Zevenentwintig jurisdicties, zevenentwintig bestemmelingen. Niet één minder.
De melding van een ongebruikelijke transactie wordt in Parijs, Frankfurt of Milaan niet op dezelfde plaats ingediend. Vigilae kent voor elk van de 27 lidstaten de bevoegde financiële-inlichtingeneenheid, het portaal waar wordt gemeld, de valuta en de toepasselijke nationale wet. Een kantoor dat over de grens werkt, hoeft niet te gissen.
- De financiële-inlichtingeneenheid van elke lidstaat, bij naam genoemd
- Het nationale meldportaal, met één klik geopend vanuit het dossier
- Twee exportformaten: ERMES voor Frankrijk, goAML voor de landen die het gebruiken
Score op een schaal van 0 tot 100 in 2 minuten · Zonder bankkaart · Zonder verplichting
De film
Vigilae, in 61 seconden.
Van verspreide dossiers tot een verzegeld register: de AI neemt waar, de engine classificeert, u beslist, het bewijs wordt verzegeld.
61 seconden · Nederlandse voice-over · ondertitels beschikbaar · geluid inschakelbaar
Het toezicht
Wie houdt toezicht op u — en het is niet wie u denkt.
Aan wie u meldt en wie op u toeziet zijn twee verschillende vragen, en de verwarring is groot. De financiële-inlichtingeneenheid ontvangt de meldingen; de toezichthouder controleert daarentegen uw dispositief en sanctioneert. Die verschilt van land tot land, en soms van beroep tot beroep binnen hetzelfde land. Elke regel hieronder citeert de nationale tekst die haar aanwijst — u kunt haar tegenspreken.
Nederland · Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Onze Minister van Financiën — bevoegdheid uitgeoefend door de Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI), directie van het ministerie van Financiën die per 01-01-2026 de taken heeft overgenomen van het Bureau Toezicht Wwft van de Belastingdienst | Wwft art. 1d, eerste lid, onder e (met verwijzing naar art. 1a, vierde lid, onder h en m) |
| Notariaat | Bureau Financieel Toezicht (BFT) | Wwft art. 1d, eerste lid, onder c (met verwijzing naar art. 1a, vierde lid, onder d) |
| Advocatuur | De deken van de orde van advocaten in het arrondissement (art. 22, tweede lid, Advocatenwet) — en niet het Bureau Financieel Toezicht, dat de advocaten niet bestrijkt | Wwft art. 1d, eerste lid, onder d (met verwijzing naar art. 1a, vierde lid, onder c) |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Bureau Financieel Toezicht (BFT) | Wwft art. 1d, eerste lid, onder c (met verwijzing naar art. 1a, vierde lid, onder a en b) |
| Vermogensadvies, verzekering | Stichting Autoriteit Financiële Markten (AFM); De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) wanneer de instelling zelf een levensverzekeraar is | Wwft art. 1d, eerste lid, onder b (met verwijzing naar art. 1a, derde lid, onder c, d, h en i); art. 1d, eerste lid, onder a (met verwijzing naar art. 1a, derde lid, onder g) |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) voor de trustkantoren; Onze Minister van Financiën — Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI), opvolger van het Bureau Toezicht Wwft — voor de domicilieverleners die geen trustkantoor zijn. Het regime hangt dus af van de precieze status, niet van de schijnbare activiteit. | Wwft art. 1d, eerste lid, onder a (met verwijzing naar art. 1a, vierde lid, onder f); art. 1d, eerste lid, onder e (met verwijzing naar art. 1a, vierde lid, onder g) |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Onze Minister van Financiën — Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI), die per 01-01-2026 de taken van het Bureau Toezicht Wwft heeft overgenomen. Nuance in de reikwijdte: voor loutere handelaren in goederen (art. 1a, vierde lid, onder i) geldt alleen het verbod op contante betaling van € 3.000 of meer (art. 1f), en niet het geheel van de Wwft-verplichtingen. | Wwft art. 1d, eerste lid, onder e (met verwijzing naar art. 1a, vierde lid, onder i, j, k en n); art. 1a, eerste lid, en art. 1f voor de beperking van de reikwijdte |
België · Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et à la limitation de l'utilisation des espèces
Bulgarije · Закон за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП), обн. ДВ бр. 27 от 27.03.2018 г., laatste wijziging ДВ бр. 50 от 20.06.2025 г.
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС): de controle wordt uitgeoefend door de voorzitter van het agentschap, door aangewezen ambtenaren binnen de дирекция „Финансово разузнаване“ (de financiële-inlichtingeneenheid). Bulgarije delegeert het toezicht op de niet-financiële beroepen niet aan ordes of kamers. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП (controle op alle personen bedoeld in чл. 4), voor de onderworpen entiteiten van чл. 4, т. 18 — met inbegrip van verhuur waarvan de maandhuur € 10.000 bereikt |
| Notariaat | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“. De Нотариална камара на Република България is geen toezichthouder: zij stelt de uniforme interne regels (единни вътрешни правила) vast die haar leden moeten toepassen. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП voor de onderworpen entiteiten van чл. 4, т. 14; чл. 101, ал. 4 en чл. 102, ал. 6 voor de normatieve rol van de kamer. Bovendien bepaalt чл. 108, ал. 7 dat de “органи за надзор” (in § 1, т. 11 van de aanvullende bepalingen gedefinieerd als de staatsautoriteiten die een algemeen toezicht uitoefenen) eveneens controles verrichten en zich tot de дирекция „Финансово разузнаване“ wenden. |
| Advocatuur | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“. De Висш адвокатски съвет stelt de uniforme interne regels vast die van toepassing zijn op de leden van de balies, maar oefent het antiwitwastoezicht niet uit. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП voor de onderworpen entiteiten van чл. 4, т. 15 (vastgoedverrichtingen, beheer van activa, rekeningen, oprichting en beheer van vennootschappen of trusts, verschaffing van een zeteladres); чл. 101, ал. 4 en чл. 102, ал. 6 voor de rol van de Висш адвокатски съвет |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“. Het Институт на дипломираните експерт-счетоводители (ИДЕС) stelt de uniforme interne regels van de ingeschreven auditors vast, zonder bevoegdheid tot antiwitwastoezicht. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП voor de onderworpen entiteiten van чл. 4, т. 12 (ingeschreven auditors) en т. 13 (boekhouddiensten en belastingadvies); чл. 101, ал. 4 en чл. 102, ал. 6 voor de rol van het ИДЕС |
| Vermogensadvies, verzekering | Комисия за финансов надзор (КФН) en haar organen; Българска народна банка (БНБ) voor de banken die optreden als beleggingstussenpersonen in de zin van чл. 8, ал. 1 от Закона за пазарите на финансови инструменти | чл. 108, ал. 6, т. 2 ЗМИП (КФН, voor de personen van чл. 4, т. 5 en 8-11, met uitzondering van de banken die als beleggingstussenpersoon optreden) en чл. 108, ал. 6, т. 1 (БНБ) |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“ | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП voor de onderworpen entiteiten van чл. 4, т. 16, lit. а) tot en met в) (zetel en adres, oprichting en bestuur van vennootschappen, functies van bestuurder, trustee of nominee-aandeelhouder) |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), дирекция „Финансово разузнаване“ ⚠ De autoriteit staat niet ter discussie — het gaat om de reikwijdte. Bulgarije heeft geen algemene categorie “handelaar in goederen van grote waarde” meer: de punten чл. 4, т. 22, 23, 24, 25, 30 en 31 zijn opgeheven (ДВ бр. 7 и бр. 21 от 2021 г.). Een juwelier, een handelaar in edele metalen of een autodealer behoort dus als zodanig niet meer tot de onderworpen entiteiten van de ЗМИП. Na te gaan voordat een toezichthouder wordt getoond: als de activiteit daadwerkelijk onder т. 36, 37 of 20 valt, is de autoriteit wel degelijk de ДАНС; zo niet, dan is er uit dien hoofde geen onderworpenheid en zou het tonen van een toezichthouder onjuist zijn. De tekst van de ЗМИП vermeldt niet wat de opgeheven punten bevatten — men moet teruggaan naar eerdere versies om dat te bevestigen. | чл. 108, ал. 1-3 ЗМИП voor de onderworpen entiteiten van чл. 4, т. 36 (kunst, drempel € 10.000), т. 37 (vrije zones) en т. 20 (wapens, aardolie en aardolieproducten) |
Cyprus · Ο περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμος του 2007 (Ν. 188(Ι)/2007)
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Συμβούλιο Εγγραφής Κτηματομεσιτών (Registratieraad voor vastgoedmakelaars; “Real Estate Registry Board” in de Engelse versie van de wet) | art. 59(1)(στ) van wet 188(Ι)/2007; onderworpenheid art. 2Α(ε) |
| Notariaat | Niet van toepassing: de handelingen die een Latijns notaris zou verrichten, vallen onder de advocaat, en dus onder de Raad van de Pancypriotische Balie (art. 59(1)(ε)) ⚠ Het Europees e-justitieportaal stelt dat “The profession of notary public is unknown in Cyprus. Work usually carried out by a notary public is carried out by a lawyer.” Cyprus kent een stelsel van common law: er is noch een Latijns notariaat noch een notariële toezichthoudende autoriteit. Een Cypriotische professional die zich als “notaris” voordoet, is in de praktijk ofwel een advocaat (toezichthouder: Raad van de Balie), ofwel een certifying officer die door het ministerie van Binnenlandse Zaken is benoemd — deze laatste is geen aan de antiwitwasregels onderworpen entiteit, wat nog bij het ministerie van Binnenlandse Zaken zou moeten worden bevestigd. | Het beroep ontbreekt: art. 2Α(γ)(ii) kent alleen de “ανεξάρτητος επαγγελματίας νομικός” (onafhankelijke juridische beroepsbeoefenaar), zonder notariële categorie |
| Advocatuur | Το Συμβούλιο του Παγκύπριου Δικηγορικού Συλλόγου (Raad van de Pancypriotische Balie — Cyprus Bar Association) | art. 59(1)(ε) van wet 188(Ι)/2007; de bevoegdheid omvat uitdrukkelijk de trust- en vennootschapsdiensten die door de advocaten worden verleend |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Σύνδεσμος Εγκεκριμένων Λογιστών Κύπρου — ΣΕΛΚ (Institute of Certified Public Accountants of Cyprus, ICPAC), die zijn toezichtfunctie kan delegeren aan gelijkwaardige beroepsverenigingen | art. 59(1)(δ) van wet 188(Ι)/2007; onderworpenheid art. 2Α(γ)(i) |
| Vermogensadvies, verzekering | Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου — CySEC (beleggingsdiensten en -activiteiten); Έφορος Ασφαλίσεων (Superintendent of Insurance) voor de activiteiten die onder de wet op het verzekerings- en herverzekeringsbedrijf vallen, met inbegrip van de bemiddeling in levensverzekeringen | art. 59(1)(β) en 59(1)(γ) van wet 188(Ι)/2007; kwalificatie als “χρηματοπιστωτικός οργανισμός” in de punten (c) en (e) van de definitie |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Drie autoriteiten naargelang de hoedanigheid van de dienstverlener: Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (CySEC) voor de personen die erkend zijn uit hoofde van de wet op de administratieve dienstverleningsondernemingen; ΣΕΛΚ (ICPAC) voor zijn leden; Συμβούλιο του Παγκύπριου Δικηγορικού Συλλόγου voor de advocaten en advocatenvennootschappen | art. 59(1)(β)(iii), 59(1)(δ) en 59(1)(ε) van wet 188(Ι)/2007; onderworpenheid art. 2Α(δ) |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Έφορος Φορολογίας (Commissaris voor belastingen) voor de handel in en de bemiddeling bij kunstwerken; Τμήμα Τελωνείων (douanedepartement) wanneer de transactie in een vrijhaven plaatsvindt ⚠ De beroepsgroep is slechts voor de helft gedekt. In de geldende Griekse geconsolideerde tekst is de categorie “persoon die handelt in goederen die contant worden betaald ≥ € 10.000” OPGEHEVEN (art. 2Α(θ) draagt de vermelding [Διαγράφηκε]), waarbij Cyprus bovendien de contante betalingen heeft begrensd. Gevolg: alleen de handelaren in kunstwerken, galerieën en veilinghuizen blijven onderworpen en onder toezicht (Έφορος Φορολογίας / Τμήμα Τελωνείων); een Cypriotische handelaar in niet-artistieke goederen van grote waarde (juwelen, verzamelauto's, edele metalen) heeft geen in art. 59 aangewezen toezichthoudende autoriteit meer. Nog na te gaan bij het ministerie van Financiën / MOKAS of bij de wet van 2024 op contante betalingen een vervangende categorie is ingevoerd. | art. 59(1)(θ) en 59(1)(ι) van wet 188(Ι)/2007; onderworpenheid art. 2Α(ιβ) en 2Α(ιγ) |
Denemarken · Lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven), lovbekendtgørelse nr. 433 af 17. april 2026
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Erhvervsstyrelsen (Deense ondernemingsautoriteit) | § 57, stk. 1, van de hvidvaskloven, met verwijzing naar § 1, stk. 1, nr. 15 |
| Notariaat | Niet van toepassing: de notaris is een magistraat/ambtenaar van de byret (rechtbank van eerste aanleg); hij is geen onderworpen entiteit en heeft geen antiwitwastoezichthouder ⚠ Het beroep bestaat niet in de vorm van een vrij beroep: in Denemarken is de notariële akte een rechterlijke handeling die ter griffie van de byret wordt verricht, zodat geen enkele antiwitwastoezichthouder kan worden genoemd. Een Deens kantoor dat diensten van notariële aard zou verlenen (vastgoedtransacties, sekwester), doet dat als advokat en valt dan onder de Advokatrådet, of als dienstverlener van § 1, stk. 1, nr. 16, en valt onder Erhvervsstyrelsen — het is de werkelijk uitgeoefende hoedanigheid die moet worden gekwalificeerd, niet de benaming. | Bekendtgørelse om notarialforretninger, BEK nr. 1555 af 18/12/2007, § 2: “Notarialforretninger hører under byretterne og foretages på dommerkontoret.”; de hvidvaskloven § 1, stk. 1, bevat geen enkele categorie “notar” |
| Advocatuur | Advokatrådet (Raad van de orde, orgaan van het Advokatsamfundet) | § 64, stk. 1, van de hvidvaskloven, met verwijzing naar § 1, stk. 1, nr. 13; omvat ook de advocaten die in een andere lidstaat, in de EER of in Zwitserland gevestigd zijn en in Denemarken werkzaam zijn |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Erhvervsstyrelsen (Deense ondernemingsautoriteit) | § 57, stk. 1, van de hvidvaskloven, met verwijzing naar § 1, stk. 1, nr. 14 (erkende auditors) en nr. 16 (belastingadviseurs, externe boekhouders, niet-erkende auditors) |
| Vermogensadvies, verzekering | Finanstilsynet (Autoriteit voor financieel toezicht) | § 47, stk. 1, van de hvidvaskloven (bevoegdheid voor nr. 1-12, 18 en 22), met verwijzing naar § 1, stk. 1, nr. 3 en nr. 7 |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Erhvervsstyrelsen (Deense ondernemingsautoriteit), waarbij voorafgaande registratie verplicht is | § 57, stk. 1, met verwijzing naar § 1, stk. 1, nr. 17; registratie en betrouwbaarheidsvereisten in § 58 |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Erhvervsstyrelsen (Deense ondernemingsautoriteit) ⚠ Alleen de handel in kunstwerken is met zekerheid gedekt. In Denemarken zijn de handelaren in goederen van grote waarde in het algemeen niet onderworpen: zij staan niet vermeld in § 1, stk. 1, en vallen alleen onder het verbod om contante betalingen ≥ 15.000 DKK te ontvangen (§ 5), zonder dat in hoofdstuk 11 (Tilsyn m.v.) enige toezichthouder voor die verplichting is aangewezen. De naleving van § 5 wordt langs strafrechtelijke weg afgedwongen: een opzettelijke of grof nalatige schending ervan wordt bestraft met een geldboete (§ 78). Er is dus geen toezichthouder op te geven aan een Deense juwelier of autohandelaar. | § 57, stk. 1, van de hvidvaskloven, met verwijzing naar § 1, stk. 1, nr. 21 |
Duitsland · Geldwäschegesetz (GwG)
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Door het Land aangewezen autoriteit (geen centrale federale autoriteit) ⚠ De bevoegdheid is regionaal: elk Land wijst zijn autoriteit aan, en de benaming verschilt (Regierungspräsidium, Bezirksregierung, regionaal ministerie). Eén enkel loket noemen zou onjuist zijn; de professional moet het bij zijn Land nagaan. | GwG § 50 Nr. 9 (bevoegde autoriteiten volgens federaal of regionaal recht) |
| Notariaat | Voorzitter van het territoriaal bevoegde Landgericht | GwG § 50 Nr. 5 |
| Advocatuur | Bevoegde Rechtsanwaltskammer (regionale kamer van advocaten) | GwG § 50 Nr. 3 |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Wirtschaftsprüferkammer (auditors); bevoegde Steuerberaterkammer (belastingadviseurs) | GwG § 50 Nr. 6 en Nr. 7 |
| Vermogensadvies, verzekering | BaFin (financiële diensten); bevoegde autoriteit volgens federaal of regionaal recht (verzekeringsbemiddeling) | GwG § 50 Nr. 1 en Nr. 9 |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Door het Land aangewezen autoriteit (geen centrale federale autoriteit) ⚠ Regionale bevoegdheid; na te gaan bij de autoriteit van het Land van vestiging. | GwG § 50 Nr. 9 |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Door het Land aangewezen autoriteit (geen centrale federale autoriteit) ⚠ Hetzelfde regionale mechanisme als voor de vastgoedmakelaars: de autoriteit hangt af van het Land van vestiging. | GwG § 50 Nr. 9 |
Estland · Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus (RahaPTS)
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Rahapesu Andmebüroo (Estse financiële-inlichtingeneenheid) | § 64 lg 1 van de RahaPTS (de RAB oefent het overheidstoezicht uit op alle onderworpen entiteiten, behoudens een in hetzelfde artikel bepaalde uitzondering); onderworpenheid § 2 lg 1 p 4 en 4¹ |
| Notariaat | Justiits- ja Digiministeerium (ministerie van Justitie en Digitale Zaken), dat het toezicht kan delegeren aan de Notarite Koda (Kamer van notarissen) — daadwerkelijke delegatie, door de Kamer zelf geclaimd | § 64 lg 4 van de RahaPTS: het toezicht wordt uitgeoefend op grond van de notariswet (notariaadiseadus), met de mogelijkheid tot delegatie aan de Notarite Koda; § 64 lg 5 voor de samenwerking met de RAB |
| Advocatuur | Eesti Advokatuuri juhatus (bestuur van de Estse balie) | § 64 lg 3 van de RahaPTS, waarbij het toezicht wordt uitgeoefend op grond van de advokatuuriseadus; onderworpenheid § 2 lg 2 |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Rahapesu Andmebüroo (Estse financiële-inlichtingeneenheid) | § 64 lg 1 van de RahaPTS — er is geen enkele uitzondering bepaald voor de beëdigde auditors, noch voor de boekhouders en belastingadviseurs, anders dan voor de advocaten (lg 3) en de notarissen (lg 4); onderworpenheid § 2 lg 1 p 7 en 8 |
| Vermogensadvies, verzekering | Finantsinspektsioon (Autoriteit voor financieel toezicht) ⚠ De Finantsinspektsioon houdt alleen toezicht op de instellingen die krachtens de wet die haar regelt aan haar toezicht onderworpen zijn (§ 64 lg 2 RahaPTS). Een verzekeringstussenpersoon is alleen onderworpen voor levensverzekeringen en producten met een beleggingsdoel (§ 6 lg 2 p 5): buiten die reikwijdte verschilt de bevoegde autoriteit. De exact uitgeoefende hoedanigheid nagaan alvorens ernaar te verwijzen. | § 64 lg 2 van de RahaPTS (toezicht op de kredietinstellingen en de financiële instellingen die onder het toezicht van de Finantsinspektsioon staan); kwalificatie als financiële instelling in § 6 lg 2 p 5, 6 en 7 |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Rahapesu Andmebüroo (Estse financiële-inlichtingeneenheid), die ook de autoriteit is die de erkenning (tegevusluba) van deze dienstverleners afgeeft | § 64 lg 1 van de RahaPTS; onderworpenheid § 2 lg 1 p 9 |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Rahapesu Andmebüroo (Estse financiële-inlichtingeneenheid) | § 64 lg 1 van de RahaPTS; onderworpenheid § 2 lg 1 p 5, 6, 14 en 15 |
Finland · Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä (444/2017)
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — heeft sinds 1-1-2026 het antiwitwastoezicht overgenomen dat tot dan toe werd uitgeoefend door de aluehallintovirasto, een naam die de wet nog gebruikt ⚠ Twee voorbehouden, zonder gevolg voor het Finse vasteland, waar de LVV wel degelijk de toezichthouder is. 1) Åland: de vastgoedkantoren van Åland vallen onder 1 luku 2 § 1 mom. 19 kohta, een punt dat bewust ontbreekt in de lijst van 7 luku 1 § (die alleen de punten 13–18 en 20–24 beoogt); voor hen wordt door de nationale wet dus geen enkele autoriteit aangewezen — na te gaan bij de Ålands landskapsregering, aangezien de provincie haar eigen wetgeving heeft. 2) De geconsolideerde Finlex-tekst per 20-03-2026 noemt nog “aluehallintovirasto”, terwijl de taak op 1-1-2026 is overgedragen aan de Lupa- ja valvontavirasto (hervorming laki Lupa- ja valvontavirastosta 530/2025): de overdracht wordt gestaafd door het ministerie van Financiën en door het agentschap zelf, nog niet door de gecodificeerde tekst. | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (onderworpen entiteiten: 1 luku 2 § 1 mom. 18 kohta) |
| Notariaat | Niet van toepassing: geen enkele antiwitwastoezichthouder voor deze beroepsgroep ⚠ Het beroep bestaat in Finland niet in de vorm van een gereglementeerd vrij notariaat: de lijst van onderworpen entiteiten van 1 luku 2 § bevat geen enkele notaris, en notariële akten (attesten, legalisaties, apostilles) worden afgegeven door een ambtenaar van het Digi- ja väestötietovirasto. Een gelijkstelling met de Latijnse notaris forceren zou de professional naar een niet-bestaand aanspreekpunt sturen. Als een Fins kantoor zich als “notaris” identificeert, is dat bijna altijd in een andere hoedanigheid (asianajaja of juridische dienstverlener): het is die hoedanigheid die zijn toezichthouder bepaalt. | Rahanpesulaki 444/2017, 1 luku 2 § (lijst van onderworpen entiteiten: er staat geen enkele notaris op) |
| Advocatuur | Suomen Asianajajaliitto / asianajajayhdistys (Finse balie) voor de asianajajat; Lupa- ja valvontavirasto (voorheen aluehallintovirasto) voor de andere juridische dienstverleners | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 2 mom. (onderworpen entiteiten 1 luku 2 § 1 mom. 12 kohta) en 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (onderworpen entiteiten 13 kohta) |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Patentti- ja rekisterihallitus (PRH, controle op de audit) voor de tilintarkastajat die een wettelijke controle verrichten; Lupa- ja valvontavirasto (voorheen aluehallintovirasto) voor de belastingadviseurs en de boekhouders | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 3 kohta (onderworpen entiteiten 11 kohta) en 4 kohta (onderworpen entiteiten 22 ja 23 kohta) |
| Vermogensadvies, verzekering | Finanssivalvonta (FIN-FSA) voor de erkende entiteiten en de verzekeringstussenpersonen; Lupa- ja valvontavirasto (voorheen aluehallintovirasto) voor de aanbieders van beleggingsdiensten die niet onder het toezicht van de Finanssivalvonta vallen | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 1 kohta (onderworpen entiteiten 1 luku 2 § 1 mom. 1–8 kohta, waaronder 6 kohta vakuutusedustaja) en 4 kohta (onderworpen entiteiten 16 kohta) |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — heeft sinds 1-1-2026 het antiwitwastoezicht van de aluehallintovirasto overgenomen, met inbegrip van het controleregister (rahanpesun valvontarekisteri) | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (onderworpen entiteiten: 1 luku 2 § 1 mom. 21 kohta) |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — heeft sinds 1-1-2026 het antiwitwastoezicht van de aluehallintovirasto overgenomen | Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (onderworpen entiteiten: 1 luku 2 § 1 mom. 24 kohta) |
Frankrijk · Code monétaire et financier, livre V titre VI
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | DGCCRF (sancties: Commission nationale des sanctions) | CMF art. L.561-36-2 |
| Notariaat | Kamers van notarissen, die de Conseil supérieur du notariat kan bijstaan | CMF art. L.561-36 |
| Advocatuur | Conseil de l'ordre du barreau, die de Conseil national des barreaux kan bijstaan | CMF art. L.561-36; meldingsfilter: art. L.561-17 |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Ordre des experts-comptables; H2A voor de registeraccountants | CMF art. L.561-36 |
| Vermogensadvies, verzekering | AMF (beleggingsadvies); ACPR (verzekeringsbemiddeling en bemiddeling in bankverrichtingen) | CMF art. L.561-36 |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | DGCCRF (prefectorale erkenning; sancties: Commission nationale des sanctions) | CMF art. L.561-36-2 |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Douaneadministratie | CMF art. L.561-36 |
Griekenland · Νόμος 4557/2018 — Πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (Α.Α.Δ.Ε. — onafhankelijke belastingadministratie) | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. ε΄ (onderworpen entiteiten: άρθρο 5 παρ. 1 περ. η΄) |
| Notariaat | Υπουργείο Δικαιοσύνης (ministerie van Justitie) — en niet de Συμβολαιογραφικοί Σύλλογοι, die niet over de bevoegdheid tot antiwitwastoezicht beschikken | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. ζ΄ (onderworpen entiteiten: άρθρο 5 παρ. 1 περ. ε΄) |
| Advocatuur | Υπουργείο Δικαιοσύνης (ministerie van Justitie) — en niet de Δικηγορικοί Σύλλογοι | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. ζ΄ (onderworpen entiteiten: άρθρο 5 παρ. 1 περ. ε΄) |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Επιτροπή Λογιστικής Τυποποίησης και Ελέγχων (ΕΛΤΕ) voor de wettelijke auditors; Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (Α.Α.Δ.Ε.) voor de externe boekhouders-fiscalisten en de particuliere controleurs | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. δ΄ en περ. ε΄ (onderworpen entiteiten: άρθρο 5 παρ. 1 περ. γ΄ en δ΄) |
| Vermogensadvies, verzekering | Τράπεζα της Ελλάδος (Bank van Griekenland) voor de verzekeringsondernemingen en de verzekeringstussenpersonen; Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (kapitaalmarktcommissie) voor de beleggingsdiensten en de beleggingsbemiddeling | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. α΄ (subpunt ββ΄) en περ. β΄ |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Geen enkele autoriteit aangewezen door artikel 6 van de wet — geen aanspreekpunt noemen ⚠ Geverifieerde lacune, geen omissie in het onderzoek: artikel 5 §1 (στ) en (ζ) neemt de dienstverleners aan vennootschappen en trusts wel degelijk op onder de onderworpen entiteiten, maar de opsomming van artikel 6 §1 (letters α tot en met θ in de tekst gepubliceerd in ΦΕΚ Α΄139/30.07.2018) kent hun geen enkele autoriteit toe — de letters dekken de Bank van Griekenland, de kapitaalmarktcommissie, de politie, de ΕΛΤΕ, de ΑΑΔΕ, de kansspelcommissie, het ministerie van Justitie en het ministerie van Economie en Ontwikkeling. De bijgewerkte pagina over de toezichthoudende autoriteiten van het ministerie van Nationale Economie en Financiën vermeldt ze evenmin. Wat ontbreekt om uitsluitsel te geven: de geldende gecodificeerde versie van artikel 6 (de latere wijzigingen, met name ν. 4734/2020, konden niet via een officiële bron worden gelezen). Een ontwerp tot wijziging van de artikelen 5 en 6 is bovendien door het ministerie ter openbare consultatie voorgelegd (opengov.gr/minfin): daar moet eerst worden gekeken. | Ν. 4557/2018: onderworpen entiteiten in άρθρο 5 παρ. 1 περ. στ΄ en ζ΄, zonder overeenkomstige autoriteit in άρθρο 6 παρ. 1 |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (Α.Α.Δ.Ε.) ⚠ Schijnbaar dubbele aanwijzing in de gepubliceerde tekst: artikel 6 §1 (ε)(γγ) vertrouwt deze handelaren toe aan de ΑΑΔΕ, terwijl artikel 6 §1 (η) “de personen van περ. ι΄ van artikel 5 §1” — dus precies dezelfde categorie — toevertrouwt aan het Υπουργείο Οικονομίας και Ανάπτυξης (ministerie van Economie en Ontwikkeling). De bijgewerkte lijst die het ministerie van Nationale Economie en Financiën heeft gepubliceerd, vermeldt alleen de ΑΑΔΕ. Wat ontbreekt: de geldende gecodificeerde versie van artikel 6, om te weten of letter (η) is opgeheven of dat beide bevoegdheden naast elkaar bestaan. | Ν. 4557/2018, άρθρο 6 παρ. 1 περ. ε΄ (subpunt γγ΄); onderworpen entiteiten: άρθρο 5 παρ. 1 περ. ι΄ |
Hongarije · 2017. évi LIII. törvény a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról (Pmt.)
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Pénzügyi információs egységként működő hatóság — de Hongaarse financiële-inlichtingeneenheid, ondergebracht bij de Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV Központi Irányítás Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Iroda, “PEI”) | Pmt. 5. § f) pont (onderworpen entiteiten: 1. § (1) bekezdés f) pont) |
| Notariaat | Területi közjegyzői kamara — de regionale kamer waarvan de notaris lid is, en niet de nationale kamer (MOKK) | Pmt. 5. § d) pont (onderworpen entiteiten: 1. § (1) bekezdés l) pont) |
| Advocatuur | Területi ügyvédi kamara — de regionale kamer waarvan de advocaat lid is, en niet de nationale kamer (MÜK) | Pmt. 5. § d) pont (onderworpen entiteiten: 1. § (1) bekezdés l) pont) |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Magyar Könyvvizsgálói Kamara (kamer van registeraccountants) voor de auditactiviteit; pénzügyi információs egységként működő hatóság (FIU binnen de NAV) voor de boekhouding en het belastingadvies | Pmt. 5. § c) pont (onderworpen entiteiten: 1. § (1) bekezdés g) pont) en 5. § f) pont (onderworpen entiteiten: 1. § (1) bekezdés h) pont) |
| Vermogensadvies, verzekering | Magyar Nemzeti Bank (MNB), uit hoofde van haar bevoegdheid tot toezicht op het financiële bemiddelingssysteem | Pmt. 5. § a) pont (onderworpen entiteiten: 1. § (1) bekezdés a)–e) pont) |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Pénzügyi információs egységként működő hatóság (FIU binnen de NAV) voor de verschaffers van een maatschappelijke zetel; voor de fiduciaire beheerders, de “hivatal” in de zin van wet XV van 2014 op de fiduciaire beheerders, dat wil zeggen de Magyar Nemzeti Bank ⚠ De beroepsgroep valt onder twee autoriteiten en de tweede wordt via een verwijzing aangewezen, wat vóór gebruik een verificatie verdient: de Pmt. noemt de MNB niet, zij verwijst naar de “hivatal” gedefinieerd door wet XV van 2014, waarvan de geconsolideerde tekst die op de Nemzeti Jogszabálytár is geraadpleegd de Magyar Nemzeti Bank aanwijst. Te controleren punt: verscheidene toezichtsbevoegdheden over gereglementeerde activiteiten zijn sinds 2021 overgedragen aan de Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága (SZTFH) — bevestigen dat het fiduciair beheer daar niet onder valt door artikel 1 van wet XV van 2014 in de geldende versie te herlezen. | Pmt. 5. § f) pont (onderworpen entiteiten: 1. § (1) bekezdés r) pont) en 5. § g) pont (onderworpen entiteiten: 1. § (1) bekezdés m) pont, met verwijzing naar de 2014. évi XV. törvény) |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Kereskedelmi hatóság, dat wil zeggen Budapest Főváros Kormányhivatala, voor de handelaren in edele metalen, in goederen en in cultuurgoederen; Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága (SZTFH) voor de handelaren in beleggingsgoud | Pmt. 5. § e) pont (onderworpen entiteiten: 1. § (1) bekezdés j), k), p) és q) pont) en 5. § b) pont (onderworpen entiteiten: 1. § (1) bekezdés s) pont) |
Ierland · Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 (as amended)
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Property Services Regulatory Authority (PSRA) | Criminal Justice (MLTF) Act 2010, s. 60(2)(db) — paragraaf ingevoegd bij de Criminal Justice (MLTF) (Amendment) Act 2021, s. 18(c), van kracht per 23-04-2021; onderworpenheid s. 25(1)(f) |
| Notariaat | Minister for Justice, wiens taken als bevoegde autoriteit worden uitgeoefend door de Anti-Money Laundering Compliance Unit (AMLCU) van het Department of Justice (delegatie s. 108). Een notaris die tevens solicitor is, valt in die hoedanigheid onder de Law Society of Ireland | s. 60(2)(e) (residuaire bepaling: iedere onderworpen persoon die niet bedoeld is in de punten (a) tot en met (db)); de notaris wordt in s. 24 aangemerkt als “relevant independent legal professional” |
| Advocatuur | Law Society of Ireland (solicitors); Legal Services Regulatory Authority — LSRA (barristers, ook buiten de Law Library) | s. 60(2)(c) voor de solicitors; s. 60(2)(d) voor de barristers, waarbij de LSRA de General Council of the Bar of Ireland heeft vervangen bij de Criminal Justice (MLTF) (Amendment) Act 2021, s. 18(a) en (d), van kracht per 23-04-2021 |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | De beroepsorganisatie van accountants waartoe men behoort (“designated accountancy body”, dat wil zeggen een “prescribed accountancy body” in de zin van deel 2 van de Companies (Auditing and Accounting) Act 2003); bij gebrek aan lidmaatschap, de Minister for Justice via de AMLCU ⚠ De wet noemt geen enkele instantie: zij verwijst naar het begrip “prescribed accountancy body”, gedefinieerd in de Companies (Auditing and Accounting) Act 2003, waarvan de lijst wordt bijgehouden en geactualiseerd door de IAASA. De autoriteit hangt dus af van de beroepsorde waartoe de professional werkelijk behoort, en een niet-aangesloten boekhouder komt bij de AMLCU terecht. Om dit bruikbaar te maken, moet de door de IAASA gepubliceerde lijst van prescribed accountancy bodies worden opgezocht en gekoppeld aan de aansluiting van het kantoor. | s. 60(2)(b)(i) en (ii) (leden van een designated accountancy body); s. 60(2)(e) voor de niet-leden; onderworpenheid s. 25(1)(c) |
| Vermogensadvies, verzekering | Central Bank of Ireland (CBI) | s. 60(2)(a) (bevoegde autoriteit voor de credit institutions en financial institutions); s. 24 rekent de investment business firms en de niet-verbonden verzekeringstussenpersonen die actief zijn in levensverzekeringen of in beleggingsproducten tot de definitie van “financial institution” |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Minister for Justice via de AMLCU, die ook de vergunning tot uitoefening afgeeft (geldig voor 3 jaar); als de dienstverlener lid is van een designated accountancy body, die organisatie; als hij een krediet- of financiële instelling is, de Central Bank of Ireland ⚠ De autoriteit is niet dezelfde naargelang de hoedanigheid van de dienstverlener: de beroepsorganisatie van accountants als hij lid is van een designated accountancy body (s. 60(2)(b)), de Central Bank als hij daarnaast een krediet- of financiële instelling is, de AMLCU in alle andere gevallen. Het aanknopingspunt is de aansluiting van de dienstverlener, niet zijn activiteit — die moet dus worden nagegaan voordat een aanspreekpunt wordt aangewezen. | s. 25(1)(e) (onderworpenheid); s. 60(2)(b) en vervolgens (e) naargelang de aansluiting; vergunningsregeling in hoofdstuk 9 van deel 4 |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Minister for Justice, via de Anti-Money Laundering Compliance Unit (AMLCU) | s. 25(1)(i), (ib) en (ic) (onderworpenheid); s. 60(2)(e) (residuaire bepaling) |
Italië · Decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza (controles); Ministero dell'economia e delle finanze — MEF (eigen inspecties en sanctiebevoegdheid). Noch een sectorale toezichthoudende autoriteit, noch een beroepsorde is bevoegd voor deze categorie | art. 3, comma 5, lett. e) (onderworpenheid); art. 9, comma 1 (controles door de NSPV op de onderworpen entiteiten die niet onder toezicht van een sectorale autoriteit staan); art. 5, commi 3 en 4 (inspecties en sanctiebevoegdheid van de MEF) |
| Notariaat | Consiglio Nazionale del Notariato en zijn territoriale geledingen (Consigli notarili distrettuali), in de hoedanigheid van organismo di autoregolamentazione; het Ministero della giustizia oefent de controle uit op de beroepsordes die onder zijn toezicht zijn geplaatst; de Nucleo speciale di polizia valutaria van de Guardia di finanza behoudt zijn controlebevoegdheden | art. 3, comma 4, lett. c) (onderworpenheid); art. 1, comma 2, lett. aa) (definitie van het organismo di autoregolamentazione, met inbegrip van territoriale geledingen en tuchtraden); art. 11, commi 1 tot en met 3; art. 9, comma 1 |
| Advocatuur | Consiglio Nazionale Forense, met de Ordini circondariali forensi en de Consigli distrettuali di disciplina, in de hoedanigheid van organismo di autoregolamentazione; controles kunnen ook worden uitgeoefend door de Nucleo speciale di polizia valutaria van de Guardia di finanza | art. 3, comma 4, lett. c); art. 11, commi 1 tot en met 4; art. 1, comma 2, lett. aa) |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili (CNDCEC) en Consiglio Nazionale dell'Ordine dei Consulenti del Lavoro, organismi di autoregolamentazione; CONSOB voor de revisori legali en auditkantoren met mandaten bij enti di interesse pubblico of bij enti met een tussenregime; Ministero dell'economia e delle finanze voor de overige revisori legali | art. 3, comma 4, lett. a), d) en e); art. 11 (organismi di autoregolamentazione); art. 1, comma 2, lett. c) (CONSOB, toezichthoudende autoriteit voor de revisori van EIP); art. 1, comma 2, lett. a) (MEF, toezichthoudende autoriteit voor de revisori buiten EIP) |
| Vermogensadvies, verzekering | CONSOB (consulenti finanziari en vennootschappen voor financieel advies); IVASS (verzekeringstussenpersonen in de levensverzekeringstakken, vgl. Regolamento IVASS n. 44/2019); Banca d'Italia (bank- en financiële tussenpersonen) | art. 3, comma 2, lett. o) en v) (onderworpenheid); art. 1, comma 2, lett. c) (definitie van de autorità di vigilanza di settore: Banca d'Italia, CONSOB, IVASS); art. 7 (toezichtsbevoegdheden over de respectievelijk onder hun toezicht staande onderworpen entiteiten) |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza (controles) en Ministero dell'economia e delle finanze (sancties) voor de gemeenrechtelijke dienstverleners; Banca d'Italia voor de società fiduciarie ingeschreven in het albo van art. 106 TUB; ministerie bevoegd voor ondernemingen (in het decreet “Ministero dello sviluppo economico” genoemd) voor de società fiduciarie die niet in dat albo zijn ingeschreven ⚠ Bevoegdheid in drieën opgesplitst naargelang de rechtsvorm: NSPV/MEF voor de gemeenrechtelijke dienstverlener aan vennootschappen en trusts, Banca d'Italia voor de società fiduciaria ingeschreven in het albo art. 106 TUB, het ministerie bevoegd voor ondernemingen voor de niet-ingeschreven fiduciaire. Bovendien noemt het geraadpleegde decreet nog het “Ministero dello sviluppo economico”, een benaming die sindsdien is verlaten: in een latere tekst moeten de huidige naam van het ministerie en de dienst die dit toezicht concreet uitoefent worden bevestigd. | art. 3, comma 5, lett. a) en art. 3, comma 3, lett. a) (onderworpenheid); art. 9, comma 1 (controles NSPV); art. 5, comma 4 (sancties MEF); art. 1, comma 2, lett. a) en c) (verdeling tussen Banca d'Italia en het ministerie bevoegd voor ondernemingen) |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza (controles); Ministero dell'economia e delle finanze (sanctiebevoegdheid) | art. 3, comma 5, lett. b), c) en d) (onderworpenheid, drempel van € 10.000 voor kunstwerken en vrijhavens); art. 9, comma 1; art. 5, commi 3 en 4 |
Kroatië · Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (ZSPNFT), NN 108/17, 39/19, 151/22
Letland · Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums (NILLTPFN likums)
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Valsts ieņēmumu dienests (VID — belastingadministratie) | NILLTPFN likums, 45. panta otrā daļa, 4. punkts |
| Notariaat | Latvijas Zvērinātu notāru padome (Raad van beëdigde notarissen van Letland) | NILLTPFN likums, 45. panta pirmā daļa, 3. punkts |
| Advocatuur | Latvijas Zvērinātu advokātu padome (beëdigde advocaten); Valsts ieņēmumu dienests (onafhankelijke juridische dienstverleners die niet bij de balie zijn ingeschreven, wanneer zij voor rekening van een cliënt optreden bij de door de wet bedoelde verrichtingen) | NILLTPFN likums, 45. panta pirmā daļa, 2. punkts ; 45. panta otrā daļa, 2. punkts |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Latvijas Zvērinātu revidentu asociācija (beëdigde registeraccountants en hun vennootschappen); Valsts ieņēmumu dienests (externe boekhouders, belastingadviseurs, iedere persoon die bijstand verleent in belastingzaken — en, voor de registeraccountants, uitsluitend het onderdeel toepassing van de sancties) | NILLTPFN likums, 45. panta pirmā daļa, 4. punkts ; 45. panta otrā daļa, 1. punkts |
| Vermogensadvies, verzekering | Latvijas Banka (beleggingsondernemingen, beheermaatschappijen, tussenpersonen in levensverzekering en sparen — de Commissie voor de financiële markten FKTK is erin opgegaan); Valsts ieņēmumu dienests (andere personen die cliënten advies van financiële aard verstrekken, niet bedoeld in 45. panta pirmās daļas 1. punktā) | NILLTPFN likums, 45. panta pirmā daļa, 1. punkts ; 45. panta otrā daļa, 6. punkta "c" apakšpunkts |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Valsts ieņēmumu dienests (VID) | NILLTPFN likums, 45. panta otrā daļa, 3. punkts |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Valsts ieņēmumu dienests (handel in goederen die contant wordt afgerekend voor € 10.000 of meer); Nacionālā kultūras mantojuma pārvalde (Nationale administratie voor cultureel erfgoed: kunst en antiquiteiten, met inbegrip van antiquairs, veilinghuizen en havens, vanaf € 10.000) | NILLTPFN likums, 45. panta otrā daļa, 5. punkts ; 45. panta 1.1 daļas 2. punkts |
Litouwen · Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (Nr. VIII-275)
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba prie Lietuvos Respublikos vidaus reikalų ministerijos (FNTT — dienst voor onderzoek naar financiële delicten, die ook de financiële-inlichtingeneenheid is) | art. 2, dalis 10, punkt 9 (onderworpenheid, met inbegrip van huurbemiddeling bij een maandhuur boven € 10.000); art. 4, dalis 9 (de FNTT instrueert alle onderworpen entiteiten die niet bedoeld zijn in dalys 1 tot en met 8 en houdt er toezicht op); art. 30, dalis 1, punkt 1 |
| Notariaat | Lietuvos notarų rūmai (Kamer van notarissen van Litouwen) | art. 2, dalis 10, punkt 4 (onderworpenheid); art. 4, dalis 5 (vaardigt de instructies uit en houdt toezicht op de activiteit); art. 30, dalis 1, punkt 3 en dalis 4 (precieze reikwijdte van de controle: registers, aanwijzing van de verantwoordelijken, intern beleid) |
| Advocatuur | Lietuvos advokatūra (Litouwse balie) | art. 2, dalis 10, punkt 4 (onderworpenheid); art. 4, dalis 4 (instructies, toezicht, advies); art. 30, dalis 1, punkt 3 |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Lietuvos auditorių rūmai (Kamer van auditors van Litouwen) voor de auditors en auditkantoren; Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) voor de aanbieders van boekhouding en belastingadvies, die onder geen enkele kamer vallen | art. 2, dalis 10, punktai 1 en 3 (onderworpenheid); art. 4, dalis 6 (Kamer van auditors) en dalis 9 (FNTT voor alle anderen); art. 30, dalis 1 |
| Vermogensadvies, verzekering | Lietuvos bankas (Bank van Litouwen) | art. 4, dalis 1 (de Bank van Litouwen vaardigt de instructies uit en houdt toezicht op de beleggingsondernemingen, beheermaatschappijen, beleggingsmaatschappijen, levensverzekeringsondernemingen en -makelaars, aanbieders van cryptoactivadiensten); art. 30, dalis 1, punkt 2 en dalis 3 |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) | art. 2, dalis 10, punkt 5 (onderworpenheid van de dienstverleners die nog niet onder de punktai 1, 3 en 4 vallen); art. 4, dalis 9; art. 30, dalis 1, punkt 1 |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Lietuvos prabavimo rūmai (keurkantoor) voor edelstenen en edele metalen; Kultūros paveldo departamentas (Departement voor cultureel erfgoed) voor roerende cultuurgoederen en antiquiteiten; Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) voor kunstwerken en de andere contant betaalde goederen ⚠ De bevoegdheid wordt verdeeld naargelang de AARD van het verhandelde goed, niet naargelang het beroep: edelstenen en edele metalen bij de Prabavimo rūmai, cultureel erfgoed en antiquiteiten bij het Kultūros paveldo departamentas, kunstwerken en diverse contant afgerekende goederen bij de FNTT. Een handelaar die meerdere categorieën verhandelt, valt tegelijk onder meerdere autoriteiten. Bovendien zijn de punktai 10 en 11 van art. 2, dalis 10 per 01-01-2026 opgeheven bij wet Nr. XIV-2883: nagaan wat zij dekten alvorens te beweren dat geen enkele categorie handelaren buiten het toepassingsgebied is gevallen. | art. 2, dalis 10, punktai 6, 12 en 13 (onderworpenheid); art. 4, dalis 8 (Prabavimo rūmai), dalis 2 (Kultūros paveldo departamentas), dalis 9 (FNTT voor de rest); art. 30, dalis 1, punktai 1 en 3 |
Luxemburg · Loi modifiée du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Administration de l'enregistrement, des domaines et de la TVA (AED) | art. 2, par. (1), points 10 en 10bis (onderworpenheid, met inbegrip van huurbemiddeling bij een maandhuur boven € 10.000); art. 2-1, par. (8) (de AED is de toezichthouder van alle beroepsbeoefenaars die niet bedoeld zijn in de paragraphes (1) tot en met (7)) |
| Notariaat | Chambre des Notaires | art. 2, par. (1), point 11 (onderworpenheid); art. 2-1, par. (5) (de Chambre des Notaires, bedoeld in section VII van de gewijzigde wet van 9 december 1976 op de organisatie van het notariaat, ziet toe op de naleving van de verplichtingen van art. 2-2 tot en met 5) |
| Advocatuur | Ordre des avocats à Luxembourg; in afwijking daarvan, Ordre des avocats à Diekirch voor zijn eigen leden | art. 2, par. (1), point 12 (onderworpen activiteiten, waaronder de oprichting en de domiciliëring van vennootschappen, de diensten van dienstverlener aan vennootschappen en trusts, de activiteit van Family Office en de functie van bewaarder van aandelen aan toonder); art. 2-1, par. (6) — de controle betreft hier art. 2-2 tot en met 7, een ruimere reikwijdte dan voor de andere zelfregulerende organen |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Ordre des experts-comptables (OEC) voor de accountants; Institut des réviseurs d'entreprises (IRE) voor zijn leden, natuurlijke personen en rechtspersonen, met uitzondering van de auditkantoren; CSSF voor de auditprofessionals die zij erkent of registreert; AED voor de boekhoudprofessionals en de belastingadviseurs ⚠ Bevoegdheid in vieren opgesplitst binnen eenzelfde beroepsgroep, en een van de schakels wordt niet door de tekst genoemd: art. 2-1, par. (3) sluit de “cabinets d'audit” uitdrukkelijk uit van de reikwijdte van het IRE, zonder aan te wijzen wie hen controleert. De toewijzing aan de CSSF volgt uit par. (1) (door haar erkende of geregistreerde beroepsbeoefenaars) in samenhang met de wet van 23 juli 2016 betreffende het auditberoep, maar staat niet in de wet van 2004. Te bevestigen aan de hand van de wet van 2016 of bij de CSSF. Merk ook op dat de boekhoudprofessional (point 9bis) en de belastingadviseur (point 13) onder de AED vallen en niet onder de OEC, anders dan de verwantschap van de beroepen doet vermoeden. | art. 2, par. (1), points 8, 9, 9bis en 13 (onderworpenheid); art. 2-1, par. (4) (OEC, leden bedoeld in point 9), par. (3) (IRE, leden bedoeld in point 8, auditkantoren uitgesloten), par. (1) (CSSF, door haar onder toezicht gestelde, erkende of geregistreerde beroepsbeoefenaars, onverminderd par. (3)), par. (8) (AED voor de overigen) |
| Vermogensadvies, verzekering | Commissariat aux Assurances (CAA) voor de verzekeringsondernemingen, verzekeringstussenpersonen en professionals van de verzekeringssector die onder zijn toezicht staan; CSSF voor de kredietinstellingen en de PSF die zij erkent, registreert of waarop zij toezicht houdt, met inbegrip van hun in Luxemburg gevestigde verbonden agenten | art. 2, par. (1), points 1, 2 en 2bis (onderworpenheid); art. 2-1, par. (2) (CAA) en par. (1) (CSSF) |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | CSSF voor de domiciliëringsagenten die zij heeft erkend of geregistreerd krachtens de gewijzigde wet van 5 april 1993 betreffende de financiële sector; AED voor de dienstverleners aan vennootschappen en trusts die in het kader van een zakelijke relatie werkzaam zijn zonder onder een ander regime te vallen ⚠ De toewijzing hangt af van het statuut van de marktdeelnemer, niet van zijn activiteit: de als PSF erkende domiciliëringsagent valt onder de CSSF, wie buiten het PSF-statuut werkzaam is, valt onder de AED. Een advocaat of een accountant die dezelfde diensten verleent, blijft zelf onder zijn zelfregulerend orgaan vallen (art. 2, par. (1), points 9 en 12, lettre c). De daadwerkelijke erkenning van de dienstverlener moet dus worden nagegaan — de lijst van erkende PSF wordt bijgehouden door de CSSF — voordat een aanspreekpunt wordt aangewezen. | art. 2, par. (1), point 1 (PSF) en point 13bis (dienstverleners aan vennootschappen en trusts); art. 2-1, par. (1) (CSSF) en par. (8) (AED) |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Administration de l'enregistrement, des domaines et de la TVA (AED) | art. 2, par. (1), points 14bis, 15, 18 en 19 (onderworpenheid); art. 2-1, par. (8) (toezichthouder van de beroepsbeoefenaars die niet bedoeld zijn in par. (1) tot en met (7)) |
Malta · Prevention of Money Laundering Act (Cap. 373) en Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations (S.L. 373.01)
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU); Property Market Agency (agent van de FIAU voor de vastgoedsector) | PMLFTR (S.L. 373.01), reg. 2(1) definitie van “supervisory authority”, punt (g); Property Market Agency Act (Cap. 644) |
| Notariaat | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) — Malta kent het Latijnse notariaat, maar geen enkel notarieel orgaan staat vermeld onder de “supervisory authorities” van reg. 2 | PMLA (Cap. 373) art. 26(1); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, definitie van “relevant activity”, punt (c) |
| Advocatuur | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) — de Chamber of Advocates staat niet vermeld onder de in reg. 2 opgesomde “supervisory authorities”; het antiwitwastoezicht is niet aan de orde gedelegeerd | PMLA (Cap. 373) art. 26(1); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, definitie van “relevant activity”, punt (c) |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU); de Accountancy Board (handelend krachtens de Accountancy Profession Act, Cap. 281) is een “supervisory authority” in de zin van reg. 2 en kan de nalevingsonderzoeken uitvoeren voor rekening van de FIAU of samen met haar | PMLA (Cap. 373) art. 26(1) en art. 27(3)(b); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, “relevant activity” (a) en definitie van “supervisory authority”, punt (e) |
| Vermogensadvies, verzekering | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), antiwitwastoezichthouder; de nalevingsonderzoeken worden voor haar rekening uitgevoerd door de Malta Financial Services Authority (MFSA) | PMLA (Cap. 373) art. 26(1) en art. 27(3)(b); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, “relevant financial business” (d) en (f) |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU); de Malta Financial Services Authority (MFSA), die deze dienstverleners een vergunning verleent of registreert, is een “supervisory authority” van reg. 2 en kan de onderzoeken uitvoeren voor rekening van de FIAU | PMLA (Cap. 373) art. 26(1) en art. 27(3)(b); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, “relevant activity” (d) en definitie van “trust and company service provider” |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) | PMLA (Cap. 373) art. 26(1); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, “relevant activity” (h), (i) en (j) |
Oostenrijk · Geen eengemaakte antiwitwaswetgeving: Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG) voor de financiële sector; Gewerbeordnung 1994 (§§ 365m1 ff.), Wirtschaftstreuhandberufsgesetz 2017 (WTBG 2017), Notariatsordnung (NO) en Rechtsanwaltsordnung (RAO) voor de niet-financiële beroepen
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Territoriaal bevoegde Bezirksverwaltungsbehörde (administratieve districtsautoriteit van de plaats van uitoefening) | GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 2 (onderworpenheid, transacties waarvan de maandhuur € 10.000 bereikt) en Abs. 3, dat “alle andere administratieve taken” toevertrouwt aan de Behörde in de zin van § 333 GewO — die in eerste aanleg de Bezirksverwaltungsbehörde is |
| Notariaat | Notariatskammer van het ressort (Sprengel) van de notaris — regionale kamer van notarissen | Notariatsordnung § 154 Abs. 1: de Notariatskammer verricht de periodieke doorlichting van de notarissen van haar ressort en moet daarbij uitdrukkelijk de naleving controleren van de bepalingen ter voorkoming van witwassen (§ 165 StGB) en terrorismefinanciering (§ 278d StGB), volgens een risicogebaseerde benadering |
| Advocatuur | Rechtsanwaltskammer van het ressort (regionale kamer van advocaten) | RAO § 23 Abs. 2: het toezicht van de kamer op de verplichtingen van de leden omvat uitdrukkelijk de bepalingen ter voorkoming van witwassen (§ 165 StGB) en terrorismefinanciering (§ 278d StGB), met een risicogebaseerde benadering en de mogelijkheid van rechtstreekse controles bij de advocaat |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Kammer der Steuerberater und Wirtschaftsprüfer, door de wet (WTBG 2017) aangeduid als “Kammer der Wirtschaftstreuhänder”; Wirtschaftskammer Österreich, optredend via de Bilanzbuchhaltungsbehörde (BiBuG 2014) ⚠ De reikwijdte hangt af van de uitgeoefende beroepsbevoegdheid, en cumulatie is mogelijk. Een wettelijke auditor die is ingeschreven in het register van § 52 APAG valt bovendien onder de Abschlussprüferaufsichtsbehörde voor de antiwitwascontroles (WTBG 2017 § 102 Abs. 4). De exacte hoedanigheid nagaan alvorens naar de ene of de andere kamer te verwijzen. | WTBG 2017 § 101 Abs. 1; BiBuG 2014 § 52f Abs. 1 — elk een bevoegde autoriteit in de zin van art. 48 van de richtlijn |
| Vermogensadvies, verzekering | Twee autoriteiten naargelang de uitgeoefende hoedanigheid: FMA (Finanzmarktaufsichtsbehörde) voor kredietinstellingen, financiële instellingen en aanbieders van cryptoactivadiensten; Bezirksverwaltungsbehörde voor verzekeringstussenpersonen die onder de Gewerbeordnung werkzaam zijn, wanneer zij optreden op het gebied van levensverzekeringen en beleggingsproducten ⚠ De twee genoemde autoriteiten zijn in de teksten vastgelegd, maar het Oostenrijkse profiel dat het dichtst bij de Franse vermogensadviseur ligt — de gewerblicher Vermögensberater (§ 136a GewO) — komt niet bij naam voor in de opsomming van § 365m1 Abs. 2 GewO: hij valt er alleen onder in zijn hoedanigheid van tussenpersoon in levensverzekeringen (Z 4). Voor advies en bemiddeling in financiële instrumenten treedt hij meestal op als verbonden agent van een Wertpapierfirma, die zelf onder toezicht van de FMA staat — maar ik heb de bepaling die zijn onderworpenheid rechtstreeks vaststelt niet gevonden, en evenmin die welke zijn toezichthouder in die hoedanigheid aanwijst. Vast te stellen: de tekst die de onderworpenheid van de gewerblicher Vermögensberater voor zijn activiteit van beleggingsadvies vaststelt (WAG 2018? FM-GwG § 2?) en de overeenkomstige autoriteit. | FM-GwG § 25 Abs. 1 (toezicht door de FMA); GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 4 in samenhang met Abs. 3 en § 333 GewO (verzekeringstussenpersonen) |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Territoriaal bevoegde Bezirksverwaltungsbehörde | GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 3 lit. a-e (oprichting van vennootschappen, uitoefening van bestuursfuncties, verschaffing van zetel en adres, functie van trustee, nominee-aandeelhouder) en Abs. 3, dat verwijst naar de Behörde van § 333 GewO |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Territoriaal bevoegde Bezirksverwaltungsbehörde | GewO 1994 § 365m1 Abs. 2 Z 1 lit. a (contanten ≥ € 10.000), lit. b (kunstwerken ≥ € 10.000, galerieën en veilinghuizen inbegrepen) en lit. c (vrijhavens), met Abs. 3, dat verwijst naar de Behörde van § 333 GewO |
Polen · Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF); de naczelnicy urzędów celno-skarbowych (hoofden van de douane- en belastingkantoren) oefenen deze controle ook uit, binnen het domein van de onderworpen instellingen die zij controleren | art. 130 ust. 1; art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. e (onderworpenheid: art. 2 ust. 1 pkt 18) |
| Notariaat | Prezesi sądów apelacyjnych (voorzitters van de hoven van beroep); de Generalny Inspektor Informacji Finansowej behoudt de algemene controlebevoegdheid. Het toezicht is dus niet toevertrouwd aan de kamer van notarissen. | art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. d; art. 130 ust. 1 (onderworpenheid: art. 2 ust. 1 pkt 13 i 13a) |
| Advocatuur | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) — art. 130 wijst geen enkele beroepsorde aan (noch de Naczelna Rada Adwokacka, noch de Krajowa Rada Radców Prawnych); de lijst van art. 130 ust. 2 is gesloten en vermeldt ze niet | art. 130 ust. 1 (onderworpenheid: art. 2 ust. 1 pkt 14) |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF); de naczelnicy urzędów celno-skarbowych binnen het domein van de onderworpen instellingen die zij controleren | art. 130 ust. 1; art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. e (onderworpenheid: art. 2 ust. 1 pkt 14, 15, 15a i 17) |
| Vermogensadvies, verzekering | Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) voor de onderworpen instellingen waarop zij toezicht houdt; Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) uit hoofde van zijn algemene controlebevoegdheid | art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. b; art. 130 ust. 1 (onderworpenheid: art. 2 ust. 1 pkt 4, 7 i 9) |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF); de naczelnicy urzędów celno-skarbowych binnen het domein van de onderworpen instellingen die zij controleren | art. 130 ust. 1; art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. e (onderworpenheid: art. 2 ust. 1 pkt 16) |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF); de naczelnicy urzędów celno-skarbowych binnen het domein van de onderworpen instellingen die zij controleren | art. 130 ust. 1; art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. e (onderworpenheid: art. 2 ust. 1 pkt 23 i 24a) |
Portugal · Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto (medidas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo)
Roemenië · Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | ONPCSB — Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (de financiële-inlichtingeneenheid is zelf de toezichthouder); de ANAF controleert daarnaast, en uitsluitend, de naleving van de meldingsverplichtingen | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. d) (het Bureau houdt toezicht op alle meldingsplichtige entiteiten die niet onder toezicht van de BNR of de ASF staan), voor de entiteiten van art. 5 alin. (1) lit. h); art. 26 alin. (1) lit. b) voor de ANAF-controle, beperkt tot de verplichtingen van art. 7 alin. (1), (3) en (5) (geconsolideerde tekst van kracht op 21-05-2022) |
| Notariaat | UNNPR — Uniunea Națională a Notarilor Publici din România, in de hoedanigheid van organism de autoreglementare; de ONPCSB behoudt parallel het toezicht uit hoofde van zijn residuaire bevoegdheid | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. e) (zelfregulerende organen, voor de entiteiten die zij vertegenwoordigen) en lit. d) (Bureau); art. 2 lit. n) (definitie van het zelfregulerend orgaan); art. 5 alin. (1) lit. f) (geconsolideerde tekst van kracht op 21-05-2022). De UNNPR wordt in de door de ONPCSB gepubliceerde Nationale antiwitwasstrategie bij naam als SRB aangewezen |
| Advocatuur | UNBR — Uniunea Națională a Barourilor din România en de balies, in de hoedanigheid van organism de autoreglementare; de ONPCSB behoudt parallel het toezicht uit hoofde van zijn residuaire bevoegdheid | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. e) en lit. d); art. 2 lit. n); art. 5 alin. (1) lit. f) (geconsolideerde tekst van kracht op 21-05-2022). De UNBR wordt in de door de ONPCSB gepubliceerde Nationale antiwitwasstrategie bij naam als SRB aangewezen |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | CECCAR — Corpul Experților Contabili și Contabililor Autorizați din România (accountants) en CCF — Camera Consultanților Fiscali (belastingadviseurs), in de hoedanigheid van zelfregulerende organen; de ONPCSB behoudt het toezicht uit hoofde van zijn residuaire bevoegdheid ⚠ Het onderdeel wettelijke controle is niet opgelost. De Nationale Strategie van de ONPCSB noemt als zelfregulerende organen alleen CECCAR, CCF, UNNPR en UNBR: er wordt geen enkele instantie genoemd voor de auditori financiari. De ASPAAS (Autoritatea pentru Supravegherea Publică a Activității de Audit Statutar, Legea 162/2017) is een openbare autoriteit en geen SRB, en de CAFR oefent alleen bevoegdheden uit die bij besluit van de voorzitter van de ASPAAS zijn gedelegeerd. Geen enkele geraadpleegde bron van niveau 1 tot en met 4 zegt welke van beide het antiwitwastoezicht op de wettelijke auditors uitoefent: na te gaan bij de ASPAAS en in de sectorale normen die zijn gepubliceerd ter uitvoering van art. 26 alin. (1) lit. e). | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. e) en lit. d); art. 5 alin. (1) lit. e) (geconsolideerde tekst van kracht op 21-05-2022). CECCAR en CCF worden in de door de ONPCSB gepubliceerde Nationale antiwitwasstrategie bij naam als SRB aangewezen |
| Vermogensadvies, verzekering | ASF — Autoritatea de Supraveghere Financiară, exclusieve bevoegdheid over de financiële instellingen die binnen haar domein vallen (verzekeringen, kapitaalmarkten, private pensioenen); ONPCSB voor de personen die financieel advies verstrekken zonder onder de ASF te vallen ⚠ De geraadpleegde tekst is de versie die van kracht was op 21-05-2022, gehost door het ministerie van Financiën. Maar de O.U.G. nr. 10/2025 heeft juist de bevoegdheden van de BNR en de ASF bijgesteld (met name wat betreft de aanbieders van cryptoactivadiensten, afstemming op MiCA/TFR), en het officiële portaal legislatie.just.ro was tijdens de verificatie onbereikbaar. De verdeling ASF / ONPCSB voor financieel advies en verzekeringsbemiddeling moet opnieuw worden bevestigd aan de hand van de geconsolideerde versie na O.U.G. 10/2025 van art. 26 en art. 28. | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. a) en art. 28 alin. (1) (ASF, exclusieve bevoegdheid inzake regelgeving, toezicht en controle); art. 26 alin. (1) lit. d) voor de personen van art. 5 alin. (1) lit. e) die niet onder toezicht van de ASF staan (geconsolideerde tekst van kracht op 21-05-2022) |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | ONPCSB — Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. d), voor de entiteiten van art. 5 alin. (1) lit. g) (andere dienstverleners aan vennootschappen of trusts dan die bedoeld in lit. e) en f)) (geconsolideerde tekst van kracht op 21-05-2022) |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | ONPCSB — Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor | Legea 129/2019, art. 26 alin. (1) lit. d), voor de entiteiten van art. 5 alin. (1) lit. i), j) en k) (geconsolideerde tekst van kracht op 21-05-2022) |
Slovenië · Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2), Uradni list RS št. 48/22, gewijzigd bij 145/22, 17/25 (ZPPDFT-2B) en ZPPDFT-2C
Slowakije · Zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu (versie van kracht op 01-06-2026, gewijzigd bij wet 73/2026 Z. z.)
Spanje · Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) | Ley 10/2010, art. 47.1 (onderworpen entiteiten: art. 2.1.l) |
| Notariaat | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) — het Órgano Centralizado de Prevención van het notariaat (art. 27) kanaliseert het onderzoek en de mededeling van de verrichtingen, het oefent het toezicht niet uit | Ley 10/2010, art. 47.1 (onderworpen entiteiten: art. 2.1.n); art. 27 voor de OCP |
| Advocatuur | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) — de wet kent de Colegios de Abogados geen enkele bevoegdheid tot antiwitwastoezicht toe | Ley 10/2010, art. 47.1 (onderworpen entiteiten: art. 2.1.ñ) |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) | Ley 10/2010, art. 47.1 (onderworpen entiteiten: art. 2.1.m) |
| Vermogensadvies, verzekering | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC); voor de financiële entiteiten stemt het zijn optreden af op de coördinatieovereenkomsten die met hun sectorale toezichthoudende organen zijn ondertekend | Ley 10/2010, art. 47.1 en art. 44.2.m (onderworpen entiteiten: art. 2.1.b en 2.1.c) |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) | Ley 10/2010, art. 47.1 (onderworpen entiteiten: art. 2.1.o) |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC) | Ley 10/2010, art. 47.1 (onderworpen entiteiten: art. 2.1.q, 2.1.r en 2.1.w met verwijzing naar art. 38) |
Tsjechië · Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon)
Zweden · Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
| Beroep | Toezichthouder | Rechtsgrondslag |
|---|---|---|
| Vastgoed | Fastighetsmäklarinspektionen (FMI) | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 14 en 7 kap. 1 § tredje stycket (verwijzing naar de sectorale wet); fastighetsmäklarlagen (2021:516) 4 kap. 1 §, die de FMI uitdrukkelijk belast met de controle op de naleving van wet 2017:630 |
| Notariaat | Geen enkele antiwitwastoezichthouder: het beroep bestaat in Zweden niet in deze vorm ⚠ Het gaat niet om een documentaire lacune maar om een verschil in rechtsstelsel: Zweden kent het Latijnse notariaat niet, en geen enkele categorie “notaris” staat vermeld onder de onderworpen entiteiten van 1 kap. 2 §. De handelingen die een notaris in het continentale recht verricht, vallen hier naargelang het geval onder de vastgoedmakelaar (Fastighetsmäklarinspektionen), de advocaat (Sveriges advokatsamfund) of een andere onafhankelijke jurist (annan oberoende jurist, onder toezicht van de länsstyrelser). Geen gelijkwaardigheid forceren. De titel notarius publicus bestaat, maar duidt een attesteringsfunctie aan, geen professional die in die hoedanigheid onderworpen is — status na te gaan in de lag (1981:1363) om notarius publicus als dat nodig blijkt, tekst hier niet geraadpleegd. | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket, punten 1 tot en met 24: de lijst van onderworpen entiteiten (verksamhetsutövare) bevat geen enkele categorie “notaris” |
| Advocatuur | Sveriges advokatsamfund — raad (styrelse) en tuchtcommissie (disciplinnämnd); de administratieve boetes worden daarentegen opgelegd door de Länsstyrelsen i Stockholms län, via sanktionsföreläggande | Penningtvättslagen (2017:630) 7 kap. 1 § andra stycket, met verwijzing naar 8 kap. rättegångsbalken en naar 7 a kap. van dezelfde wet; 7 a kap. 2 § (tillsyn van de balie) en 7 a kap. (bevoegdheid van de Länsstyrelsen i Stockholms län voor de geldelijke sanctie) |
| Boekhouding, audit, fiscaliteit | Revisorsinspektionen (wettelijke auditors en geregistreerde auditkantoren); länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län (niet-bestreken boekhoud- en auditdiensten, belastingadvies) — twee autoriteiten naargelang de uitgeoefende hoedanigheid | Revisorslagen (2001:883) 3 a § (Revisorsinspektionen controleert uitdrukkelijk de naleving van wet 2017:630); penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 18, 19 en 20 en 7 kap. 1 §; förordning (2009:92) 16 § (aanwijzing van de drie länsstyrelser) |
| Vermogensadvies, verzekering | Finansinspektionen | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 3 en 5, en 7 kap. 1 § tredje stycket (verwijzing naar de sectorale wetten); lagen (2018:1219) om försäkringsdistribution 8 kap. 3 § (Finansinspektionen oefent de tillsyn uit op de verzekeringsdistributie in Zweden) |
| Domiciliëring, vennootschapsdiensten | Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län — drie regionale autoriteiten, waarbij de bevoegdheid is verdeeld naargelang de zetel van de rechtspersoon of de geregistreerde woonplaats van de natuurlijke persoon. Voorafgaande aanmelding van de activiteit bij Bolagsverket | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 23 en 7 kap. 1 § första stycket; 7 kap. 3 § (anmälan bij Bolagsverket); förordning (2009:92) 16 §, die de drie länsstyrelser aanwijst en de verdeling län voor län vastlegt |
| Waardevolle goederen, kunst, veilingen | Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län — bevoegdheid verdeeld naargelang de zetel of de geregistreerde woonplaats van de onderworpen entiteit. Voorafgaande aanmelding van de activiteit bij Bolagsverket | Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 16, 17 en 24, en 7 kap. 1 § första stycket; 7 kap. 3 §; förordning (2009:92) 16 § |
189 op de nationale teksten geverifieerde vermeldingen, waarvan 25 als onvolledig of in ontwikkeling aangemerkt — dat zeggen we liever meteen. Geverifieerd op 6 augustus 2026: bevoegdheden verschuiven, en verordening (EU) 2024/1624, van toepassing op 10 juli 2027, zal een deel ervan herschikken. Deze pagina informeert; zij attesteert niet.
De tabel
Waar melden, in elk van de 27.
Deze tabel is geen brochure: het is de inhoud van de engine, die het juiste portaal opent wanneer u een melding voorbereidt. Negen staten gebruiken goAML, het systeem van het Bureau van de Verenigde Naties voor drugs- en misdaadbestrijding; de andere hebben hun eigen elektronische procedure.
| Lidstaat | Financiële-inlichtingeneenheid | Meldkanaal | Valuta |
|---|---|---|---|
| Oostenrijk | A-FIU | goAML via USP | EUR |
| België | CTIF-CFI | ORIS (CTIF-CFI) | EUR |
| Bulgarije | FID-SANS (ДАНС / ФР) | meldpagina FID-SANS | EUR |
| Cyprus | MOKAS | meldpagina MOKAS | EUR |
| Tsjechië (Tsjechische Republiek) | FAÚ | meldpagina FAU | CZK |
| Duitsland | FIU | goAML (FIU) | EUR |
| Denemarken | FIU / Hvidvasksekretariatet | hvidvask.dk (goAML) | DKK |
| Estland | RAB / FIU | meldpagina RAB | EUR |
| Spanje | SEPBLAC | SEPBLAC — sujetos obligados | EUR |
| Finland | FIU / Rahanpesun selvittelykeskus | rahanpesu.fi (FIU) | EUR |
| Frankrijk | Tracfin | ERMES (Tracfin) | EUR |
| Griekenland | Hellenic FIU (Eenheid A) | meldpagina Hellenic FIU | EUR |
| Kroatië | AMLO (Kroatisch: USPN, indicatief) | meldpagina AMLO | EUR |
| Hongarije | HFIU | meldpagina HFIU (NAV) | HUF |
| Ierland | FIU Ireland | goAML (FIU Ireland) | EUR |
| Italië | UIF | Infostat-UIF | EUR |
| Litouwen | FNTT (FCIS in het Engels) | meldpagina FNTT | EUR |
| Luxemburg | CRF | goAML (CRF) | EUR |
| Letland | FID | goAML (FID) | EUR |
| Malta | FIAU | CASPAR (FIAU) | EUR |
| Nederland | FIU-Nederland | goAML-meldportaal (FIU-Nederland) | EUR |
| Polen | GIIF | meldpagina GIIF | PLN |
| Portugal | UIF | meldpagina UIF | EUR |
| Roemenië | ONPCSB | meldportaal ONPCSB | RON |
| Zweden | Finanspolisen / FIPO | goAML (Finanspolisen) | SEK |
| Slovenië | UPPD | meldpagina UPPD | EUR |
| Slowakije | FSJ | goAML (FSJ) | EUR |
Deze informatie wordt door onze regelgevingsmonitoring bijgehouden en stuk voor stuk geverifieerd; zij blijft indicatief. Het kanaal en de wijze van melden vallen onder elke nationale autoriteit: de melder gaat het na bij zijn eenheid vóór verzending. Vigilae bereidt het bestand voor en opent het portaal — de verzending blijft zijn handeling.
Waarom dit telt
Het regelkader wordt gemeenschappelijk, de loketten blijven nationaal.
2027
De AMLR-verordening
Op 10 juli 2027 zal verordening (EU) 2024/1624 rechtstreeks van toepassing zijn in de 27 staten: dezelfde definities, dezelfde waakzaamheidsverplichtingen, hetzelfde verbod om de cliënt in te lichten. De inhoud wordt eengemaakt.
Nationaal
De bestemmeling verandert niet
De melding blijft bij de nationale eenheid gebeuren. Het Europese pakket creëert geen centraal loket voor de onderworpen entiteiten: de 27 kanalen kennen blijft nodig.
Formaat
Er komt een gemeenschappelijk formaat aan
De Europese autoriteit AMLA heeft in juli 2026 de technische norm ter consultatie gelegd die het geharmoniseerde meldformaat vastlegt (art. 69, lid 3, AMLR). Vigilae voegt die naast ERMES en goAML toe zodra zij is vastgesteld.
Talen
Vierentwintig talen
De interface is vertaald in de 24 officiële talen van de Unie: een medewerker kan in zijn eigen taal werken terwijl het kantoor één enkel spoor behoudt.
Veelgestelde vragen
Uw vragen, onze heldere antwoorden.
Verstuurt Vigilae de melding in mijn plaats?
Nee, en geen enkel hulpmiddel kan dat: geen enkele financiële-inlichtingeneenheid stelt een geautomatiseerde meldinterface ter beschikking van de onderworpen entiteiten. Vigilae maakt het bestand in het juiste formaat klaar en opent het portaal van uw land; u meldt vanuit uw eigen sessie en legt daarna de referentie van de ontvangstbevestiging vast.
Wat gebeurt er als mijn kantoor cliënten in meerdere landen heeft?
De jurisdictie van het kantoor bepaalt bij welke eenheid u meldt; het land van de cliënt voedt daarentegen het geografische risico van de beoordeling. Beide zijn onderscheiden en worden apart behandeld.
Waar komt deze informatie vandaan?
Uit officiële bronnen van elke staat, stuk voor stuk geverifieerd en gevolgd door onze regelgevingsmonitoring, die ook de lijsten van landen met een hoog risico van de FATF en van de Unie en de Franse lijst van niet-coöperatieve staten controleert.
Stap over op heldere waakzaamheid
Een grensoverschrijdend kantoor? Laten we uw configuratie bekijken.
Vijftien minuten volstaan om na te gaan of uw jurisdictie, uw beroep en uw meldkanalen correct zijn ingesteld.
Zonder bankkaart · Zonder verplichting · Begeleide ingebruikname
Vigilae ondersteunt de professional bij zijn antiwitwasverplichtingen. Het hulpmiddel neemt waar, structureert, screent en traceert; de professional blijft als enige beslisser en als enige melder bij de FIU.