Vingt-sept juridictions, vingt-sept destinataires. Pas un de moins.
La déclaration de soupçon ne se dépose pas au même endroit à Paris, à Francfort ou à Milan. Vigilae connaît, pour chacun des 27 États membres, la cellule de renseignement financier compétente, le portail où l'on dépose, la devise et la loi nationale applicable. Un cabinet qui travaille au-delà de la frontière n'a pas à deviner.
- La cellule de renseignement financier de chaque État membre, nommée
- Le portail national de dépôt, ouvert d'un clic depuis le dossier
- Deux formats d'export : ERMES pour la France, goAML pour les pays qui l'utilisent
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Où déposer, dans chacun des 27.
Ce tableau n'est pas une brochure : c'est le contenu du moteur, celui qui ouvre le bon portail quand vous préparez une déclaration. Neuf États utilisent goAML, le système de l'Office des Nations unies contre la drogue et le crime ; les autres ont leur propre téléprocédure.
| État membre | Cellule de renseignement financier | Canal de dépôt | Devise |
|---|---|---|---|
| Autriche | A-FIU | goAML via USP | EUR |
| Belgique | CTIF-CFI | ORIS (CTIF-CFI) | EUR |
| Bulgarie | FID-SANS (ДАНС / ФР) | page declarations FID-SANS | EUR |
| Chypre | MOKAS | page declarations MOKAS | EUR |
| Tchéquie (République tchèque) | FAÚ | page declarations FAU | CZK |
| Allemagne | FIU | goAML (FIU) | EUR |
| Danemark | FIU / Hvidvasksekretariatet | hvidvask.dk (goAML) | DKK |
| Estonie | RAB / FIU | page declarations RAB | EUR |
| Espagne | SEPBLAC | SEPBLAC — sujetos obligados | EUR |
| Finlande | FIU / Rahanpesun selvittelykeskus | rahanpesu.fi (FIU) | EUR |
| France | Tracfin | ERMES (Tracfin) | EUR |
| Grèce | Hellenic FIU (Unité A) | page declarations Hellenic FIU | EUR |
| Croatie | AMLO (croate : USPN, indicatif) | page declarations AMLO | EUR |
| Hongrie | HFIU | page declarations HFIU (NAV) | HUF |
| Irlande | FIU Ireland | goAML (FIU Ireland) | EUR |
| Italie | UIF | Infostat-UIF | EUR |
| Lituanie | FNTT (FCIS en anglais) | page declarations FNTT | EUR |
| Luxembourg | CRF | goAML (CRF) | EUR |
| Lettonie | FID | goAML (FID) | EUR |
| Malte | FIAU | CASPAR (FIAU) | EUR |
| Pays-Bas | FIU-Nederland | meldportaal goAML (FIU-Nederland) | EUR |
| Pologne | GIIF | page declarations GIIF | PLN |
| Portugal | UIF | page declarations UIF | EUR |
| Roumanie | ONPCSB | portail de raportare ONPCSB | RON |
| Suède | Finanspolisen / FIPO | goAML (Finanspolisen) | SEK |
| Slovénie | UPPD | page declarations UPPD | EUR |
| Slovaquie | FSJ | goAML (FSJ) | EUR |
Ces informations sont maintenues par notre veille et vérifiées une à une ; elles restent indicatives. Le canal et les modalités de dépôt relèvent de chaque autorité nationale : le déclarant vérifie auprès de sa cellule avant transmission. Vigilae prépare le fichier et ouvre le portail — la transmission demeure son acte.
Le corpus devient commun, les guichets restent nationaux.
Le règlement AMLR
Le 10 juillet 2027, le règlement (UE) 2024/1624 s'appliquera directement dans les 27 États : mêmes définitions, mêmes obligations de vigilance, même interdiction d'informer le client. Le fond s'unifie.
Le destinataire ne bouge pas
La déclaration continuera de se faire auprès de la cellule nationale. Le paquet européen ne crée pas de guichet unique pour les assujettis : connaître les 27 canaux restera nécessaire.
Un format commun se prépare
L'autorité européenne AMLA a mis en consultation, en juillet 2026, la norme technique fixant le format harmonisé des déclarations (art. 69(3) AMLR). Vigilae l'ajoutera à côté d'ERMES et de goAML dès son adoption.
Vingt-quatre langues
L'interface est traduite dans les 24 langues officielles de l'Union : un collaborateur peut travailler dans la sienne pendant que le cabinet garde une trace unique.
Il-mistoqsijiet tiegħek, it-tweġibiet ċari tagħna.
Vigilae transmet-il la déclaration à ma place ?
Non, et aucun outil ne le peut : aucune cellule de renseignement financier n'expose d'interface automatisée de dépôt pour les assujettis. Vigilae prépare le fichier au bon format et ouvre le portail de votre pays ; vous déposez depuis votre session, puis vous consignez la référence de l'accusé de réception.
Que se passe-t-il si mon cabinet a des clients dans plusieurs pays ?
La juridiction du cabinet détermine la cellule à laquelle vous déclarez ; le pays du client alimente, lui, le risque géographique de la cotation. Les deux sont distincts et traités séparément.
D'où viennent ces informations ?
Des sources officielles de chaque État, vérifiées une à une et suivies par notre veille réglementaire, qui contrôle également les listes de pays à haut risque du GAFI, de l'Union et la liste française des États non coopératifs.
Un cabinet transfrontalier ? Voyons votre configuration.
Quinze minutes suffisent pour vérifier que votre juridiction, votre profession et vos canaux de déclaration sont correctement paramétrés.
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Vigilae jassisti lill-professjonist fl-obbligi LCB-FT tiegħu. L-għodda tipperċepixxi, tistruttura, tiskrinja u tittraċċa; il-professjonist jibqa' l-uniku deċizjonarju u l-uniku rappurtatur lill-Unità tal-Intelliġenza Finanzjarja.