Legal Services Regulatory Authority — LSRA (barristers, sealhulgas väljaspool Law Library) | s. 60(2)(c) nende puhul, kes on solicitors; s. 60(2)(d) nende puhul, kes on barristers, kusjuures LSRA astus organi General Council of the Bar of Ireland asemele seadusega Criminal Justice (MLTF) (Amendment) Act 2021, s. 18(a) ja (d), kehtiv 23.04.2021 seisuga |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Raamatupidamisorganisatsioon, mille liige ollakse („designated accountancy body“, see tähendab „prescribed accountancy body“ Companies (Auditing and Accounting) Act 2003 osa 2 tähenduses); liikmesuse puudumisel Minister for Justice AMLCU kaudu ⚠ Seadus ei nimeta ühtegi organisatsiooni: see viitab mõistele „prescribed accountancy body“, mis on määratletud seaduses Companies (Auditing and Accounting) Act 2003 ja mille loetelu peab ja ajakohastab IAASA. Asutus sõltub seega kutseorganisatsioonist, kuhu professionaal tegelikult kuulub, ning kutseorganisatsiooni mittekuuluv raamatupidaja läheb AMLCU pädevusse. Kasutatavaks muutmiseks tuleb hankida IAASA avaldatud prescribed accountancy bodies loetelu ja viia see vastavusse büroo liikmesusega. | s. 60(2)(b)(i) ja (ii) (designated accountancy body liikmed); s. 60(2)(e) mitteliikmete puhul; kohustatud isiku staatus s. 25(1)(c) |
| Varanõustamine, kindlustus | Central Bank of Ireland (CBI) | s. 60(2)(a) (pädev asutus credit institutions ja financial institutions puhul); s. 24 arvab mõiste „financial institution“ alla investment business firms ja mitteseotud kindlustusvahendajad, kes tegutsevad elukindlustuse või investeerimistoodete valdkonnas |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Minister for Justice AMLCU kaudu, ühtlasi tegevusloa (kehtib 3 aastat) väljastaja; kui teenusepakkuja on designated accountancy body liige, siis see organisatsioon; kui ta on krediidi- või finantseerimisasutus, siis Central Bank of Ireland ⚠ Asutus on erinev sõltuvalt teenusepakkuja staatusest: raamatupidamisorganisatsioon, kui ta on designated accountancy body liige (s. 60(2)(b)), Central Bank, kui ta on lisaks krediidi- või finantseerimisasutus, ja AMLCU kõigil muudel juhtudel. Käivitavaks asjaoluks on teenusepakkuja liikmesus, mitte tema tegevus — seetõttu tuleb see enne kontaktpartneri määramist kontrollida. | s. 25(1)(e) (kohustatud isiku staatus); s. 60(2)(b), seejärel (e) sõltuvalt liikmesusest; tegevusloa kord 4. osa 9. peatükis |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Minister for Justice, Anti-Money Laundering Compliance Unit (AMLCU) kaudu | s. 25(1)(i), (ib) ja (ic) (kohustatud isiku staatus); s. 60(2)(e) (jääkklausel) |
Itaalia · Decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza (kontrollid); Ministero dell'economia e delle finanze — MEF (oma inspektsioonid ja sanktsioonide määramise õigus). Selle kategooria puhul ei ole pädevad ei valdkondlik järelevalveasutus ega kutsekoda | art. 3, comma 5, lett. e) (kohustatud isiku staatus); art. 9, comma 1 (NSPV kontrollid nende kohustatud isikute üle, kelle üle valdkondlik asutus järelevalvet ei tee); art. 5, commi 3 ja 4 (MEF-i inspektsioonid ja sanktsioonide määramise õigus) |
| Notariaat | Consiglio Nazionale del Notariato ja selle territoriaalsed üksused (Consigli notarili distrettuali) organismo di autoregolamentazione staatuses; Ministero della giustizia teostab kontrolli oma haldusalas olevate kutsekodade üle; Guardia di finanza Nucleo speciale di polizia valutaria säilitab oma kontrollivolitused | art. 3, comma 4, lett. c) (kohustatud isiku staatus); art. 1, comma 2, lett. aa) (mõiste organismo di autoregolamentazione, mis hõlmab territoriaalseid üksusi ja distsiplinaarnõukogusid); art. 11, commi 1 kuni 3; art. 9, comma 1 |
| Advokatuur | Consiglio Nazionale Forense koos Ordini circondariali forensi ja Consigli distrettuali di disciplinaga organismo di autoregolamentazione staatuses; kontrolle võib teostada ka Guardia di finanza Nucleo speciale di polizia valutaria | art. 3, comma 4, lett. c); art. 11, commi 1 kuni 4; art. 1, comma 2, lett. aa) |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili (CNDCEC) ja Consiglio Nazionale dell'Ordine dei Consulenti del Lavoro, organismi di autoregolamentazione; CONSOB nende revisori legali ja audiitorühingute puhul, kellel on mandaadid enti di interesse pubblico või vahepealse režiimiga üksuste juures; Ministero dell'economia e delle finanze muude revisori legali puhul | art. 3, comma 4, lett. a), d) ja e); art. 11 (organismi di autoregolamentazione); art. 1, comma 2, lett. c) (CONSOB, revisori järelevalveasutus EIP-de puhul); art. 1, comma 2, lett. a) (MEF, revisori järelevalveasutus väljaspool EIP-sid) |
| Varanõustamine, kindlustus | CONSOB (consulenti finanziari ja finantsnõustamisettevõtted); IVASS (elukindlustusliikide kindlustusvahendajad, vt Regolamento IVASS n. 44/2019); Banca d'Italia (panga- ja finantsvahendajad) | art. 3, comma 2, lett. o) ja v) (kohustatud isiku staatus); art. 1, comma 2, lett. c) (mõiste autorità di vigilanza di settore: Banca d'Italia, CONSOB, IVASS); art. 7 (järelevalvevolitused kohustatud isikute üle, kes on vastavalt nende järelevalve all) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza (kontrollid) ja Ministero dell'economia e delle finanze (sanktsioonid) üldkorra alla kuuluvate teenusepakkujate puhul; Banca d'Italia art. 106 TUB albosse kantud società fiduciarie puhul; ettevõtluse eest vastutav ministeerium (dekreedis nimetatud „Ministero dello sviluppo economico“) sellesse albosse kandmata società fiduciarie puhul ⚠ Pädevus on õigusliku vormi järgi jagatud kolmeks: NSPV/MEF üldkorra alla kuuluva äriühingute ja trustide teenuse osutaja puhul, Banca d'Italia art. 106 TUB albosse kantud società fiduciaria puhul, ettevõtluse eest vastutav ministeerium albosse kandmata fidutsiaarühingu puhul. Lisaks nimetab vaadatud dekreet endiselt „Ministero dello sviluppo economico“ — nimetust, millest on vahepeal loobutud: hilisema teksti põhjal tuleb kinnitada ministeeriumi praegune nimi ja üksus, mis seda järelevalvet tegelikult teostab. | art. 3, comma 5, lett. a) ja art. 3, comma 3, lett. a) (kohustatud isiku staatus); art. 9, comma 1 (NSPV kontrollid); art. 5, comma 4 (MEF-i sanktsioonid); art. 1, comma 2, lett. a) ja c) (jaotus Banca d'Italia ja ettevõtluse eest vastutava ministeeriumi vahel) |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza (kontrollid); Ministero dell'economia e delle finanze (sanktsioonide määramise õigus) | art. 3, comma 5, lett. b), c) ja d) (kohustatud isiku staatus, künnis 10 000 € kunstiteoste ja vabasadamate puhul); art. 9, comma 1; art. 5, commi 3 ja 4 |
Kreeka · Νόμος 4557/2018 — Πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (Α.Α.Δ.Ε. — sõltumatu maksuhaldur) | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. ε΄ (kohustatud isikud: άρθρο 5 παρ. 1 περ. η΄) |
| Notariaat | Υπουργείο Δικαιοσύνης (justiitsministeerium) — ja mitte Συμβολαιογραφικοί Σύλλογοι, kellel ei ole rahapesu tõkestamise järelevalvepädevust | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. ζ΄ (kohustatud isikud: άρθρο 5 παρ. 1 περ. ε΄) |
| Advokatuur | Υπουργείο Δικαιοσύνης (justiitsministeerium) — ja mitte Δικηγορικοί Σύλλογοι | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. ζ΄ (kohustatud isikud: άρθρο 5 παρ. 1 περ. ε΄) |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Επιτροπή Λογιστικής Τυποποίησης και Ελέγχων (ΕΛΤΕ) vandeaudiitorite puhul; Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (Α.Α.Δ.Ε.) väliste raamatupidajate-maksuspetsialistide ja erakontrollijate puhul | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. δ΄ ja περ. ε΄ (kohustatud isikud: άρθρο 5 παρ. 1 περ. γ΄ ja δ΄) |
| Varanõustamine, kindlustus | Τράπεζα της Ελλάδος (Kreeka Pank) kindlustusandjate ja kindlustusvahendajate puhul; Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (kapitaliturgude komisjon) investeerimisteenuste ja investeerimisvahenduse puhul | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. α΄ (alapunkt ββ΄) ja περ. β΄ |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Seaduse artikliga 6 ei ole määratud ühtegi asutust — kontaktpartnerit mitte nimetada ⚠ Kontrollitud lünk, mitte otsingutöös tehtud möödalaskmine: artikli 5 §1 (στ) ja (ζ) arvab äriühingute ja usaldusfondide teenuse osutajad küll kohustatud isikute hulka, kuid artikli 6 §1 loetelu (tähed α kuni θ ΦΕΚ Α΄139/30.07.2018 avaldatud tekstis) ei määra neile ühtegi asutust — tähed hõlmavad Kreeka Panka, kapitaliturgude komisjoni, politseid, ΕΛΤΕ-d, ΑΑΔΕ-d, hasartmängukomisjoni, justiitsministeeriumi ning majandus- ja arenguministeeriumi. Rahvamajanduse ja rahandusministeeriumi ajakohane järelevalveasutuste lehekülg ei maini neid samuti. Otsustamiseks puudub: artikli 6 kehtiv kodifitseeritud redaktsioon (hilisemaid muudatusi, eelkõige ν. 4734/2020, ei olnud võimalik ametlikust allikast lugeda). Lisaks on ministeerium pannud artiklite 5 ja 6 muutmise eelnõu avalikule konsultatsioonile (opengov.gr/minfin): esmalt tuleb vaadata sinna. | Ν. 4557/2018: kohustatud isikud sätte άρθρο 5 παρ. 1 περ. στ΄ ja ζ΄ alusel, ilma vastava asutuseta sättes άρθρο 6 παρ. 1 |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (Α.Α.Δ.Ε.) ⚠ Avaldatud tekstis on näiline topeltmääramine: artikli 6 §1 (ε)(γγ) annab need kauplejad ΑΑΔΕ pädevusse, samas kui artikli 6 §1 (η) annab „artikli 5 §1 περ. ι΄ isikud“ — ehk täpselt sama kategooria — asutuse Υπουργείο Οικονομίας και Ανάπτυξης (majandus- ja arenguministeerium) pädevusse. Rahvamajanduse ja rahandusministeeriumi avaldatud ajakohane loetelu nimetab üksnes ΑΑΔΕ-d. Puudub: artikli 6 kehtiv kodifitseeritud redaktsioon, et teada saada, kas täht (η) on kehtetuks tunnistatud või kas mõlemad pädevused kehtivad kõrvuti. | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. ε΄ (alapunkt γγ΄); kohustatud isikud: άρθρο 5 παρ. 1 περ. ι΄ |
Küpros · Ο περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμος του 2007 (Ν. 188(Ι)/2007)
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Συμβούλιο Εγγραφής Κτηματομεσιτών (kinnisvaramaaklerite registreerimise nõukogu; seaduse ingliskeelses versioonis „Real Estate Registry Board“) | seaduse 188(Ι)/2007 art. 59(1)(στ); kohustatud isiku staatus art. 2Α(ε) |
| Notariaat | Ei kohaldu: toimingud, mida teeks ladina notar, on advokaadi ja seega Üle-Küprose advokatuuri nõukogu pädevuses (art. 59(1)(ε)) ⚠ Euroopa e-õiguskeskkonna portaal märgib, et „The profession of notary public is unknown in Cyprus. Work usually carried out by a notary public is carried out by a lawyer.“ Küpros on common law süsteem: seal ei ole ei ladina notariaati ega notarite järelevalveasutust. Küprose professionaal, kes esitleb end „notarina“, on praktikas kas advokaat (järelevalveasutus: advokatuuri nõukogu) või siseministeeriumi nimetatud certifying officer — viimane ei ole rahapesu tõkestamise kohustatud isik ja seda tuleks siseministeeriumilt veel kinnitada. | Kutseala puudub: art. 2Α(γ)(ii) tunneb üksnes kategooriat „ανεξάρτητος επαγγελματίας νομικός“ (sõltumatu õigusala spetsialist), ilma notarite kategooriata |
| Advokatuur | Το Συμβούλιο του Παγκύπριου Δικηγορικού Συλλόγου (Üle-Küprose advokatuuri nõukogu — Cyprus Bar Association) | seaduse 188(Ι)/2007 art. 59(1)(ε); pädevus hõlmab sõnaselgelt advokaatide osutatavaid usaldusfondide ja äriühingute teenuseid |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Σύνδεσμος Εγκεκριμένων Λογιστών Κύπρου — ΣΕΛΚ (Institute of Certified Public Accountants of Cyprus, ICPAC), mis võib delegeerida oma järelevalvefunktsiooni samaväärsetele kutseühendustele | seaduse 188(Ι)/2007 art. 59(1)(δ); kohustatud isiku staatus art. 2Α(γ)(i) |
| Varanõustamine, kindlustus | Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου — CySEC (investeerimisteenused ja -tegevused); Έφορος Ασφαλίσεων (Superintendent of Insurance) kindlustus- ja edasikindlustustegevuse seaduse alla kuuluvate tegevuste puhul, sealhulgas elukindlustuse vahendus | seaduse 188(Ι)/2007 art. 59(1)(β) ja 59(1)(γ); kvalifitseerimine kui „χρηματοπιστωτικός οργανισμός“ määratluse punktides (c) ja (e) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Kolm asutust sõltuvalt teenusepakkuja staatusest: Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (CySEC) haldusteenuseid osutavate ettevõtjate seaduse alusel tegevusloa saanud isikute puhul; ΣΕΛΚ (ICPAC) oma liikmete puhul; Συμβούλιο του Παγκύπριου Δικηγορικού Συλλόγου advokaatide ja advokaadibüroode puhul | seaduse 188(Ι)/2007 art. 59(1)(β)(iii), 59(1)(δ) ja 59(1)(ε); kohustatud isiku staatus art. 2Α(δ) |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Έφορος Φορολογίας (maksuvolinik) kunstiteostega kauplemise ja nende vahendamise puhul; Τμήμα Τελωνείων (tolliosakond), kui tehing toimub vabasadamas ⚠ Kutsealarühm on hõlmatud vaid pooleldi. Kehtivas kreekakeelses terviktekstis on kategooria „isik, kes kaupleb kaupadega, mille eest tasutakse sularahas ≥ 10 000 €“ KEHTETUKS TUNNISTATUD (art. 2Α(θ) juures on märge [Διαγράφηκε]), kusjuures Küpros on lisaks kehtestanud sularahamaksetele ülempiiri. Järelikult jäävad kohustatud isikuteks ja järelevalve alla üksnes kunstiteoste kauplejad, galeriid ja oksjonimajad (Έφορος Φορολογίας / Τμήμα Τελωνείων); Küprose suure väärtusega mittekunstiliste kaupade kauplejal (juveeltooted, kollektsiooniautod, väärismetallid) ei ole enam art. 59 alusel määratud järelevalveasutust. Jääb kontrollida rahandusministeeriumilt / MOKAS-elt, kas 2024. aasta sularahamaksete seadusega on loodud asenduskategooria. | seaduse 188(Ι)/2007 art. 59(1)(θ) ja 59(1)(ι); kohustatud isiku staatus art. 2Α(ιβ) ja 2Α(ιγ) |
Leedu · Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (Nr. VIII-275)
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba prie Lietuvos Respublikos vidaus reikalų ministerijos (FNTT — finantskuritegude uurimise talitus, mis on ühtlasi rahapesu andmebüroo) | art. 2, dalis 10, punkt 9 (kohustatud isiku staatus, sealhulgas üürivahendus, kui kuuüür ületab 10 000 €); art. 4, dalis 9 (FNTT annab juhiseid kõigile kohustatud isikutele, keda ei ole nimetatud dalys 1 kuni 8, ja teeb nende üle järelevalvet); art. 30, dalis 1, punkt 1 |
| Notariaat | Lietuvos notarų rūmai (Leedu Notarite Koda) | art. 2, dalis 10, punkt 4 (kohustatud isiku staatus); art. 4, dalis 5 (annab juhiseid ja teeb tegevuse üle järelevalvet); art. 30, dalis 1, punkt 3 ja dalis 4 (kontrolli täpne ulatus: registrid, vastutavate isikute määramine, sisemised põhimõtted) |
| Advokatuur | Lietuvos advokatūra (Leedu Advokatuur) | art. 2, dalis 10, punkt 4 (kohustatud isiku staatus); art. 4, dalis 4 (juhised, järelevalve, nõustamine); art. 30, dalis 1, punkt 3 |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Lietuvos auditorių rūmai (Leedu Audiitorite Koda) audiitorite ja audiitorühingute puhul; Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) raamatupidamis- ja maksunõustamisteenuse osutajate puhul, kes ei kuulu ühegi koja alla | art. 2, dalis 10, punktai 1 ja 3 (kohustatud isiku staatus); art. 4, dalis 6 (Audiitorite Koda) ja dalis 9 (FNTT kõigi teiste puhul); art. 30, dalis 1 |
| Varanõustamine, kindlustus | Lietuvos bankas (Leedu Pank) | art. 4, dalis 1 (Leedu Pank annab juhiseid ning teeb järelevalvet investeerimisühingute, fondivalitsejate, investeerimisettevõtete, elukindlustusandjate ja -maaklerite ning krüptovarateenuse osutajate üle); art. 30, dalis 1, punkt 2 ja dalis 3 |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) | art. 2, dalis 10, punkt 5 (nende teenusepakkujate kohustatud isiku staatus, keda punktai 1, 3 ja 4 juba ei hõlma); art. 4, dalis 9; art. 30, dalis 1, punkt 1 |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Lietuvos prabavimo rūmai (proovikoda) vääriskivide ja väärismetallide puhul; Kultūros paveldo departamentas (Kultuuripärandi osakond) vallaskultuuriväärtuste ja antiikesemete puhul; Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) kunstiteoste ja muude sularahas tasutud kaupade puhul ⚠ Pädevus jaguneb kaubeldava vara LAADI, mitte kutseala järgi: vääriskivid ja väärismetallid asutuse Prabavimo rūmai pädevuses, kultuuripärand ja antiikesemed asutuse Kultūros paveldo departamentas pädevuses, kunstiteosed ja muud sularahas tasutud kaubad FNTT pädevuses. Kaupleja, kes tegeleb mitme kategooriaga, kuulub samaaegselt mitme asutuse alla. Lisaks tunnistati art. 2, dalis 10 punktai 10 ja 11 alates 01.01.2026 kehtetuks seadusega Nr. XIV-2883: enne väitmist, et ükski kauplejate kategooria ei ole kohaldamisalast välja langenud, kontrollida, mida need hõlmasid. | art. 2, dalis 10, punktai 6, 12 ja 13 (kohustatud isiku staatus); art. 4, dalis 8 (Prabavimo rūmai), dalis 2 (Kultūros paveldo departamentas), dalis 9 (FNTT ülejäänute puhul); art. 30, dalis 1, punktai 1 ja 3 |
Luksemburg · Loi modifiée du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Administration de l'enregistrement, des domaines et de la TVA (AED) | art. 2, par. (1), points 10 ja 10bis (kohustatud isiku staatus, sealhulgas üürivahendus, kui kuuüür ületab 10 000 €); art. 2-1, par. (8) (AED on järelevalveasutus kõigile professionaalidele, keda ei ole nimetatud paragraphes (1) kuni (7)) |
| Notariaat | Chambre des Notaires | art. 2, par. (1), point 11 (kohustatud isiku staatus); art. 2-1, par. (5) (Chambre des Notaires, mis on nimetatud muudetud 9. detsembri 1976. aasta notariaadi korralduse seaduse VII jaos, jälgib art. 2-2 kuni 5 kohustuste täitmist) |
| Advokatuur | Ordre des avocats à Luxembourg; erandina Ordre des avocats à Diekirch oma liikmete puhul | art. 2, par. (1), point 12 (kohustusega hõlmatud tegevused, sealhulgas äriühingute asutamine ja neile asukohateenuse osutamine, äriühingute ja usaldusfondide teenuse osutamine, Family Office tegevus ja esitajaaktsiate hoidja ülesanne); art. 2-1, par. (6) — kontroll hõlmab siin art. 2-2 kuni 7, mis on laiem ulatus kui teiste isereguleerivate organite puhul |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Ordre des experts-comptables (OEC) raamatupidamisekspertide puhul; Institut des réviseurs d'entreprises (IRE) oma füüsilisest ja juriidilisest isikust liikmete puhul, välja arvatud auditibürood; CSSF auditispetsialistide puhul, kellele ta annab tegevusloa või keda ta registreerib; AED raamatupidamisspetsialistide ja maksunõustajate puhul ⚠ Pädevus on sama kutsealarühma sees jagatud neljaks ja üks lülidest ei ole tekstis nimetatud: art. 2-1, par. (3) jätab „cabinets d'audit“ sõnaselgelt IRE pädevusest välja, määramata, kes neid kontrollib. Kuulumine CSSF-i alla tuleneb sättest par. (1) (professionaalid, kellele ta on andnud tegevusloa või keda ta on registreerinud) koostoimes 23. juuli 2016. aasta audiitorikutse seadusega, kuid 2004. aasta seaduses ei ole seda kirjas. Kinnitada 2016. aasta seaduse põhjal või CSSF-ilt. Tähele panna ka, et raamatupidamisspetsialist (point 9bis) ja maksunõustaja (point 13) kuuluvad AED, mitte OEC alla, vastupidiselt sellele, millele ametite lähedus vihjab. | art. 2, par. (1), points 8, 9, 9bis ja 13 (kohustatud isiku staatus); art. 2-1, par. (4) (OEC, point 9 alla kuuluvad liikmed), par. (3) (IRE, point 8 alla kuuluvad liikmed, välja arvatud auditibürood), par. (1) (CSSF, professionaalid, kelle üle ta teeb järelevalvet, kellele ta on andnud tegevusloa või keda ta on registreerinud, ilma et see piiraks par. (3) kohaldamist), par. (8) (AED jääkkategooria puhul) |
| Varanõustamine, kindlustus | Commissariat aux Assurances (CAA) kindlustusandjate, kindlustusvahendajate ja kindlustussektori spetsialistide puhul, kes on tema järelevalve all; CSSF krediidiasutuste ja PSF-ide puhul, kellele ta annab tegevusloa, keda ta registreerib või kelle üle ta teeb järelevalvet, sealhulgas nende Luksemburgis asutatud seotud agentide puhul | art. 2, par. (1), points 1, 2 ja 2bis (kohustatud isiku staatus); art. 2-1, par. (2) (CAA) ja par. (1) (CSSF) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | CSSF asukohateenuse osutajate puhul, kellele ta on andnud tegevusloa või keda ta on registreerinud muudetud 5. aprilli 1993. aasta finantssektori seaduse alusel; AED äriühingute ja usaldusfondide teenuse osutajate puhul, kes tegutsevad ärisuhte raames ilma muu korra alla kuulumata ⚠ Kuuluvus sõltub ettevõtja staatusest, mitte tema tegevusest: PSF-ina tegevusloa saanud asukohateenuse osutaja kuulub CSSF-i alla, väljaspool PSF-i staatust tegutsev osutaja kuulub AED alla. Advokaat või raamatupidamisekspert, kes osutab samu teenuseid, jääb aga oma isereguleeriva organi alla (art. 2, par. (1), points 9 ja 12, lettre c). Seetõttu tuleb enne kontaktpartneri määramist kontrollida teenusepakkuja tegelikku tegevusluba — tegevusloaga PSF-ide loetelu peab CSSF. | art. 2, par. (1), point 1 (PSF) ja point 13bis (äriühingute ja usaldusfondide teenuse osutajad); art. 2-1, par. (1) (CSSF) ja par. (8) (AED) |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Administration de l'enregistrement, des domaines et de la TVA (AED) | art. 2, par. (1), points 14bis, 15, 18 ja 19 (kohustatud isiku staatus); art. 2-1, par. (8) (järelevalveasutus nendele professionaalidele, keda ei ole nimetatud par. (1) kuni (7)) |
Läti · Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums (NILLTPFN likums)
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Valsts ieņēmumu dienests (VID — maksuhaldur) | NILLTPFN likums, 45. panta otrā daļa, 4. punkts |
| Notariaat | Latvijas Zvērinātu notāru padome (Läti Vandenotarite Nõukogu) | NILLTPFN likums, 45. panta pirmā daļa, 3. punkts |
| Advokatuur | Latvijas Zvērinātu advokātu padome (vandeadvokaadid); Valsts ieņēmumu dienests (sõltumatud õigusteenuse osutajad, kes ei ole advokatuuri liikmed, kui nad tegutsevad kliendi nimel seaduses nimetatud tehingutes) | NILLTPFN likums, 45. panta pirmā daļa, 2. punkts ; 45. panta otrā daļa, 2. punkts |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Latvijas Zvērinātu revidentu asociācija (vandeaudiitorid ja nende ühingud); Valsts ieņēmumu dienests (välised raamatupidajad, maksunõustajad, kõik maksuküsimustes abistavad isikud — ning vandeaudiitorite puhul üksnes sanktsioonide kohaldamise osa) | NILLTPFN likums, 45. panta pirmā daļa, 4. punkts ; 45. panta otrā daļa, 1. punkts |
| Varanõustamine, kindlustus | Latvijas Banka (investeerimisühingud, fondivalitsejad, elukindlustuse ja säästmise vahendajad — Finantsturgude komisjon FKTK on sellega liidetud); Valsts ieņēmumu dienests (muud isikud, kes osutavad klientidele finantsalast nõustamist ja keda ei ole nimetatud 45. panta pirmās daļas 1. punktā) | NILLTPFN likums, 45. panta pirmā daļa, 1. punkts ; 45. panta otrā daļa, 6. punkta "c" apakšpunkts |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Valsts ieņēmumu dienests (VID) | NILLTPFN likums, 45. panta otrā daļa, 3. punkts |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Valsts ieņēmumu dienests (kaupadega kauplemine, mille eest tasutakse sularahas 10 000 € või rohkem); Nacionālā kultūras mantojuma pārvalde (Riiklik kultuuripärandi amet: kunst ja antiikesemed, sealhulgas antikvaarid, oksjonimajad ja sadamad, alates 10 000 €-st) | NILLTPFN likums, 45. panta otrā daļa, 5. punkts ; 45. panta 1.1 daļas 2. punkts |
Madalmaad · Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Onze Minister van Financiën (rahandusminister) — pädevust teostab Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI), rahandusministeeriumi direktoraat, mis võttis 01/01/2026 üle maksuhalduri Bureau Toezicht Wwft-i ülesanded | Wwft art. 1d, eerste lid, onder e (mis viitab sättele art. 1a, vierde lid, onder h en m) |
| Notariaat | Bureau Financieel Toezicht (BFT) | Wwft art. 1d, eerste lid, onder c (mis viitab sättele art. 1a, vierde lid, onder d) |
| Advokatuur | De deken van de orde van advocaten in het arrondissement (kohaliku advokatuuri esimees, art. 22, tweede lid, Advocatenwet) — ja mitte Bureau Financieel Toezicht, mis ei hõlma advokaate | Wwft art. 1d, eerste lid, onder d (mis viitab sättele art. 1a, vierde lid, onder c) |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Bureau Financieel Toezicht (BFT) | Wwft art. 1d, eerste lid, onder c (mis viitab sättele art. 1a, vierde lid, onder a en b) |
| Varanõustamine, kindlustus | Stichting Autoriteit Financiële Markten (AFM); De Nederlandsche Bank N.V. (DNB), kui ettevõte on ise elukindlustusandja (levensverzekeraar) | Wwft art. 1d, eerste lid, onder b (mis viitab sättele art. 1a, derde lid, onder c, d, h en i); art. 1d, eerste lid, onder a (mis viitab sättele art. 1a, derde lid, onder g) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) nende puhul, kes on trustkantoren; Onze Minister van Financiën — Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI), Bureau Toezicht Wwft-i õigusjärglane — nende aadressiteenuse osutajate puhul, kes ei ole trustkantoor. Kohaldatav kord sõltub seega täpsest staatusest, mitte näilisest tegevusest. | Wwft art. 1d, eerste lid, onder a (mis viitab sättele art. 1a, vierde lid, onder f); art. 1d, eerste lid, onder e (mis viitab sättele art. 1a, vierde lid, onder g) |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Onze Minister van Financiën — Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI), mis võttis 01/01/2026 üle Bureau Toezicht Wwft-i ülesanded. Ulatuse täpsustus: neile, kes on pelgalt handelaren in goederen (art. 1a, vierde lid, onder i), kohaldub üksnes 3 000 € või suurema sularahamakse keeld (art. 1f), mitte kõik Wwft-i kohustused. | Wwft art. 1d, eerste lid, onder e (mis viitab sättele art. 1a, vierde lid, onder i, j, k en n); art. 1a, eerste lid, ja art. 1f kohaldamisala piiramise kohta |
Malta · Prevention of Money Laundering Act (Cap. 373) ja Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations (S.L. 373.01)
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU); Property Market Agency (FIAU agent kinnisvarasektoris) | PMLFTR (S.L. 373.01), reg. 2(1) mõiste „supervisory authority“, punkt (g); Property Market Agency Act (Cap. 644) |
| Notariaat | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) — Maltal on ladina notariaat, kuid ükski notariaadiorgan ei kuulu reg. 2 „supervisory authorities“ hulka | PMLA (Cap. 373) art. 26(1); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, mõiste „relevant activity“, punkt (c) |
| Advokatuur | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) — Chamber of Advocates ei ole reg. 2 loetletud „supervisory authorities“ hulgas; rahapesu tõkestamise järelevalvet ei ole advokatuurile delegeeritud | PMLA (Cap. 373) art. 26(1); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, mõiste „relevant activity“, punkt (c) |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU); Accountancy Board (mis tegutseb Accountancy Profession Act, Cap. 281 alusel) on „supervisory authority“ reg. 2 tähenduses ja võib läbi viia vastavuskontrolle FIAU nimel või koos sellega | PMLA (Cap. 373) art. 26(1) ja art. 27(3)(b); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, „relevant activity“ (a) ja mõiste „supervisory authority“, punkt (e) |
| Varanõustamine, kindlustus | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), rahapesu tõkestamise järelevalveasutus; vastavuskontrolle viib tema nimel läbi Malta Financial Services Authority (MFSA) | PMLA (Cap. 373) art. 26(1) ja art. 27(3)(b); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, „relevant financial business“ (d) ja (f) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU); Malta Financial Services Authority (MFSA), mis annab neile teenusepakkujatele tegevusloa või registreerib need, on reg. 2 „supervisory authority“ ja võib läbi viia kontrolle FIAU nimel | PMLA (Cap. 373) art. 26(1) ja art. 27(3)(b); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, „relevant activity“ (d) ja mõiste „trust and company service provider“ |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) | PMLA (Cap. 373) art. 26(1); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, „relevant activity“ (h), (i) ja (j) |
Poola · Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF); naczelnicy urzędów celno-skarbowych (tolli- ja maksuametite juhid) teostavad samuti seda kontrolli nende kohustatud asutuste ulatuses, mida nad kontrollivad | art. 130 ust. 1; art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. e (kohustatud isiku staatus: art. 2 ust. 1 pkt 18) |
| Notariaat | Prezesi sądów apelacyjnych (apellatsioonikohtute esimehed); Generalny Inspektor Informacji Finansowej säilitab üldise kontrollipädevuse. Järelevalvet ei ole seega usaldatud notarite kojale. | art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. d; art. 130 ust. 1 (kohustatud isiku staatus: art. 2 ust. 1 pkt 13 i 13a) |
| Advokatuur | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) — art. 130 ei määra ühtegi kutsekoda (ei Naczelna Rada Adwokacka ega Krajowa Rada Radców Prawnych); art. 130 ust. 2 loetelu on suletud ega maini neid | art. 130 ust. 1 (kohustatud isiku staatus: art. 2 ust. 1 pkt 14) |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF); naczelnicy urzędów celno-skarbowych nende kohustatud asutuste ulatuses, mida nad kontrollivad | art. 130 ust. 1; art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. e (kohustatud isiku staatus: art. 2 ust. 1 pkt 14, 15, 15a i 17) |
| Varanõustamine, kindlustus | Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) nende kohustatud asutuste puhul, mille üle ta teeb järelevalvet; Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) oma üldise kontrollipädevuse alusel | art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. b; art. 130 ust. 1 (kohustatud isiku staatus: art. 2 ust. 1 pkt 4, 7 i 9) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF); naczelnicy urzędów celno-skarbowych nende kohustatud asutuste ulatuses, mida nad kontrollivad | art. 130 ust. 1; art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. e (kohustatud isiku staatus: art. 2 ust. 1 pkt 16) |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF); naczelnicy urzędów celno-skarbowych nende kohustatud asutuste ulatuses, mida nad kontrollivad | art. 130 ust. 1; art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. e (kohustatud isiku staatus: art. 2 ust. 1 pkt 23 i 24a) |
Portugal · Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto (medidas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo)
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | IMPIC, I. P. — Instituto dos Mercados Públicos, do Imobiliário e da Construção | Lei 83/2017, art. 89.º, n.º 1, al. c), viitega sättele art. 4.º, n.º 1, al. d); art. 91.º: IMPIC jääb ainupädevaks art. 46.º kohase comunicação de atividades imobiliárias puhul, sõltumata kohustatud isiku liigist (terviktekst seisuga 31.12.2021) |
| Notariaat | Justiitsvaldkonna eest vastutav valitsusliige, keda abistab Instituto dos Registos e do Notariado, I. P. (IRN), koostöös organisatsiooniga Ordem dos Notários — seega ei ole see kutsekoda üksi | Lei 83/2017, art. 89.º, n.º 1, al. h); art. 7.º, n.º 6 (IRN on võrdsustatud valdkondliku asutusega) (terviktekst seisuga 31.12.2021) |
| Advokatuur | Ordem dos Advogados (advogados) ; Ordem dos Solicitadores e dos Agentes de Execução (solicitadores) | Lei 83/2017, art. 89.º, n.º 1, al. f) ja g); art. 90.º, n.º 2 (kutsekojad on võrdsustatud valdkondlike asutustega) (terviktekst seisuga 31.12.2021) |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Ordem dos Contabilistas Certificados (contabilistas certificados); CMVM, mis teostab lõplikku järelevalvet ja omab ainupädevust sanktsioonide määramisel, ühiselt organisatsiooniga Ordem dos Revisores Oficiais de Contas (auditores); ASAE nende puhul, kes on consultores fiscais ja ei kuulu ühegi kutsekoja alla | Lei 83/2017, art. 89.º, n.º 1, al. e) (contabilistas), al. d) ja n.os 2 ja 3 (auditores: CMVM + OROC, CMVM-i ainupädevus sanktsioonide määramisel), al. i) (ASAE jääkpädevus) (terviktekst seisuga 31.12.2021) |
| Varanõustamine, kindlustus | CMVM — Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (investeerimisnõustamine); ASF — Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (kindlustustoodete turustamine, ainupädevus ka siis, kui vahendaja tegeleb lisaks tegevustega, mis kuuluvad teise asutuse pädevusse) | Lei 83/2017, art. 87.º, al. g) (CMVM); art. 85.º, n.º 1, al. b) ja n.º 2 (ASF, ainupädevus kindlustustoodete turustamise üle) (terviktekst seisuga 31.12.2021) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | ASAE — Autoridade de Segurança Alimentar e Económica (mis peab ka nende teenusepakkujate kohustuslikku registrit) | Lei 83/2017, art. 89.º, n.º 1, al. i) (jääkpädevus nende kohustatud isikute üle, kes ei kuulu teise asutuse alla), art. 4.º, n.º 1, al. g) ja n.º 3 üksuste puhul (terviktekst seisuga 31.12.2021) |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | ASAE — Autoridade de Segurança Alimentar e Económica | Lei 83/2017, art. 89.º, n.º 1, al. i) (jääkpädevus), art. 4.º, n.º 1, al. i), j) ja m) üksuste puhul (terviktekst seisuga 31.12.2021) |
Prantsusmaa · Code monétaire et financier, livre V titre VI
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | DGCCRF (sanktsioonid: Commission nationale des sanctions) | CMF art. L.561-36-1 |
| Notariaat | Conseil supérieur du notariat ja departemangude kojad | CMF art. L.561-36-1 |
| Advokatuur | Conseil de l'ordre du barreau (advokatuuri esimees) | CMF art. L.561-36-1; teatamisfilter: art. L.561-17 |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Conseil national de l'ordre des experts-comptables (sanktsioonid: Commission nationale des sanctions); H2A audiitorite puhul | CMF art. L.561-36-1 |
| Varanõustamine, kindlustus | AMF (finantsinvesteeringute nõustamine); ACPR (kindlustusvahendus ja pangatehingute vahendus) | CMF art. L.561-36 |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | DGCCRF (prefekti tegevusluba; sanktsioonid: Commission nationale des sanctions) | CMF art. L.561-36-1 |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Conseil des maisons de vente (Conseil des ventes volontaires' õigusjärglane, seadus 2022-267) | CMF art. L.561-36-1 |
Rootsi · Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Fastighetsmäklarinspektionen (FMI) | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 14 ja 7 kap. 1 § tredje stycket (viide valdkondlikule seadusele); fastighetsmäklarlagen (2021:516) 4 kap. 1 §, mis paneb FMI-le sõnaselgelt ülesande kontrollida seaduse 2017:630 järgimist |
| Notariaat | Ühtegi rahapesu tõkestamise järelevalveasutust ei ole: seda kutseala ei ole Rootsis sellisel kujul olemas ⚠ See ei ole dokumentatsiooni lünk, vaid õigussüsteemide erinevus: Rootsi ei tunne ladina notariaati ja 1 kap. 2 § kohustatud isikute hulgas ei ole ühtegi kategooriat „notar“. Toimingud, mida notar mandriõiguses teeb, kuuluvad siin olenevalt juhtumist kinnisvaramaakleri (Fastighetsmäklarinspektionen), advokaadi (Sveriges advokatsamfund) või muu sõltumatu juristi (annan oberoende jurist, kelle üle teevad järelevalvet länsstyrelser) pädevusse. Samaväärsust mitte peale suruda. Ametinimetus notarius publicus on olemas, kuid tähistab tõendamisfunktsiooni, mitte selles staatuses kohustatud professionaali — staatust kontrollida vajaduse korral seadusest lag (1981:1363) om notarius publicus, mida siin ei vaadatud. | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket, punktid 1 kuni 24: kohustatud isikute (verksamhetsutövare) loetelu ei sisalda ühtegi kategooriat „notar“ |
| Advokatuur | Sveriges advokatsamfund — nõukogu (styrelse) ja distsiplinaarkomisjon (disciplinnämnd); haldustrahve määrab seevastu Länsstyrelsen i Stockholms län sanktionsföreläggande korras | Penningtvättslagen (2017:630) 7 kap. 1 § andra stycket, mis viitab sätetele 8 kap. rättegångsbalken ja sama seaduse 7 a kap.; 7 a kap. 2 § (advokatuuri tillsyn) ja 7 a kap. (asutuse Länsstyrelsen i Stockholms län pädevus rahalise sanktsiooni osas) |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Revisorsinspektionen (vandeaudiitorid ja registreeritud audiitorühingud); länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län (hõlmamata raamatupidamis- ja auditeerimisteenused, maksunõustamine) — kaks asutust sõltuvalt tegutsemise staatusest | Revisorslagen (2001:883) 3 a § (Revisorsinspektionen kontrollib sõnaselgelt seaduse 2017:630 järgimist); penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 18, 19 ja 20 ning 7 kap. 1 §; förordning (2009:92) 16 § (kolme länsstyrelser määramine) |
| Varanõustamine, kindlustus | Finansinspektionen | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 3 ja 5 ning 7 kap. 1 § tredje stycket (viide valdkondlikele seadustele); lagen (2018:1219) om försäkringsdistribution 8 kap. 3 § (Finansinspektionen teostab Rootsis kindlustustoodete turustamise üle tillsyn-i) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län — kolm piirkondlikku asutust, kusjuures pädevus jaotub juriidilise isiku asukoha või füüsilise isiku registreeritud elukoha järgi. Eelnev tegevusteade Bolagsverketile | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 23 ja 7 kap. 1 § första stycket; 7 kap. 3 § (anmälan asutusele Bolagsverket); förordning (2009:92) 16 §, mis määrab kolm länsstyrelser ja kehtestab jaotuse län-ide kaupa |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län — pädevus jaotub kohustatud isiku asukoha või registreeritud elukoha järgi. Eelnev tegevusteade Bolagsverketile | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 16, 17 ja 24 ning 7 kap. 1 § första stycket; 7 kap. 3 §; förordning (2009:92) 16 § |
Rumeenia · Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | ONPCSB — Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (rahapesu andmebüroo on ise järelevalveasutus); ANAF kontrollib lisaks, ja üksnes, teatamiskohustuste täitmist | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. d) (Amet teeb järelevalvet kõigi teatamiskohustusega üksuste üle, kelle üle ei tee järelevalvet BNR ega ASF), art. 5 alin. (1) lit. h) üksuste puhul; art. 26 alin. (1) lit. b) ANAF-i kontrolli kohta, mis piirdub art. 7 alin. (1), (3) ja (5) kohustustega (21.05.2022 seisuga kehtiv terviktekst) |
| Notariaat | UNNPR — Uniunea Națională a Notarilor Publici din România, organism de autoreglementare staatuses; ONPCSB säilitab paralleelselt järelevalve oma jääkpädevuse alusel | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. e) (isereguleerivad organid nende esindatavate üksuste puhul) ja lit. d) (Amet); art. 2 lit. n) (isereguleeriva organi mõiste); art. 5 alin. (1) lit. f) (21.05.2022 seisuga kehtiv terviktekst). UNNPR on ONPCSB avaldatud riiklikus rahapesu tõkestamise strateegias nimeliselt määratud SRB-ks |
| Advokatuur | UNBR — Uniunea Națională a Barourilor din România ja advokatuurid, organism de autoreglementare staatuses; ONPCSB säilitab paralleelselt järelevalve oma jääkpädevuse alusel | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. e) ja lit. d); art. 2 lit. n); art. 5 alin. (1) lit. f) (21.05.2022 seisuga kehtiv terviktekst). UNBR on ONPCSB avaldatud riiklikus rahapesu tõkestamise strateegias nimeliselt määratud SRB-ks |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | CECCAR — Corpul Experților Contabili și Contabililor Autorizați din România (raamatupidamiseksperdid) ja CCF — Camera Consultanților Fiscali (maksunõustajad) isereguleerivate organite staatuses; ONPCSB säilitab järelevalve oma jääkpädevuse alusel ⚠ Kohustusliku auditi küsimus ei ole lahendatud. ONPCSB riiklik strateegia nimetab isereguleerivate organitena üksnes CECCAR-i, CCF-i, UNNPR-i ja UNBR-i: auditori financiari jaoks ei ole seal nimetatud ühtegi organit. ASPAAS (Autoritatea pentru Supravegherea Publică a Activității de Audit Statutar, Legea 162/2017) on avalik-õiguslik asutus, mitte SRB, ja CAFR täidab üksnes ASPAAS-i presidendi korraldusega delegeeritud ülesandeid. Ükski vaadatud 1. kuni 4. taseme allikas ei ütle, kumb neist kahest teostab vandeaudiitorite rahapesu tõkestamise järelevalvet: kontrollida ASPAAS-ilt ja valdkondlikest normidest, mis on avaldatud art. 26 alin. (1) lit. e) kohaldamiseks. | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. e) ja lit. d); art. 5 alin. (1) lit. e) (21.05.2022 seisuga kehtiv terviktekst). CECCAR ja CCF on ONPCSB avaldatud riiklikus rahapesu tõkestamise strateegias nimeliselt määratud SRB-deks |
| Varanõustamine, kindlustus | ASF — Autoritatea de Supraveghere Financiară, ainupädevus finantseerimisasutuste üle, mis kuuluvad tema tegevusalasse (kindlustus, kapitaliturud, erapensionid); ONPCSB isikute puhul, kes osutavad finantsnõustamist ilma ASF-i alla kuulumata ⚠ Vaadatud tekst on 21.05.2022 seisuga kehtiv redaktsioon, mis asub rahandusministeeriumi veebisaidil. Kuid O.U.G. nr. 10/2025 muutis just BNR-i ja ASF-i pädevusi (eelkõige krüptovarateenuse osutajate osas, MiCA/TFR-iga ühtlustamine) ja ametlik portaal legislatie.just.ro ei olnud kontrollimise ajal kättesaadav. ASF-i / ONPCSB pädevuse jaotus finantsnõustamise ja kindlustusvahenduse osas tuleb uuesti kinnitada art. 26 ja art. 28 O.U.G. 10/2025 järgse tervikteksti põhjal. | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. a) ja art. 28 alin. (1) (ASF, ainupädevus reguleerimisel, järelevalvel ja kontrollil); art. 26 alin. (1) lit. d) sätte art. 5 alin. (1) lit. e) nende isikute puhul, kelle üle ASF järelevalvet ei tee (21.05.2022 seisuga kehtiv terviktekst) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | ONPCSB — Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. d), sätte art. 5 alin. (1) lit. g) üksuste puhul (muud äriühingute või usaldusfondide teenuse osutajad kui need, keda nimetavad lit. e) ja f)) (21.05.2022 seisuga kehtiv terviktekst) |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | ONPCSB — Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. d), sätte art. 5 alin. (1) lit. i), j) ja k) üksuste puhul (21.05.2022 seisuga kehtiv terviktekst) |
Saksamaa · Geldwäschegesetz (GwG)
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Liidumaa määratud asutus (ühtset föderaalset asutust ei ole) ⚠ Pädevus on piirkondlik: iga liidumaa määrab oma asutuse ja selle nimetus on erinev (Regierungspräsidium, Bezirksregierung, liidumaa ministeerium). Ühtse kontaktpunkti nimetamine oleks vale; professionaal peab seda oma liidumaalt järele uurima. | GwG § 50 Nr. 9 (föderaal- või liidumaa õiguse kohaselt pädevad asutused) |
| Notariaat | Territoriaalselt pädeva Landgerichti esimees | GwG § 50 Nr. 5 |
| Advokatuur | Pädev Rechtsanwaltskammer (advokaatide piirkondlik koda) | GwG § 50 Nr. 3 |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Wirtschaftsprüferkammer (audiitorid); pädev Steuerberaterkammer (maksunõustajad) | GwG § 50 Nr. 6 ja Nr. 7 |
| Varanõustamine, kindlustus | BaFin (finantsteenused); föderaal- või liidumaa õiguse kohaselt pädev asutus (kindlustusvahendus) | GwG § 50 Nr. 1 ja Nr. 9 |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Liidumaa määratud asutus (ühtset föderaalset asutust ei ole) ⚠ Piirkondlik pädevus; kontrollida asukohajärgse liidumaa asutuselt. | GwG § 50 Nr. 9 |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Liidumaa määratud asutus (ühtset föderaalset asutust ei ole) ⚠ Sama piirkondlik mehhanism mis kinnisvaramaaklerite puhul: asutus sõltub asukohajärgsest liidumaast. | GwG § 50 Nr. 9 |
Slovakkia · Zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu (01.06.2026 seisuga kehtiv redaktsioon, muudetud seadusega 73/2026 Z. z.)
Sloveenia · Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2), Uradni list RS št. 48/22, muudetud 145/22, 17/25 (ZPPDFT-2B) ja ZPPDFT-2C
Soome · Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä (444/2017)
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — on alates 1.1.2026 üle võtnud rahapesu tõkestamise järelevalve, mida seni teostas aluehallintovirasto, seaduses veel kasutatav nimi ⚠ Kaks reservatsiooni, mis ei mõjuta Mandri-Soomet, kus järelevalveasutus on tõepoolest LVV. 1) Ahvenamaa: Ahvenamaa kinnisvarabürood kuuluvad 1 luku 2 § 1 mom. 19 kohta alla, mis on 7 luku 1 § loetelust teadlikult välja jäetud (see hõlmab üksnes punkte 13–18 ja 20–24); seetõttu ei määra riiklik seadus neile ühtegi asutust — kontrollida asutuselt Ålands landskapsregering, kuna provintsil on oma seadusandlus. 2) Finlex-i terviktekst seisuga 20.03.2026 nimetab endiselt „aluehallintovirasto“, kuigi ülesanne anti 1.1.2026 üle asutusele Lupa- ja valvontavirasto (reform laki Lupa- ja valvontavirastosta 530/2025): üleandmist kinnitavad rahandusministeerium ja agentuur ise, kuid mitte veel kodifitseeritud tekst. | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (kohustatud isikud: 1 luku 2 § 1 mom. 18 kohta) |
| Notariaat | Ei kohaldu: selle kutsealarühma puhul ei ole ühtegi rahapesu tõkestamise järelevalveasutust ⚠ Soomes ei ole kutseala reguleeritud vabakutselise notariaadi kujul olemas: 1 luku 2 § kohustatud isikute loetelus ei ole ühtegi notarit ja notariaalseid toiminguid (tõendamised, legaliseerimised, apostillid) teeb asutuse Digi- ja väestötietovirasto ametnik. Ladina notariga samaväärsuse pealesurumine suunaks professionaali olematu kontaktpartneri juurde. Kui Soome büroo nimetab end „notariks“, on see peaaegu alati mõne muu staatuse tõttu (asianajaja või õigusteenuse osutaja): just see staatus määrab tema järelevalveasutuse. | Rahanpesulaki 444/2017, 1 luku 2 § (kohustatud isikute loetelu: ühtegi notarit selles ei ole) |
| Advokatuur | Suomen Asianajajaliitto / asianajajayhdistys (Soome advokatuur) nende puhul, kes on asianajajat; Lupa- ja valvontavirasto (endine aluehallintovirasto) muude õigusteenuse osutajate puhul | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 2 mom. (kohustatud isikud 1 luku 2 § 1 mom. 12 kohta) ja 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (kohustatud isikud 13 kohta) |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Patentti- ja rekisterihallitus (PRH, auditikontroll) nende puhul, kes on kohustuslikku auditit tegevad tilintarkastajat; Lupa- ja valvontavirasto (endine aluehallintovirasto) maksunõustajate ja raamatupidajate puhul | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 3 kohta (kohustatud isikud 11 kohta) ja 4 kohta (kohustatud isikud 22 ja 23 kohta) |
| Varanõustamine, kindlustus | Finanssivalvonta (FIN-FSA) tegevusloaga üksuste ja kindlustusvahendajate puhul; Lupa- ja valvontavirasto (endine aluehallintovirasto) nende investeerimisteenuse osutajate puhul, kes ei kuulu Finanssivalvonta järelevalve alla | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 1 kohta (kohustatud isikud 1 luku 2 § 1 mom. 1–8 kohta, sealhulgas 6 kohta vakuutusedustaja) ja 4 kohta (kohustatud isikud 16 kohta) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — on alates 1.1.2026 üle võtnud aluehallintovirasto rahapesu tõkestamise järelevalve, sealhulgas kontrolliregistri (rahanpesun valvontarekisteri) | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (kohustatud isikud: 1 luku 2 § 1 mom. 21 kohta) |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — on alates 1.1.2026 üle võtnud aluehallintovirasto rahapesu tõkestamise järelevalve | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (kohustatud isikud: 1 luku 2 § 1 mom. 24 kohta) |
Taani · Lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven), lovbekendtgørelse nr. 433 af 17. april 2026
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Erhvervsstyrelsen (Taani Ettevõtlusamet) | hvidvaskloven § 57, stk. 1, mis viitab sättele § 1, stk. 1, nr. 15 |
| Notariaat | Ei kohaldu: notar on byreti (esimese astme kohus) kohtunik/ametnik; ta ei ole kohustatud isik ja tal ei ole rahapesu tõkestamise järelevalveasutust ⚠ Kutseala ei ole vabakutselisel kujul olemas: Taanis on notariaalne toiming kohtutoiming, mis tehakse byret-i kantseleis, mistõttu ei saa nimetada ühtegi rahapesu tõkestamise järelevalveasutust. Taani büroo, mis osutaks notariaalset laadi teenuseid (kinnisvaratehingud, deponeerimine), teeb seda kui advokat ja kuulub siis organi Advokatrådet alla või kui § 1, stk. 1, nr. 16 teenuseosutaja ja kuulub asutuse Erhvervsstyrelsen alla — kvalifitseerida tuleb tegelikult teostatavat staatust, mitte nimetust. | Bekendtgørelse om notarialforretninger, BEK nr. 1555 af 18/12/2007, § 2: „Notarialforretninger hører under byretterne og foretages på dommerkontoret.“; hvidvaskloven § 1, stk. 1, ei sisalda ühtegi kategooriat „notar“ |
| Advokatuur | Advokatrådet (advokatuuri nõukogu, Advokatsamfundeti organ) | hvidvaskloven § 64, stk. 1, mis viitab sättele § 1, stk. 1, nr. 13; hõlmab ka teises liikmesriigis, EMP-s või Šveitsis asutatud advokaate, kes tegutsevad Taanis |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Erhvervsstyrelsen (Taani Ettevõtlusamet) | hvidvaskloven § 57, stk. 1, mis viitab sättele § 1, stk. 1, nr. 14 (heakskiidetud audiitorid) ja nr. 16 (maksunõustajad, välised raamatupidajad, heakskiitmata audiitorid) |
| Varanõustamine, kindlustus | Finanstilsynet (finantsjärelevalveasutus) | hvidvaskloven § 47, stk. 1 (pädevus nr. 1-12, 18 ja 22 üle), mis viitab sättele § 1, stk. 1, nr. 3 ja nr. 7 |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Erhvervsstyrelsen (Taani Ettevõtlusamet), mille juures on eelnev registreerimine kohustuslik | § 57, stk. 1, mis viitab sättele § 1, stk. 1, nr. 17; registreerimine ja laitmatu ärireputatsiooni nõuded sättes § 58 |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Erhvervsstyrelsen (Taani Ettevõtlusamet) ⚠ Kindlalt on hõlmatud üksnes kunstiteostega kauplemine. Taani ei tee suure väärtusega kaupade kauplejaid üldiselt kohustatud isikuteks: neid ei ole nimetatud sättes § 1, stk. 1, ja neid puudutab üksnes keeld võtta vastu sularahamakseid ≥ 15 000 DKK (§ 5), ilma et 11. peatükis (Tilsyn m.v.) oleks selle kohustuse jaoks määratud ühtegi järelevalveasutust. § 5 järgimine on kriminaalõigusliku tee küsimus: selle tahtlikku või raske hooletuse tõttu toime pandud rikkumist karistatakse rahatrahviga (§ 78). Seega ei tule Taani juveliirile ega autokauplejale ühtegi järelevalveasutust teatada. | hvidvaskloven § 57, stk. 1, mis viitab sättele § 1, stk. 1, nr. 21 |
Tšehhi · Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon)
Ungari · 2017. évi LIII. törvény a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról (Pmt.)
| Elukutse | Järelevalveasutus | Õiguslik alus |
|---|---|---|
| Kinnisvara | Pénzügyi információs egységként működő hatóság — Ungari rahapesu andmebüroo, mis tegutseb Nemzeti Adó- és Vámhivatali juures (NAV Központi Irányítás Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Iroda, „PEI“) | Pmt. 5. § f) pont (kohustatud isikud: 1. § (1) bekezdés f) pont) |
| Notariaat | Területi közjegyzői kamara — piirkondlik koda, mille liige notar on, ja mitte riiklik koda (MOKK) | Pmt. 5. § d) pont (kohustatud isikud: 1. § (1) bekezdés l) pont) |
| Advokatuur | Területi ügyvédi kamara — piirkondlik koda, mille liige advokaat on, ja mitte riiklik koda (MÜK) | Pmt. 5. § d) pont (kohustatud isikud: 1. § (1) bekezdés l) pont) |
| Raamatupidamine, audit, maksundus | Magyar Könyvvizsgálói Kamara (audiitorite koda) auditeerimistegevuse puhul; pénzügyi információs egységként működő hatóság (rahapesu andmebüroo NAV-i koosseisus) raamatupidamise ja maksunõustamise puhul | Pmt. 5. § c) pont (kohustatud isikud: 1. § (1) bekezdés g) pont) ja 5. § f) pont (kohustatud isikud: 1. § (1) bekezdés h) pont) |
| Varanõustamine, kindlustus | Magyar Nemzeti Bank (MNB) oma finantsvahendussüsteemi järelevalve pädevuse alusel | Pmt. 5. § a) pont (kohustatud isikud: 1. § (1) bekezdés a)–e) pont) |
| Asukohateenus, äriühingute teenused | Pénzügyi információs egységként működő hatóság (rahapesu andmebüroo NAV-i koosseisus) asukohateenuse osutajate puhul; usaldushaldurite puhul „hivatal“ usaldushaldurite kohta käiva 2014. aasta seaduse XV tähenduses, see tähendab Magyar Nemzeti Bank ⚠ Kutsealarühm kuulub kahe asutuse alla ja teine neist on määratud viitega, mis nõuab enne kasutamist kontrollimist: Pmt. ei nimeta MNB-d, vaid viitab 2014. aasta seaduses XV määratletud mõistele „hivatal“, mille Nemzeti Jogszabálytár-is vaadatud tervikteksti kohaselt on see Magyar Nemzeti Bank. Kontrollimist vajav punkt: mitu reguleeritud tegevuste järelevalvepädevust on alates 2021. aastast üle antud asutusele Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága (SZTFH) — kinnitada, et usaldushaldus nende hulka ei kuulu, lugedes uuesti 2014. aasta seaduse XV artiklit 1 selle kehtivas redaktsioonis. | Pmt. 5. § f) pont (kohustatud isikud: 1. § (1) bekezdés r) pont) ja 5. § g) pont (kohustatud isikud: 1. § (1) bekezdés m) pont, mis viitab seadusele 2014. évi XV. törvény) |
| Väärtesemed, kunst, oksjonid | Kereskedelmi hatóság, see tähendab Budapest Főváros Kormányhivatala, väärismetallide, kaupade ja kultuuriväärtuste kauplejate puhul; Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága (SZTFH) investeerimiskulla kauplejate puhul | Pmt. 5. § e) pont (kohustatud isikud: 1. § (1) bekezdés j), k), p) és q) pont) ja 5. § b) pont (kohustatud isikud: 1. § (1) bekezdés s) pont) |
189 riigisiseste õigusaktide alusel kontrollitud kirjet, millest 25 märgitud puudulikuks või muutumises olevaks — me ütleme seda pigem välja. Kontrollitud 6. augusti 2026 seisuga: pädevused liiguvad ja määrus (EL) 2024/1624, mida kohaldatakse alates 10. juulist 2027, korraldab osa neist ümber. See lehekülg teavitab; see ei tõenda.
Tabel
Kuhu esitada, igas 27-st.
See tabel ei ole reklaamvoldik: see on mootori sisu, sama mootori, mis avab õige portaali, kui te teadet ette valmistate. Üheksa riiki kasutavad goAML-i, ÜRO uimastite ja kuritegevuse büroo süsteemi; ülejäänutel on oma e-teenus.
| Liikmesriik | Rahapesu andmebüroo | Esitamiskanal | Valuuta |
|---|---|---|---|
| Austria | A-FIU | goAML USP kaudu | EUR |
| Belgia | CTIF-CFI | ORIS (CTIF-CFI) | EUR |
| Bulgaaria | FID-SANS (ДАНС / ФР) | FID-SANS esitamisleht | EUR |
| Küpros | MOKAS | MOKAS esitamisleht | EUR |
| Tšehhi (Tšehhi Vabariik) | FAÚ | FAU esitamisleht | CZK |
| Saksamaa | FIU | goAML (FIU) | EUR |
| Taani | FIU / Hvidvasksekretariatet | hvidvask.dk (goAML) | DKK |
| Eesti | RAB / FIU | RAB esitamisleht | EUR |
| Hispaania | SEPBLAC | SEPBLAC — sujetos obligados | EUR |
| Soome | FIU / Rahanpesun selvittelykeskus | rahanpesu.fi (FIU) | EUR |
| Prantsusmaa | Tracfin | ERMES (Tracfin) | EUR |
| Kreeka | Hellenic FIU (üksus A) | Hellenic FIU esitamisleht | EUR |
| Horvaatia | AMLO (horvaadi keeles: USPN, soovituslik) | AMLO esitamisleht | EUR |
| Ungari | HFIU | HFIU (NAV) esitamisleht | HUF |
| Iirimaa | FIU Ireland | goAML (FIU Ireland) | EUR |
| Itaalia | UIF | Infostat-UIF | EUR |
| Leedu | FNTT (inglise keeles FCIS) | FNTT esitamisleht | EUR |
| Luksemburg | CRF | goAML (CRF) | EUR |
| Läti | FID | goAML (FID) | EUR |
| Malta | FIAU | CASPAR (FIAU) | EUR |
| Madalmaad | FIU-Nederland | meldportaal goAML (FIU-Nederland) | EUR |
| Poola | GIIF | GIIF esitamisleht | PLN |
| Portugal | UIF | UIF esitamisleht | EUR |
| Rumeenia | ONPCSB | ONPCSB esitamisportaal | RON |
| Rootsi | Finanspolisen / FIPO | goAML (Finanspolisen) | SEK |
| Sloveenia | UPPD | UPPD esitamisleht | EUR |
| Slovakkia | FSJ | goAML (FSJ) | EUR |
Neid andmeid hoiab ajakohasena meie seire ja need on ükshaaval üle kontrollitud; need jäävad soovituslikuks. Kanal ja esitamise kord on iga riigi asutuse pädevuses: teataja kontrollib enne edastamist oma büroost. Vigilae valmistab faili ette ja avab portaali — edastamine jääb tema teoks.
Miks see loeb
Reeglistik muutub ühiseks, kontaktpunktid jäävad riiklikuks.
2027
AMLR-määrus
10. juulil 2027 hakkab määrus (EL) 2024/1624 kehtima vahetult kõigis 27 riigis: samad määratlused, samad hoolsuskohustused, sama keeld klienti teavitada. Sisu ühtlustub.
Riiklik
Adressaat ei muutu
Teade tuleb ka edaspidi esitada riiklikule andmebüroole. Euroopa pakett ei loo kohustatud isikutele ühtset kontaktpunkti: 27 kanali tundmine jääb vajalikuks.
Vorming
Ühine vorming on tulemas
Euroopa asutus AMLA saatis 2026. aasta juulis konsultatsiooni tehnilise standardi, mis kehtestab teadete ühtlustatud vormingu (AMLR art. 69 lõige 3). Vigilae lisab selle ERMESe ja goAML-i kõrvale kohe pärast selle vastuvõtmist.
Keeled
Kakskümmend neli keelt
Liides on tõlgitud Liidu 24 ametlikku keelde: töötaja võib töötada omas keeles, samal ajal kui büroo säilitab ühe ainsa jälje.
Korduma kippuvad küsimused
Teie küsimused, meie selged vastused.
Kas Vigilae edastab teate minu eest?
Ei, ja ükski tööriist ei saa seda teha: ükski rahapesu andmebüroo ei paku kohustatud isikutele automatiseeritud esitamisliidest. Vigilae valmistab faili ette õiges vormingus ja avab teie riigi portaali; teie esitate selle oma seansist ja märgite seejärel üles vastuvõtuteatise viite.
Mis juhtub, kui mu bürool on kliente mitmes riigis?
Büroo jurisdiktsioon määrab, millisele andmebüroole te teate esitate; kliendi riik omakorda toidab hindamise geograafilist riski. Need kaks on eraldiseisvad ja neid käsitletakse eraldi.
Kust need andmed pärinevad?
Iga riigi ametlikest allikatest, ükshaaval üle kontrollitud ja jälgitud meie regulatiivse seire poolt, mis kontrollib ka FATFi ja Liidu suure riskiga riikide loetelusid ning Prantsusmaa koostööd mittetegevate riikide loetelu.
Minge üle läbipaistvale hoolsusele
Piiriülene büroo? Vaatame teie seadistuse üle.
Viisteist minutit piisab, et kontrollida, kas teie jurisdiktsioon, teie kutseala ja teie teatamiskanalid on õigesti seadistatud.
Ilma pangakaardita · Kohustusteta · Juhendatud käivitamine
Vigilae abistab professionaali tema rahapesu tõkestamise kohustustes. Tööriist tajub, struktureerib, sõelub ja jälgib; professionaal jääb ainsaks otsustajaks ja ainsaks teatajaks rahapesu andmebüroole.