PPT/TF atitiktis, padaryta skaidri.
Turto valdymo ir nekilnojamojo turto profesijų kovos su pinigų plovimu antrasis pilotas. DI suvokia, variklis klasifikuoja, jūs nusprendžiate ir deklaruojate.
- Visa budrumo byla pagal klientą ar operaciją per kelias minutes
- Sankcijų, turto įšaldymo ir PEP tikrinimas — prieš operaciją, o vėliau nepertraukiamai
- Laiko žyme paženklintas ir užantspauduotas registras (SHA-256), paruoštas patikrinimui
Įvertis iš 100 per 2 minutes · Be banko kortelės · Be įsipareigojimų
Vigilae padeda profesionalui vykdyti jo PPT/TF pareigas. Įrankis suvokia, struktūrina, tikrina ir palieka pėdsaką; profesionalas lieka vienintelis sprendimų priėmėjas ir vienintelis deklaruojantysis FŽP.
Vigilae per 55 sekundes.
Nuo išsklaidytos bylos iki užantspauduoto registro: DI suvokia, variklis klasifikuoja, jūs nusprendžiate, įrodymas užantspauduojamas.
64 sek. · įgarsinimas lietuvių kalba · galimi subtitrai · garsą galima įjungti
Sukurta atsakingoms profesijoms — ir jų specifinei priežiūros sistemai
Jautrūs duomenys šifruoti (AES-256-GCM) · Kontroliuojamas prieglobstis ir saugojimas · Sukurta pranešimo apie įtarimą konfidencialumui
Esate atsakingas subjektas. O našta niekada nebuvo tokia sunki.
Identifikuoti klientą, atsekti valdymo grandinę iki tikrojo naudos gavėjo, įvertinti riziką, patikrinti sankcijas ir PEP, saugoti įrodymus penkerius metus, likti budriam visą santykių laikotarpį… Pareigos kaupiasi, įrankiai išsklaidyti, ir kiekviena byla palieka neatsakytą klausimą: „Ar patikrinimo atveju galėsiu viską įrodyti?“
Išsklaidytos bylos
PDF, el. laiškai, skaičiuoklės, ekrano nuotraukos. Dokumentai yra, bet jų nerandama tą dieną, kai reikia juos pateikti. Atsekamumas remiasi atmintimi, o ne registru.
Administracijai išeikvotas laikas
Iš naujo įvedinėti tuos pačius duomenis, kartoti tas pačias tikrųjų naudos gavėjų paieškas, kaskart pradėti tikrinimą iš naujo. Laikas, kuris neskiriamas nei klientui, nei konsultacijai.
Nuolatinė abejonė
Tikrojo naudos gavėjo riba, pamiršta PEP, nedatuotas tikrinimas, prastai suformuluotas pranešimas apie įtarimą. Be atkartojamo metodo atitiktis priklauso nuo tos dienos kruopštumo.
Nefiksuotas budrumas – tai nekontroliuojama rizika.
Patikrinimas vertina ne tik tai, ką padarėte, – jis vertina tai, ką galite įrodyti. Nedokumentuota budrumo priemonė priežiūros institucijos akyse prilygsta nesiimtai priemonei. Vigilae paverčia kiekvieną budrumo veiksmą laiko žyme paženklintu įrodymu, nieko nenusprendžiant už jus.
Tikrinimas ir turto įšaldymas — nedelsiant, nepriklausomai nuo sumos
Turto įšaldymo priemonės taikomos prieš operaciją, nedelsiant ir nepriklausomai nuo sumos, tikrinant Nacionalinį įšaldymų registrą (Iždo generalinis direktoratas). Tai nėra pagal riziką pritaikomas metodas.Šalt.: DG Trésor / ACPR gairės.
Tikrasis naudos gavėjas — riba, kuri keisis
Pagal dabartinę Prancūzijos teisę tikrasis naudos gavėjas yra asmuo, kuriam priklauso daugiau nei 25 % kapitalo ar balsavimo teisių arba kuris vykdo kontrolę. Nuo 2027 m. liepos 10 d. (AMLR reglamentas UE 2024/1624) suderinta europinė riba tampa 25 % ar daugiau.Šalt.: art. L.561-2-2 CMF ; EUR-Lex 2024/1624.
Saugojimas — 5 metai
Identifikavimo dokumentai ir budrumo priemonės saugomi 5 metus nuo dalykinių santykių pabaigos; operacijų dokumentai – 5 metus nuo jų įvykdymo.Šalt.: art. L.561-12 CMF.
Pranešimas apie įtarimą — konfidencialus ir asmeninis
Pranešimas FŽP yra asmeninis profesionalo veiksmas; jo egzistavimo ir turinio negalima atskleisti nei klientui, nei tretiesiems asmenims, kitaip gresia sankcija.Šalt.: art. L.561-15 ir L.561-18 CMF.
Joks įrankis negali garantuoti visiškos atitikties ar sankcijų nebuvimo. Vigilae sustiprina proceso kontrolę, atsekamumą ir greitį; reguliavimo atsakomybė lieka profesionalui.
Budrumo byla, įrodymų grandinė ir sprendimas, kuris priklauso jums.
Vigilae atidaro budrumo bylą kiekvienam klientui ar operacijai ir lydi jus nuo pradžios iki pabaigos: DI skaito dokumentus, identifikuoja tikruosius naudos gavėjus ir struktūrina informaciją; deterministinis variklis įvertina riziką ir tikrina sankcijas; jūs, profesionalas, valdote kiekvieną sprendimą ir liekate vienintelis deklaruojantysis. Galiausiai viskas užantspauduojama laiko žyme paženklintame registre su SHA-256 vientisumo grandine, patikrinama kabineto viduje.
Dokumentų išgavimas, dokumentų skaitymas, valdymo grandinės atkūrimas. Jūs patvirtinate tai, ką siūlo DI – niekada atvirkščiai.
Deterministinis rizikos vertinimas (maža / standartinė / sustiprinta) ir sankcijų, turto įšaldymo bei PEP tikrinimas su nepertraukiamu pakartotiniu tikrinimu. Taisyklės, o ne nuojautos.
Sprendimas užmegzti santykius, sustiprinti budrumą ar pranešti apie įtarimą lieka visiškai jūsų. Vigilae iš anksto parengia ir struktūrina; jūs sprendžiate.
Laiko žyme paženklintas, SHA-256 užantspauduotas registras ir baltos etiketės PDF įrodymų byla — paruošta pateikti kompetentingai priežiūros institucijai.
Nuo santykių užmezgimo iki užantspauduotos bylos per šešis etapus.
Aiškus, atkartojamas ir atsekamas metodas. Kiekviename etape DI antrasis pilotas paruošia dirvą; kiekvieną sprendimą patvirtinate jūs.
Santykių užmezgimas
Jūs atidarote bylą. Vigilae struktūrina kliento ir, jei reikia, tikrųjų naudos gavėjų identifikavimą. Identifikavimas visada eina prieš patikrinimą – kaip reikalauja sistema.
Antrasis pilotas: Iris Šalt.: art. L.561-5 CMF.Dokumentai ir išgavimas
Jūs įkeliate dokumentus. DI juos perskaito, išgauna naudingą informaciją ir nurodo, ko trūksta. Jūs valdote kiekvieną priimtą duomenį.
Antrasis pilotas: OscarNaudos gavėjai ir rizika
Vigilae atkuria valdymo grandinę, identifikuoja tikruosius naudos gavėjus ir siūlo rizikos vertinimą (maža / standartinė / sustiprinta) pagal deterministinę ir audituojamą logiką.
Antrieji pilotai: Bea ir CassandreTikrinimas
Sankcijų, turto įšaldymo ir PEP tikrinimas prieš operaciją, o vėliau nepertraukiamas pakartotinis tikrinimas visą santykių laikotarpį. Kiekvienas įspėjimas perduodamas jums sprendimui priimti.
Antrasis pilotas: VestaSprendimas (žmogaus)
Jūs nusprendžiate: užmegzti santykius, taikyti sustiprintą budrumą arba, jei manote esant reikalinga, parengti pranešimą apie įtarimą. Vigilae iš anksto parengia pranešimą ir paruošia eksportą FŽP formatu ERMES — perdavimas lieka jūsų veiksmas.
Antrasis pilotas: SorenĮrodymas
Byla užantspauduojama: SHA-256 laiko žyme paženklintas registras ir baltos etiketės PDF įrodymų byla. Jūsų budrumas atsekamas ir lengvai pateikiamas patikrinimo atveju.
Antrasis pilotas: Iris (uždarymas)Vigilae paruošia eksportą ERMES formatu; perdavimas FŽP lieka deklaruojančiojo veiksmas. Įrankis niekada nedeklaruoja už jus ir neatskleidžia jokio pranešimo klientui (art. L.561-18 CMF).
Šeši antrieji pilotai. Viena atitikties grandinė.
Kiekvienas antrasis pilotas valdo vieną budrumo etapą. Kartu jie sudaro žvaigždyną, kuris parengia, struktūrina ir palieka pėdsaką jūsų byloje — kad jūs galėtumėte susitelkti į sprendimą ir konsultaciją.
Iris
Vadovauja šešiems etapams, patikrina, ar nepamiršta jokia pareiga, ir uždaro bylą.
Oscar
Skaito įkeltus dokumentus, išgauna pagrindinę informaciją ir nurodo trūkumus.
Bea
Atkuria valdymo grandinę ir identifikuoja fizinius asmenis, viršijančius ribą.
Cassandre
Siūlo deterministinį ir audituojamą rizikos lygį (maža / standartinė / sustiprinta).
Vesta
Tikrina sankcijas, turto įšaldymą ir PEP prieš operaciją, o vėliau nepertraukiamai.
Soren
Iš anksto parengia pranešimą ir paruošia ERMES eksportą — jūs nusprendžiate ir perduodate.
Vigilae antrieji pilotai rengia ir padeda. Joks teisinis sprendimas, joks galutinis vertinimas ir joks pranešimas nepriimamas be profesionalo patvirtinimo.
Budrumas, kurį galima įrodyti, duomenys, kurie lieka apsaugoti.
Užantspauduotas ir patikrinamas registras
Kiekvienas veiksmas paženklinamas laiko žyme ir užantspauduojamas SHA-256. Registras sudaro pėdsaką, kurio vientisumą galima patikrinti perskaičiuojant (kabineto viduje), sukurtą pateikti priežiūros institucijai.
Baltos etiketės įrodymų byla
Aiškus ir išsamus PDF jūsų vardu apima visą budrumo procesą — paruoštas archyvuoti ar perduoti.
Jautrių duomenų šifravimas
AES-256-GCM šifruota saugykla. Asmens duomenys ir dokumentai lieka apsaugoti tiek saugojimo, tiek perdavimo metu.
Pranešimo konfidencialumas
Vigilae sukurtas laikytis pranešimo apie įtarimą konfidencialumo: jo egzistavimas ir turinys niekada neatskleidžiami klientui (art. L.561-18 CMF).
Palengvintas saugojimas — 5 metai
Registras ir įrodymų byla palengvina saugojimą ir atsekamumą 5 metus, neatleisdami jūsų nuo pareigų (art. L.561-12 CMF).
Tinklo valdymo pultas
Tinklo valdytojams: atitikties vaizdas pagal agentūrą ar kabinetą, kuris agreguoja niekada nekeisdamas kiekvienos struktūros priežiūros institucijos kompetencijos.
Tinklo valdymo pultas agreguoja atitiktį; kiekviena tinklo struktūra lieka atsakinga ir prižiūrima pagal savo profesiją (dažniausiai CNS per DGCCRF nekilnojamajam turtui).
Bendra sistema, pritaikyta jūsų profesijai ir jūsų priežiūros institucijai.
PPT/TF pareigos yra bendros, tačiau priežiūros institucija skiriasi pagal profesiją. Vigilae prisitaiko prie kiekvienos profesijos sistemos — niekada nepakeisdamas kompetentingos institucijos.
Turto valdymo konsultantai / CIF
Dažnai kaupiate kelis statusus (CIF, IAS, IOBSP) ir kelias priežiūros institucijas (AMF, ACPR). Vigilae suvienija jūsų budrumo bylas, įvertina riziką ir saugo įrodymus, nepriklausomai nuo statuso.
PPT/TF priežiūros institucija: AMF pagal CIF; ACPR pagal draudimo tarpininkavimą. ORIAS yra registracijos registras, o ne kontrolės institucija.Nekilnojamojo turto agentai ir tinklai
Sandoriai, įgaliojimai, nekilnojamojo turto perpardavėjai: Vigilae atidaro bylą kiekvienai operacijai, identifikuoja tikruosius naudos gavėjus ir tikrina prieš sandorį.
Kontrolė: DGCCRF; sankcijų galia: Nacionalinė sankcijų komisija (CNS).Nekilnojamojo turto perpardavėjai
Didelės rizikos operacijos, greiti pirkimo–pardavimo ciklai: rizikos vertinimas ir tikrinimas prieš operaciją apsaugo kiekvieną įsigijimą ir perpardavimą su užantspauduotu įrodymu.
Kontrolė: DGCCRF; sankcija: CNS.Notarai
Atsakinga nefinansinė profesija: Vigilae struktūrina budrumą ir įrodymų bylą laikantis profesinės savivaldos sistemos.
Priežiūra: Aukščiausioji notariato taryba ir profesinės savivaldos institucijos.Apskaitos ekspertai
Vigilae industrializuoja santykių užmezgimą, rizikos vertinimą ir įrodymų saugojimą, derindamas su jūsų profesinės savivaldos sistema.
Priežiūra: Apskaitos ekspertų rūmai (nepainioti su auditoriais, kuriuos prižiūri H2A).Buveinės registravimo bendrovės
Klientų kiekis, kaita, struktūros: Vigilae standartizuoja budrumą ir palieka pėdsaką kiekvienoje byloje nuo pradžios iki pabaigos.
Priežiūra: Nacionalinė sankcijų komisija (CNS).Tinklo valdytojai / franšizės / grupės
Tinklo valdymo pultas agreguoja jūsų agentūrų atitiktį į aiškų vaizdą, kad galėtumėte valdyti neperrašinėdami — kiekvienas subjektas išlaikydamas savo priežiūros instituciją.
Kiekviena tinklo struktūra lieka atsakinga ir prižiūrima pagal savo profesiją.Vigilae skirtas profesijoms, prižiūrimoms įvairių institucijų (AMF, ACPR, Nacionalinė sankcijų komisija, profesinės savivaldos institucijos). Įrankis prisitaiko prie kiekvienos profesijos sistemos, bet nepakeičia kompetentingos priežiūros institucijos.
Kokia jūsų PPT/TF atitikties būklė? Sužinokite per 2 minutes.
Nemokamas Vigilae auditas suteikia jums įvertį iš 100, nustato jūsų 3 prioritetines spragas ir pateikia konkrečią rekomendaciją. Be įsipareigojimų, be banko kortelės — tik aiški jūsų dabartinės kontrolės nuotrauka.
Iškart perskaitomas jūsų kontrolės lygis.
Ką reikia spręsti pirmiausia ir kodėl.
Kitas konkretus žingsnis, pritaikytas jūsų profesijai.
PPT/TF atitikties savidiagnostika
Sąžiningai atsakykite į 10 kontrolės punktų. Jūsų įvertis atsinaujina tiesiogiai.
2 minutės · Be banko kortelės · Rezultatas iškart · Verčiau užsisakyti demonstraciją
| Pasiūlymas | Orientacinė kaina be PVM | Kam skirta |
|---|---|---|
| Solo / Sargas | 29 €/mėn. | Pradėti savarankiškai |
| Nepriklausomas | 59 €/mėn. | Aktyvus profesionalas |
| Kabinetas (dažniausiai renkamasi) | 149 €/mėn. — 3 vietos (+29 €/vieta) | Komanda, kelios rankos |
| Tinklas / Baltoji etiketė | Pagal sąmatą (nuo 990 €/mėn.) | Tinklo valdytojai ir franšizės |
Galimi priedai: nepertraukiamas tikrinimas, pranešimas + ERMES eksportas, profesiniai jungtys, mokymai + pažymėjimas, vietos ir subjektai, API, saugykla ir saugojimas, aukščiausio lygio SLA. Orientacinės kainos be PVM, gali keistis. Peržiūrėti kainų detales →
Jūsų klausimai, mūsų aiškūs atsakymai.
Ar Vigilae nusprendžia arba deklaruoja už mane?
Ne, niekada. Vigilae suvokia, struktūrina, tikrina ir palieka pėdsaką; jūs liekate vienintelis sprendimų priėmėjas ir vienintelis deklaruojantysis FŽP. Pranešimas apie įtarimą yra asmeninis teisinis atsakingo profesionalo veiksmas (art. L.561-15 CMF). Įrankis iš anksto parengia tekstą ir paruošia eksportą; jūs nusprendžiate ir perduodate.
Kokia tikrojo naudos gavėjo riba taikoma?
Pagal dabartinę Prancūzijos teisę riba yra daugiau nei 25 % kapitalo arba balsavimo teisių (arba kontrolė kitomis priemonėmis). Nuo 2027 m. liepos 10 d., pradėjus taikyti AMLR reglamentą (UE 2024/1624), suderinta europinė apibrėžtis taikys 25 % ar didesnę ribą. Vigilae įtraukia šį terminą į savo veiksmų planą ir laikosi galiojančios teisės.
Kaip veikia sankcijų tikrinimas ir turto įšaldymas?
Vigilae tikrina klientą ir tikruosius naudos gavėjus pagal sankcijų sąrašus, turto įšaldymo ir PEP sąrašus prieš operaciją, o vėliau nepertraukiamai. Turto įšaldymas taikomas nedelsiant ir nepriklausomai nuo sumos, tikrinant Nacionalinį įšaldymų registrą (Iždo generalinis direktoratas). Vigilae automatizuoja tikrinimą ir pakartotinį tikrinimą; jūs liekate atsakingas už priemonių taikymą.
Ar Vigilae garantuoja, kad nebus sankcijų?
Ne. Joks įrankis negali garantuoti visiškos atitikties ar sankcijų nebuvimo. Vigilae sustiprina jūsų proceso kontrolę, atsekamumą ir greitį, tačiau reguliavimo atsakomybė lieka jūsų. Šiuo klausimu verčiau būti sąžiningi: tai pasitikėjimo santykių pagrindas.
Ar pranešimas apie įtarimą lieka konfidencialus?
Taip, ir tai yra griežta pareiga. Jo egzistavimo ir turinio negalima atskleisti nei klientui, nei tretiesiems asmenims, kitaip taikomos art. L.574-1 CMF sankcijos (art. L.561-18 CMF). Vigilae sukurtas taip, kad būtų laikomasi šio konfidencialumo kiekviename kelio etape.
Ar mano duomenys saugūs?
Taip. Jautrūs duomenys ir dokumentai šifruojami AES-256-GCM saugykloje – tiek saugojimo, tiek perdavimo metu. Registras yra laiko žyme paženklintas ir užantspauduotas SHA-256. Vigilae sukurtas užtikrinti konfidencialumą ir palengvinti įrodymų saugojimą 5 metus (art. L.561-12 CMF).
Ar Vigilae pakeičia mano rizikos žemėlapį ir mokymus?
Ne. Rašytinis rizikos žemėlapis, mokymai ir PPT/TF atsakingo asmens paskyrimas lieka jūsų atsakomybe. Vigilae aprūpina įrankiais ir palieka pėdsaką jūsų operatyviniam budrumui; jis neatleidžia nuo šių esminių pareigų. Papildomai galimi mokymų + pažymėjimo priedai.
Mano profesija turi savo priežiūros instituciją. Ar Vigilae į tai atsižvelgia?
Taip. Vigilae prisitaiko prie kiekvienos profesijos sistemos: AMF ir (arba) ACPR turto valdymo konsultantams / CIF ir draudimo tarpininkams, Nacionalinė sankcijų komisija (per DGCCRF) nekilnojamajam turtui ir buveinės registravimui, profesinės savivaldos institucijos notarams ir apskaitos ekspertams. Įrankis niekada nepakeičia kompetentingos priežiūros institucijos.
Ar AMLA prižiūrės mane tiesiogiai?
Greičiausiai ne, jei vykdote vieną iš Vigilae skirtų profesijų. AMLA (veikianti nuo 2025 m. liepos 1 d.) nuo 2028 m. sausio 1 d. tiesiogiai prižiūrės nedidelį skaičių didelės rizikos finansinių subjektų. Nefinansinės profesijos – nekilnojamojo turto agentai, notarai, apskaitos ekspertai – lieka prižiūrimos savo nacionalinių institucijų, o AMLA vykdo netiesioginę priežiūrą.
Kaip Vigilae tvarko eksportą į FŽP?
Vigilae iš anksto parengia pranešimą apie įtarimą ir paruošia eksportą FŽP formatu ERMES. Nėra jokio automatinio siuntimo: perdavimas lieka jūsų, kaip deklaruojančiojo, veiksmas. Įrankis sutaupo jums laiko rengiant, niekada nepakeisdamas jūsų sprendimo.
Jūsų kitas patikrinimas rengiamas šiandien.
Pradėkite nuo nemokamo audito: įvertis iš 100, jūsų 3 prioritetinės spragos ir rekomendacija per dvi minutes. Tada pamatykite Vigilae veikiantį vienoje iš jūsų bylų. Jūs valdote kiekviename etape.
Be banko kortelės · Be įsipareigojimų · Vedamas paleidimas
Vigilae padeda profesionalui vykdyti jo PPT/TF pareigas. Įrankis suvokia, struktūrina, tikrina ir palieka pėdsaką; profesionalas lieka vienintelis sprendimų priėmėjas ir vienintelis deklaruojantysis FŽP. Vigilae nepakeičia atsakingo profesionalo analizės ar sprendimo.