Dvidešimt septynios jurisdikcijos, dvidešimt septyni gavėjai. Nė vienu mažiau.
Pranešimas apie įtartiną operaciją Paryžiuje, Frankfurte ir Milane teikiamas ne toje pačioje vietoje. „Vigilae“ žino kiekvienai iš 27 valstybių narių kompetentingą finansinės žvalgybos padalinį, portalą, kuriame teikiamas pranešimas, valiutą ir taikomą nacionalinę teisę. Biurui, dirbančiam anapus sienos, nereikia spėlioti.
- Kiekvienos valstybės narės finansinės žvalgybos padalinys, nurodytas vardu
- Nacionalinis teikimo portalas, atveriamas vienu spustelėjimu iš bylos
- Du eksporto formatai: ERMES Prancūzijai, goAML jį naudojančioms šalims
Įvertinimas iš 100 per 2 minutes · Be banko kortelės · Be įsipareigojimų
Filmas
Vigilae per 55 sekundes.
Nuo išsklaidytos bylos iki užantspauduoto registro: DI suvokia, variklis klasifikuoja, jūs nusprendžiate, įrodymai užantspauduojami.
55 sekundžių · įgarsinimas prancūzų kalba · galimi subtitrai · įjungiamas garsas
Priežiūra
Kas jus prižiūri — ir tai ne tas, kurį manote.
Kam pranešama ir kas jus prižiūri — du skirtingi klausimai, o painiava dažna. Finansinės žvalgybos padalinys priima pranešimus; priežiūros institucija savo ruožtu tikrina jūsų sistemą ir skiria sankcijas. Ji skiriasi kiekvienoje šalyje, o kartais ir pagal profesiją toje pačioje šalyje. Kiekviena toliau esanti eilutė nurodo nacionalinį tekstą, kuris ją nustato — galite jam paprieštarauti.
Lietuva · Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (Nr. VIII-275)
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba prie Lietuvos Respublikos vidaus reikalų ministerijos (FNTT — kartu ir finansinės žvalgybos padalinys) | 2 straipsnio 10 dalies 9 punktas (įpareigotieji subjektai, įskaitant tarpininkavimą nuomojant, kai mėnesinis nuomos mokestis viršija 10 000 €); 4 straipsnio 9 dalis (FNTT instruktuoja ir prižiūri visus įpareigotuosius subjektus, nenurodytus 1–8 dalyse); 30 straipsnio 1 dalies 1 punktas |
| Notariatas | Lietuvos notarų rūmai | 2 straipsnio 10 dalies 4 punktas (įpareigotieji subjektai); 4 straipsnio 5 dalis (tvirtina nurodymus ir prižiūri veiklą); 30 straipsnio 1 dalies 3 punktas ir 4 dalis (tiksli kontrolės apimtis: registrai, atsakingų asmenų paskyrimas, vidaus politika) |
| Advokatūra | Lietuvos advokatūra | 2 straipsnio 10 dalies 4 punktas (įpareigotieji subjektai); 4 straipsnio 4 dalis (nurodymai, priežiūra, konsultavimas); 30 straipsnio 1 dalies 3 punktas |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Lietuvos auditorių rūmai auditoriams ir audito įmonėms; Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) apskaitos ir mokesčių konsultavimo paslaugų teikėjams, kurie nepriklauso jokiems rūmams | 2 straipsnio 10 dalies 1 ir 3 punktai (įpareigotieji subjektai); 4 straipsnio 6 dalis (Auditorių rūmai) ir 9 dalis (FNTT visiems kitiems); 30 straipsnio 1 dalis |
| Turto konsultacijos, draudimas | Lietuvos bankas | 4 straipsnio 1 dalis (Lietuvos bankas tvirtina nurodymus ir prižiūri investicines įmones, valdymo įmones, investicines bendroves, gyvybės draudimo įmones ir brokerius, kriptoturto paslaugų teikėjus); 30 straipsnio 1 dalies 2 punktas ir 3 dalis |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) | 2 straipsnio 10 dalies 5 punktas (įpareigotieji subjektai – paslaugų teikėjai, kurių dar neapima 1, 3 ir 4 punktai); 4 straipsnio 9 dalis; 30 straipsnio 1 dalies 1 punktas |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Lietuvos prabavimo rūmai brangakmeniams ir tauriesiems metalams; Kultūros paveldo departamentas kilnojamosioms kultūros vertybėms ir antikvariniams daiktams; Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) meno kūriniams ir kitoms grynaisiais pinigais apmokamoms prekėms ⚠ Kompetencija paskirstoma pagal prekiaujamo turto POBŪDĮ, o ne pagal profesiją: brangakmeniai ir taurieji metalai – Prabavimo rūmai, kultūros paveldas ir antikvariniai daiktai – Kultūros paveldo departamentas, meno kūriniai ir įvairios grynaisiais pinigais apmokamos prekės – FNTT. Prekiautojas, prekiaujantis keliomis kategorijomis, vienu metu priklauso kelių institucijų kompetencijai. Be to, 2 straipsnio 10 dalies 10 ir 11 punktai panaikinti nuo 2026-01-01 įstatymu Nr. XIV-2883: prieš teigiant, kad jokia prekiautojų kategorija neiškrito iš taikymo srities, būtina patikrinti, ką jie apėmė. | 2 straipsnio 10 dalies 6, 12 ir 13 punktai (įpareigotieji subjektai); 4 straipsnio 8 dalis (Prabavimo rūmai), 2 dalis (Kultūros paveldo departamentas), 9 dalis (FNTT likusiems); 30 straipsnio 1 dalies 1 ir 3 punktai |
Airija · Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 (as amended)
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Property Services Regulatory Authority (PSRA) | Criminal Justice (MLTF) Act 2010, s. 60(2)(db) — pastraipa, įterpta Criminal Justice (MLTF) (Amendment) Act 2021, s. 18(c), galiojanti 2021-04-23; įpareigotieji subjektai pagal s. 25(1)(f) |
| Notariatas | Minister for Justice, kurio kompetentingos institucijos funkcijas vykdo Department of Justice Anti-Money Laundering Compliance Unit (AMLCU) (įgaliojimų perdavimas, s. 108). Notaras, kuris kartu yra solicitor, šiuo atžvilgiu priklauso Law Society of Ireland | s. 60(2)(e) (likutinė nuostata: bet kuris įpareigotasis asmuo, nenurodytas (a)–(db) punktuose); s. 24 notaras nurodytas kaip „relevant independent legal professional“ |
| Advokatūra | Law Society of Ireland (solicitors); Legal Services Regulatory Authority — LSRA (barristers, taip pat ir nepriklausantiems Law Library) | s. 60(2)(c) solicitors atžvilgiu; s. 60(2)(d) barristers atžvilgiu, nes Criminal Justice (MLTF) (Amendment) Act 2021, s. 18(a) ir (d), galiojančiu 2021-04-23, General Council of the Bar of Ireland buvo pakeista LSRA |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Apskaitos organizacija, kuriai asmuo priklauso („designated accountancy body“, t. y. „prescribed accountancy body“, kaip apibrėžta Companies (Auditing and Accounting) Act 2003 2 dalyje); nepriklausant jokiai – Minister for Justice per AMLCU ⚠ Įstatymas neįvardija jokios organizacijos: jame daroma nuoroda į „prescribed accountancy body“ sąvoką, apibrėžtą Companies (Auditing and Accounting) Act 2003, o tokių organizacijų sąrašą tvarko ir atnaujina IAASA. Todėl institucija nustatoma pagal profesinę organizaciją, kurios narys specialistas iš tikrųjų yra, o jokiai organizacijai nepriklausantis buhalteris priskiriamas AMLCU. Kad šia informacija būtų galima naudotis, reikia rasti IAASA paskelbtą prescribed accountancy bodies sąrašą ir susieti jį su kontoros naryste. | s. 60(2)(b)(i) ir (ii) (designated accountancy body nariai); s. 60(2)(e) nariais nesantiems asmenims; įpareigotieji subjektai pagal s. 25(1)(c) |
| Turto konsultacijos, draudimas | Central Bank of Ireland (CBI) | s. 60(2)(a) (kompetentinga institucija credit institutions ir financial institutions atžvilgiu); s. 24 į „financial institution“ apibrėžtį įtraukia investment business firms ir nesusietuosius draudimo tarpininkus, veikiančius gyvybės draudimo ar investicinių produktų srityje |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Minister for Justice per AMLCU, kuris taip pat išduoda leidimą verstis veikla (galioja 3 metus); jei paslaugų teikėjas yra designated accountancy body narys – ta organizacija; jei jis yra kredito ar finansų įstaiga – Central Bank of Ireland ⚠ Institucija nėra ta pati – ji priklauso nuo paslaugų teikėjo statuso: buhalterių profesinė organizacija, jei jis yra designated accountancy body narys (s. 60(2)(b)), Central Bank, jei jis kartu yra kredito ar finansų įstaiga, AMLCU visais kitais atvejais. Lemiamas veiksnys yra paslaugų teikėjo narystė, o ne jo veikla — todėl prieš nurodant kontaktinį asmenį ją būtina patikrinti. | s. 25(1)(e) (įpareigotieji subjektai); s. 60(2)(b), paskui (e), priklausomai nuo narystės; leidimų režimas – 4 dalies 9 skyriuje |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Minister for Justice, per Anti-Money Laundering Compliance Unit (AMLCU) | s. 25(1)(i), (ib) ir (ic) (įpareigotieji subjektai); s. 60(2)(e) (likutinė nuostata) |
Austrija · Nėra vieno bendro PPTFP įstatymo: Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG) finansų sektoriui; Gewerbeordnung 1994 (§§ 365m1 ff.), Wirtschaftstreuhandberufsgesetz 2017 (WTBG 2017), Notariatsordnung (NO) ir Rechtsanwaltsordnung (RAO) nefinansinėms profesijoms
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Teritoriškai kompetentinga Bezirksverwaltungsbehörde (veiklos vietos apygardos administracinė institucija) | GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 2 (įpareigotieji subjektai, sandoriai, kurių mėnesinis nuomos mokestis siekia 10 000 €) ir Abs. 3, pagal kurią „visos kitos administracinės užduotys“ pavedamos Behörde, kaip apibrėžta § 333 GewO, — pirmojoje instancijoje tai yra Bezirksverwaltungsbehörde |
| Notariatas | Notaro apygardos (Sprengel) Notariatskammer — regioniniai notarų rūmai | Notariatsordnung § 154 Abs. 1: Notariatskammer periodiškai atlieka savo apygardos notarų reviziją ir jos metu privalo konkrečiai patikrinti, kaip laikomasi pinigų plovimo (§ 165 StGB) ir teroristų finansavimo (§ 278d StGB) prevencijos nuostatų, pagal rizika grindžiamą požiūrį |
| Advokatūra | Apygardos Rechtsanwaltskammer (regioniniai advokatų rūmai) | RAO § 23 Abs. 2: rūmų vykdoma narių pareigų priežiūra aiškiai apima pinigų plovimo (§ 165 StGB) ir teroristų finansavimo (§ 278d StGB) prevencijos nuostatas, taikant rizika grindžiamą požiūrį ir su galimybe atlikti tiesioginius patikrinimus pas advokatą |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Kammer der Steuerberater und Wirtschaftsprüfer, įstatyme vadinami „Kammer der Wirtschaftstreuhänder“ (WTBG 2017); Wirtschaftskammer Österreich, veikiantys per Bilanzbuchhaltungsbehörde (BiBuG 2014) ⚠ Taikymo sritis priklauso nuo profesinės teisės, pagal kurią vykdoma veikla, be to, galimas veiklų derinimas. Teisės aktų nustatytą auditą atliekantis auditorius, įrašytas į § 52 APAG registrą, PPTFP patikrinimų atžvilgiu papildomai priklauso Abschlussprüferaufsichtsbehörde kompetencijai (WTBG 2017 § 102 Abs. 4). Prieš kreipiantis į vienus ar kitus rūmus, būtina patikrinti tikslų statusą. | WTBG 2017 § 101 Abs. 1; BiBuG 2014 § 52f Abs. 1 — kiekviena yra kompetentinga institucija, kaip apibrėžta direktyvos art. 48 |
| Turto konsultacijos, draudimas | Dvi institucijos pagal vykdomą veiklą: FMA (Finanzmarktaufsichtsbehörde) kredito įstaigoms, finansų įstaigoms ir kriptoturto paslaugų teikėjams; Bezirksverwaltungsbehörde draudimo tarpininkams, veikiantiems pagal Gewerbeordnung, kai jie tarpininkauja gyvybės draudimo ir investicinių produktų srityje ⚠ Abi nurodytos institucijos yra nustatytos teisės aktuose, tačiau Prancūzijos patrimonalinio turto konsultantui artimiausias Austrijos profilis — gewerblicher Vermögensberater (§ 136a GewO) — § 365m1 Abs. 2 GewO sąraše tiesiogiai neįvardytas: ten jis patenka tik kaip gyvybės draudimo tarpininkas (Z 4). Konsultuodamas ir tarpininkaudamas finansinių priemonių srityje, jis dažniausiai veikia kaip susietasis Wertpapierfirma atstovas, o ją pačią prižiūri FMA — tačiau neradau nei nuostatos, pagal kurią jis tiesiogiai tampa įpareigotuoju subjektu, nei nuostatos, kuri šiuo atžvilgiu paskiria jo priežiūros instituciją. Reikia nustatyti: teisės aktą, pagal kurį gewerblicher Vermögensberater dėl investicinio konsultavimo veiklos tampa įpareigotuoju subjektu (WAG 2018? FM-GwG § 2?), ir atitinkamą instituciją. | FM-GwG § 25 Abs. 1 (FMA vykdoma priežiūra); GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 4 kartu su Abs. 3 ir § 333 GewO (draudimo tarpininkai) |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Teritoriškai kompetentinga Bezirksverwaltungsbehörde | GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 3 lit. a-e (bendrovių steigimas, vadovaujamų pareigų ėjimas, buveinės ir adreso suteikimas, trustee funkcija, nominalus akcininkas) ir Abs. 3 su nuoroda į § 333 GewO nurodytą Behörde |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Teritoriškai kompetentinga Bezirksverwaltungsbehörde | GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 1 lit. a (grynieji pinigai ≥ 10 000 €), lit. b (meno kūriniai ≥ 10 000 €, įskaitant galerijas ir aukcionų namus) ir lit. c (laisvieji uostai), kartu su Abs. 3, kurioje daroma nuoroda į § 333 GewO nurodytą Behörde |
Belgija · Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et à la limitation de l'utilisation des espèces
Bulgarija · Закон за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП), обн. ДВ бр. 27 от 27.03.2018 г., paskutinis pakeitimas ДВ бр. 50 от 20.06.2025 г.
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС): priežiūrą vykdo agentūros pirmininkas, paskirti дирекция „Финансово разузнаване“ (finansinės žvalgybos padalinio) darbuotojai. Bulgarija nefinansinių profesijų priežiūros neperduoda profesinėms organizacijoms ar rūmams. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП (visų чл. 4 nurodytų asmenų kontrolė), чл. 4, т. 18 nurodytiems įpareigotiesiems subjektams — įskaitant nuomą, kai mėnesinis nuomos mokestis siekia 10 000 € |
| Notariatas | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“. Нотариална камара на Република България nėra priežiūros institucija: ji priima vienodas vidaus taisykles (единни вътрешни правила), kurias privalo taikyti jos nariai. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП чл. 4, т. 14 nurodytiems įpareigotiesiems subjektams; чл. 101, ал. 4 ir чл. 102, ал. 6 dėl rūmų norminio vaidmens. Be to, чл. 108, ал. 7 numato, kad „органи за надзор“ (papildomųjų nuostatų § 1, т. 11 apibrėžiami kaip bendrąją priežiūrą vykdančios valstybės institucijos) taip pat atlieka patikrinimus ir kreipiasi į дирекция „Финансово разузнаване“. |
| Advokatūra | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“. Висш адвокатски съвет priima vienodas vidaus taisykles, taikomas advokatūrų nariams, tačiau PPTFP priežiūros nevykdo. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП чл. 4, т. 15 nurodytiems įpareigotiesiems subjektams (nekilnojamojo turto operacijos, turto valdymas, sąskaitos, bendrovių ar fiducijų steigimas ir valdymas, buveinės adreso suteikimas); чл. 101, ал. 4 ir чл. 102, ал. 6 dėl Висш адвокатски съвет vaidmens |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“. Институт на дипломираните експерт-счетоводители (ИДЕС) priima vienodas registruotų auditorių vidaus taisykles, neturėdamas PPTFP priežiūros įgaliojimų. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП чл. 4, т. 12 (registruoti auditoriai) ir т. 13 (buhalterinės apskaitos paslaugos ir mokesčių konsultacijos) nurodytiems įpareigotiesiems subjektams; чл. 101, ал. 4 ir чл. 102, ал. 6 dėl ИДЕС vaidmens |
| Turto konsultacijos, draudimas | Комисия за финансов надзор (КФН) ir jos organai; Българска народна банка (БНБ) bankams, veikiantiems kaip investicinių paslaugų tarpininkai, kaip apibrėžta чл. 8, ал. 1 от Закона за пазарите на финансови инструменти | чл. 108, ал. 6, т. 2 ЗМИП (КФН, чл. 4, т. 5 ir 8-11 nurodytiems asmenims, išskyrus bankus, veikiančius kaip investicinių paslaugų tarpininkai) ir чл. 108, ал. 6, т. 1 (БНБ) |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“ | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП чл. 4, т. 16, lit. а)–в) nurodytiems įpareigotiesiems subjektams (buveinė ir adresas, bendrovių steigimas ir administravimas, direktoriaus, trustee ar nominalaus akcininko funkcijos) |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“ ⚠ Problema ne institucija, o taikymo sritis. Bulgarijoje nebėra bendros „didelės vertės prekių prekiautojo“ kategorijos: чл. 4, т. 22, 23, 24, 25, 30 ir 31 punktai panaikinti (ДВ бр. 7 и бр. 21 от 2021 г.). Todėl juvelyras, prekiautojas tauriaisiais metalais ar automobilių prekybos atstovas kaip toks nebėra tarp ЗМИП įpareigotųjų subjektų. Prieš nurodant priežiūros instituciją, būtina patikrinti: jei veikla iš tikrųjų patenka į т. 36, 37 ar 20, institucija iš tiesų yra ДАНС; priešingu atveju šiuo pagrindu įpareigotojo subjekto statuso nėra ir nurodyti priežiūros instituciją būtų klaidinga. ЗМИП tekste nenurodyta, ką apėmė panaikinti punktai — norint tai patvirtinti, reikia remtis ankstesnėmis redakcijomis. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП чл. 4, т. 36 (menas, riba 10 000 €), т. 37 (laisvosios zonos) ir т. 20 (ginklai, nafta ir naftos produktai) nurodytiems įpareigotiesiems subjektams |
Čekija · Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon)
Danija · Lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven), lovbekendtgørelse nr. 433 af 17. april 2026
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Erhvervsstyrelsen (Danijos verslo institucija) | hvidvaskloven § 57, stk. 1, su nuoroda į § 1, stk. 1, nr. 15 |
| Notariatas | Netaikoma: notaras yra byret (pirmosios instancijos teismo) teisėjas / pareigūnas; jis nėra įpareigotasis subjektas ir neturi PPTFP priežiūros institucijos ⚠ Ši profesija neegzistuoja kaip laisvoji profesija: Danijoje notarinis veiksmas yra teisminis veiksmas, atliekamas byret kanceliarijoje, todėl negalima nurodyti jokios PPTFP priežiūros institucijos. Danijos kontora, kuri teiktų notarinio pobūdžio paslaugas (nekilnojamojo turto sandoriai, deponavimas), tai daro kaip advokat ir tada priklauso Advokatrådet kompetencijai arba kaip § 1, stk. 1, nr. 16 nurodytas paslaugų teikėjas ir tada priklauso Erhvervsstyrelsen kompetencijai — kvalifikuoti reikia faktiškai vykdomą veiklą, o ne pavadinimą. | Bekendtgørelse om notarialforretninger, BEK nr. 1555 af 18/12/2007, § 2: „Notarialforretninger hører under byretterne og foretages på dommerkontoret.“; hvidvaskloven § 1, stk. 1, nėra jokios kategorijos „notar“ |
| Advokatūra | Advokatrådet (advokatūros taryba, Advokatsamfundet organas) | hvidvaskloven § 64, stk. 1, su nuoroda į § 1, stk. 1, nr. 13; taip pat apima kitoje valstybėje narėje, EEE ar Šveicarijoje įsisteigusius advokatus, kurie verčiasi veikla Danijoje |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Erhvervsstyrelsen (Danijos verslo institucija) | hvidvaskloven § 57, stk. 1, su nuoroda į § 1, stk. 1, nr. 14 (patvirtintieji auditoriai) ir nr. 16 (mokesčių konsultantai, išorės buhalteriai, nepatvirtinti auditoriai) |
| Turto konsultacijos, draudimas | Finanstilsynet (finansų priežiūros institucija) | hvidvaskloven § 47, stk. 1 (kompetencija dėl nr. 1-12, 18 ir 22), su nuoroda į § 1, stk. 1, nr. 3 ir nr. 7 |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Erhvervsstyrelsen (Danijos verslo institucija), kurioje privaloma išankstinė registracija | § 57, stk. 1, su nuoroda į § 1, stk. 1, nr. 17; registracija ir nepriekaištingos reputacijos reikalavimai – § 58 |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Erhvervsstyrelsen (Danijos verslo institucija) ⚠ Tikrai apimama tik prekyba meno kūriniais. Danija nepriskiria įpareigotiesiems subjektams didelės vertės prekių prekiautojų apskritai: jie nenurodyti § 1, stk. 1, ir jiems taikomas tik draudimas priimti mokėjimus grynaisiais pinigais ≥ 15 000 DKK (§ 5), o 11 skyriuje (Tilsyn m.v.) šios pareigos kontrolei nepaskirta jokia priežiūros institucija. § 5 laikymasis priklauso baudžiamosios tvarkos sričiai: už tyčinį ar dėl didelio neatsargumo padarytą jo pažeidimą baudžiama bauda (§ 78). Todėl Danijos juvelyrui ar automobilių prekiautojui nenurodytina jokia priežiūros institucija. | hvidvaskloven § 57, stk. 1, su nuoroda į § 1, stk. 1, nr. 21 |
Estija · Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus (RahaPTS)
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Rahapesu Andmebüroo (Estijos finansinės žvalgybos padalinys) | RahaPTS § 64 lg 1 (RAB vykdo valstybinę visų įpareigotųjų subjektų priežiūrą, išskyrus tame pačiame straipsnyje numatytą išimtį); įpareigotieji subjektai pagal § 2 lg 1 p 4 ir 4¹ |
| Notariatas | Justiits- ja Digiministeerium (Teisingumo ir skaitmeninės politikos ministerija), kuri gali perduoti priežiūrą Notarite Koda (notarų rūmams) — perdavimas faktinis, jį nurodo patys rūmai | RahaPTS § 64 lg 4: priežiūra vykdoma remiantis notariato įstatymu (notariaadiseadus), su galimybe ją perduoti Notarite Koda; § 64 lg 5 dėl bendradarbiavimo su RAB |
| Advokatūra | Eesti Advokatuuri juhatus (Estijos advokatūros valdyba) | RahaPTS § 64 lg 3, pagal kurią priežiūra vykdoma remiantis advokatuuriseadus; įpareigotieji subjektai pagal § 2 lg 2 |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Rahapesu Andmebüroo (Estijos finansinės žvalgybos padalinys) | RahaPTS § 64 lg 1 — jokia išimtis nenumatyta nei prisiekusiesiems auditoriams, nei buhalteriams ir mokesčių konsultantams, kitaip nei advokatams (lg 3) ir notarams (lg 4); įpareigotieji subjektai pagal § 2 lg 1 p 7 ir 8 |
| Turto konsultacijos, draudimas | Finantsinspektsioon (finansų priežiūros institucija) ⚠ Finantsinspektsioon prižiūri tik tas įstaigas, kurios pagal ją reglamentuojantį įstatymą yra jos prižiūrimos (§ 64 lg 2 RahaPTS). Draudimo tarpininkas yra įpareigotasis subjektas tik gyvybės draudimo ir investicinio pobūdžio produktų atžvilgiu (§ 6 lg 2 p 5): už šios srities ribų kompetentinga institucija yra kita. Prieš kreipiantis, būtina patikrinti tiksliai vykdomą veiklą. | RahaPTS § 64 lg 2 (Finantsinspektsioon prižiūrimų kredito įstaigų ir finansų įstaigų priežiūra); finansų įstaigos statusas pagal § 6 lg 2 p 5, 6 ir 7 |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Rahapesu Andmebüroo (Estijos finansinės žvalgybos padalinys), kuris taip pat išduoda šių paslaugų teikėjų licenciją (tegevusluba) | RahaPTS § 64 lg 1; įpareigotieji subjektai pagal § 2 lg 1 p 9 |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Rahapesu Andmebüroo (Estijos finansinės žvalgybos padalinys) | RahaPTS § 64 lg 1; įpareigotieji subjektai pagal § 2 lg 1 p 5, 6, 14 ir 15 |
Graikija · Νόμος 4557/2018 — Πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (Α.Α.Δ.Ε. — nepriklausoma mokesčių administracija) | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. ε΄ (įpareigotieji subjektai: άρθρο 5 παρ. 1 περ. η΄) |
| Notariatas | Υπουργείο Δικαιοσύνης (Teisingumo ministerija) — o ne Συμβολαιογραφικοί Σύλλογοι, kurie neturi PPTFP priežiūros kompetencijos | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. ζ΄ (įpareigotieji subjektai: άρθρο 5 παρ. 1 περ. ε΄) |
| Advokatūra | Υπουργείο Δικαιοσύνης (Teisingumo ministerija) — o ne Δικηγορικοί Σύλλογοι | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. ζ΄ (įpareigotieji subjektai: άρθρο 5 παρ. 1 περ. ε΄) |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Επιτροπή Λογιστικής Τυποποίησης και Ελέγχων (ΕΛΤΕ) teisės aktų nustatytą auditą atliekantiems auditoriams; Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (Α.Α.Δ.Ε.) išorės buhalteriams mokesčių specialistams ir privatiems kontrolieriams | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. δ΄ ir περ. ε΄ (įpareigotieji subjektai: άρθρο 5 παρ. 1 περ. γ΄ ir δ΄) |
| Turto konsultacijos, draudimas | Τράπεζα της Ελλάδος (Graikijos bankas) draudimo įmonėms ir draudimo tarpininkams; Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (Kapitalo rinkos komisija) investicinėms paslaugoms ir tarpininkavimui investicijų srityje | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. α΄ (papunktis ββ΄) ir περ. β΄ |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Įstatymo 6 straipsnyje nepaskirta jokia institucija — kontaktinio asmens nenurodyti ⚠ Patikrinta spraga, o ne paieškos praleidimas: 5 straipsnio §1 (στ) ir (ζ) iš tiesų priskiria bendrovių ir patikos paslaugų teikėjus įpareigotiesiems subjektams, tačiau 6 straipsnio §1 sąraše (raidės α–θ ΦΕΚ Α΄139/30.07.2018 paskelbtame tekste) jiems nepriskirta jokia institucija — raidės apima Graikijos banką, Kapitalo rinkos komisiją, policiją, ΕΛΤΕ, ΑΑΔΕ, Lošimų komisiją, Teisingumo ministeriją ir Ekonomikos ir plėtros ministeriją. Atnaujintame Nacionalinės ekonomikos ir finansų ministerijos priežiūros institucijų puslapyje jie taip pat neminimi. Kad būtų galima tai išspręsti, trūksta galiojančios kodifikuotos 6 straipsnio redakcijos (vėlesnių pakeitimų, ypač ν. 4734/2020, nepavyko perskaityti oficialiame šaltinyje). Be to, ministerija viešai konsultacijai yra pateikusi 5 ir 6 straipsnių pakeitimo projektą (opengov.gr/minfin): pirmiausia reikia žiūrėti ten. | Ν. 4557/2018: įpareigotieji subjektai pagal άρθρο 5 παρ. 1 περ. στ΄ ir ζ΄, be atitinkamos institucijos pagal άρθρο 6 παρ. 1 |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (Α.Α.Δ.Ε.) ⚠ Paskelbtame tekste esama tariamo dvigubo paskyrimo: 6 straipsnio §1 (ε)(γγ) šiuos prekiautojus paveda ΑΑΔΕ, o 6 straipsnio §1 (η) „5 straipsnio §1 περ. ι΄ nurodytus asmenis“ — t. y. lygiai tą pačią kategoriją — paveda Υπουργείο Οικονομίας και Ανάπτυξης (Ekonomikos ir plėtros ministerijai). Nacionalinės ekonomikos ir finansų ministerijos paskelbtame atnaujintame sąraše nurodyta tik ΑΑΔΕ. Ko trūksta: galiojančios kodifikuotos 6 straipsnio redakcijos, kad būtų galima sužinoti, ar raidė (η) panaikinta, ar abi kompetencijos egzistuoja kartu. | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. ε΄ (papunktis γγ΄); įpareigotieji subjektai: άρθρο 5 παρ. 1 περ. ι΄ |
Ispanija · Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) | Ley 10/2010, art. 47.1 (įpareigotieji subjektai: art. 2.1.l) |
| Notariatas | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) — notariato Órgano Centralizado de Prevención (art. 27) koordinuoja operacijų nagrinėjimą ir pranešimą apie jas, priežiūros jis nevykdo | Ley 10/2010, art. 47.1 (įpareigotieji subjektai: art. 2.1.n); art. 27 dėl OCP |
| Advokatūra | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) — įstatymas Colegios de Abogados nesuteikia jokios PPTFP priežiūros kompetencijos | Ley 10/2010, art. 47.1 (įpareigotieji subjektai: art. 2.1.ñ) |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) | Ley 10/2010, art. 47.1 (įpareigotieji subjektai: art. 2.1.m) |
| Turto konsultacijos, draudimas | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC); finansų subjektų atveju jo veikla derinama pagal koordinavimo susitarimus, pasirašytus su jų sektorinėmis priežiūros institucijomis | Ley 10/2010, art. 47.1 ir art. 44.2.m (įpareigotieji subjektai: art. 2.1.b ir 2.1.c) |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) | Ley 10/2010, art. 47.1 (įpareigotieji subjektai: art. 2.1.o) |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) | Ley 10/2010, art. 47.1 (įpareigotieji subjektai: art. 2.1.q, 2.1.r ir 2.1.w su nuoroda į art. 38) |
Italija · Decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza (patikrinimai); Ministero dell'economia e delle finanze — MEF (savi patikrinimai ir sankcijų skyrimo įgaliojimai). Šiai kategorijai nekompetentinga nei sektorinė priežiūros institucija, nei profesinė organizacija | art. 3, comma 5, lett. e) (įpareigotieji subjektai); art. 9, comma 1 (NSPV patikrinimai įpareigotųjų subjektų, kurių neprižiūri sektorinė institucija, atžvilgiu); art. 5, commi 3 ir 4 (MEF patikrinimai ir sankcijų skyrimo įgaliojimai) |
| Notariatas | Consiglio Nazionale del Notariato ir jo teritoriniai padaliniai (Consigli notarili distrettuali), veikiantys kaip organismo di autoregolamentazione; Ministero della giustizia prižiūri jam pavaldžias profesines organizacijas; Guardia di finanza Nucleo speciale di polizia valutaria išlaiko savo kontrolės įgaliojimus | art. 3, comma 4, lett. c) (įpareigotieji subjektai); art. 1, comma 2, lett. aa) (organismo di autoregolamentazione apibrėžtis, apimanti teritorinius padalinius ir drausmės tarybas); art. 11, commi 1–3; art. 9, comma 1 |
| Advokatūra | Consiglio Nazionale Forense kartu su Ordini circondariali forensi ir Consigli distrettuali di disciplina, veikiantys kaip organismo di autoregolamentazione; patikrinimus taip pat gali atlikti Guardia di finanza Nucleo speciale di polizia valutaria | art. 3, comma 4, lett. c); art. 11, commi 1–4; art. 1, comma 2, lett. aa) |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili (CNDCEC) ir Consiglio Nazionale dell'Ordine dei Consulenti del Lavoro, organismi di autoregolamentazione; CONSOB revisori legali ir audito įmonėms, turinčioms įgaliojimus enti di interesse pubblico arba tarpinio režimo subjektuose; Ministero dell'economia e delle finanze kitiems revisori legali | art. 3, comma 4, lett. a), d) ir e); art. 11 (organismi di autoregolamentazione); art. 1, comma 2, lett. c) (CONSOB, su EIP dirbančių revisori priežiūros institucija); art. 1, comma 2, lett. a) (MEF, ne su EIP dirbančių revisori priežiūros institucija) |
| Turto konsultacijos, draudimas | CONSOB (consulenti finanziari ir finansinių konsultacijų bendrovės); IVASS (gyvybės draudimo šakų draudimo tarpininkai, žr. Regolamento IVASS n. 44/2019); Banca d'Italia (bankiniai ir finansiniai tarpininkai) | art. 3, comma 2, lett. o) ir v) (įpareigotieji subjektai); art. 1, comma 2, lett. c) (autorità di vigilanza di settore apibrėžtis: Banca d'Italia, CONSOB, IVASS); art. 7 (priežiūros įgaliojimai atitinkamai prižiūrimų įpareigotųjų subjektų atžvilgiu) |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza (patikrinimai) ir Ministero dell'economia e delle finanze (sankcijos) bendrosios tvarkos paslaugų teikėjams; Banca d'Italia società fiduciarie, įrašytoms į art. 106 TUB albo; už verslą atsakinga ministerija (dekrete vadinama „Ministero dello sviluppo economico“) società fiduciarie, neįrašytoms į šį albo ⚠ Kompetencija padalyta trims institucijoms pagal teisinę formą: NSPV/MEF bendrosios tvarkos bendrovių ir trastų paslaugų teikėjui, Banca d'Italia į art. 106 TUB albo įrašytai società fiduciaria, už verslą atsakinga ministerija neįrašytai patikos bendrovei. Be to, peržiūrėtame dekrete vis dar nurodyta „Ministero dello sviluppo economico“ – nuo to laiko nebevartojamas pavadinimas: remiantis vėlesniu teisės aktu reikia patvirtinti dabartinį ministerijos pavadinimą ir padalinį, kuris faktiškai vykdo šią priežiūrą. | art. 3, comma 5, lett. a) ir art. 3, comma 3, lett. a) (įpareigotieji subjektai); art. 9, comma 1 (NSPV patikrinimai); art. 5, comma 4 (MEF sankcijos); art. 1, comma 2, lett. a) ir c) (kompetencijos paskirstymas tarp Banca d'Italia ir už verslą atsakingos ministerijos) |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza (patikrinimai); Ministero dell'economia e delle finanze (sankcijų skyrimo įgaliojimai) | art. 3, comma 5, lett. b), c) ir d) (įpareigotieji subjektai, 10 000 € riba meno kūriniams ir laisviesiems uostams); art. 9, comma 1; art. 5, commi 3 ir 4 |
Kipras · Ο περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμος του 2007 (Ν. 188(Ι)/2007)
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Συμβούλιο Εγγραφής Κτηματομεσιτών (Nekilnojamojo turto agentų registravimo taryba; įstatymo anglų kalbos versijoje – „Real Estate Registry Board“) | įstatymo 188(Ι)/2007 art. 59(1)(στ); įpareigotieji subjektai pagal art. 2Α(ε) |
| Notariatas | Netaikoma: veiksmai, kuriuos atliktų lotyniškojo tipo notaras, priskiriami advokatui, taigi Kipro advokatūros tarybai (art. 59(1)(ε)) ⚠ Europos e. teisingumo portale nurodyta: „The profession of notary public is unknown in Cyprus. Work usually carried out by a notary public is carried out by a lawyer.“ Kipre taikoma common law sistema: nėra nei lotyniškojo notariato, nei notarų priežiūros institucijos. Kipro specialistas, prisistatantis kaip „notaras“, praktiškai yra arba advokatas (priežiūros institucija: Advokatūros taryba), arba Vidaus reikalų ministerijos paskirtas certifying officer — pastarasis nėra PPTFP įpareigotasis subjektas, tačiau tai dar reikėtų patvirtinti Vidaus reikalų ministerijoje. | Profesijos nėra: art. 2Α(γ)(ii) numato tik „ανεξάρτητος επαγγελματίας νομικός“ (nepriklausomas teisės specialistas), be notarų kategorijos |
| Advokatūra | Το Συμβούλιο του Παγκύπριου Δικηγορικού Συλλόγου (Kipro advokatūros taryba — Cyprus Bar Association) | įstatymo 188(Ι)/2007 art. 59(1)(ε); kompetencija aiškiai apima advokatų teikiamas patikos ir bendrovių paslaugas |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Σύνδεσμος Εγκεκριμένων Λογιστών Κύπρου — ΣΕΛΚ (Institute of Certified Public Accountants of Cyprus, ICPAC), kuri gali perduoti savo priežiūros funkciją lygiavertėms profesinėms asociacijoms | įstatymo 188(Ι)/2007 art. 59(1)(δ); įpareigotieji subjektai pagal art. 2Α(γ)(i) |
| Turto konsultacijos, draudimas | Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου — CySEC (investicinės paslaugos ir veikla); Έφορος Ασφαλίσεων (Superintendent of Insurance) veiklai, kuriai taikomas draudimo ir perdraudimo veiklos įstatymas, įskaitant gyvybės draudimo tarpininkavimą | įstatymo 188(Ι)/2007 art. 59(1)(β) ir 59(1)(γ); „χρηματοπιστωτικός οργανισμός“ statusas pagal apibrėžties (c) ir (e) punktus |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Trys institucijos pagal paslaugų teikėjo statusą: Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (CySEC) asmenims, turintiems leidimą pagal administracinių paslaugų įmonių įstatymą; ΣΕΛΚ (ICPAC) savo nariams; Συμβούλιο του Παγκύπριου Δικηγορικού Συλλόγου advokatams ir advokatų bendrovėms | įstatymo 188(Ι)/2007 art. 59(1)(β)(iii), 59(1)(δ) ir 59(1)(ε); įpareigotieji subjektai pagal art. 2Α(δ) |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Έφορος Φορολογίας (mokesčių komisaras) prekybai meno kūriniais ir tarpininkavimui jais; Τμήμα Τελωνείων (muitinės departamentas), kai operacija vykdoma laisvajame uoste ⚠ Ši grupė apimta tik pusiau. Galiojančioje graikiškoje suvestinėje redakcijoje kategorija „asmuo, prekiaujantis prekėmis, už kurias atsiskaitoma grynaisiais pinigais ≥ 10 000 €“ buvo PANAIKINTA (art. 2Α(θ) pažymėtas žyma [Διαγράφηκε]), be to, Kipras yra apribojęs atsiskaitymus grynaisiais pinigais. Pasekmė: įpareigotaisiais ir prižiūrimais subjektais lieka tik prekiautojai meno kūriniais, galerijos ir aukcionų namai (Έφορος Φορολογίας / Τμήμα Τελωνείων); Kipro prekiautojas didelės vertės prekėmis, kurios nėra meno kūriniai (juvelyriniais dirbiniais, kolekciniais automobiliais, tauriaisiais metalais) nebeturi art. 59 paskirtos priežiūros institucijos. Dar reikia pasitikrinti Finansų ministerijoje / MOKAS, ar 2024 m. įstatymu dėl atsiskaitymų grynaisiais pinigais buvo sukurta pakeičianti kategorija. | įstatymo 188(Ι)/2007 art. 59(1)(θ) ir 59(1)(ι); įpareigotieji subjektai pagal art. 2Α(ιβ) ir 2Α(ιγ) |
Kroatija · Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (ZSPNFT), NN 108/17, 39/19, 151/22
Latvija · Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums (NILLTPFN likums)
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Valsts ieņēmumu dienests (VID — mokesčių administracija) | NILLTPFN likums, 45. panta otrā daļa, 4. punkts |
| Notariatas | Latvijas Zvērinātu notāru padome (Latvijos prisiekusiųjų notarų taryba) | NILLTPFN likums, 45. panta pirmā daļa, 3. punkts |
| Advokatūra | Latvijas Zvērinātu advokātu padome (prisiekusieji advokatai); Valsts ieņēmumu dienests (nepriklausomi teisinių paslaugų teikėjai, neįrašyti į advokatūrą, kai jie veikia kliento vardu įstatyme nurodytose operacijose) | NILLTPFN likums, 45. panta pirmā daļa, 2. punkts ; 45. panta otrā daļa, 2. punkts |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Latvijas Zvērinātu revidentu asociācija (prisiekusieji auditoriai ir jų bendrovės); Valsts ieņēmumu dienests (išorės buhalteriai, mokesčių konsultantai, bet kuris asmuo, padedantis mokesčių klausimais — o auditorių atveju tik sankcijų taikymo dalis) | NILLTPFN likums, 45. panta pirmā daļa, 4. punkts ; 45. panta otrā daļa, 1. punkts |
| Turto konsultacijos, draudimas | Latvijas Banka (investicinės įmonės, valdymo įmonės, gyvybės draudimo ir taupymo draudimo tarpininkai — Finansų rinkų komisija FKTK buvo prie jo prijungta); Valsts ieņēmumu dienests (kiti asmenys, teikiantys klientams finansinio pobūdžio konsultacijas, kuriems netaikomas 45. panta pirmās daļas 1. punktā) | NILLTPFN likums, 45. panta pirmā daļa, 1. punkts ; 45. panta otrā daļa, 6. punkta "c" apakšpunkts |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Valsts ieņēmumu dienests (VID) | NILLTPFN likums, 45. panta otrā daļa, 3. punkts |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Valsts ieņēmumu dienests (prekyba prekėmis, už kurias atsiskaitoma grynaisiais pinigais 10 000 € ar didesne suma); Nacionālā kultūras mantojuma pārvalde (Nacionalinė kultūros paveldo administracija: menas ir antikvariniai daiktai, įskaitant antikvarus, aukcionų namus ir uostus, nuo 10 000 €) | NILLTPFN likums, 45. panta otrā daļa, 5. punkts ; 45. panta 1.1 daļas 2. punkts |
Lenkija · Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF); šią kontrolę taip pat vykdo naczelnicy urzędów celno-skarbowych (muitinės ir mokesčių tarnybų vadovai), kiek tai susiję su jų tikrinamomis įpareigotosiomis įstaigomis | art. 130 ust. 1; art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. e (įpareigotieji subjektai: art. 2 ust. 1 pkt 18) |
| Notariatas | Prezesi sądów apelacyjnych (apeliacinių teismų pirmininkai); Generalny Inspektor Informacji Finansowej išlaiko bendrąją kontrolės kompetenciją. Taigi priežiūra nėra patikėta notarų rūmams. | art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. d; art. 130 ust. 1 (įpareigotieji subjektai: art. 2 ust. 1 pkt 13 i 13a) |
| Advokatūra | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) — art. 130 nepaskiria jokios profesinės organizacijos (nei Naczelna Rada Adwokacka, nei Krajowa Rada Radców Prawnych); art. 130 ust. 2 sąrašas yra baigtinis ir jų nemini | art. 130 ust. 1 (įpareigotieji subjektai: art. 2 ust. 1 pkt 14) |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF); naczelnicy urzędów celno-skarbowych, kiek tai susiję su jų tikrinamomis įpareigotosiomis įstaigomis | art. 130 ust. 1; art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. e (įpareigotieji subjektai: art. 2 ust. 1 pkt 14, 15, 15a i 17) |
| Turto konsultacijos, draudimas | Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) jos prižiūrimoms įpareigotosioms įstaigoms; Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) pagal savo bendrąją kontrolės kompetenciją | art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. b; art. 130 ust. 1 (įpareigotieji subjektai: art. 2 ust. 1 pkt 4, 7 i 9) |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF); naczelnicy urzędów celno-skarbowych, kiek tai susiję su jų tikrinamomis įpareigotosiomis įstaigomis | art. 130 ust. 1; art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. e (įpareigotieji subjektai: art. 2 ust. 1 pkt 16) |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF); naczelnicy urzędów celno-skarbowych, kiek tai susiję su jų tikrinamomis įpareigotosiomis įstaigomis | art. 130 ust. 1; art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. e (įpareigotieji subjektai: art. 2 ust. 1 pkt 23 i 24a) |
Liuksemburgas · Loi modifiée du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Administration de l'enregistrement, des domaines et de la TVA (AED) | art. 2, par. (1), points 10 ir 10bis (įpareigotieji subjektai, įskaitant tarpininkavimą nuomojant, kai mėnesinis nuomos mokestis viršija 10 000 €); art. 2-1, par. (8) (AED yra visų specialistų, nenurodytų paragraphes (1)–(7), priežiūros institucija) |
| Notariatas | Chambre des Notaires | art. 2, par. (1), point 11 (įpareigotieji subjektai); art. 2-1, par. (5) (Chambre des Notaires, nurodyti iš dalies pakeisto 1976 m. gruodžio 9 d. įstatymo dėl notariato organizavimo VII skirsnyje, prižiūri, kaip laikomasi nuo art. 2-2 iki 5 nustatytų pareigų) |
| Advokatūra | Ordre des avocats à Luxembourg; taikant išimtį, Ordre des avocats à Diekirch savo nariams | art. 2, par. (1), point 12 (įpareigotųjų subjektų veikla, įskaitant bendrovių steigimą ir buveinės suteikimą bendrovėms, bendrovių ir patikos paslaugų teikimą, Family Office veiklą ir pareikštinių akcijų depozitoriumo funkciją); art. 2-1, par. (6) — čia kontrolė apima nuo art. 2-2 iki 7, t. y. platesnę sritį nei kitų savireguliacijos institucijų atveju |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Ordre des experts-comptables (OEC) apskaitos ekspertams; Institut des réviseurs d'entreprises (IRE) savo nariams – fiziniams ir juridiniams asmenims, išskyrus audito įmones; CSSF audito specialistams, kuriems ji išduoda leidimą arba kuriuos registruoja; AED apskaitos specialistams ir mokesčių konsultantams ⚠ Kompetencija padalyta keturioms institucijoms tos pačios grupės viduje, o viena iš grandžių tekste neįvardyta: art. 2-1, par. (3) aiškiai išbraukia „cabinets d'audit“ iš IRE kompetencijos srities ir nenurodo, kas juos kontroliuoja. Priskyrimas CSSF išvedamas iš par. (1) (jos licencijuoti ar įregistruoti specialistai) kartu su 2016 m. liepos 23 d. įstatymu dėl audito profesijos, tačiau 2004 m. įstatyme tai neparašyta. Tai reikia patvirtinti pagal 2016 m. įstatymą arba pasiteiraujant CSSF. Taip pat atkreiptinas dėmesys, kad apskaitos specialistas (point 9bis) ir mokesčių konsultantas (point 13) priklauso AED, o ne OEC kompetencijai, priešingai nei galėtų atrodyti dėl profesijų artumo. | art. 2, par. (1), points 8, 9, 9bis ir 13 (įpareigotieji subjektai); art. 2-1, par. (4) (OEC, point 9 nurodyti nariai), par. (3) (IRE, point 8 nurodyti nariai, išskyrus audito įmones), par. (1) (CSSF, jos prižiūrimi, jos licencijuoti ar įregistruoti specialistai, nepažeidžiant par. (3)), par. (8) (AED likusiems) |
| Turto konsultacijos, draudimas | Commissariat aux Assurances (CAA) jos prižiūrimoms draudimo įmonėms, draudimo tarpininkams ir draudimo sektoriaus specialistams; CSSF kredito įstaigoms ir PSF, kuriems ji išduoda leidimus, kuriuos registruoja arba prižiūri, įskaitant jų susietuosius atstovus, įsisteigusius Liuksemburge | art. 2, par. (1), points 1, 2 ir 2bis (įpareigotieji subjektai); art. 2-1, par. (2) (CAA) ir par. (1) (CSSF) |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | CSSF buveinės paslaugų teikėjams, kuriems ji išdavė leidimą arba kuriuos įregistravo pagal iš dalies pakeistą 1993 m. balandžio 5 d. įstatymą dėl finansų sektoriaus; AED bendrovių ir patikos paslaugų teikėjams, veikiantiems pagal dalykinius santykius ir nepatenkantiems į kitą režimą ⚠ Priskyrimas priklauso nuo ūkio subjekto turimo statuso, o ne nuo jo veiklos: buveinės paslaugų teikėjas, turintis PSF licenciją, priklauso CSSF kompetencijai, o veikiantis be PSF statuso – AED kompetencijai. Advokatas ar apskaitos ekspertas, teikiantis tas pačias paslaugas, lieka savo savireguliacijos institucijos priežiūroje (art. 2, par. (1), points 9 ir 12, lettre c). Todėl būtina patikrinti, ar paslaugų teikėjas iš tikrųjų turi licenciją — licencijuotų PSF sąrašą tvarko CSSF — prieš nurodant kontaktinį asmenį. | art. 2, par. (1), point 1 (PSF) ir point 13bis (bendrovių ir patikos paslaugų teikėjai); art. 2-1, par. (1) (CSSF) ir par. (8) (AED) |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Administration de l'enregistrement, des domaines et de la TVA (AED) | art. 2, par. (1), points 14bis, 15, 18 ir 19 (įpareigotieji subjektai); art. 2-1, par. (8) (par. (1)–(7) nenurodytų specialistų priežiūros institucija) |
Malta · Prevention of Money Laundering Act (Cap. 373) ir Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations (S.L. 373.01)
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU); Property Market Agency (FIAU atstovas nekilnojamojo turto sektoriuje) | PMLFTR (S.L. 373.01), reg. 2(1), „supervisory authority“ apibrėžtis, punktas (g); Property Market Agency Act (Cap. 644) |
| Notariatas | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) — Maltoje yra lotyniškasis notariatas, tačiau tarp reg. 2 nurodytų „supervisory authorities“ nėra jokios notarų institucijos | PMLA (Cap. 373) art. 26(1); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, „relevant activity“ apibrėžtis, punktas (c) |
| Advokatūra | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) — Chamber of Advocates nėra tarp reg. 2 išvardytų „supervisory authorities“; PPTFP priežiūra advokatūrai neperduota | PMLA (Cap. 373) art. 26(1); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, „relevant activity“ apibrėžtis, punktas (c) |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU); Accountancy Board (veikianti pagal Accountancy Profession Act, Cap. 281) yra „supervisory authority“, kaip apibrėžta reg. 2, ir gali atlikti atitikties patikrinimus FIAU vardu arba kartu su ja | PMLA (Cap. 373) art. 26(1) ir art. 27(3)(b); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, „relevant activity“ (a) ir „supervisory authority“ apibrėžtis, punktas (e) |
| Turto konsultacijos, draudimas | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), PPTFP priežiūros institucija; atitikties patikrinimus jos vardu atlieka Malta Financial Services Authority (MFSA) | PMLA (Cap. 373) art. 26(1) ir art. 27(3)(b); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, „relevant financial business“ (d) ir (f) |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU); Malta Financial Services Authority (MFSA), kuri išduoda leidimus šiems paslaugų teikėjams arba juos registruoja, yra reg. 2 „supervisory authority“ ir gali atlikti patikrinimus FIAU vardu | PMLA (Cap. 373) art. 26(1) ir art. 27(3)(b); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, „relevant activity“ (d) ir „trust and company service provider“ apibrėžtis |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) | PMLA (Cap. 373) art. 26(1); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, „relevant activity“ (h), (i) ir (j) |
Nyderlandai · Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Onze Minister van Financiën (finansų ministras) — kompetenciją įgyvendina Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI), Finansų ministerijos direktoratas, kuris 01/01/2026 perėmė mokesčių administracijos Bureau Toezicht Wwft funkcijas | Wwft art. 1d, eerste lid, onder e (su nuoroda į art. 1a, vierde lid, onder h en m) |
| Notariatas | Bureau Financieel Toezicht (BFT) | Wwft art. 1d, eerste lid, onder c (su nuoroda į art. 1a, vierde lid, onder d) |
| Advokatūra | De deken van de orde van advocaten in het arrondissement (vietos advokatūros tarybos pirmininkas, art. 22, tweede lid, Advocatenwet) — o ne Bureau Financieel Toezicht, kurio veikla neapima advokatų | Wwft art. 1d, eerste lid, onder d (su nuoroda į art. 1a, vierde lid, onder c) |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Bureau Financieel Toezicht (BFT) | Wwft art. 1d, eerste lid, onder c (su nuoroda į art. 1a, vierde lid, onder a en b) |
| Turto konsultacijos, draudimas | Stichting Autoriteit Financiële Markten (AFM); De Nederlandsche Bank N.V. (DNB), kai įstaiga pati yra gyvybės draudikas (levensverzekeraar) | Wwft art. 1d, eerste lid, onder b (su nuoroda į art. 1a, derde lid, onder c, d, h en i); art. 1d, eerste lid, onder a (su nuoroda į art. 1a, derde lid, onder g) |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) trustkantoren; Onze Minister van Financiën — Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI), Bureau Toezicht Wwft teisių perėmėjas — adresų teikėjams, kurie nėra trustkantoor. Taigi režimas priklauso nuo tikslaus statuso, o ne nuo matomos veiklos. | Wwft art. 1d, eerste lid, onder a (su nuoroda į art. 1a, vierde lid, onder f); art. 1d, eerste lid, onder e (su nuoroda į art. 1a, vierde lid, onder g) |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Onze Minister van Financiën — Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI), kuris 01/01/2026 perėmė Bureau Toezicht Wwft funkcijas. Taikymo srities patikslinimas: paprastiems handelaren in goederen (art. 1a, vierde lid, onder i) taikomas tik draudimas atsiskaityti grynaisiais pinigais 3 000 € ar didesne suma (art. 1f), o ne visos Wwft pareigos. | Wwft art. 1d, eerste lid, onder e (su nuoroda į art. 1a, vierde lid, onder i, j, k en n); art. 1a, eerste lid, ir art. 1f dėl taikymo srities apribojimo |
Portugalija · Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto (medidas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo)
Prancūzija · Code monétaire et financier, livre V titre VI
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | DGCCRF (sankcijos: Commission nationale des sanctions) | CMF art. L.561-36-1 |
| Notariatas | Conseil supérieur du notariat ir departamentų notarų rūmai | CMF art. L.561-36-1 |
| Advokatūra | Conseil de l'ordre du barreau (advokatų tarybos pirmininkas) | CMF art. L.561-36-1; pranešimų filtras: art. L.561-17 |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Conseil national de l'ordre des experts-comptables (sankcijos: Commission nationale des sanctions); H2A auditoriams | CMF art. L.561-36-1 |
| Turto konsultacijos, draudimas | AMF (konsultacijos dėl finansinių investicijų); ACPR (draudimo tarpininkavimas ir tarpininkavimas bankinėse operacijose) | CMF art. L.561-36 |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | DGCCRF (prefektūros leidimas; sankcijos: Commission nationale des sanctions) | CMF art. L.561-36-1 |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Conseil des maisons de vente (Conseil des ventes volontaires teisių perėmėja, įstatymas 2022-267) | CMF art. L.561-36-1 |
Rumunija · Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | ONPCSB — Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (pats finansinės žvalgybos padalinys yra priežiūros institucija); ANAF papildomai ir tik tikrina, kaip vykdomos pranešimo pareigos | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. d) (Tarnyba prižiūri visus pranešančiuosius subjektus, kurių neprižiūri BNR ar ASF), art. 5 alin. (1) lit. h) nurodytiems subjektams; art. 26 alin. (1) lit. b) dėl ANAF kontrolės, apribotos art. 7 alin. (1), (3) ir (5) nustatytomis pareigomis (2022-05-21 galiojusi suvestinė redakcija) |
| Notariatas | UNNPR — Uniunea Națională a Notarilor Publici din România, veikianti kaip organism de autoreglementare; ONPCSB lygiagrečiai išlaiko priežiūrą pagal savo likutinę kompetenciją | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. e) (savireguliacijos institucijos – jų atstovaujamiems subjektams) ir lit. d) (Tarnyba); art. 2 lit. n) (savireguliacijos institucijos apibrėžtis); art. 5 alin. (1) lit. f) (2022-05-21 galiojusi suvestinė redakcija). UNNPR konkrečiai įvardyta kaip SRB ONPCSB paskelbtoje Nacionalinėje PPTFP strategijoje |
| Advokatūra | UNBR — Uniunea Națională a Barourilor din România ir advokatūros, veikiančios kaip organism de autoreglementare; ONPCSB lygiagrečiai išlaiko priežiūrą pagal savo likutinę kompetenciją | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. e) ir lit. d); art. 2 lit. n); art. 5 alin. (1) lit. f) (2022-05-21 galiojusi suvestinė redakcija). UNBR konkrečiai įvardyta kaip SRB ONPCSB paskelbtoje Nacionalinėje PPTFP strategijoje |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | CECCAR — Corpul Experților Contabili și Contabililor Autorizați din România (apskaitos ekspertai) ir CCF — Camera Consultanților Fiscali (mokesčių konsultantai), veikiantys kaip savireguliacijos institucijos; ONPCSB išlaiko priežiūrą pagal savo likutinę kompetenciją ⚠ Teisės aktų reikalaujamo audito klausimas neišspręstas. ONPCSB nacionalinėje strategijoje kaip savireguliacijos institucijos nurodytos tik CECCAR, CCF, UNNPR ir UNBR: auditori financiari atžvilgiu joje nenurodyta jokia institucija. ASPAAS (Autoritatea pentru Supravegherea Publică a Activității de Audit Statutar, Legea 162/2017) yra viešoji institucija, bet ne SRB, o CAFR vykdo tik funkcijas, deleguotas ASPAAS pirmininko įsakymu. Nė viename peržiūrėtame 1–4 lygio šaltinyje nenurodyta, kuri iš jų vykdo teisės aktų nustatytą auditą atliekančių auditorių PPTFP priežiūrą: būtina patikrinti kreipiantis į ASPAAS ir sektorinėse normose, paskelbtose pagal art. 26 alin. (1) lit. e). | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. e) ir lit. d); art. 5 alin. (1) lit. e) (2022-05-21 galiojusi suvestinė redakcija). CECCAR ir CCF konkrečiai įvardyti kaip SRB ONPCSB paskelbtoje Nacionalinėje PPTFP strategijoje |
| Turto konsultacijos, draudimas | ASF — Autoritatea de Supraveghere Financiară, išimtinė kompetencija jos sričiai priskirtų finansų įstaigų atžvilgiu (draudimas, kapitalo rinkos, privačios pensijos); ONPCSB asmenims, teikiantiems finansines konsultacijas ir nepatenkantiems į ASF sritį ⚠ Peržiūrėtas tekstas yra 2022-05-21 galiojusi redakcija, talpinama Finansų ministerijos. Tačiau O.U.G. nr. 10/2025 kaip tik pakoregavo BNR ir ASF kompetenciją (ypač dėl kriptoturto paslaugų teikėjų, suderinimas su MiCA/TFR), o oficialus portalas legislatie.just.ro tikrinimo metu buvo nepasiekiamas. ASF / ONPCSB kompetencijos pasidalijimą finansinių konsultacijų ir draudimo tarpininkavimo srityje reikia iš naujo patvirtinti remiantis suvestine art. 26 ir art. 28 redakcija po O.U.G. 10/2025. | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. a) ir art. 28 alin. (1) (ASF, išimtinė reguliavimo, priežiūros ir kontrolės kompetencija); art. 26 alin. (1) lit. d) art. 5 alin. (1) lit. e) nurodytiems asmenims, kurių neprižiūri ASF (2022-05-21 galiojusi suvestinė redakcija) |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | ONPCSB — Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. d), art. 5 alin. (1) lit. g) nurodytiems subjektams (bendrovių ar patikos paslaugų teikėjai, kiti nei nurodyti lit. e) ir f)) (2022-05-21 galiojusi suvestinė redakcija) |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | ONPCSB — Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. d), art. 5 alin. (1) lit. i), j) ir k) nurodytiems subjektams (2022-05-21 galiojusi suvestinė redakcija) |
Slovakija · Zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu (2026-06-01 galiojusi redakcija, iš dalies pakeista įstatymu 73/2026 Z. z.)
Slovėnija · Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2), Uradni list RS št. 48/22, pakeistas 145/22, 17/25 (ZPPDFT-2B) ir ZPPDFT-2C
Suomija · Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä (444/2017)
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — nuo 2026.1.1 perima PPTFP priežiūrą, kurią iki tol vykdė aluehallintovirasto; šį pavadinimą įstatymas tebevartoja ⚠ Dvi išlygos, neturinčios įtakos žemyninei Suomijai, kurioje priežiūros institucija iš tiesų yra LVV. 1) Alandai: Alandų nekilnojamojo turto agentūros patenka į 1 luku 2 § 1 mom. 19 kohta – punktą, sąmoningai neįtrauktą į 7 luku 1 § sąrašą (kuriame nurodyti tik 13–18 ir 20–24 punktai); todėl nacionaliniame įstatyme joms nepaskirta jokia institucija — būtina pasitikrinti Ålands landskapsregering, nes provincija turi savo įstatymus. 2) 2026-03-20 Finlex suvestinėje redakcijoje vis dar nurodyta „aluehallintovirasto“, nors 2026-01-01 ši užduotis perduota Lupa- ja valvontavirasto (reforma laki Lupa- ja valvontavirastosta 530/2025): perdavimą patvirtina Finansų ministerija ir pati agentūra, bet dar ne kodifikuotas tekstas. | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (įpareigotieji subjektai: 1 luku 2 § 1 mom. 18 kohta) |
| Notariatas | Netaikoma: šiai grupei nėra jokios PPTFP priežiūros institucijos ⚠ Suomijoje ši profesija neegzistuoja kaip reglamentuojamas laisvasis notariatas: 1 luku 2 § įpareigotųjų subjektų sąraše nėra nė vieno notaro, o notarinius dokumentus (liudijimus, legalizavimus, apostiles) išduoda Digi- ja väestötietovirasto pareigūnas. Dirbtinai sutapatinus su lotyniškuoju notaru, specialistas būtų nukreiptas pas neegzistuojantį kontaktinį asmenį. Jei Suomijos kontora save vadina „notaru“, beveik visada ji veikia kitu statusu (asianajaja arba teisinių paslaugų teikėjas): būtent šis statusas lemia jos priežiūros instituciją. | Rahanpesulaki 444/2017, 1 luku 2 § (įpareigotųjų subjektų sąrašas: jame nėra nė vieno notaro) |
| Advokatūra | Suomen Asianajajaliitto / asianajajayhdistys (Suomijos advokatūra) asianajajat; Lupa- ja valvontavirasto (buvusi aluehallintovirasto) kitiems teisinių paslaugų teikėjams | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 2 mom. (įpareigotieji subjektai 1 luku 2 § 1 mom. 12 kohta) ir 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (įpareigotieji subjektai 13 kohta) |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Patentti- ja rekisterihallitus (PRH, audito priežiūra) tilintarkastajat, atliekantiems teisės aktų reikalaujamą auditą; Lupa- ja valvontavirasto (buvusi aluehallintovirasto) mokesčių konsultantams ir buhalteriams | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 3 kohta (įpareigotieji subjektai 11 kohta) ir 4 kohta (įpareigotieji subjektai 22 ja 23 kohta) |
| Turto konsultacijos, draudimas | Finanssivalvonta (FIN-FSA) licencijuotiems subjektams ir draudimo tarpininkams; Lupa- ja valvontavirasto (buvusi aluehallintovirasto) investicinių paslaugų teikėjams, kurių neprižiūri Finanssivalvonta | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 1 kohta (įpareigotieji subjektai 1 luku 2 § 1 mom. 1–8 kohta, įskaitant 6 kohta vakuutusedustaja) ir 4 kohta (įpareigotieji subjektai 16 kohta) |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — nuo 2026.1.1 perima PPTFP priežiūrą iš aluehallintovirasto, įskaitant priežiūros registrą (rahanpesun valvontarekisteri) | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (įpareigotieji subjektai: 1 luku 2 § 1 mom. 21 kohta) |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — nuo 2026.1.1 perima PPTFP priežiūrą iš aluehallintovirasto | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (įpareigotieji subjektai: 1 luku 2 § 1 mom. 24 kohta) |
Švedija · Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Fastighetsmäklarinspektionen (FMI) | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 14 ir 7 kap. 1 § tredje stycket (nuoroda į sektorinį įstatymą); fastighetsmäklarlagen (2021:516) 4 kap. 1 §, kuris aiškiai paveda FMI kontroliuoti, kaip laikomasi įstatymo 2017:630 |
| Notariatas | Nėra PPTFP priežiūros institucijos: tokios formos profesijos Švedijoje nėra ⚠ Tai ne dokumentų spraga, o teisinės sistemos skirtumas: Švedijoje nėra lotyniškojo notariato, ir tarp 1 kap. 2 § įpareigotųjų subjektų nėra jokios kategorijos „notaras“. Veiksmai, kuriuos kontinentinės teisės sistemoje atlieka notaras, čia, atsižvelgiant į atvejį, priskiriami nekilnojamojo turto agentui (Fastighetsmäklarinspektionen), advokatui (Sveriges advokatsamfund) arba kitam nepriklausomam teisininkui (annan oberoende jurist, prižiūrimas länsstyrelser). Nereikia dirbtinai prilyginti. Titulas notarius publicus egzistuoja, tačiau jis reiškia liudijimo funkciją, o ne specialistą, kuris šiuo statusu būtų įpareigotasis subjektas — prireikus statusą reikia patikrinti lag (1981:1363) om notarius publicus, čia šis tekstas nebuvo peržiūrėtas. | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket, punktai 1–24: įpareigotųjų subjektų (verksamhetsutövare) sąraše nėra jokios kategorijos „notaras“ |
| Advokatūra | Sveriges advokatsamfund — taryba (styrelse) ir drausmės komisija (disciplinnämnd); administracines baudas vis dėlto skiria Länsstyrelsen i Stockholms län, taikydama sanktionsföreläggande | Penningtvättslagen (2017:630) 7 kap. 1 § andra stycket, su nuoroda į 8 kap. rättegångsbalken ir to paties įstatymo 7 a kap.; 7 a kap. 2 § (advokatūros tillsyn) ir 7 a kap. (Länsstyrelsen i Stockholms län kompetencija skirti piniginę sankciją) |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Revisorsinspektionen (teisės aktų nustatytą auditą atliekantys auditoriai ir registruotos audito įmonės); länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län (neaprėptos apskaitos ir audito paslaugos, mokesčių konsultacijos) — dvi institucijos pagal vykdomą veiklą | Revisorslagen (2001:883) 3 a § (Revisorsinspektionen aiškiai kontroliuoja, kaip laikomasi įstatymo 2017:630); penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 18, 19 ir 20 ir 7 kap. 1 §; förordning (2009:92) 16 § (trijų länsstyrelser paskyrimas) |
| Turto konsultacijos, draudimas | Finansinspektionen | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 3 ir 5, ir 7 kap. 1 § tredje stycket (nuoroda į sektorinius įstatymus); lagen (2018:1219) om försäkringsdistribution 8 kap. 3 § (Finansinspektionen vykdo draudimo platinimo tillsyn Švedijoje) |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län — trys regioninės institucijos; kompetencija paskirstoma pagal juridinio asmens buveinę arba fizinio asmens registruotą gyvenamąją vietą. Išankstinis pranešimas apie veiklą Bolagsverket | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 23 ir 7 kap. 1 § första stycket; 7 kap. 3 § (anmälan Bolagsverket); förordning (2009:92) 16 §, kuris paskiria tris länsstyrelser ir nustato kompetencijos paskirstymą pagal kiekvieną län |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län — kompetencija paskirstoma pagal įpareigotojo subjekto buveinę arba registruotą gyvenamąją vietą. Išankstinis pranešimas apie veiklą Bolagsverket | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 16, 17 ir 24, ir 7 kap. 1 § första stycket; 7 kap. 3 §; förordning (2009:92) 16 § |
Vengrija · 2017. évi LIII. törvény a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról (Pmt.)
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Pénzügyi információs egységként működő hatóság — Vengrijos finansinės žvalgybos padalinys, pavaldus Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV Központi Irányítás Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Iroda, „PEI“) | Pmt. 5. § f) pont (įpareigotieji subjektai: 1. § (1) bekezdés f) pont) |
| Notariatas | Területi közjegyzői kamara — regioniniai rūmai, kurių narys yra notaras, o ne nacionaliniai rūmai (MOKK) | Pmt. 5. § d) pont (įpareigotieji subjektai: 1. § (1) bekezdés l) pont) |
| Advokatūra | Területi ügyvédi kamara — regioniniai rūmai, kurių narys yra advokatas, o ne nacionaliniai rūmai (MÜK) | Pmt. 5. § d) pont (įpareigotieji subjektai: 1. § (1) bekezdés l) pont) |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Magyar Könyvvizsgálói Kamara (auditorių rūmai) audito veiklai; pénzügyi információs egységként működő hatóság (finansinės žvalgybos padalinys prie NAV) apskaitai ir mokesčių konsultacijoms | Pmt. 5. § c) pont (įpareigotieji subjektai: 1. § (1) bekezdés g) pont) ir 5. § f) pont (įpareigotieji subjektai: 1. § (1) bekezdés h) pont) |
| Turto konsultacijos, draudimas | Magyar Nemzeti Bank (MNB), remiantis jo finansinio tarpininkavimo sistemos priežiūros kompetencija | Pmt. 5. § a) pont (įpareigotieji subjektai: 1. § (1) bekezdés a)–e) pont) |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Pénzügyi információs egységként működő hatóság (finansinės žvalgybos padalinys prie NAV) buveinės paslaugų teikėjams; patikos turto valdytojams – „hivatal“, kaip apibrėžta 2014 m. įstatyme XV dėl patikos turto valdytojų, t. y. Magyar Nemzeti Bank ⚠ Ši grupė priklauso dviejų institucijų kompetencijai, o antroji paskirta pagal nuorodą, todėl prieš naudojant verta tai patikrinti: Pmt. neįvardija MNB, o daro nuorodą į „hivatal“, apibrėžtą 2014 m. įstatyme XV, kurio Nemzeti Jogszabálytár peržiūrėtoje suvestinėje redakcijoje nurodytas Magyar Nemzeti Bank. Ką reikia patikrinti: nuo 2021 m. kelios reglamentuojamos veiklos priežiūros kompetencijos perduotos Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága (SZTFH) — reikia patvirtinti, kad patikos turto valdymas prie jų nepriskiriamas, dar kartą perskaičius galiojančią 2014 m. įstatymo XV 1 straipsnio redakciją. | Pmt. 5. § f) pont (įpareigotieji subjektai: 1. § (1) bekezdés r) pont) ir 5. § g) pont (įpareigotieji subjektai: 1. § (1) bekezdés m) pont, su nuoroda į 2014. évi XV. törvény) |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Kereskedelmi hatóság, t. y. Budapest Főváros Kormányhivatala, prekiautojams tauriaisiais metalais, prekėmis ir kultūros vertybėmis; Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága (SZTFH) prekiautojams investiciniu auksu | Pmt. 5. § e) pont (įpareigotieji subjektai: 1. § (1) bekezdés j), k), p) és q) pont) ir 5. § b) pont (įpareigotieji subjektai: 1. § (1) bekezdés s) pont) |
Vokietija · Geldwäschegesetz (GwG)
| Profesija | Priežiūros institucija | Teisinis pagrindas |
|---|---|---|
| Nekilnojamasis turtas | Institucija, kurią paskiria Land (nėra vienos federalinės institucijos) ⚠ Kompetencija yra regioninė: kiekviena Land paskiria savo instituciją, o jų pavadinimai skiriasi (Regierungspräsidium, Bezirksregierung, regioninė ministerija). Nurodyti vieną bendrą kontaktinį punktą būtų klaidinga; specialistas turi tai pasitikrinti savo Land. | GwG § 50 Nr. 9 (kompetentingos institucijos pagal federalinę ar regioninę teisę) |
| Notariatas | Teritoriškai kompetentingo teismo Landgericht pirmininkas | GwG § 50 Nr. 5 |
| Advokatūra | Kompetentinga Rechtsanwaltskammer (regioniniai advokatų rūmai) | GwG § 50 Nr. 3 |
| Apskaita, auditas, mokesčiai | Wirtschaftsprüferkammer (auditoriai); kompetentinga Steuerberaterkammer (mokesčių konsultantai) | GwG § 50 Nr. 6 ir Nr. 7 |
| Turto konsultacijos, draudimas | BaFin (finansinės paslaugos); kompetentinga institucija pagal federalinę ar regioninę teisę (draudimo tarpininkavimas) | GwG § 50 Nr. 1 ir Nr. 9 |
| Buveinės, bendrovių paslaugos | Institucija, kurią paskiria Land (nėra vienos federalinės institucijos) ⚠ Regioninė kompetencija; būtina pasitikrinti Land, kurioje įsisteigta, institucijoje. | GwG § 50 Nr. 9 |
| Vertingi daiktai, menas, aukcionai | Institucija, kurią paskiria Land (nėra vienos federalinės institucijos) ⚠ Toks pat regioninis mechanizmas kaip ir nekilnojamojo turto agentų atveju: institucija priklauso nuo Land, kurioje įsisteigta. | GwG § 50 Nr. 9 |
189 įrašai, patikrinti pagal nacionalinius teisės aktus, iš kurių 25 pažymėtų kaip neišsamių arba kintančių — verčiau tai pasakome. Patikrinta 2026 m. rugpjūčio 6 d.: kompetencijos juda, o nuo 2027 m. liepos 10 d. taikomas Reglamentas (ES) 2024/1624 dalį jų pertvarkys. Šis puslapis informuoja; jis nepatvirtina.
Lentelė
Kur teikti pranešimą kiekvienoje iš 27 valstybių.
Ši lentelė – ne brošiūra: tai variklio turinys, to paties, kuris atveria tinkamą portalą, kai rengiate pranešimą. Devynios valstybės naudoja goAML – Jungtinių Tautų Narkotikų ir nusikalstamumo prevencijos biuro sistemą; kitos turi savo elektroninę procedūrą.
| Valstybė narė | Finansinės žvalgybos padalinys | Teikimo kanalas | Valiuta |
|---|---|---|---|
| Austrija | A-FIU | goAML per USP | EUR |
| Belgija | CTIF-CFI | ORIS (CTIF-CFI) | EUR |
| Bulgarija | FID-SANS (ДАНС / ФР) | FID-SANS pranešimų teikimo puslapis | EUR |
| Kipras | MOKAS | MOKAS pranešimų teikimo puslapis | EUR |
| Čekija (Čekijos Respublika) | FAÚ | FAU pranešimų teikimo puslapis | CZK |
| Vokietija | FIU | goAML (FIU) | EUR |
| Danija | FIU / Hvidvasksekretariatet | hvidvask.dk (goAML) | DKK |
| Estija | RAB / FIU | RAB pranešimų teikimo puslapis | EUR |
| Ispanija | SEPBLAC | SEPBLAC — sujetos obligados | EUR |
| Suomija | FIU / Rahanpesun selvittelykeskus | rahanpesu.fi (FIU) | EUR |
| Prancūzija | Tracfin | ERMES (Tracfin) | EUR |
| Graikija | Hellenic FIU (A padalinys) | Hellenic FIU pranešimų teikimo puslapis | EUR |
| Kroatija | AMLO (kroatiškai: USPN, orientacinis) | AMLO pranešimų teikimo puslapis | EUR |
| Vengrija | HFIU | HFIU pranešimų teikimo puslapis (NAV) | HUF |
| Airija | FIU Ireland | goAML (FIU Ireland) | EUR |
| Italija | UIF | Infostat-UIF | EUR |
| Lietuva | FNTT (angliškai FCIS) | FNTT pranešimų teikimo puslapis | EUR |
| Liuksemburgas | CRF | goAML (CRF) | EUR |
| Latvija | FID | goAML (FID) | EUR |
| Malta | FIAU | CASPAR (FIAU) | EUR |
| Nyderlandai | FIU-Nederland | goAML pranešimų portalas (FIU-Nederland) | EUR |
| Lenkija | GIIF | GIIF pranešimų teikimo puslapis | PLN |
| Portugalija | UIF | UIF pranešimų teikimo puslapis | EUR |
| Rumunija | ONPCSB | ONPCSB pranešimų teikimo portalas | RON |
| Švedija | Finanspolisen / FIPO | goAML (Finanspolisen) | SEK |
| Slovėnija | UPPD | UPPD pranešimų teikimo puslapis | EUR |
| Slovakija | FSJ | goAML (FSJ) | EUR |
Šią informaciją prižiūri mūsų reguliavimo stebėsena ir tikrina po vieną; ji lieka orientacinė. Teikimo kanalas ir tvarka priklauso kiekvienos nacionalinės institucijos kompetencijai: prieš perduodamas pranešėjas pasitikrina savo padalinyje. „Vigilae“ parengia rinkmeną ir atveria portalą — perdavimas lieka jo veiksmu.
Kodėl tai svarbu
Taisyklės tampa bendros, langeliai lieka nacionaliniai.
2027
AMLR reglamentas
2027 m. liepos 10 d. Reglamentas (ES) 2024/1624 bus tiesiogiai taikomas visose 27 valstybėse: tos pačios apibrėžtys, tos pačios budrumo pareigos, tas pats draudimas informuoti klientą. Turinys suvienodėja.
Nacionalinis
Gavėjas nesikeičia
Pranešti ir toliau reikės nacionaliniam padaliniui. Europos paketas nesukuria vieno langelio įpareigotiesiems subjektams: žinoti 27 kanalus ir toliau bus būtina.
Formatas
Rengiamas bendras formatas
Europos institucija AMLA 2026 m. liepą pateikė konsultacijoms techninį standartą, nustatantį suderintą pranešimų formatą (AMLR 69 str. 3 d.). „Vigilae“ jį pridės šalia ERMES ir goAML, kai tik jis bus priimtas.
Kalbos
Dvidešimt keturios kalbos
Sąsaja išversta į 24 oficialiąsias Sąjungos kalbas: darbuotojas gali dirbti savąja, o biuras išlaiko vieną bendrą pėdsaką.
Dažni klausimai
Jūsų klausimai, mūsų aiškūs atsakymai.
Ar „Vigilae“ perduoda pranešimą už mane?
Ne, ir joks įrankis to negali: nė vienas finansinės žvalgybos padalinys neturi automatizuotos pranešimų teikimo sąsajos įpareigotiesiems subjektams. „Vigilae“ parengia rinkmeną tinkamu formatu ir atveria jūsų šalies portalą; jūs pateikiate iš savo sesijos, paskui užfiksuojate gavimo patvirtinimo numerį.
Kas nutinka, jei mano biuras turi klientų keliose šalyse?
Biuro jurisdikcija lemia, kuriam padaliniui pranešate; o kliento šalis maitina geografinę vertinimo riziką. Tai du atskiri dalykai, tvarkomi atskirai.
Iš kur ši informacija?
Iš kiekvienos valstybės oficialių šaltinių, tikrinamų po vieną ir sekamų mūsų reguliavimo stebėsenos, kuri taip pat prižiūri FATF ir Sąjungos didelės rizikos šalių sąrašus bei Prancūzijos nebendradarbiaujančių valstybių sąrašą.
Pereikite prie skaidraus budrumo
Tarpvalstybinis biuras? Pažiūrėkime jūsų konfigūraciją.
Penkiolikos minučių pakanka patikrinti, ar jūsų jurisdikcija, profesija ir pranešimų teikimo kanalai sukonfigūruoti teisingai.
Be banko kortelės · Be įsipareigojimų · Vedama paleistis
„Vigilae“ padeda profesionalui vykdyti jo PPTFP pareigas. Įrankis suvokia, struktūruoja, tikrina ir fiksuoja; profesionalas lieka vieninteliu sprendimų priėmėju ir vieninteliu pranešėju Tracfin.