AMLR 2027: kas keičiasi ne bankinėms profesijoms
2027 m. liepos 10 d. Europos reglamentas dėl kovos su pinigų plovimu (AMLR) taps tiesiogiai taikomas. Štai ką turto valdymo ir nekilnojamojo turto profesijos turi numatyti iš anksto.
Europos Sąjunga 2024 m. priėmė naują kovos su pinigų plovimu teisės aktų rinkinį. Jo kertinis akmuo — reglamentas AMLR (ES) 2024/1624 — bus tiesiogiai taikomas nuo 2027 m. liepos 10 d. — be nacionalinio perkėlimo, taigi jo poveikis visose valstybėse narėse bus nedelsiamas ir suderintas.
Kodėl reglamentas keičia žaidimo taisykles
Priešingai nei direktyva, reglamentas taikomas toks, koks yra. Deramo tikrinimo prievolės, tikrojo naudos gavėjo apibrėžtis ir rizika grindžiamas požiūris bus suvienodinti Europos lygmeniu. Ne bankinėms profesijoms tikėtinas poveikis — reikalavimų lygio kėlimas ir didesnis proceso dokumentavimo formalizavimas.
Trys konkretūs dėmesio taškai
Tikrasis naudos gavėjas
Atskaitos riba išlieka maždaug 25 % kapitalo ar balsavimo teisių, tačiau suderinta europinė apibrėžtis ir nustatymo tvarka tikslinama. Numatykite griežtesnį atsekamumo reikalavimą atkuriant valdymo grandines.
Labiau formalizuotas deramas tikrinimas
Rizika grindžiamas požiūris, vertinimas ir periodinė peržiūra turės būti dokumentuojami struktūriškiau. „Turėti procedūrą“ nebepakaks: reikės gebėti įrodyti jos taikymą kiekvienoje byloje atskirai.
Europinė priežiūra: AMLA
Nauja Europos institucija — AMLA (būstinė Frankfurte) — koordinuos priežiūrą. Ji tiesiogiai prižiūrės nedidelį skaičių didelės rizikos finansų subjektų; ne finansinės profesijos — nekilnojamojo turto agentai, notarai, buhalteriai-ekspertai, turto valdymo patarėjai — ir toliau bus prižiūrimos savo nacionalinių institucijų, o AMLA vykdys netiesioginę priežiūrą.
Ką daryti iki 2027 m.?
- Raštu susikartografuokite savo rizikas ir jas atnaujinkite.
- Aprūpinkite priemonėmis operatyvinį deramą tikrinimą, kad kiekviena byla paliktų laiko žyma pažymėtą pėdsaką.
- Apmokykite savo komandas ir paskirkite už kovą su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu atsakingą asmenį.
- Patikrinkite savo gebėjimą atkurti visą bylą patikrinimo atveju.
Vigilae sukurtas būtent šiam pereinamajam laikotarpiui: dirbtinis intelektas parengia ir struktūrizuoja, deterministinis variklis vertina ir tikrina, o specialistas priima sprendimą. Rezultatas — pateikti tinkama įrodymų byla, be jokio pažado dėl „garantuotos atitikties“, kuri neegzistuoja.
Informacinis straipsnis, atnaujintas 2026 m. birželio mėn., nelaikytinas teisine konsultacija. Taikymo datos ir tvarka nustatomos Europos teisės aktais ir kompetentingų institucijų.
Dažnai užduodami klausimai
Kada pradedamas taikyti AMLR?
Reglamentas AMLR (ES) 2024/1624 tiesiogiai taikomas nuo 2027 m. liepos 10 d.
Ar AMLA tiesiogiai mane prižiūrės?
Labai tikėtina, kad ne, jeigu verčiatės ne finansine profesija: jus ir toliau prižiūrės jūsų nacionalinė institucija, o AMLA vykdys netiesioginę priežiūrą.
Ar keičiasi tikrojo naudos gavėjo riba?
Riba išlieka maždaug 25 %, tačiau su AMLR tikslinama suderinta europinė apibrėžtis ir nustatymo tvarka.
Kokia yra jūsų atitiktis kovos su pinigų plovimu srityje?
Nemokamas Vigilae auditas per 2 minutes pateiks jums įvertinimą iš 100 ir 3 prioritetines spragas.
Pradėti nemokamą auditą