Zgodność AML/CFT doradztwa patrimonialnego, wreszcie ujednolicona.
Często kumulują Państwo kilka statusów i kilku nadzorców. Vigilae zbiera Państwa sprawy należytej staranności w jedną jasną ścieżkę: identyfikacja, beneficjenci rzeczywiści, ocena, weryfikacja sankcyjna i dowód — niezależnie od danego statusu.
- Jedna ujednolicona sprawa należytej staranności, od pierwszego spotkania po zapieczętowany dowód
- Odtworzeni beneficjenci rzeczywiści i łańcuchy właścicielskie (spółki, holdingi)
- Weryfikacja sankcji, zamrożenia aktywów i PEP — przed nawiązaniem relacji, a następnie w sposób ciągły
Wynik na 100 punktów w 2 minuty · Bez karty płatniczej · Bez zobowiązań
Vigilae w 55 sekund.
Od rozproszonej sprawy po zapieczętowany rejestr: AI postrzega, silnik klasyfikuje, Państwo decydują, dowód zostaje zapieczętowany.
55 sekund · francuski lektor · dostępne napisy · dźwięk do włączenia
Wiele ról, jeden wymóg dowodu.
Kumulujące się statusy
CIF, IAS, IOBSP: zbliżone obowiązki, lecz odrębni nadzorcy. Trudno utrzymać jednolitą i identyfikowalną należytą staranność w skali całości.
Struktury do rozplątania
SCI, holdingi, podziały prawa własności: ręczne dotarcie do beneficjenta rzeczywistego jest długie i podatne na błędy.
Rozproszony dowód
Dokumenty w e-mailach, niedatowana weryfikacja, ocena na oko. W dniu kontroli wszystko musi być możliwe do odtworzenia.
Prowadzona ścieżka, audytowalna ocena, zapieczętowany dowód.
Odczyt dokumentów
Tożsamość, wyciąg z rejestru, statut, pochodzenie środków: wyodrębnione i ustrukturyzowane. Państwo zatwierdzają to, co proponuje AI.
Ryzyko i weryfikacja sankcyjna
Deterministyczna ocena ryzyka (niskie / standardowe / podwyższone) oraz weryfikacja sankcji, zamrożenia aktywów, PEP — odtwarzalne i datowane.
Zachowują Państwo kontrolę
Nawiązanie relacji, wzmożona należyta staranność, podejrzenie: Państwa decyzje, Państwa zawiadomienie.
Dossier gotowe do przedstawienia
Rejestr ze znacznikiem czasu + dossier dowodowe w PDF na Państwa nazwisko, gotowe dla AMF lub ACPR.
Vigilae respektuje Państwa ramy nadzoru.
W zakresie doradztwa inwestycyjnego (CIF) Państwa organem nadzoru AML/CFT jest AMF. W zakresie pośrednictwa ubezpieczeniowego (IAS) jest nim ACPR. ORIAS to rejestr wpisów, a nie organ nadzoru. Vigilae ujednolica operacyjną należytą staranność, nigdy nie zastępując właściwego organu.
Por. art. L.561-36 CMF (organy nadzoru).Vigilae dostosowuje się do ram Państwa zawodu, lecz nigdy nie zastępuje właściwego nadzorcy, Państwa analizy ani Państwa decyzji.
Państwa pytania, nasze jasne odpowiedzi.
Czy Vigilae obsługuje moje różne statusy w jednym miejscu?
Tak. Otwierają Państwo sprawę należytej staranności dla każdego klienta lub operacji; Vigilae porządkuje identyfikację, beneficjentów rzeczywistych, ocenę i weryfikację sankcyjną niezależnie od statusu i przechowuje dowód w sposób jednolity.
Jak odtwarzane są łańcuchy właścicielskie?
AI odczytuje dokumenty (wyciąg z rejestru, statut) i proponuje łańcuch właścicielski aż do beneficjentów rzeczywistych (powyżej 25% w obecnym stanie prawnym; 25% lub więcej od 10 lipca 2027 r. wraz z AMLR). Państwo zatwierdzają wynik.
Czy zawiadomienie o podejrzeniu pozostaje moim aktem?
Zawsze. Vigilae wstępnie redaguje i przygotowuje eksport ERMES; Państwo decydują i przekazują. Istnienie zawiadomienia nigdy nie jest ujawniane klientowi (art. L.561-18 CMF).
Jak wygląda Państwa zgodność jako CGP / CIF?
Bezpłatny audyt daje Państwu wynik na 100 punktów, Państwa 3 priorytetowe luki i konkretną rekomendację — w dwie minuty, dostosowane do doradztwa patrimonialnego.
Bez karty płatniczej · Bez zobowiązań · Prowadzone uruchamianie
Vigilae wspiera osobę wykonującą zawód w jej obowiązkach AML/CFT. Narzędzie postrzega, porządkuje, weryfikuje i dokumentuje; osoba wykonująca zawód pozostaje jedynym decydentem i jedynym zgłaszającym do jednostki analityki finansowej (FIU).