Höga belopp, mellanliggande strukturer, en penningtvättsvaksamhet som ska dokumenteras.
Köp och vidareförsäljning av fastigheter förenar tre saker som regelverket ser noga på: stora belopp, fastighetsbolag som staplas på varandra och skiftande motparter. Frågan är inte om du omfattas, utan om du kan visa vad du har kontrollerat.
- Ägarkedjan spårad tillbaka till de fysiska personerna (tröskel 25 %)
- Avstämning mot registret över verkliga huvudmän, avvikelser flaggade
- Säljare och köpare screenade, tidsstämplat register bevarat
Betyg från 0 till 100 på 2 minuter · Utan bankkort · Utan bindningstid
Vigilae, på 65 sekunder.
Från utspridda akter till ett förseglat register: AI:n uppfattar, motorn klassificerar, ni beslutar, beviset förseglas.
65 sekunder · svensk berättarröst · undertexter finns · ljud kan slås på
Bakom fastighetsbolaget står någon.
De staplade strukturerna
Ett fastighetsbolag (SCI) som ägs av ett holdingbolag som i sin tur ägs av två fysiska personer: motorn följer kedjan uppåt och säger vem som passerar 25 %, eller påpekar att en mellanliggande juridisk person fortfarande döljer den slutliga huvudmannen.
Registret och dess avvikelser
Det som registret över verkliga huvudmän anger stämmer inte alltid med det du själv konstaterar. Vigilae jämför de två och förbereder, vid avvikelse, anmälan till den som för registret (art. L.561-47-1).
Medlens ursprung
Egen insats, lån, återinvestering, medel från utlandet: frågan ställs och svaret blir kvar i ärendet.
En affär, ett ärende, ett bevis.
Affärens båda sidor
Dagens säljare och morgondagens köpare screenas som två skilda enheter, med sina egna identifikatorer.
En motiverad värdering
Belopp, land, ägarstruktur, politisk exponering: värderingen förklaras rad för rad, och du kan justera den med en motivering.
Ett förseglat ärende
När affären är genomförd låses ärendet: kedjat register, tidsstämpling av tredje part, bevarande i fem år efter förbindelsens slut.
Det skriver inte under åt dig.
Inget köpekontrakt stoppas, ingen försäljning nekas av programmet. Det föreskriver åtgärder, bevarar beviset för det som gjorts och lämnar beslutet där det hör hemma.
Din tillsynsmyndighet för penningtvätt beror på din jurisdiktion. För den eller de jurisdiktioner där denna sida läses:
- Sverige — Fastighetsmäklarinspektionen (FMI) Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 14 och 7 kap. 1 § tredje stycket (hänvisning till sektorslagen); fastighetsmäklarlagen (2021:516) 4 kap. 1 §, som uttryckligen ger FMI i uppdrag att kontrollera efterlevnaden av lag 2017:630
- Finland — Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — har sedan den 1.1.2026 tagit över den penningtvättstillsyn som dittills utövades av aluehallintovirasto, ett namn som lagen fortfarande använder Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (skyldiga verksamhetsutövare: 1 luku 2 § 1 mom. 18 kohta) ⚠ Två förbehåll, utan betydelse för det finländska fastlandet, där LVV mycket riktigt är tillsynsmyndighet. 1) Åland: fastighetsmäklarföretag på Åland hör under 1 luku 2 § 1 mom. 19 kohta, en punkt som medvetet saknas i förteckningen i 7 luku 1 § (som endast avser punkterna 13–18 och 20–24); ingen myndighet utses därför för dem i den nationella lagen — kontrolleras hos Ålands landskapsregering, eftersom landskapet har egen lagstiftning. 2) Den konsoliderade texten i Finlex per 20/03/2026 anger fortfarande ”aluehallintovirasto”, trots att uppgiften överfördes till Lupa- ja valvontavirasto den 1.1.2026 (reformen laki Lupa- ja valvontavirastosta 530/2025): överföringen bekräftas av finansministeriet och av myndigheten själv, men ännu inte av den kodifierade texten.
Vigilae täcker alla 27 medlemsstater: varje byrå anger sin jurisdiktion och hittar sin myndighet, sin inlämningsportal och sina nationella referenser. Se de 27 jurisdiktionerna.
Vill du se en affär handlagd från början till slut?
Ett fastighetsbolag (SCI), två ägarnivåer, en avstämning mot registret: typfallet.
Utan bankkort · Utan bindningstid · Guidad igångsättning
Vigilae assisterar yrkesutövaren i sina penningtvättsskyldigheter. Verktyget uppfattar, strukturerar, screenar och spårar; yrkesutövaren förblir ensam beslutsfattare och ensam rapportör till finansunderrättelseenheten (FIU).