Resursi · Publicēts 19.06.2026.

AMLR 2027: kas mainās nebanku profesijām

2027. gada 10. jūlijā Eiropas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas regula (AMLR) kļūs tieši piemērojama. Lūk, kas ir jāparedz patrimoniālo pakalpojumu un nekustamā īpašuma profesijām.

Eiropas Savienība 2024. gadā pieņēma jaunu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas tiesību aktu kopumu. Tā centrālais elements — AMLR regula (ES) 2024/1624 — būs tieši piemērojama no 2027. gada 10. jūlija: bez pārņemšanas valsts tiesību aktos, tātad ar tūlītēju un saskaņotu iedarbību visās dalībvalstīs.

Kāpēc regula maina spēles noteikumus

Atšķirībā no direktīvas regula ir jāpiemēro tāda, kāda tā ir. Uzticamības pārbaudes pienākumi, faktiskā labuma guvēja definīcija un uz risku balstītā pieeja tiks saskaņoti Eiropas līmenī. Nebanku profesijām gaidāmais efekts ir prasību līmeņa paaugstināšanās un procesa dokumentēšanas pastiprināta formalizācija.

Trīs konkrēti uzmanības punkti

Faktiskais labuma guvējs

Atsauces slieksnis paliek aptuveni 25 % no kapitāla vai balsstiesībām, taču saskaņotā Eiropas definīcija un identifikācijas kārtība tiek precizēta. Paredziet stingrāku izsekojamības prasību attiecībā uz kontroles ķēžu rekonstrukciju.

Formalizētāka uzticamības pārbaude

Uz risku balstītā pieeja, novērtēšana un periodiskā pārskatīšana būs jādokumentē strukturētāk. Ar «procedūras esamību» vien nepietiks: būs jāspēj pierādīt tās piemērošana katrā lietā atsevišķi.

Eiropas uzraudzība: AMLA

Jauna Eiropas iestāde — AMLA (mītne Frankfurtē) — koordinēs uzraudzību. Tā tieši uzraudzīs nelielu skaitu augsta riska finanšu iestāžu; nefinanšu profesijas — nekustamā īpašuma aģentus, notārus, zvērinātus revidentus, finanšu konsultantus — joprojām uzraudzīs to valsts iestādes, savukārt AMLA veiks netiešu uzraudzību.

Ko darīt līdz 2027. gadam?

• Kartēt savus riskus rakstiski un tos atjaunināt.
• Nodrošināt darbības uzticamības pārbaudi ar rīkiem, lai katra lieta atstātu laika zīmogotu pēdu.
• Apmācīt savas komandas un iecelt par NILLTPFN atbildīgo personu.
• Pārbaudīt savu spēju pārbaudes gadījumā rekonstruēt pilnīgu lietu.

Vigilae ir izstrādāts tieši šai pārejai: mākslīgais intelekts sagatavo un strukturē, deterministiskais dzinējs novērtē un pārbauda, bet lēmumu pieņem pats speciālists. Rezultātā rodas prezentējama pierādījumu lieta — bez jebkādiem solījumiem par «garantētu atbilstību», kuras nemaz nav.

Informatīvs raksts, aktuāls 2026. gada jūnijā, kas nav uzskatāms par juridisku padomu. Piemērošanas datumi un kārtība izriet no Eiropas tiesību aktiem un kompetentajām iestādēm.

Biežāk uzdotie jautājumi