Hoge bedragen, tussengeschoven structuren, een antiwitwaswaakzaamheid die moet worden gedocumenteerd.
Aankoop en doorverkoop van onroerend goed verenigt drie dingen waar de wetgeving nauwlettend naar kijkt: aanzienlijke bedragen, vastgoedvennootschappen die zich opstapelen, en wisselende tegenpartijen. De vraag is niet of u eronder valt, maar of u kunt tonen wat u hebt nagegaan.
- Eigendomsketen doorgetrokken tot de natuurlijke personen (drempel van 25 %)
- Vergelijking met het register van uiteindelijk begunstigden, afwijkingen gemeld
- Verkoper en koper gescreend, register met tijdstempel bewaard
Score op een schaal van 0 tot 100 in 2 minuten · Zonder bankkaart · Zonder verplichting
Vigilae, in 61 seconden.
Van verspreide dossiers tot een verzegeld register: de AI neemt waar, de engine classificeert, u beslist, het bewijs wordt verzegeld.
61 seconden · Nederlandse voice-over · ondertitels beschikbaar · geluid inschakelbaar
Achter de SCI, iemand.
De opgestapelde structuren
SCI gehouden door een holding die op haar beurt in handen is van twee natuurlijke personen: de engine gaat de keten door en zegt u wie boven 25 % uitkomt, of meldt u dat een tussengeschoven rechtspersoon de uiteindelijke begunstigde nog verbergt.
Het register en zijn afwijkingen
Wat het register van uiteindelijk begunstigden vermeldt, stemt niet altijd overeen met wat u vaststelt. Vigilae legt beide naast elkaar en bereidt bij een afwijking de terugmelding aan de registerhouder voor (art. L.561-47-1).
De herkomst van de middelen
Eigen inbreng, krediet, herbelegging, geld uit het buitenland: de vraag wordt gesteld en het antwoord blijft in het dossier.
Eén transactie, één dossier, één bewijs.
De twee zijden van de transactie
De verkoper van vandaag en de koper van morgen worden als twee afzonderlijke entiteiten gescreend, elk met hun eigen identificatiegegevens.
Een gemotiveerde beoordeling
Bedrag, land, eigendomsstructuur, politieke blootstelling: de beoordeling wordt regel voor regel verklaard, en u kunt haar met een motivering bijstellen.
Een verzegeld dossier
Zodra de transactie rond is, wordt het dossier vastgezet: geketend register, tijdstempel van een derde, bewaring gedurende vijf jaar na het einde van de relatie.
Zij tekent niet in uw plaats.
Geen enkele voorlopige koopovereenkomst wordt geblokkeerd, geen enkele verkoop wordt door de software geweigerd. Zij schrijft maatregelen voor, bewaart het bewijs van wat is gedaan en laat de beslissing waar die hoort.
Uw toezichthoudende autoriteit voor witwasbestrijding hangt af van uw jurisdictie. Voor de jurisdictie of jurisdicties waarin deze pagina wordt gelezen:
- Nederland — Onze Minister van Financiën — bevoegdheid uitgeoefend door de Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI), directie van het ministerie van Financiën die per 01-01-2026 de taken heeft overgenomen van het Bureau Toezicht Wwft van de Belastingdienst Wwft art. 1d, eerste lid, onder e (met verwijzing naar art. 1a, vierde lid, onder h en m)
- België — SPF Économie, P.M.E., Classes moyennes et Énergie (FOD Economie) — en niet het IPI/BIV: sinds de wet van 20 juli 2020 (in werking getreden op 15 augustus 2020) wordt het Institut professionnel des agents immobiliers niet langer vermeld in art. 85 en is het dus niet langer de antiwitwastoezichthouder; het blijft het beroeps- en tuchtorgaan art. 85, § 1er, 5° (dat betrekking heeft op de onderworpen entiteiten van art. 5, § 1er, 21°, 25°/1 en 29° tot en met 31°/6), in samenhang met art. 5, § 1er, 30°; controlebevoegdheden uitgeoefend door de aangestelde ambtenaren van de minister van Economie (art. 107) en maatregelen van art. 108
Vigilae dekt de 27 lidstaten: elk kantoor geeft zijn jurisdictie op en vindt zijn autoriteit, zijn indieningsportaal en zijn nationale verwijzingen terug. Bekijk de 27 jurisdicties.
Een van begin tot eind onderbouwde transactie zien?
Eén SCI, twee niveaus van eigendom, een vergelijking met het register: het schoolvoorbeeld.
Zonder bankkaart · Zonder verplichting · Begeleide ingebruikname
Vigilae ondersteunt de professional bij zijn antiwitwasverplichtingen. Het hulpmiddel neemt waar, structureert, screent en traceert; de professional blijft als enige beslisser en als enige melder bij de FIU.