NILL/TF atbilstība, padarīta skaidra.
Naudas atmazgāšanas novēršanas kopilots patrimoniālo un nekustamā īpašuma profesiju pārstāvjiem. MI uztver, dzinis klasificē, jūs lemjat un ziņojat.
- Pilnīga modrības lieta katram klientam vai darījumam dažu minūšu laikā
- Sankciju, līdzekļu iesaldēšanas un PNP pārbaude — pirms darījuma, pēc tam nepārtraukti
- Laika zīmogots un aizzīmogots reģistrs (SHA-256), gatavs pārbaudei
Vērtējums no 100 punktiem 2 minūtēs · Bez maksājumu kartes · Bez saistībām
Vigilae palīdz profesionālim viņa NILL/TF pienākumos. Rīks uztver, strukturē, pārbauda pret sarakstiem un dokumentē; profesionālis paliek vienīgais lēmuma pieņēmējs un vienīgais ziņotājs Finanšu izlūkošanas vienībai (FIV).
Vigilae, 55 sekundēs.
No izkaisīta dokumenta līdz aizzīmogotam reģistram: MI uztver, dzinis klasificē, jūs lemjat, pierādījums tiek aizzīmogots.
66 sekundes · aizkadra balss latviešu valodā · pieejami subtitri · skaņu var ieslēgt
Domāts pakļautajām profesijām — un to pašu uzraudzības ietvaram
Sensitīvie dati šifrēti (AES-256-GCM) · Kontrolēta mitināšana un glabāšana · Izstrādāts ziņojuma par aizdomām konfidencialitātei
Jūs esat pakļauts. Bet slodze nekad nav bijusi tik smaga.
Identificēt klientu, izsekot īpašumtiesību ķēdi līdz patiesā labuma guvējam, novērtēt risku, pārbaudīt sankcijas un PNP, saglabāt pierādījumus piecus gadus, saglabāt modrību visā attiecību laikā… Pienākumi krājas, rīki ir izkaisīti, un katra lieta atstāj neatbildētu jautājumu: «Pārbaudes gadījumā — vai es varu visu pierādīt?»
Izkaisītas lietas
PDF, e-pasti, izklājlapas, ekrānuzņēmumi. Dokumenti ir, bet tos nevar atrast dienā, kad tie jāuzrāda. Izsekojamība balstās uz atmiņu, nevis uz reģistru.
Laiks, kas aiziet administratīvajā darbā
Ievadīt no jauna tos pašus datus, atkārtot tās pašas patiesā labuma guvēju meklēšanas, atsākt pārbaudi katrā posmā. Laiks, kas neaiziet ne klientam, ne konsultācijai.
Pastāvīgas šaubas
Patiesā labuma guvēja robeža, aizmirstā PNP, nedatētā pārbaude, slikti noformētais ziņojums par aizdomām. Bez atkārtojamas metodes atbilstība ir atkarīga no konkrētās dienas rūpības.
Nedokumentēta modrība ir nekontrolēts risks.
Pārbaude vērtē ne tikai to, ko esat izdarījis — tā vērtē to, ko jūs varat pierādīt. Nedokumentēts modrības pasākums uzrauga acīs līdzinās neveiktam pasākumam. Vigilae pārvērš katru modrības darbību laika zīmogotā pierādījumā, neko neizlemjot jūsu vietā.
Pārbaude un līdzekļu iesaldēšana — bez kavēšanās, neatkarīgi no summas
Līdzekļu iesaldēšanas pasākumi tiek piemēroti pirms darījuma, bez kavēšanās un neatkarīgi no summas, iepazīstoties ar Valsts iesaldēšanas reģistru (Valsts kases ģenerāldirekcija). Tā nav pielāgojama uz risku balstīta pieeja.Ats. DG Trésor / ACPR pamatnostādnes.
Patiesā labuma guvējs — robeža, kas mainīsies
Pašreizējās Francijas tiesībās patiesā labuma guvējs ir persona, kas tur vairāk nekā 25 % kapitāla vai balsstiesību vai īsteno kontroli. No 2027. gada 10. jūlija (regula AMLR UE 2024/1624) saskaņotā Eiropas robeža kļūst 25 % vai vairāk.Ats. art. L.561-2-2 CMF; EUR-Lex 2024/1624.
Glabāšana — 5 gadi
Identifikācijas dokumenti un modrības pasākumi tiek glabāti 5 gadus no darījuma attiecību beigām; darījumu dokumenti — 5 gadus no to izpildes.Ats. art. L.561-12 CMF.
Ziņojums par aizdomām — konfidenciāls un personīgs
Ziņojums FIV ir profesionāļa personīgs akts; tā esamību un saturu nedrīkst atklāt ne klientam, ne trešajām personām, pretējā gadījumā piemērojama sankcija.Ats. art. L.561-15 un L.561-18 CMF.
Neviens rīks nevar garantēt pilnīgu atbilstību vai sankcijas neesamību. Vigilae stiprina darbības kontroli, izsekojamību un ātrumu; regulatīvā atbildība paliek profesionāļa atbildība.
Modrības lieta, pierādījumu ķēde, lēmums, kas pieder jums.
Vigilae atver modrības lietu katram klientam vai darījumam un pavada jūs no viena gala līdz otram: MI lasa dokumentus, identificē patiesā labuma guvējus un strukturē informāciju; deterministisks dzinis novērtē risku un pārbauda sankcijas; jūs, profesionālis, saglabājat kontroli pār katru lēmumu un paliekat vienīgais ziņotājs. Beigās viss tiek aizzīmogots laika zīmogotā reģistrā ar SHA-256 integritātes ķēdi, pārbaudāmā birojā.
Dokumentu izgūšana, dokumentu lasīšana, īpašumtiesību ķēdes rekonstrukcija. Jūs apstiprināt to, ko MI ierosina — nekad ne otrādi.
Deterministisks riska novērtējums (zems / standarta / pastiprināts) un sankciju, līdzekļu iesaldēšanas un PNP pārbaude ar nepārtrauktu atkārtoto pārbaudi. Noteikumi, nevis intuīcija.
Lēmums uzsākt attiecības, pastiprināt modrību vai ziņot par aizdomām paliek pilnībā jūsu. Vigilae iepriekš sagatavo un strukturē; jūs izlemjat.
Laika zīmogots reģistrs, aizzīmogots SHA-256, un baltā zīmola PDF pierādījumu lieta — gatava uzrādīt kompetentajam uzraugam.
No attiecību uzsākšanas līdz aizzīmogotai lietai sešos soļos.
Skaidra, atkārtojama un izsekojama metode. Katrā posmā MI kopilots sagatavo pamatu; katrā lēmumā apstiprināt jūs.
Attiecību uzsākšana
Jūs atverat lietu. Vigilae strukturē klienta un attiecīgā gadījumā patiesā labuma guvēju identifikāciju. Identifikācija vienmēr notiek pirms pārbaudes — kā to prasa ietvars.
Kopilots: Iris Ats. art. L.561-5 CMF.Dokumenti un izgūšana
Jūs iesniedzat dokumentus. MI tos lasa, izgūst noderīgo informāciju un norāda uz trūkstošo. Jūs saglabājat kontroli pār katru saglabāto datu vienību.
Kopilots: OscarLabuma guvēji un risks
Vigilae rekonstruē īpašumtiesību ķēdi, identificē patiesā labuma guvējus un ierosina riska novērtējumu (zems / standarta / pastiprināts) pēc deterministiskas un auditējamas loģikas.
Kopiloti: Béa un CassandrePārbaude
Sankciju, līdzekļu iesaldēšanas un PNP pārbaude pirms darījuma, pēc tam nepārtraukta atkārtota pārbaude visā attiecību laikā. Jebkurš brīdinājums tiek nogādāts jums lēmuma pieņemšanai.
Kopilots: VestaLēmums (cilvēka)
Jūs lemjat: uzsākt attiecības, piemērot pastiprinātu modrību vai, ja uzskatāt par nepieciešamu, sagatavot ziņojumu par aizdomām. Vigilae iepriekš sagatavo ziņojumu un sagatavo eksportu FIV ERMES formātā — pārsūtīšana paliek jūsu akts.
Kopilots: SorenPierādījums
Lieta tiek aizzīmogota: laika zīmogots reģistrs SHA-256 un baltā zīmola PDF pierādījumu lieta. Jūsu modrība ir dokumentēta un viegli uzrādāma pārbaudes gadījumā.
Kopilots: Iris (slēgšana)Vigilae sagatavo eksportu ERMES formātā; pārsūtīšana Finanšu izlūkošanas vienībai (FIV) paliek ziņotāja akts. Rīks nekad neziņo jūsu vietā un neatklāj nevienu ziņojumu klientam (art. L.561-18 CMF).
Seši kopiloti. Viena atbilstības ķēde.
Katrs kopilots pārvalda vienu modrības posmu. Kopā tie veido konstelāciju, kas sagatavo, strukturē un dokumentē jūsu lietu — lai jūs varētu koncentrēties uz lēmumu un konsultāciju.
Iris
Vada sešus posmus, pārbauda, ka neviens pienākums nav aizmirsts, un slēdz lietu.
Oscar
Lasa iesniegtos dokumentus, izgūst galveno informāciju un norāda uz trūkumiem.
Béa
Rekonstruē īpašumtiesību ķēdi un identificē fiziskās personas virs robežas.
Cassandre
Ierosina deterministisku un auditējamu riska līmeni (zems / standarta / pastiprināts).
Vesta
Pārbauda sankcijas, līdzekļu iesaldēšanu un PNP pirms darījuma, pēc tam nepārtraukti.
Soren
Iepriekš sagatavo ziņojumu un sagatavo ERMES eksportu — jūs lemjat un nosūtāt.
Vigilae kopiloti sagatavo un palīdz. Neviens juridisks lēmums, neviens galīgs novērtējums un neviens ziņojums netiek pieņemts bez profesionāļa apstiprinājuma.
Modrība, kas pierādās, dati, kas paliek aizsargāti.
Aizzīmogots un pārbaudāms reģistrs
Katra darbība ir laika zīmogota un aizzīmogota SHA-256. Reģistrs veido pēdas, kuru integritāte ir pārbaudāma ar pārrēķinu (birojā) un kas ir izstrādātas uzrādīšanai uzraugam.
Baltā zīmola pierādījumu lieta
Skaidrs un pilnīgs PDF ar jūsu vārdu atspoguļo visu modrības ceļu — gatavs arhivēšanai vai pārsūtīšanai.
Sensitīvo datu šifrēšana
Seifs, šifrēts AES-256-GCM. Personas dati un dokumenti paliek aizsargāti gan miera stāvoklī, gan pārsūtīšanas laikā.
Ziņojuma konfidencialitāte
Vigilae ir izstrādāts, lai ievērotu ziņojuma par aizdomām konfidencialitāti: tā esamība un saturs nekad netiek atklāti klientam (art. L.561-18 CMF).
Atvieglota glabāšana — 5 gadi
Reģistrs un pierādījumu lieta atvieglo glabāšanu un izsekojamību 5 gadus, neatbrīvojot jūs no pienākumiem (art. L.561-12 CMF).
Tīkla vadības panelis
Tīklu galvenajām struktūrām: atbilstības skats pa aģentūrām vai birojiem, kas apkopo, nekad nemainot katras struktūras uzrauga kompetenci.
Tīkla vadības panelis apkopo atbilstību; katra tīkla struktūra paliek pakļauta un uzraudzīta atbilstoši savai profesijai (visbiežāk CNS ar DGCCRF starpniecību nekustamajam īpašumam).
Kopīgs ietvars, pielāgots jūsu profesijai un jūsu uzraugam.
NILL/TF pienākumi ir kopīgi, bet uzraugs atšķiras atkarībā no profesijas. Vigilae pielāgojas katras profesijas ietvaram — nekad neaizstājot kompetento iestādi.
Patrimoniālie konsultanti / CIF
Jūs bieži apvienojat vairākus statusus (CIF, IAS, IOBSP) un vairākus uzraugus (AMF, ACPR). Vigilae apvieno jūsu modrības lietas, novērtē risku un saglabā pierādījumu neatkarīgi no attiecīgā statusa.
NILL/TF uzraugs: AMF kā CIF; ACPR kā apdrošināšanas starpniecībai. ORIAS ir reģistrācijas reģistrs, nevis kontroles iestāde.Nekustamā īpašuma aģenti un tīkli
Darījumi, pilnvarojumi, īpašumu tirgotāji: Vigilae atver lietu katram darījumam, identificē patiesā labuma guvējus un pārbauda pirms darījuma.
Kontrole: DGCCRF; sankciju pilnvaras: Valsts sankciju komisija (CNS).Īpašumu tirgotāji
Augsta likmes darījumi, ātri pirkšanas un pārdošanas cikli: riska novērtējums un pārbaude pirms darījuma nodrošina katru iegādi un pārdošanu ar aizzīmogotu pierādījumu.
Kontrole: DGCCRF; sankcija: CNS.Notāri
Pakļauta nefinanšu profesija: Vigilae strukturē modrību un pierādījumu lietu, ievērojot koleģiālo ietvaru.
Uzraudzība: Notariāta augstākā padome un koleģiālās institūcijas.Zvērināti grāmatveži
Vigilae industrializē attiecību uzsākšanu, riska novērtēšanu un pierādījumu glabāšanu saskaņā ar jūsu koleģiālo ietvaru.
Uzraudzība: Zvērinātu grāmatvežu kolēģija (nejaukt ar zvērinātiem revidentiem, kurus uzrauga H2A).Juridisko adrešu pakalpojumu sabiedrības
Klientu apjoms, rotācija, struktūras: Vigilae standartizē modrību un dokumentē katru lietu no viena gala līdz otram.
Uzraudzība: Valsts sankciju komisija (CNS).Tīklu galvenās struktūras / franšīzes / grupējumi
Tīkla vadības panelis apkopo jūsu aģentūru atbilstību skaidrā skatā, lai vadītu, nepārrakstot — katra struktūra saglabā savu uzraugu.
Katra tīkla struktūra paliek pakļauta un uzraudzīta atbilstoši savai profesijai.Vigilae ir paredzēts profesijām, kuras uzrauga dažādas iestādes (AMF, ACPR, Valsts sankciju komisija, koleģiālās institūcijas). Rīks pielāgojas katras profesijas ietvaram, bet neaizstāj kompetento uzraugu.
Kāda ir jūsu NILL/TF atbilstība? Uzziniet 2 minūtēs.
Vigilae bezmaksas audits sniedz jums vērtējumu no 100 punktiem, identificē jūsu 3 prioritārās nepilnības un piedāvā konkrētu ieteikumu. Bez saistībām, bez maksājumu kartes — vienkārši skaidrs jūsu pašreizējās kontroles attēls.
Tūlītējs jūsu kontroles līmeņa atspoguļojums.
Kas jārisina vispirms un kāpēc.
Konkrētais nākamais solis, pielāgots jūsu profesijai.
NILL/TF atbilstības pašnovērtējums
Atbildiet godīgi uz 10 kontroles punktiem. Jūsu vērtējums tiek atjaunināts reāllaikā.
2 minūtes · Bez maksājumu kartes · Tūlītējs rezultāts · Labāk rezervēt demo
| Piedāvājums | Indikatīvā cena bez PVN | Kam paredzēts |
|---|---|---|
| Solo / Vigie | 29 €/mēnesī | Sākt patstāvīgi |
| Individuālais | 59 €/mēnesī | Aktīvs profesionālis |
| Birojs (visbiežāk izvēlēts) | 149 €/mēnesī — 3 vietas (+29 €/vieta) | Komanda, vairākas rokas |
| Tīkls / Baltais zīmols | Pēc pieprasījuma (minimums 990 €/mēnesī) | Tīklu galvenās struktūras un franšīzes |
Pieejamie papildinājumi: nepārtraukta pārbaude, ziņojums + ERMES eksports, profesiju savienotāji, apmācība + apliecinājums, vietas un subjekti, API, glabāšana un saglabāšana, premium SLA. Indikatīvās cenas bez PVN, var mainīties. Skatīt cenu detaļas →
Jūsu jautājumi, mūsu skaidras atbildes.
Vai Vigilae lemj vai ziņo manā vietā?
Nē, nekad. Vigilae uztver, strukturē, pārbauda pret sarakstiem un dokumentē; jūs paliekat vienīgais lēmuma pieņēmējs un vienīgais ziņotājs Finanšu izlūkošanas vienībai (FIV). Ziņojums par aizdomām ir pakļautā profesionāļa personīgs juridisks akts (art. L.561-15 CMF). Rīks iepriekš sagatavo tekstu un eksportu; jūs lemjat un nosūtāt.
Kāda ir izmantotā patiesā labuma guvēja robeža?
Pašreizējās Francijas tiesībās robeža ir vairāk nekā 25 % no kapitāla vai balsstiesībām (vai kontrole ar citiem līdzekļiem). No 2027. gada 10. jūlija, piemērojot regulu AMLR (UE 2024/1624), saskaņotā Eiropas definīcija izmantos robežu 25 % vai vairāk. Vigilae iekļauj šo termiņu savā ceļvedī un turpina atbilst spēkā esošajām tiesībām.
Kā darbojas sankciju un līdzekļu iesaldēšanas pārbaude?
Vigilae pārbauda klientu un patiesā labuma guvējus pret sankciju sarakstiem, līdzekļu iesaldēšanu un PNP, pirms darījuma, pēc tam nepārtraukti. Līdzekļu iesaldēšana tiek piemērota bez kavēšanās un neatkarīgi no summas, iepazīstoties ar Valsts iesaldēšanas reģistru (Valsts kases ģenerāldirekcija). Vigilae automatizē pārbaudi un atkārtoto pārbaudi; jūs paliekat atbildīgs par pasākumu piemērošanu.
Vai Vigilae garantē sankcijas neesamību?
Nē. Neviens rīks nevar garantēt pilnīgu atbilstību vai sankcijas neesamību. Vigilae stiprina jūsu darbības kontroli, izsekojamību un ātrumu, bet regulatīvā atbildība paliek jūsu. Mēs dodam priekšroku būt godīgi šajā jautājumā: tas ir uzticības attiecību pamats.
Vai ziņojums par aizdomām paliek konfidenciāls?
Jā, un tas ir stingrs pienākums. Tā esamību un saturu nedrīkst atklāt ne klientam, ne trešajām personām, pretējā gadījumā piemērojamas art. L.574-1 CMF sankcijas (art. L.561-18 CMF). Vigilae ir izstrādāts, lai ievērotu šo konfidencialitāti katrā ceļa posmā.
Vai mani dati ir droši?
Jā. Sensitīvie dati un dokumenti tiek šifrēti AES-256-GCM seifā gan miera stāvoklī, gan pārsūtīšanas laikā. Reģistrs ir laika zīmogots un aizzīmogots SHA-256. Vigilae ir domāts konfidencialitātei un pierādījumu glabāšanas atvieglošanai 5 gadus (art. L.561-12 CMF).
Vai Vigilae aizstāj manu risku karti un apmācību?
Nē. Rakstiskā risku karte, apmācība un NILL/TF atbildīgās personas iecelšana paliek jūsu ziņā. Vigilae aprīko un dokumentē jūsu operatīvo modrību; tas neatbrīvo no šiem pamatpienākumiem. Papildus ir pieejami apmācības + apliecinājuma papildinājumi.
Manai profesijai ir savs uzraugs. Vai Vigilae to ņem vērā?
Jā. Vigilae pielāgojas katras profesijas ietvaram: AMF un/vai ACPR patrimoniālajiem konsultantiem/CIF un apdrošināšanas starpniekiem, Valsts sankciju komisija (ar DGCCRF starpniecību) nekustamajam īpašumam un juridisko adrešu pakalpojumiem, koleģiālās institūcijas notāriem un zvērinātiem grāmatvežiem. Rīks nekad neaizstāj kompetento uzraugu.
Vai AMLA mani uzraudzīs tieši?
Ļoti iespējams, ka nē, ja jūs veicat vienu no profesijām, uz kurām attiecas Vigilae. AMLA (darbojas kopš 2025. gada 1. jūlija) tieši uzraudzīs nelielu skaitu augsta riska finanšu subjektu no 2028. gada 1. janvāra. Nefinanšu profesijas — nekustamā īpašuma aģenti, notāri, zvērināti grāmatveži — paliek savu valstu iestāžu uzraudzībā, AMLA veicot netiešu uzraudzību.
Kā Vigilae pārvalda eksportu uz FIV?
Vigilae iepriekš sagatavo ziņojumu par aizdomām un sagatavo eksportu FIV ERMES formātā. Nav automātiskas nosūtīšanas: pārsūtīšana paliek jūsu kā ziņotāja akts. Rīks ietaupa jums laiku sagatavošanā, nekad neaizstājot jūsu lēmumu.
Jūsu nākamā pārbaude tiek sagatavota jau šodien.
Sāciet ar bezmaksas auditu: vērtējums no 100 punktiem, jūsu 3 prioritārās nepilnības un ieteikums divās minūtēs. Pēc tam redziet Vigilae darbībā uz vienas no jūsu lietām. Jūs saglabājat kontroli katrā posmā.
Bez maksājumu kartes · Bez saistībām · Vadīta ieviešana
Vigilae palīdz profesionālim viņa NILL/TF pienākumos. Rīks uztver, strukturē, pārbauda pret sarakstiem un dokumentē; profesionālis paliek vienīgais lēmuma pieņēmējs un vienīgais ziņotājs Finanšu izlūkošanas vienībai (FIV). Vigilae neaizstāj pakļautā profesionāļa analīzi vai lēmumu.