Η συμμόρφωση AML/CFT, με απόλυτη διαύγεια.
Ο συγκυβερνήτης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για τα επαγγέλματα της περιουσιακής διαχείρισης και των ακινήτων. Η ΤΝ αντιλαμβάνεται, ο μηχανισμός ταξινομεί, εσείς αποφασίζετε και δηλώνετε.
- Πλήρης φάκελος δέουσας επιμέλειας ανά πελάτη ή συναλλαγή, σε λίγα λεπτά
- Έλεγχος κυρώσεων, δέσμευσης περιουσιακών στοιχείων και ΠΕΠ — πριν από τη συναλλαγή και εν συνεχεία συνεχώς
- Μητρώο με χρονοσήμανση και σφραγισμένο (SHA-256), έτοιμο για τον έλεγχο
Βαθμολογία στα 100 σε 2 λεπτά · Χωρίς πιστωτική κάρτα · Χωρίς δέσμευση
Η Vigilae συνδράμει τον επαγγελματία στις υποχρεώσεις του AML/CFT. Το εργαλείο αντιλαμβάνεται, δομεί, διενεργεί έλεγχο και τεκμηριώνει· ο επαγγελματίας παραμένει ο μοναδικός υπεύθυνος λήψης αποφάσεων και ο μοναδικός δηλών προς τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU).
Η Vigilae, σε 55 δευτερόλεπτα.
Από τον διάσπαρτο φάκελο στο σφραγισμένο μητρώο: η ΤΝ αντιλαμβάνεται, ο μηχανισμός ταξινομεί, εσείς αποφασίζετε, η απόδειξη σφραγίζεται.
65 δευτερόλεπτα · αφήγηση στα ελληνικά · διαθέσιμοι υπότιτλοι · ήχος με ένα κλικ
Σχεδιασμένο για τα υπόχρεα επαγγέλματα — και το ιδιαίτερο πλαίσιο εποπτείας τους
Ευαίσθητα δεδομένα κρυπτογραφημένα (AES-256-GCM) · Ελεγχόμενη φιλοξενία και διατήρηση · Σχεδιασμένο για την εμπιστευτικότητα της αναφοράς ύποπτης συναλλαγής
Είστε υπόχρεος. Και το βάρος δεν ήταν ποτέ τόσο μεγάλο.
Ταυτοποίηση του πελάτη, ανίχνευση της αλυσίδας κατοχής έως τον πραγματικό δικαιούχο, βαθμολόγηση του κινδύνου, έλεγχος κυρώσεων και ΠΕΠ, διατήρηση των αποδεικτικών στοιχείων επί πέντε έτη, διαρκής επαγρύπνηση καθ' όλη τη διάρκεια της σχέσης… Οι υποχρεώσεις συσσωρεύονται, τα εργαλεία είναι διάσπαρτα, και κάθε φάκελος αφήνει ένα ερώτημα αναπάντητο: «Σε περίπτωση ελέγχου, μπορώ να τα αποδείξω όλα;»
Διάσπαρτοι φάκελοι
PDF, e-mail, υπολογιστικά φύλλα, στιγμιότυπα οθόνης. Τα έγγραφα υπάρχουν, αλλά δεν βρίσκονται τη μέρα που πρέπει να παρουσιαστούν. Η ιχνηλασιμότητα στηρίζεται στη μνήμη, όχι σε ένα μητρώο.
Χρόνος που χάνεται σε διοικητικά
Επανεισαγωγή των ίδιων δεδομένων, επανάληψη των ίδιων αναζητήσεων πραγματικών δικαιούχων, επανεκκίνηση του ελέγχου σε κάθε στάδιο. Χρόνος που δεν πηγαίνει ούτε στον πελάτη ούτε στη συμβουλευτική.
Η μόνιμη αμφιβολία
Το κατώφλι του πραγματικού δικαιούχου, το ξεχασμένο ΠΕΠ, ο μη χρονολογημένος έλεγχος, η κακώς οριοθετημένη αναφορά ύποπτης συναλλαγής. Χωρίς αναπαραγώγιμη μέθοδο, η συμμόρφωση εξαρτάται από την αυστηρότητα της ημέρας.
Μια μη τεκμηριωμένη δέουσα επιμέλεια είναι ένας μη ελεγχόμενος κίνδυνος.
Ο έλεγχος δεν κρίνει μόνο αυτό που κάνατε — κρίνει αυτό που μπορείτε να αποδείξετε. Ένα μη τεκμηριωμένο μέτρο δέουσας επιμέλειας ισοδυναμεί, ενώπιον του εποπτικού φορέα, με μέτρο που δεν ελήφθη. Η Vigilae μετατρέπει κάθε ενέργεια δέουσας επιμέλειας σε απόδειξη με χρονοσήμανση, χωρίς να αποφασίζει τίποτα στη θέση σας.
Έλεγχος & δέσμευση περιουσιακών στοιχείων — χωρίς καθυστέρηση, ανεξαρτήτως ποσού
Τα μέτρα δέσμευσης περιουσιακών στοιχείων εφαρμόζονται πριν από τη συναλλαγή, χωρίς καθυστέρηση και ανεξαρτήτως ποσού, μέσω συμβουλευτικής αναζήτησης στο Εθνικό Μητρώο Δεσμεύσεων (Γενική Διεύθυνση Θησαυροφυλακίου). Δεν πρόκειται για προσέγγιση βάσει κινδύνου με δυνατότητα διαβάθμισης.Παρ. κατευθυντήριες γραμμές DG Trésor / ACPR.
Πραγματικός δικαιούχος — ένα κατώφλι που πρόκειται να εξελιχθεί
Στο ισχύον γαλλικό δίκαιο, πραγματικός δικαιούχος είναι το πρόσωπο που κατέχει άνω του 25 % του κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου, ή ασκεί έλεγχο. Από τις 10 Ιουλίου 2027 (κανονισμός AMLR ΕΕ 2024/1624), το εναρμονισμένο ευρωπαϊκό κατώφλι γίνεται 25 % ή περισσότερο.Παρ. άρθρο L.561-2-2 CMF · EUR-Lex 2024/1624.
Διατήρηση — 5 έτη
Τα έγγραφα ταυτοποίησης και τα μέτρα δέουσας επιμέλειας διατηρούνται επί 5 έτη από τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης· τα έγγραφα των συναλλαγών, επί 5 έτη από την εκτέλεσή τους.Παρ. άρθρο L.561-12 CMF.
Αναφορά ύποπτης συναλλαγής — εμπιστευτική και προσωπική
Η αναφορά προς τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) είναι προσωπική πράξη του επαγγελματία· η ύπαρξη και το περιεχόμενό της δεν μπορούν να αποκαλυφθούν στον πελάτη ούτε σε τρίτους, επί ποινή κύρωσης.Παρ. άρθρα L.561-15 και L.561-18 CMF.
Κανένα εργαλείο δεν μπορεί να εγγυηθεί πλήρη συμμόρφωση ούτε την απουσία κύρωσης. Η Vigilae ενισχύει τον έλεγχο, την ιχνηλασιμότητα και την ταχύτητα της διαδικασίας· η κανονιστική ευθύνη παραμένει αυτή του επαγγελματία.
Ένας φάκελος δέουσας επιμέλειας, μια αλυσίδα απόδειξης, μια απόφαση που σας ανήκει.
Η Vigilae ανοίγει έναν φάκελο δέουσας επιμέλειας ανά πελάτη ή ανά συναλλαγή και σας συνοδεύει από άκρη σε άκρη: η ΤΝ διαβάζει τα έγγραφα, ταυτοποιεί τους πραγματικούς δικαιούχους και δομεί την πληροφορία· ένας ντετερμινιστικός μηχανισμός βαθμολογεί τον κίνδυνο και ελέγχει τις κυρώσεις· εσείς, ο επαγγελματίας, διατηρείτε τον έλεγχο σε κάθε απόφαση και παραμένετε ο μοναδικός δηλών. Στο τέλος, όλα σφραγίζονται σε ένα μητρώο με χρονοσήμανση και αλυσίδα ακεραιότητας SHA-256, επαληθεύσιμο εντός του γραφείου.
Εξαγωγή πληροφοριών από έγγραφα, ανάγνωση των αρχείων, ανασύσταση της αλυσίδας κατοχής. Εσείς επικυρώνετε ό,τι προτείνει η ΤΝ — ποτέ το αντίστροφο.
Ντετερμινιστική βαθμολόγηση του κινδύνου (χαμηλός / τυπικός / ενισχυμένος) και έλεγχος κυρώσεων, δέσμευσης περιουσιακών στοιχείων και ΠΕΠ, με συνεχή επανέλεγχο. Κανόνες, όχι διαισθήσεις.
Η απόφαση για τη σύναψη σχέσης, την ενίσχυση της δέουσας επιμέλειας ή τη δήλωση υποψίας παραμένει εξ ολοκλήρου δική σας. Η Vigilae προσυντάσσει και δομεί· εσείς αποφασίζετε.
Μητρώο με χρονοσήμανση, σφραγισμένο με SHA-256, και φάκελος απόδειξης PDF σε λευκή ετικέτα — έτοιμος να παρουσιαστεί στον αρμόδιο εποπτικό φορέα.
Από τη σύναψη της σχέσης έως τον σφραγισμένο φάκελο, σε έξι βήματα.
Μια σαφής, αναπαραγώγιμη και ιχνηλάσιμη μέθοδος. Σε κάθε βήμα, ένας συγκυβερνήτης ΤΝ προετοιμάζει το έδαφος· σε κάθε απόφαση, εσείς επικυρώνετε.
Σύναψη σχέσης
Ανοίγετε τον φάκελο. Η Vigilae δομεί την ταυτοποίηση του πελάτη και, ενδεχομένως, των πραγματικών δικαιούχων. Η ταυτοποίηση προηγείται πάντοτε της επαλήθευσης — όπως απαιτεί το πλαίσιο.
Συγκυβερνήτης: Iris Παρ. άρθρο L.561-5 CMF.Έγγραφα & εξαγωγή
Καταθέτετε τα έγγραφα. Η ΤΝ τα διαβάζει, εξάγει τις χρήσιμες πληροφορίες και επισημαίνει ό,τι λείπει. Διατηρείτε τον έλεγχο σε κάθε δεδομένο που κρατείται.
Συγκυβερνήτης: OscarΔικαιούχοι & κίνδυνος
Η Vigilae ανασυνθέτει την αλυσίδα κατοχής, ταυτοποιεί τους πραγματικούς δικαιούχους και προτείνει μια βαθμολόγηση του κινδύνου (χαμηλός / τυπικός / ενισχυμένος) βάσει ντετερμινιστικής και ελέγξιμης λογικής.
Συγκυβερνήτες: Béa & CassandreΈλεγχος
Έλεγχος των κυρώσεων, της δέσμευσης περιουσιακών στοιχείων και των ΠΕΠ, πριν από τη συναλλαγή, και εν συνεχεία συνεχής επανέλεγχος καθ' όλη τη διάρκεια της σχέσης. Κάθε ειδοποίηση σας διαβιβάζεται προς λήψη απόφασης.
Συγκυβερνήτης: VestaΑπόφαση (ανθρώπινη)
Εσείς αποφασίζετε: σύναψη σχέσης, εφαρμογή ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας ή, εάν το κρίνετε αναγκαίο, προετοιμασία αναφοράς ύποπτης συναλλαγής. Η Vigilae προσυντάσσει την αναφορά και προετοιμάζει την εξαγωγή σε μορφότυπο ERMES — η διαβίβαση παραμένει δική σας πράξη.
Συγκυβερνήτης: SorenΑπόδειξη
Ο φάκελος σφραγίζεται: μητρώο με χρονοσήμανση σε SHA-256 και φάκελος απόδειξης PDF σε λευκή ετικέτα. Η δέουσα επιμέλειά σας είναι τεκμηριωμένη και εύκολα παρουσιάσιμη σε περίπτωση ελέγχου.
Συγκυβερνήτης: Iris (κλείσιμο)Η Vigilae προετοιμάζει την εξαγωγή σε μορφότυπο ERMES· η διαβίβαση προς τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) παραμένει πράξη του δηλούντος. Το εργαλείο δεν δηλώνει ποτέ στη θέση σας και δεν αποκαλύπτει καμία δήλωση στον πελάτη (άρθρο L.561-18 CMF).
Έξι συγκυβερνήτες. Μία και μόνη αλυσίδα συμμόρφωσης.
Κάθε συγκυβερνήτης κατέχει ένα στάδιο της δέουσας επιμέλειας. Μαζί, σχηματίζουν έναν αστερισμό που προετοιμάζει, δομεί και τεκμηριώνει τον φάκελό σας — για να επικεντρωθείτε εσείς στην απόφαση και τη συμβουλή.
Iris
Καθοδηγεί τα έξι βήματα, ελέγχει ότι καμία υποχρέωση δεν ξεχνιέται και κλείνει τον φάκελο.
Oscar
Διαβάζει τα κατατεθειμένα έγγραφα, εξάγει τις βασικές πληροφορίες και επισημαίνει τις ελλείψεις.
Béa
Ανασυνθέτει την αλυσίδα κατοχής και ταυτοποιεί τα φυσικά πρόσωπα πάνω από το κατώφλι.
Cassandre
Προτείνει ένα ντετερμινιστικό και ελέγξιμο επίπεδο κινδύνου (χαμηλός / τυπικός / ενισχυμένος).
Vesta
Ελέγχει κυρώσεις, δέσμευση περιουσιακών στοιχείων και ΠΕΠ πριν από τη συναλλαγή, και εν συνεχεία συνεχώς.
Soren
Προσυντάσσει την αναφορά και προετοιμάζει την εξαγωγή ERMES — εσείς αποφασίζετε και διαβιβάζετε.
Οι συγκυβερνήτες Vigilae προετοιμάζουν και συνδράμουν. Καμία νομική απόφαση, καμία οριστική βαθμολόγηση και καμία δήλωση δεν λαμβάνεται χωρίς την επικύρωση του επαγγελματία.
Μια δέουσα επιμέλεια που αποδεικνύεται, δεδομένα που παραμένουν προστατευμένα.
Μητρώο σφραγισμένο & επαληθεύσιμο
Κάθε ενέργεια φέρει χρονοσήμανση και σφραγίζεται με SHA-256. Το μητρώο αποτελεί ένα ίχνος με επαληθεύσιμη ακεραιότητα μέσω επανυπολογισμού (εντός του γραφείου), σχεδιασμένο ώστε να παρουσιάζεται στον εποπτικό φορέα.
Φάκελος απόδειξης σε λευκή ετικέτα
Ένα σαφές και πλήρες PDF, στο όνομά σας, καταγράφει το σύνολο της διαδρομής δέουσας επιμέλειας — έτοιμο για αρχειοθέτηση ή διαβίβαση.
Κρυπτογράφηση των ευαίσθητων δεδομένων
Θησαυροφυλάκιο κρυπτογραφημένο σε AES-256-GCM. Τα προσωπικά δεδομένα και τα έγγραφα παραμένουν προστατευμένα σε κατάσταση ηρεμίας και κατά τη μεταφορά.
Εμπιστευτικότητα της δήλωσης
Η Vigilae έχει σχεδιαστεί ώστε να τηρεί την εμπιστευτικότητα της αναφοράς ύποπτης συναλλαγής: η ύπαρξη και το περιεχόμενό της δεν εκτίθενται ποτέ στον πελάτη (άρθρο L.561-18 CMF).
Διευκόλυνση της διατήρησης — 5 έτη
Το μητρώο και ο φάκελος απόδειξης διευκολύνουν τη διατήρηση και την ιχνηλασιμότητα επί 5 έτη, χωρίς να σας απαλλάσσουν από τις υποχρεώσεις σας (άρθρο L.561-12 CMF).
Κέντρο ελέγχου δικτύου
Για τις κεφαλές δικτύου: μια εικόνα της συμμόρφωσης ανά υποκατάστημα ή γραφείο, που συγκεντρώνει χωρίς ποτέ να μεταβάλλει την αρμοδιότητα του εποπτικού φορέα κάθε δομής.
Το κέντρο ελέγχου δικτύου συγκεντρώνει τη συμμόρφωση· κάθε δομή του δικτύου παραμένει υπόχρεη και εποπτευόμενη σύμφωνα με το δικό της επάγγελμα (τις περισσότερες φορές CNS μέσω DGCCRF για τα ακίνητα).
Ένα κοινό πλαίσιο, προσαρμοσμένο στο επάγγελμά σας και στον εποπτικό σας φορέα.
Οι υποχρεώσεις AML/CFT είναι κοινές, αλλά ο εποπτικός φορέας διαφέρει ανάλογα με το επάγγελμα. Η Vigilae προσαρμόζεται στο πλαίσιο κάθε επαγγέλματος — χωρίς ποτέ να υποκαθιστά την αρμόδια αρχή.
CGP / CIF
Συχνά σωρεύετε πολλαπλά καθεστώτα (CIF, IAS, IOBSP) και πολλαπλούς εποπτικούς φορείς (AMF, ACPR). Η Vigilae ενοποιεί τους φακέλους δέουσας επιμέλειάς σας, βαθμολογεί τον κίνδυνο και διατηρεί την απόδειξη, ανεξαρτήτως του σχετικού καθεστώτος.
Εποπτικός φορέας AML/CFT: AMF βάσει του CIF · ACPR βάσει της ασφαλιστικής διαμεσολάβησης. Το ORIAS είναι μητρώο εγγραφής, όχι εποπτική αρχή.Κτηματομεσίτες & δίκτυα
Συναλλαγές, εντολές, έμποροι ακινήτων: η Vigilae ανοίγει έναν φάκελο ανά συναλλαγή, ταυτοποιεί τους πραγματικούς δικαιούχους και ελέγχει πριν από τη συναλλαγή.
Έλεγχος: DGCCRF · εξουσία επιβολής κυρώσεων: Εθνική Επιτροπή Κυρώσεων (CNS).Έμποροι ακινήτων
Συναλλαγές υψηλού διακυβεύματος, γρήγορες αγοραπωλησίες: η βαθμολόγηση του κινδύνου και ο έλεγχος πριν από τη συναλλαγή διασφαλίζουν κάθε απόκτηση και μεταπώληση, με σφραγισμένη απόδειξη.
Έλεγχος: DGCCRF · κύρωση: CNS.Συμβολαιογράφοι
Μη χρηματοοικονομικό υπόχρεο επάγγελμα: η Vigilae δομεί τη δέουσα επιμέλεια και τον φάκελο απόδειξης τηρώντας το πλαίσιο του επαγγελματικού σώματος.
Εποπτεία: Ανώτατο Συμβούλιο Συμβολαιογραφίας και επαγγελματικά σώματα.Ορκωτοί λογιστές
Η Vigilae βιομηχανοποιεί τη σύναψη της σχέσης, τη βαθμολόγηση του κινδύνου και τη διατήρηση των αποδεικτικών στοιχείων, σε συνάφεια με το πλαίσιο του επαγγελματικού σας σώματος.
Εποπτεία: Σώμα Ορκωτών Λογιστών (να μη συγχέεται με τους ελεγκτές, που εποπτεύονται από την H2A).Εταιρείες εταιρικής έδρας
Όγκος πελατών, εναλλαγή, δομές: η Vigilae τυποποιεί τη δέουσα επιμέλεια και τεκμηριώνει κάθε φάκελο από άκρη σε άκρη.
Εποπτεία: Εθνική Επιτροπή Κυρώσεων (CNS).Κεφαλές δικτύου / δικαιόχρηση / ενώσεις
Το κέντρο ελέγχου δικτύου συγκεντρώνει τη συμμόρφωση των υποκαταστημάτων σας σε μια σαφή εικόνα, για διαχείριση χωρίς αντιγραφή — με κάθε οντότητα να διατηρεί τον δικό της εποπτικό φορέα.
Κάθε δομή του δικτύου παραμένει υπόχρεη και εποπτευόμενη σύμφωνα με το δικό της επάγγελμα.Η Vigilae απευθύνεται σε επαγγέλματα που εποπτεύονται από διαφορετικές αρχές (AMF, ACPR, Εθνική Επιτροπή Κυρώσεων, επαγγελματικά σώματα). Το εργαλείο προσαρμόζεται στο πλαίσιο κάθε επαγγέλματος αλλά δεν υποκαθιστά τον αρμόδιο εποπτικό φορέα.
Πού βρίσκεται η συμμόρφωσή σας AML/CFT; Ανακαλύψτε το σε 2 λεπτά.
Ο δωρεάν έλεγχος Vigilae σάς δίνει μια βαθμολογία στα 100, εντοπίζει τα 3 κύρια κενά σας και σας παραδίδει μια συγκεκριμένη σύσταση. Χωρίς δέσμευση, χωρίς πιστωτική κάρτα — απλώς μια σαφής αποτύπωση του τρέχοντος επιπέδου ελέγχου σας.
Μια άμεση ανάγνωση του επιπέδου ελέγχου σας.
Τι πρέπει να αντιμετωπίσετε πρώτο, και γιατί.
Το επόμενο συγκεκριμένο βήμα, προσαρμοσμένο στο επάγγελμά σας.
Αυτοδιάγνωση συμμόρφωσης AML/CFT
Απαντήστε ειλικρινά στα 10 σημεία ελέγχου. Η βαθμολογία σας ενημερώνεται σε πραγματικό χρόνο.
2 λεπτά · Χωρίς πιστωτική κάρτα · Άμεσο αποτέλεσμα · Κλείστε μια επίδειξη αντ' αυτού
| Προσφορά | Ενδεικτική τιμή προ ΦΠΑ | Για ποιον |
|---|---|---|
| Solo / Vigie | 29 €/μήνα | Ξεκινήστε αυτόνομα |
| Ανεξάρτητος | 59 €/μήνα | Ένας ενεργός επαγγελματίας |
| Γραφείο (η πιο δημοφιλής επιλογή) | 149 €/μήνα — 3 θέσεις (+29 €/θέση) | Μια ομάδα, πολλά χέρια |
| Δίκτυο / Λευκή ετικέτα | Κατόπιν προσφοράς (κατώτατο όριο 990 €/μήνα) | Κεφαλές δικτύου & δικαιόχρηση |
Διαθέσιμες πρόσθετες υπηρεσίες: συνεχής έλεγχος, δήλωση + εξαγωγή ERMES, επαγγελματικοί σύνδεσμοι, εκπαίδευση + βεβαίωση, θέσεις & οντότητες, API, αποθήκευση & διατήρηση, premium SLA. Ενδεικτικές τιμές προ ΦΠΑ, δυνάμενες να μεταβληθούν. Δείτε τις αναλυτικές τιμές →
Οι ερωτήσεις σας, οι σαφείς μας απαντήσεις.
Αποφασίζει ή δηλώνει η Vigilae στη θέση μου;
Όχι, ποτέ. Η Vigilae αντιλαμβάνεται, δομεί, διενεργεί έλεγχο και τεκμηριώνει· εσείς παραμένετε ο μοναδικός υπεύθυνος λήψης αποφάσεων και ο μοναδικός δηλών προς τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU). Η αναφορά ύποπτης συναλλαγής είναι προσωπική νομική πράξη του υπόχρεου επαγγελματία (άρθρο L.561-15 CMF). Το εργαλείο προσυντάσσει και προετοιμάζει την εξαγωγή· εσείς αποφασίζετε και διαβιβάζετε.
Ποιο είναι το κατώφλι πραγματικού δικαιούχου που εφαρμόζεται;
Στο ισχύον γαλλικό δίκαιο, το κατώφλι είναι άνω του 25 % του κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου (ή έλεγχος με άλλα μέσα). Από τις 10 Ιουλίου 2027, με την εφαρμογή του κανονισμού AMLR (ΕΕ 2024/1624), ο εναρμονισμένος ευρωπαϊκός ορισμός θα υιοθετήσει το κατώφλι του 25 % ή περισσότερο. Η Vigilae ενσωματώνει αυτή την προθεσμία στον οδικό της χάρτη και παραμένει ευθυγραμμισμένη με το ισχύον δίκαιο.
Πώς λειτουργεί ο έλεγχος κυρώσεων και δέσμευσης περιουσιακών στοιχείων;
Η Vigilae ελέγχει τον πελάτη και τους πραγματικούς δικαιούχους έναντι των καταλόγων κυρώσεων, της δέσμευσης περιουσιακών στοιχείων και των ΠΕΠ, πριν από τη συναλλαγή, και εν συνεχεία συνεχώς. Η δέσμευση περιουσιακών στοιχείων εφαρμόζεται χωρίς καθυστέρηση και ανεξαρτήτως ποσού, μέσω συμβουλευτικής αναζήτησης στο Εθνικό Μητρώο Δεσμεύσεων (Γενική Διεύθυνση Θησαυροφυλακίου). Η Vigilae αυτοματοποιεί τον έλεγχο και τον επανέλεγχο· εσείς παραμένετε υπεύθυνος για την εφαρμογή των μέτρων.
Μου εγγυάται η Vigilae την απουσία κύρωσης;
Όχι. Κανένα εργαλείο δεν μπορεί να εγγυηθεί πλήρη συμμόρφωση ούτε την απουσία κύρωσης. Η Vigilae ενισχύει τον έλεγχο, την ιχνηλασιμότητα και την ταχύτητα της διαδικασίας σας, αλλά η κανονιστική ευθύνη παραμένει δική σας. Προτιμούμε να είμαστε ειλικρινείς σε αυτό το σημείο: αποτελεί τη βάση μιας σχέσης εμπιστοσύνης.
Παραμένει εμπιστευτική η αναφορά ύποπτης συναλλαγής;
Ναι, και πρόκειται για αυστηρή υποχρέωση. Η ύπαρξη και το περιεχόμενό της δεν μπορούν να αποκαλυφθούν στον πελάτη ούτε σε τρίτους, επί ποινή των κυρώσεων του άρθρου L.574-1 CMF (άρθρο L.561-18 CMF). Η Vigilae έχει σχεδιαστεί ώστε να τηρεί αυτή την εμπιστευτικότητα σε κάθε στάδιο της διαδρομής.
Είναι ασφαλή τα δεδομένα μου;
Ναι. Τα ευαίσθητα δεδομένα και τα έγγραφα κρυπτογραφούνται σε θησαυροφυλάκιο AES-256-GCM, τόσο σε κατάσταση ηρεμίας όσο και κατά τη μεταφορά. Το μητρώο φέρει χρονοσήμανση και σφραγίζεται με SHA-256. Η Vigilae σχεδιάστηκε με γνώμονα την εμπιστευτικότητα και τη διευκόλυνση της διατήρησης των αποδεικτικών στοιχείων επί 5 έτη (άρθρο L.561-12 CMF).
Αντικαθιστά η Vigilae τη χαρτογράφηση κινδύνων και την εκπαίδευσή μου;
Όχι. Η γραπτή χαρτογράφηση των κινδύνων, η εκπαίδευση και ο ορισμός υπευθύνου AML/CFT παραμένουν δική σας ευθύνη. Η Vigilae έρχεται να εξοπλίσει και να τεκμηριώσει την επιχειρησιακή σας δέουσα επιμέλεια· δεν σας απαλλάσσει από αυτές τις ουσιαστικές υποχρεώσεις. Πρόσθετες υπηρεσίες εκπαίδευσης + βεβαίωσης διατίθενται συμπληρωματικά.
Το επάγγελμά μου έχει τον δικό του εποπτικό φορέα. Το λαμβάνει υπόψη η Vigilae;
Ναι. Η Vigilae προσαρμόζεται στο πλαίσιο κάθε επαγγέλματος: AMF ή/και ACPR για τους CGP/CIF και τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, Εθνική Επιτροπή Κυρώσεων (μέσω DGCCRF) για τα ακίνητα και την εταιρική έδρα, επαγγελματικά σώματα για τους συμβολαιογράφους και τους ορκωτούς λογιστές. Το εργαλείο δεν υποκαθιστά ποτέ τον αρμόδιο εποπτικό φορέα.
Θα με εποπτεύει απευθείας η AMLA;
Πολύ πιθανόν όχι, εάν ασκείτε ένα από τα επαγγέλματα που στοχεύει η Vigilae. Η AMLA (σε λειτουργία από την 1η Ιουλίου 2025) θα εποπτεύει απευθείας έναν μικρό αριθμό χρηματοοικονομικών οντοτήτων υψηλού κινδύνου από την 1η Ιανουαρίου 2028. Τα μη χρηματοοικονομικά επαγγέλματα — κτηματομεσίτες, συμβολαιογράφοι, ορκωτοί λογιστές — παραμένουν υπό την εποπτεία των εθνικών τους αρχών, με την AMLA να ασκεί έμμεση εποπτεία.
Πώς διαχειρίζεται η Vigilae την εξαγωγή προς τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU);
Η Vigilae προσυντάσσει την αναφορά ύποπτης συναλλαγής και προετοιμάζει την εξαγωγή σε μορφότυπο ERMES. Δεν υπάρχει καμία αυτόματη αποστολή: η διαβίβαση παραμένει η πράξη σας ως δηλούντος. Το εργαλείο σάς εξοικονομεί χρόνο στην προετοιμασία, χωρίς ποτέ να υποκαθιστά την απόφασή σας.
Ο επόμενος έλεγχός σας προετοιμάζεται σήμερα.
Ξεκινήστε με τον δωρεάν έλεγχο: μια βαθμολογία στα 100, τα 3 κύρια κενά σας και μια σύσταση, σε δύο λεπτά. Έπειτα δείτε τη Vigilae σε δράση σε έναν από τους φακέλους σας. Διατηρείτε τον έλεγχο, σε κάθε βήμα.
Χωρίς πιστωτική κάρτα · Χωρίς δέσμευση · Καθοδηγούμενη έναρξη
Η Vigilae συνδράμει τον επαγγελματία στις υποχρεώσεις του AML/CFT. Το εργαλείο αντιλαμβάνεται, δομεί, διενεργεί έλεγχο και τεκμηριώνει· ο επαγγελματίας παραμένει ο μοναδικός υπεύθυνος λήψης αποφάσεων και ο μοναδικός δηλών προς τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU). Η Vigilae δεν υποκαθιστά την ανάλυση ούτε την απόφαση του υπόχρεου επαγγελματία.