Vysoké částky, vložené struktury, obezřetnost proti praní peněz, kterou je třeba doložit.
Nákup a další prodej nemovitostí spojuje tři věci, kterým předpisy AML/CFT věnují zvláštní pozornost: velké částky, vrstvící se nemovitostní společnosti a měnící se protistrany. Otázka nezní, zda se vás to týká, ale zda dokážete ukázat, co jste ověřili.
- Vlastnická struktura dohledaná až k fyzickým osobám (práh 25 %)
- Porovnání s evidencí skutečných majitelů, nesrovnalosti hlášeny
- Prodávající i kupující prověřeni, registr s časovým razítkem uchován
Skóre na stupnici 100 za 2 minuty · Bez platební karty · Bez závazku
Vigilae za 58 sekund.
Od roztříštěných podkladů k zapečetěnému registru: AI vnímá, engine klasifikuje, vy rozhodujete, důkaz je zapečetěn.
58 sekund · český komentář · titulky k dispozici · zvuk lze zapnout
Za SCI stojí někdo.
Vrstvené struktury
SCI vlastněná holdingem, který vlastní dvě fyzické osoby: engine projde řetězec a řekne vám, kdo překračuje 25 %, nebo upozorní, že vložená právnická osoba stále skrývá konečného majitele.
Evidence a její nesrovnalosti
To, co uvádí evidence skutečných majitelů, ne vždy odpovídá tomu, co zjistíte vy. Vigilae obojí porovná a v případě nesrovnalosti připraví oznámení správci evidence (čl. L.561-47-1).
Původ prostředků
Vlastní vklad, úvěr, reinvestice, prostředky ze zahraničí: otázka se položí a odpověď zůstane ve spisu.
Jedna operace, jeden spis, jeden důkaz.
Obě strany operace
Dnešní prodávající a zítřejší kupující jsou prověřováni jako dva odlišné subjekty, s vlastními identifikátory.
Odůvodněné hodnocení
Částka, země, vlastnická struktura, politická exponovanost: hodnocení se vysvětluje řádek po řádku a můžete je upravit s odůvodněním.
Zapečetěný spis
Jakmile je operace hotová, spis se uzamkne: řetězený registr, časové razítko od třetí strany, uchovávání pět let po skončení vztahu.
Nepodepisuje za vás.
Software neblokuje žádnou smlouvu o smlouvě budoucí ani neodmítá žádný prodej. Předepisuje opatření, uchovává důkaz o tom, co bylo uděláno, a ponechává rozhodnutí tam, kam patří.
Váš dohledový orgán pro AML/CFT závisí na vaší jurisdikci. Pro jurisdikci či jurisdikce, ze kterých je tato stránka čtena:
- Česko — Finanční analytický úřad (FAÚ) — finanční zpravodajská jednotka, zároveň obecný dohledový orgán § 35 odst. 1 (Úřad je dozorčí úřad pro každou povinnou osobu, která není přiřazena podle písm. a) až e)); postavení povinné osoby: § 2 odst. 1 písm. d)
Vigilae pokrývá všech 27 členských států: každá kancelář uvede svou jurisdikci a najde svůj dohledový orgán, svůj portál pro podávání oznámení a své vnitrostátní odkazy. Zobrazit 27 jurisdikcí.
Chcete vidět operaci vedenou od začátku do konce?
Jedna SCI, dvě úrovně vlastnictví, porovnání s evidencí: učebnicový případ.
Bez platební karty · Bez závazku · Naváděné spuštění
Vigilae asistuje profesionálovi při jeho povinnostech AML/CFT. Nástroj vnímá, strukturuje, prověřuje a zaznamenává; profesionál zůstává jediným, kdo rozhoduje a kdo podává oznámení finanční zpravodajské jednotce.