Съответствието с изискванията за ПИП/ФТ, направено кристално ясно.
Копилотът срещу изпирането на пари за професиите в областта на управлението на богатство и недвижимите имоти. ИИ възприема, машината класифицира, вие решавате и декларирате.
- Пълна преписка за надлежна проверка по клиент или операция, за няколко минути
- Проверка за санкции, замразяване на активи и видни политически личности — преди операцията, след което непрекъснато
- Регистър с времеви печат и запечатан (SHA-256), готов за проверка
Оценка от 100 за 2 минути · Без банкова карта · Без обвързване
Vigilae подпомага професионалиста в неговите задължения по ПИП/ФТ. Инструментът възприема, структурира, проверява и проследява; професионалистът остава единствен взимащ решенията и единствен деклариращ пред звеното за финансово разузнаване.
Vigilae, за 55 секунди.
От разпръснатата преписка до запечатания регистър: ИИ възприема, машината класифицира, вие решавате, доказателството е запечатано.
66 секунди · дикторски глас на български · налични субтитри · звукът може да се включи
Замислен за задължените професии — и за собствената им надзорна рамка
Чувствителни данни, криптирани (AES-256-GCM) · Контролиран хостинг и съхранение · Проектиран за поверителността на декларацията за съмнение
Вие сте задължено лице. А тежестта никога не е била толкова голяма.
Да идентифицирате клиента, да проследите веригата на притежание до действителния собственик, да оцените риска, да проверите за санкции и видни политически личности, да съхранявате доказателствата пет години, да останете бдителни през цялото времетраене на отношението… Задълженията се трупат, инструментите са разпръснати и всяка преписка оставя открит въпрос: „При проверка мога ли да докажа всичко?“
Разпръснати преписки
PDF, имейли, таблици, екранни снимки. Документите са налице, но не могат да бъдат намерени в деня, когато трябва да бъдат представени. Проследимостта разчита на паметта, а не на регистър.
Време, което изтича в администрация
Да въвеждате отново същите данни, да правите отново същите проучвания на действителни собственици, да повтаряте проверката на всеки етап. Време, което не отива нито при клиента, нито при консултирането.
Постоянното съмнение
Прагът за действителен собственик, забравената видна политическа личност, недатираната проверка, зле рамкираната декларация за съмнение. Без възпроизводим метод съответствието зависи от прецизността на деня.
Непроследена бдителност е неконтролиран риск.
Проверката не преценява само това, което сте направили — тя преценява това, което можете да докажете. Недокументирана мярка за надлежна проверка е равностойна пред надзорния орган на непредприета мярка. Vigilae превръща всеки жест на бдителност в доказателство с времеви печат, без да решава нищо вместо вас.
Проверка и замразяване на активи — незабавно, независимо от размера
Мерките за замразяване на активи се прилагат преди операцията, незабавно и независимо от размера, чрез справка в националния регистър на замразяванията (Генерална дирекция „Хазна“). Това не е подлежащ на модулиране подход, основан на риска.Реф. насоки на ГД „Хазна“ / ACPR.
Действителен собственик — праг, който ще се промени
Съгласно действащото френско право действителен собственик е лицето, което притежава над 25 % от капитала или от правата на глас, или упражнява контрол. Считано от 10 юли 2027 г. (регламент AMLR UE 2024/1624), хармонизираният европейски праг става 25 % или повече.Реф. art. L.561-2-2 CMF; EUR-Lex 2024/1624.
Съхранение — 5 години
Документите за идентификация и мерките за надлежна проверка се съхраняват 5 години считано от края на деловото отношение; документите за операциите — 5 години считано от тяхното изпълнение.Реф. art. L.561-12 CMF.
Декларация за съмнение — поверителна и лична
Декларацията пред звеното за финансово разузнаване е личен акт на професионалиста; нейното съществуване и съдържание не могат да бъдат разкривани нито на клиента, нито на трети лица, под страх от санкция.Реф. art. L.561-15 и L.561-18 CMF.
Никой инструмент не може да гарантира пълно съответствие, нито отсъствие на санкция. Vigilae засилва контрола, проследимостта и бързината на подхода; регулаторната отговорност остава тази на професионалиста.
Една преписка за надлежна проверка, една верига на доказателства, едно решение, което принадлежи на вас.
Vigilae открива преписка за надлежна проверка по клиент или по операция и ви съпровожда от край до край: ИИ разчита документите, идентифицира действителните собственици и структурира информацията; детерминистична машина оценява риска и проверява за санкции; вие, професионалистът, запазвате контрола върху всяко решение и оставате единствен деклариращ. Накрая всичко е запечатано в регистър с времеви печат с верига на цялост SHA-256, проверим в рамките на кабинета.
Извличане на документи, разчитане на документите, възстановяване на веригата на притежание. Вие валидирате това, което ИИ предлага — никога обратното.
Детерминистично оценяване на риска (нисък / стандартен / засилен) и проверка за санкции, замразяване на активи и видни политически личности, с непрекъсната повторна проверка. Правила, а не интуиции.
Решението да встъпите в отношение, да засилите бдителността или да декларирате съмнение остава изцяло ваше. Vigilae предварително изготвя и структурира; вие вземате решение.
Регистър с времеви печат, запечатан със SHA-256, и PDF доказателствена преписка с бял етикет — готова за представяне пред компетентния надзорен орган.
От встъпването в отношение до запечатаната преписка, в шест стъпки.
Ясен, възпроизводим и проследим метод. На всеки етап ИИ копилот подготвя почвата; при всяко решение го валидирате вие.
Встъпване в отношение
Вие откривате преписката. Vigilae структурира идентификацията на клиента и, ако е приложимо, на действителните собственици. Идентификацията винаги предхожда проверката — както изисква рамката.
Копилот: Iris Реф. art. L.561-5 CMF.Документи и извличане
Вие качвате документите. ИИ ги разчита, извлича полезната информация и сигнализира какво липсва. Вие запазвате контрола върху всяка приета данна.
Копилот: OscarСобственици и риск
Vigilae възстановява веригата на притежание, идентифицира действителните собственици и предлага оценка на риска (нисък / стандартен / засилен) по детерминистична и одитируема логика.
Копилоти: Bea и CassandreПроверка
Проверка за санкции, замразяване на активи и видни политически личности, преди операцията, след което непрекъсната повторна проверка през цялото отношение. Всяка тревога ви се докладва за решение.
Копилот: VestaРешение (човешко)
Вие решавате: да встъпите в отношение, да приложите засилена бдителност или, ако прецените за необходимо, да подготвите декларация за съмнение. Vigilae предварително изготвя декларацията и подготвя експорта във формат ERMES на звеното за финансово разузнаване — предаването остава ваш акт.
Копилот: SorenДоказателство
Преписката е запечатана: регистър с времеви печат със SHA-256 и PDF доказателствена преписка с бял етикет. Вашата бдителност е проследена и лесно представима при проверка.
Копилот: Iris (приключване)Vigilae подготвя експорта във формат ERMES; предаването към звеното за финансово разузнаване остава акт на деклариращия. Инструментът никога не декларира вместо вас и не разкрива никаква декларация на клиента (art. L.561-18 CMF).
Шест копилота. Една-единствена верига на съответствие.
Всеки копилот владее един етап от бдителността. Заедно те образуват съзвездие, което подготвя, структурира и проследява вашата преписка — за да се съсредоточите върху решението и консултирането.
Iris
Управлява шестте етапа, проверява дали никое задължение не е пропуснато и приключва преписката.
Oscar
Разчита качените документи, извлича ключовата информация и сигнализира липсите.
Bea
Възстановява веригата на притежание и идентифицира физическите лица над прага.
Cassandre
Предлага детерминистично и одитируемо ниво на риск (нисък / стандартен / засилен).
Vesta
Проверява за санкции, замразяване на активи и видни политически личности преди операцията, след което непрекъснато.
Soren
Предварително изготвя декларацията и подготвя експорта ERMES — вие решавате и предавате.
Копилотите на Vigilae подготвят и подпомагат. Никакво правно решение, никаква окончателна оценка и никаква декларация не се вземат без валидиране от професионалиста.
Бдителност, която се доказва, данни, които остават защитени.
Запечатан и проверим регистър
Всяко действие е с времеви печат и запечатано със SHA-256. Регистърът представлява следа с цялост, проверима чрез повторно изчисление (в рамките на кабинета), проектирана да бъде представена пред надзорния орган.
Доказателствена преписка с бял етикет
Ясен и пълен PDF, на ваше име, обхваща целия процес на надлежна проверка — готов за архивиране или предаване.
Криптиране на чувствителните данни
Трезор, криптиран с AES-256-GCM. Личните данни и документите остават защитени както в покой, така и при пренос.
Поверителност на декларацията
Vigilae е проектиран да зачита поверителността на декларацията за съмнение: нейното съществуване и съдържание никога не се излагат пред клиента (art. L.561-18 CMF).
Улеснено съхранение — 5 години
Регистърът и доказателствената преписка улесняват съхранението и проследимостта в продължение на 5 години, без да ви освобождават от вашите задължения (art. L.561-12 CMF).
Мрежов кокпит
За централите на мрежи: изглед на съответствието по агенция или кабинет, който агрегира, без никога да променя компетентността на надзорния орган на всяка структура.
Мрежовият кокпит агрегира съответствието; всяка структура от мрежата остава задължена и надзиравана според собствената си професия (най-често CNS чрез DGCCRF за недвижимите имоти).
Обща рамка, адаптирана към вашата професия и към вашия надзорен орган.
Задълженията по ПИП/ФТ са общи, но надзорният орган се различава според професията. Vigilae се адаптира към рамката на всяка професия — без никога да замества компетентния орган.
Консултанти по управление на богатство / CIF
Често съчетавате няколко статута (CIF, IAS, IOBSP) и няколко надзорни органа (AMF, ACPR). Vigilae обединява вашите преписки за надлежна проверка, оценява риска и съхранява доказателството, независимо от съответния статут.
Надзорен орган по ПИП/ФТ: AMF по силата на CIF; ACPR по силата на застрахователното посредничество. ORIAS е регистър за вписване, а не контролен орган.Брокери на недвижими имоти и мрежи
Сделки, мандати, търговци на имоти: Vigilae открива преписка по операция, идентифицира действителните собственици и проверява преди сделката.
Контрол: DGCCRF; правомощие за санкция: Национална комисия по санкциите (CNS).Търговци на имоти
Операции с висок залог, бързи покупко-продажби: оценяването на риска и проверката преди операцията обезпечават всяко придобиване и препродажба, със запечатано доказателство.
Контрол: DGCCRF; санкция: CNS.Нотариуси
Задължена нефинансова професия: Vigilae структурира бдителността и доказателствената преписка при зачитане на съсловната рамка.
Надзор: Върховен съвет на нотариата и съсловни органи.Експерт-счетоводители
Vigilae индустриализира встъпването в отношение, оценяването на риска и съхранението на доказателствата, в съответствие с вашата съсловна рамка.
Надзор: Съсловие на експерт-счетоводителите (да не се бърка с одиторите, надзиравани от H2A).Дружества за седалищно обслужване
Обем от клиенти, ротация, конструкции: Vigilae стандартизира бдителността и проследява всяка преписка от край до край.
Надзор: Национална комисия по санкциите (CNS).Централи на мрежи / франчайзи / обединения
Мрежовият кокпит агрегира съответствието на вашите агенции в ясен изглед, за да управлявате без преписване — като всеки субект запазва собствения си надзорен орган.
Всяка структура от мрежата остава задължена и надзиравана според собствената си професия.Vigilae се обръща към професии, надзиравани от различни органи (AMF, ACPR, Национална комисия по санкциите, съсловни органи). Инструментът се адаптира към рамката на всяка професия, но не замества компетентния надзорен орган.
Докъде е стигнало вашето съответствие с изискванията за ПИП/ФТ? Разберете за 2 минути.
Безплатният одит на Vigilae ви дава оценка от 100, идентифицира вашите 3 приоритетни пропуска и ви предоставя конкретна препоръка. Без обвързване, без банкова карта — просто ясна снимка на текущия ви контрол.
Незабавен прочит на вашето ниво на контрол.
Какво трябва да се обработи първо и защо.
Следващата конкретна стъпка, адаптирана към вашата професия.
Самодиагностика на съответствието с изискванията за ПИП/ФТ
Отговорете честно на 10-те контролни точки. Вашата оценка се актуализира на живо.
2 минути · Без банкова карта · Незабавен резултат · Резервирайте демо вместо това
| Оферта | Ориентировъчна цена без ДДС | За кого |
|---|---|---|
| Solo / Vigie | 29 €/месец | Да започнете самостоятелно |
| Индивидуален | 59 €/месец | Активен професионалист |
| Кабинет (най-избираният) | 149 €/месец — 3 места (+29 €/място) | Екип, няколко ръце |
| Мрежа / Бял етикет | По оферта (минимум 990 €/месец) | Централи на мрежи и франчайзи |
Налични добавки: непрекъсната проверка, декларация + експорт ERMES, професионални конектори, обучение + удостоверение, места и субекти, API, съхранение и задържане, премиум SLA. Ориентировъчни цени без ДДС, подлежащи на промяна. Виж подробностите за тарифите →
Вашите въпроси, нашите ясни отговори.
Vigilae решава ли или декларира ли вместо мен?
Не, никога. Vigilae възприема, структурира, проверява и проследява; вие оставате единствен взимащ решенията и единствен деклариращ пред звеното за финансово разузнаване. Декларацията за съмнение е личен правен акт на задълженото професионално лице (art. L.561-15 CMF). Инструментът предварително изготвя и подготвя експорта; вие решавате и предавате.
Какъв праг за действителен собственик се прилага?
Съгласно действащото френско право прагът е над 25 % от капитала или от правата на глас (или контрол по други средства). Считано от 10 юли 2027 г., с прилагането на регламента AMLR (UE 2024/1624), хармонизираната европейска дефиниция ще приема прага от 25 % или повече. Vigilae включва този срок в пътната си карта и остава съобразен с действащото право.
Как функционира проверката за санкции и замразяване на активи?
Vigilae проверява клиента и действителните собственици спрямо списъците със санкции, замразяването на активи и видните политически личности, преди операцията, след което непрекъснато. Замразяването на активи се прилага незабавно и независимо от размера, чрез справка в националния регистър на замразяванията (Генерална дирекция „Хазна“). Vigilae автоматизира проверката и повторната проверка; вие оставате отговорни за прилагането на мерките.
Гарантира ли ми Vigilae отсъствие на санкция?
Не. Никой инструмент не може да гарантира пълно съответствие, нито отсъствие на санкция. Vigilae засилва контрола, проследимостта и бързината на вашия подход, но регулаторната отговорност остава ваша. Предпочитаме да сме честни по този въпрос: това е основата на едно доверително отношение.
Остава ли декларацията за съмнение поверителна?
Да, и това е строго задължение. Нейното съществуване и съдържание не могат да бъдат разкривани нито на клиента, нито на трети лица, под страх от санкциите по art. L.574-1 CMF (art. L.561-18 CMF). Vigilae е проектиран да зачита тази поверителност на всеки етап от процеса.
Защитени ли са моите данни?
Да. Чувствителните данни и документите са криптирани в трезор AES-256-GCM, както в покой, така и при пренос. Регистърът е с времеви печат и запечатан със SHA-256. Vigilae е замислен за поверителност и за улесняване на съхранението на доказателствата в продължение на 5 години (art. L.561-12 CMF).
Замества ли Vigilae моето картографиране на рисковете и моето обучение?
Не. Писменото картографиране на рисковете, обучението и определянето на отговорник по ПИП/ФТ остават ваша задача. Vigilae осигурява инструменти и проследимост за вашата оперативна бдителност; той не освобождава от тези основни задължения. Като допълнение са налични добавки за обучение + удостоверение.
Моята професия има собствен надзорен орган. Отчита ли го Vigilae?
Да. Vigilae се адаптира към рамката на всяка професия: AMF и/или ACPR за консултантите по управление на богатство/CIF и застрахователните посредници, Национална комисия по санкциите (чрез DGCCRF) за недвижимите имоти и седалищното обслужване, съсловни органи за нотариусите и експерт-счетоводителите. Инструментът никога не замества компетентния надзорен орган.
Ще ме надзирава ли AMLA пряко?
Най-вероятно не, ако упражнявате една от професиите, към които е насочен Vigilae. AMLA (действащ от 1 юли 2025 г.) ще надзирава пряко малък брой финансови субекти с висок риск, считано от 1 януари 2028 г. Нефинансовите професии — брокери на недвижими имоти, нотариуси, експерт-счетоводители — остават под надзора на националните си органи, като AMLA упражнява непряк надзор.
Как Vigilae управлява експорта към звеното за финансово разузнаване?
Vigilae предварително изготвя декларацията за съмнение и подготвя експорта във формат ERMES на звеното за финансово разузнаване. Няма никакво автоматично изпращане: предаването остава ваш акт на деклариращ. Инструментът ви спестява време при подготовката, без никога да замества вашето решение.
Вашата следваща проверка се подготвя днес.
Започнете с безплатния одит: оценка от 100, вашите 3 приоритетни пропуска и препоръка, за две минути. След това вижте Vigilae в действие върху една от вашите преписки. Вие запазвате контрола, на всеки етап.
Без банкова карта · Без обвързване · Ръководено въвеждане в експлоатация
Vigilae подпомага професионалиста в неговите задължения по ПИП/ФТ. Инструментът възприема, структурира, проверява и проследява; професионалистът остава единствен взимащ решенията и единствен деклариращ пред звеното за финансово разузнаване. Vigilae не замества анализа, нито решението на задълженото професионално лице.