Höga belopp, mellanliggande strukturer, en vaksamhet som ska dokumenteras.
Köp och vidareförsäljning av fastigheter förenar tre saker som regelverket ser noga på: stora belopp, fastighetsbolag som staplas på varandra och skiftande motparter. Frågan är inte om du omfattas, utan om du kan visa vad du har kontrollerat.
- Ägarkedjan spårad tillbaka till de fysiska personerna (tröskel 25 %)
- Avstämning mot registret över verkliga huvudmän, avvikelser flaggade
- Säljare och köpare screenade, tidsstämplat register bevarat
Betyg från 0 till 100 på 2 minuter · Utan bankkort · Utan bindningstid
Vigilae, på 55 sekunder.
Från det spridda ärendet till det förseglade registret: AI:n uppfattar, motorn klassificerar, du beslutar, beviset förseglas.
55 sekunder · franskt voiceover · undertexter tillgängliga · ljud kan aktiveras
Bakom fastighetsbolaget står någon.
De staplade strukturerna
Ett fastighetsbolag (SCI) som ägs av ett holdingbolag som i sin tur ägs av två fysiska personer: motorn följer kedjan uppåt och säger vem som passerar 25 %, eller påpekar att en mellanliggande juridisk person fortfarande döljer den slutliga huvudmannen.
Registret och dess avvikelser
Det som registret över verkliga huvudmän anger stämmer inte alltid med det du själv konstaterar. Vigilae jämför de två och förbereder, vid avvikelse, anmälan till den som för registret (art. L.561-47-1).
Medlens ursprung
Egen insats, lån, återinvestering, medel från utlandet: frågan ställs och svaret blir kvar i ärendet.
En affär, ett ärende, ett bevis.
Affärens båda sidor
Dagens säljare och morgondagens köpare screenas som två skilda enheter, med sina egna identifikatorer.
En motiverad värdering
Belopp, land, ägarstruktur, politisk exponering: värderingen förklaras rad för rad, och du kan justera den med en motivering.
Ett förseglat ärende
När affären är genomförd låses ärendet: kedjat register, tidsstämpling av tredje part, bevarande i fem år efter förbindelsens slut.
Det skriver inte under åt dig.
Inget köpekontrakt stoppas, ingen försäljning nekas av programmet. Det föreskriver åtgärder, bevarar beviset för det som gjorts och lämnar beslutet där det hör hemma.
Din tillsynsmyndighet för penningtvätt beror på din jurisdiktion. För den eller de jurisdiktioner där denna sida läses:
- Suède — Fastighetsmäklarinspektionen (FMI) Penningtvättslagen (2017:630) 1 kap. 2 § första stycket 14 et 7 kap. 1 § tredje stycket (renvoi à la loi sectorielle) ; fastighetsmäklarlagen (2021:516) 4 kap. 1 §, qui charge expressément la FMI de contrôler le respect de la loi 2017:630
- Finlande — Lupa- ja valvontavirasto (LVV) — reprend depuis le 1.1.2026 la supervision LCB-FT exercée jusque-là par l'aluehallintovirasto, nom encore employé par la loi Rahanpesulaki 444/2017, 7 luku 1 § 1 mom. 4 kohta (assujettis : 1 luku 2 § 1 mom. 18 kohta) ⚠ Deux réserves, sans effet sur la Finlande continentale où le LVV est bien le superviseur. 1) Åland : les agences immobilières d'Åland relèvent du 1 luku 2 § 1 mom. 19 kohta, point délibérément absent de la liste du 7 luku 1 § (qui ne vise que les points 13–18 et 20–24) ; aucune autorité n'est donc désignée pour elles par la loi nationale — à vérifier auprès du Ålands landskapsregering, la province ayant sa propre législation. 2) Le texte consolidé Finlex au 20/03/2026 nomme encore « aluehallintovirasto » alors que la tâche a été transférée au Lupa- ja valvontavirasto le 1.1.2026 (réforme laki Lupa- ja valvontavirastosta 530/2025) : le transfert est établi par le ministère des Finances et par l'agence elle-même, pas encore par le texte codifié.
Vigilae täcker alla 27 medlemsstater: varje byrå anger sin jurisdiktion och hittar sin myndighet, sin inlämningsportal och sina nationella referenser. Se de 27 jurisdiktionerna.
Vill du se en affär handlagd från början till slut?
Ett fastighetsbolag (SCI), två ägarnivåer, en avstämning mot registret: typfallet.
Utan bankkort · Utan bindningstid · Guidad igångsättning
Vigilae assisterar yrkesutövaren i sina penningtvättsskyldigheter. Verktyget uppfattar, strukturerar, screenar och spårar; yrkesutövaren förblir ensam beslutsfattare och ensam rapportör till finansunderrättelseenheten (FIU).