Il-konformità AML/CFT, magħmula ċara.
Il-kopilota kontra l-ħasil tal-flus għall-professjonijiet tal-patrimonju u tal-proprjetà immobbli. L-IA tipperċepixxi, il-magna tikklassifika, int tiddeċiedi u tirrapporta.
- Dossier ta' viġilanza komplut għal kull klijent jew operazzjoni, fi ftit minuti
- Skrinjar tas-sanzjonijiet, iffriżar tal-assi u PEPs — qabel l-operazzjoni, imbagħad b'mod kontinwu
- Reġistru mmarkat bil-ħin u ssiġillat (SHA-256), lest għall-kontroll
Punteġġ minn 100 f'2 minuti · Bla karta ta' kreditu · Bla impenn
Vigilae jassisti lill-professjonist fl-obbligi AML/CFT tiegħu. L-għodda tipperċepixxi, tistrutturja, tgħarbel u tittraċċa; il-professjonist jibqa' l-uniku deċiżur u l-uniku rapportatur quddiem il-FIU.
Vigilae, f'55 sekonda.
Mid-dossier imxerred sar-reġistru ssiġillat: l-IA tipperċepixxi, il-magna tikklassifika, int tiddeċiedi, il-prova hija ssiġillata.
56 sekonda · sottotitli bil-Malti · il-ħoss jista' jinxtegħel
Maħsub għall-professjonijiet suġġetti — u l-qafas ta' superviżjoni tagħhom stess
Data sensittiva kriptata (AES-256-GCM) · Hosting u żamma kkontrollati · Imfassal għall-kunfidenzjalità tar-rapport ta' suspett
Int suġġett. Il-piż, iżda, qatt ma kien daqshekk tqil.
Tidentifika l-klijent, timxi lura fil-katina tas-sjieda sas-sid benefiċjarju, tikklassifika r-riskju, tgħarbel is-sanzjonijiet u l-PEPs, iżżomm il-provi għal ħames snin, tibqa' viġilanti tul ir-relazzjoni kollha… L-obbligi jitraffgu, l-għodod huma mxerrda, u kull dossier iħalli mistoqsija miftuħa: « F'każ ta' kontroll, nista' nagħti prova ta' kollox? »
Dossiers imxerrda
PDF, e-mails, spreadsheets, screenshots. Id-dokumenti hemm huma, iżda ma jinstabux fil-jum meta jkun hemm bżonn tippreżentahom. It-traċċabbiltà tistrieħ fuq il-memorja, mhux fuq reġistru.
Ħin li jintilef fl-amministrazzjoni
Tirreġistra mill-ġdid l-istess data, terġa' tagħmel l-istess riċerki tas-sidien benefiċjarji, tirrepeti l-iskrinjar f'kull pass. Ħin li ma jmurx la lejn il-klijent, u lanqas lejn il-parir.
Id-dubju permanenti
Il-limitu tas-sid benefiċjarju, il-PEP minsi, l-iskrinjar mhux datat, ir-rapport ta' suspett imfassal ħażin. Mingħajr metodu riproduċibbli, il-konformità tiddependi mir-rigorożità tal-ġurnata.
Viġilanza mhux traċċata hija riskju mhux ikkontrollat.
Il-kontroll ma jiġġudikax biss dak li għamilt — jiġġudika dak li tista' tipprova. Miżura ta' viġilanza mhux dokumentata tikkorrispondi, quddiem is-superviżur, għal miżura mhux meħuda. Vigilae jittrasforma kull ġest ta' viġilanza fi prova mmarkata bil-ħin, mingħajr ma jiddeċiedi xejn minfloke.
Skrinjar & iffriżar tal-assi — mingħajr dewmien, tkun xi tkun l-ammont
Il-miżuri ta' iffriżar tal-assi japplikaw qabel l-operazzjoni, mingħajr dewmien u tkun xi tkun l-ammont, permezz tal-konsultazzjoni tar-Reġistru nazzjonali tal-iffriżar (Direttorat Ġenerali tat-Teżor). Din mhijiex approċċ ibbażat fuq ir-riskji li jista' jiġi modulat.Réf. linji gwida DG Trésor / ACPR.
Sid benefiċjarju — limitu li se jevolvi
Fid-dritt Franċiż attwali, sid benefiċjarju huwa l-persuna li għandha aktar minn 25 % tal-kapital jew tad-drittijiet tal-vot, jew teżerċita kontroll. Mill-10 ta' Lulju 2027 (regolament AMLR UE 2024/1624), il-limitu armonizzat Ewropew isir 25 % jew aktar.Réf. art. L.561-2-2 CMF ; EUR-Lex 2024/1624.
Żamma — 5 snin
Id-dokumenti ta' identifikazzjoni u l-miżuri ta' viġilanza jinżammu 5 snin minn tmiem ir-relazzjoni tan-negozju; id-dokumenti tal-operazzjonijiet, 5 snin mill-eżekuzzjoni tagħhom.Réf. art. L.561-12 CMF.
Rapport ta' suspett — kunfidenzjali u personali
Ir-rapport lill-FIU huwa att personali tal-professjonist; l-eżistenza u l-kontenut tiegħu ma jistgħux jiġu żvelati lill-klijent jew lil terzi, taħt piena ta' sanzjoni.Réf. art. L.561-15 et L.561-18 CMF.
L-ebda għodda ma tista' tiggarantixxi konformità totali jew in-nuqqas ta' sanzjoni. Vigilae jsaħħaħ il-kontroll, it-traċċabbiltà u l-ħeffa tal-proċess; ir-responsabbiltà regolatorja tibqa' dik tal-professjonist.
Dossier ta' viġilanza, katina ta' prova, deċiżjoni li hija tiegħek.
Vigilae jiftaħ dossier ta' viġilanza għal kull klijent jew għal kull operazzjoni u jakkumpanjak minn tarf sa tarf: l-IA taqra d-dokumenti, tidentifika s-sidien benefiċjarji u tistrutturja l-informazzjoni; magna deterministika tikklassifika r-riskju u tgħarbel is-sanzjonijiet; int, professjonist, iżżomm il-kontroll fuq kull deċiżjoni u tibqa' l-uniku rapportatur. Fl-aħħar, kollox huwa ssiġillat f'reġistru mmarkat bil-ħin b'katina ta' integrità SHA-256, verifikabbli fi ħdan il-kabinett.
Estrazzjoni dokumentarja, qari tad-dokumenti, rikostruzzjoni tal-katina tas-sjieda. Int tikkonvalida dak li l-IA tipproponi — qatt il-kontra.
Klassifikazzjoni deterministika tar-riskju (baxx / standard / imsaħħaħ) u skrinjar tas-sanzjonijiet, iffriżar tal-assi u PEPs, b'skrinjar mill-ġdid kontinwu. Regoli, mhux intuwizzjonijiet.
Id-deċiżjoni li tidħol f'relazzjoni, li ssaħħaħ il-viġilanza jew li tirrapporta suspett tibqa' kompletament tiegħek. Vigilae iħejji minn qabel u jistrutturja; int taqta' d-deċiżjoni.
Reġistru mmarkat bil-ħin, ssiġillat b'SHA-256, u dossier ta' prova PDF b'tikketta bajda — lest biex jiġi ppreżentat lis-superviżur kompetenti.
Mid-dħul fir-relazzjoni sad-dossier issiġillat, f'sitt passi.
Metodu ċar, riproduċibbli u traċċabbli. F'kull pass, kopilota IA jħejji l-art; f'kull deċiżjoni, int li tikkonvalida.
Dħul fir-relazzjoni
Int tiftaħ id-dossier. Vigilae jistrutturja l-identifikazzjoni tal-klijent u, jekk ikun il-każ, tas-sidien benefiċjarji. L-identifikazzjoni dejjem tippreċedi l-verifika — kif jitlob il-qafas.
Kopilota: Iris Réf. art. L.561-5 CMF.Dokumenti & estrazzjoni
Int tiddepożita d-dokumenti. L-IA taqrahom, testratti l-informazzjoni utli u tissenjala dak li jonqos. Int iżżomm il-kontroll fuq kull data adottata.
Kopilota: OscarSidien benefiċjarji & riskju
Vigilae jirrikostitwixxi l-katina tas-sjieda, jidentifika s-sidien benefiċjarji u jipproponi klassifikazzjoni tar-riskju (baxx / standard / imsaħħaħ) skont loġika deterministika u awditabbli.
Kopiloti: Bea & CassandreSkrinjar
Skrinjar tas-sanzjonijiet, tal-iffriżar tal-assi u tal-PEPs, qabel l-operazzjoni, imbagħad skrinjar mill-ġdid b'mod kontinwu tul ir-relazzjoni kollha. Kull allert jiġi rappurtat lilek għad-deċiżjoni.
Kopilota: VestaDeċiżjoni (umana)
Int tiddeċiedi: tidħol f'relazzjoni, tapplika viġilanza msaħħa, jew, jekk tqisu meħtieġ, tipprepara rapport ta' suspett. Vigilae iħejji minn qabel ir-rapport u jipprepara l-esportazzjoni fil-format TRACFIN ERMES — it-trażmissjoni tibqa' l-att tiegħek.
Kopilota: SorenProva
Id-dossier huwa ssiġillat: reġistru mmarkat bil-ħin b'SHA-256 u dossier ta' prova PDF b'tikketta bajda. Il-viġilanza tiegħek hija traċċata u faċilment preżentabbli f'każ ta' kontroll.
Kopilota: Iris (għeluq)Vigilae jipprepara l-esportazzjoni fil-format ERMES; it-trażmissjoni lill-FIU tibqa' att tar-rapportatur. L-għodda qatt ma tirrapporta minfloke u ma tiżvela l-ebda rapport lill-klijent (art. L.561-18 CMF).
Sitt kopiloti. Katina waħda ta' konformità.
Kull kopilota jikkontrolla pass tal-viġilanza. Flimkien, jiffurmaw kostellazzjoni li tħejji, tistrutturja u tittraċċa d-dossier tiegħek — biex int tikkonċentra fuq id-deċiżjoni u l-parir.
Iris
Tmexxi s-sitt passi, tivverifika li l-ebda obbligu ma jinsa u tagħlaq id-dossier.
Oscar
Jaqra d-dokumenti ddepożitati, jestratti l-informazzjoni ewlenija u jissenjala n-nuqqasijiet.
Bea
Tirrikostitwixxi l-katina tas-sjieda u tidentifika l-persuni fiżiċi lil hinn mil-limitu.
Cassandre
Tipproponi livell ta' riskju deterministiku u awditabbli (baxx / standard / imsaħħaħ).
Vesta
Tgħarbel sanzjonijiet, iffriżar tal-assi u PEPs qabel l-operazzjoni, imbagħad b'mod kontinwu.
Soren
Iħejji minn qabel ir-rapport u jipprepara l-esportazzjoni ERMES — int tiddeċiedi u tittrażmetti.
Il-kopiloti Vigilae iħejju u jassistu. L-ebda deċiżjoni ġuridika, l-ebda klassifikazzjoni definittiva u l-ebda rapport ma jittieħdu mingħajr il-konvalida tal-professjonist.
Viġilanza li tiġi ppruvata, data li tibqa' protetta.
Reġistru ssiġillat & verifikabbli
Kull azzjoni hija mmarkata bil-ħin u ssiġillata b'SHA-256. Ir-reġistru jikkostitwixxi traċċa b'integrità verifikabbli permezz ta' rikalkolu (fi ħdan il-kabinett), imfassla biex tiġi ppreżentata lis-superviżur.
Dossier ta' prova b'tikketta bajda
PDF ċar u komplut, f'ismek, jerġa' jieħu l-perkors kollu ta' viġilanza — lest biex jiġi arkivjat jew trażmess.
Kriptaġġ tad-data sensittiva
Kaxxa kriptata b'AES-256-GCM. Id-data personali u d-dokumenti jibqgħu protetti kemm waqt il-mistrieħ kif ukoll waqt it-transitu.
Kunfidenzjalità tar-rapport
Vigilae huwa mfassal biex jirrispetta l-kunfidenzjalità tar-rapport ta' suspett: l-eżistenza u l-kontenut tiegħu qatt ma jiġu esposti lill-klijent (art. L.561-18 CMF).
Żamma ffaċilitata — 5 snin
Ir-reġistru u d-dossier ta' prova jiffaċilitaw iż-żamma u t-traċċabbiltà għal 5 snin, mingħajr ma jeżentawk mill-obbligi tiegħek (art. L.561-12 CMF).
Cockpit tan-network
Għall-kapijiet tan-networks: veduta tal-konformità skont l-aġenzija jew il-kabinett, li taggrega mingħajr qatt ma tbiddel il-kompetenza tas-superviżur ta' kull struttura.
Il-cockpit tan-network jaggrega l-konformità; kull struttura tan-network tibqa' suġġetta u ssupervisjonata skont il-professjoni tagħha stess (l-aktar ta' spiss CNS permezz tad-DGCCRF għall-proprjetà immobbli).
Qafas komuni, adattat għall-professjoni tiegħek u għas-superviżur tiegħek.
L-obbligi AML/CFT huma komuni, iżda s-superviżur ivarja skont il-professjoni. Vigilae jadatta ruħu għall-qafas ta' kull professjoni — mingħajr qatt ma jissostitwixxi lill-awtorità kompetenti.
CGP / CIF
Ta' spiss tikkumula diversi statusi (CIF, IAS, IOBSP) u diversi superviżuri (AMF, ACPR). Vigilae jgħaqqad id-dossiers ta' viġilanza tiegħek, jikklassifika r-riskju u jżomm il-prova, tkun xi tkun l-istatus ikkonċernat.
Superviżur AML/CFT: AMF taħt il-CIF; ACPR taħt l-intermedjazzjoni tal-assigurazzjoni. L-ORIAS huwa reġistru ta' immatrikolazzjoni, mhux awtorità ta' kontroll.Aġenti immobiljari & networks
Tranżazzjonijiet, mandati, negozjanti tal-proprjetà: Vigilae jiftaħ dossier għal kull operazzjoni, jidentifika s-sidien benefiċjarji u jgħarbel qabel it-tranżazzjoni.
Kontroll: DGCCRF; setgħa ta' sanzjoni: Kummissjoni Nazzjonali tas-Sanzjonijiet (CNS).Negozjanti tal-proprjetà
Operazzjonijiet b'posta għolja, movimenti mgħaġġla: il-klassifikazzjoni tar-riskju u l-iskrinjar qabel l-operazzjoni jiżguraw kull akkwist u bejgħ mill-ġdid, bi prova ssiġillata.
Kontroll: DGCCRF; sanzjoni: CNS.Nutara
Professjoni mhux finanzjarja suġġetta: Vigilae jistrutturja l-viġilanza u d-dossier ta' prova fir-rispett tal-qafas ordinali.
Superviżjoni: Kunsill Superjuri tan-Nutarjat u korpi ordinali.Esperti tal-kontabilità
Vigilae jindustrijalizza d-dħul fir-relazzjoni, il-klassifikazzjoni tar-riskju u ż-żamma tal-provi, b'koerenza mal-qafas ordinali tiegħek.
Superviżjoni: Ordni tal-esperti tal-kontabilità (ma jitħawwadx mal-awdituri, issupervisjonati mill-H2A).Kumpaniji ta' domiċiljazzjoni
Volum ta' klijenti, tibdil, strutturi: Vigilae jistandardizza l-viġilanza u jittraċċa kull dossier minn tarf sa tarf.
Superviżjoni: Kummissjoni Nazzjonali tas-Sanzjonijiet (CNS).Kapijiet tan-networks / franchises / raggruppamenti
Il-cockpit tan-network jaggrega l-konformità tal-aġenziji tiegħek f'veduta ċara, biex tmexxi mingħajr ma tikkopja — kull entità żżomm is-superviżur tagħha stess.
Kull struttura tan-network tibqa' suġġetta u ssupervisjonata skont il-professjoni tagħha stess.Vigilae huwa indirizzat lil professjonijiet issupervisjonati minn diversi awtoritajiet (AMF, ACPR, Kummissjoni Nazzjonali tas-Sanzjonijiet, korpi ordinali). L-għodda tadatta ruħha għall-qafas ta' kull professjoni iżda ma tissostitwixxix lis-superviżur kompetenti.
Fejn tinsab il-konformità AML/CFT tiegħek? Skoprih f'2 minuti.
L-awditu b'xejn Vigilae jagħtik punteġġ minn 100, jidentifika t-3 dgħufijiet prijoritarji tiegħek u jgħaddilek rakkomandazzjoni konkreta. Bla impenn, bla karta ta' kreditu — biss ritratt ċar tal-kontroll attwali tiegħek.
Qari immedjat tal-livell ta' kontroll tiegħek.
Dak li għandu jiġi ttrattat l-ewwel, u għaliex.
Il-pass konkret li jmiss, adattat għall-professjoni tiegħek.
Awtodijanjożi ta' konformità AML/CFT
Wieġeb b'onestà l-10 punti ta' kontroll. Il-punteġġ tiegħek jaġġorna ruħu f'ħin reali.
2 minuti · Bla karta ta' kreditu · Riżultat immedjat · Ipprenota demo minflok
| Offerta | Prezz indikattiv nett | Għal min |
|---|---|---|
| Solo / Vigie | 29 €/xahar | Tibda b'mod awtonomu |
| Indipendenti | 59 €/xahar | Professjonist attiv |
| Kabinett (l-aktar magħżul) | 149 €/xahar — 3 postijiet (+29 €/post) | Tim, diversi idejn |
| Network / Tikketta bajda | Fuq kwotazzjoni (minimu 990 €/xahar) | Kapijiet tan-networks & franchises |
Add-ons disponibbli: skrinjar kontinwu, rapport + esportazzjoni ERMES, konnetturi tal-professjoni, taħriġ + ċertifikat, postijiet & entitajiet, API, ħażna & żamma, SLA premium. Prezzijiet indikattivi netti, suġġetti għal evoluzzjoni. Ara d-dettall tal-prezzijiet →
Il-mistoqsijiet tiegħek, it-tweġibiet ċari tagħna.
Vigilae jiddeċiedi jew jirrapporta minfloki?
Le, qatt. Vigilae jipperċepixxi, jistrutturja, jgħarbel u jittraċċa; int tibqa' l-uniku deċiżur u l-uniku rapportatur quddiem il-FIU. Ir-rapport ta' suspett huwa att ġuridiku personali tal-professjonist suġġett (art. L.561-15 CMF). L-għodda tħejji minn qabel u tipprepara l-esportazzjoni; int tiddeċiedi u tittrażmetti.
X'inhu l-limitu tas-sid benefiċjarju adottat?
Fid-dritt Franċiż attwali, il-limitu huwa ta' aktar minn 25 % tal-kapital jew tad-drittijiet tal-vot (jew kontroll b'mezzi oħra). Mill-10 ta' Lulju 2027, bl-applikazzjoni tar-regolament AMLR (UE 2024/1624), id-definizzjoni Ewropea armonizzata se żżomm il-limitu ta' 25 % jew aktar. Vigilae jintegra din l-iskadenza fil-pjan direzzjonali tiegħu u jibqa' allinjat mad-dritt fis-seħħ.
Kif jaħdem l-iskrinjar tas-sanzjonijiet u l-iffriżar tal-assi?
Vigilae jgħarbel lill-klijent u lis-sidien benefiċjarji kontra l-listi ta' sanzjonijiet, l-iffriżar tal-assi u l-PEPs, qabel l-operazzjoni, imbagħad b'mod kontinwu. L-iffriżar tal-assi japplika mingħajr dewmien u tkun xi tkun l-ammont, permezz tal-konsultazzjoni tar-Reġistru nazzjonali tal-iffriżar (Direttorat Ġenerali tat-Teżor). Vigilae jawtomatizza l-iskrinjar u l-iskrinjar mill-ġdid; int tibqa' responsabbli mill-applikazzjoni tal-miżuri.
Vigilae jiggarantixxili n-nuqqas ta' sanzjoni?
Le. L-ebda għodda ma tista' tiggarantixxi konformità totali jew in-nuqqas ta' sanzjoni. Vigilae jsaħħaħ il-kontroll, it-traċċabbiltà u l-ħeffa tal-proċess tiegħek, iżda r-responsabbiltà regolatorja tibqa' tiegħek. Nippreferu nkunu onesti fuq dan il-punt: din hija l-bażi ta' relazzjoni ta' fiduċja.
Ir-rapport ta' suspett jibqa' kunfidenzjali?
Iva, u dan huwa obbligu strett. L-eżistenza u l-kontenut tiegħu ma jistgħux jiġu żvelati lill-klijent jew lil terzi, taħt piena tas-sanzjonijiet tal-art. L.574-1 CMF (art. L.561-18 CMF). Vigilae huwa mfassal biex jirrispetta din il-kunfidenzjalità f'kull pass tal-perkors.
Id-data tiegħi hija sigura?
Iva. Id-data sensittiva u d-dokumenti huma kriptati f'kaxxa AES-256-GCM, kemm waqt il-mistrieħ kif ukoll waqt it-transitu. Ir-reġistru huwa mmarkat bil-ħin u ssiġillat b'SHA-256. Vigilae huwa mfassal għall-kunfidenzjalità u biex jiffaċilita ż-żamma tal-provi għal 5 snin (art. L.561-12 CMF).
Vigilae jissostitwixxi l-immappjar tar-riskji u t-taħriġ tiegħi?
Le. L-immappjar bil-miktub tar-riskji, it-taħriġ u l-ħatra ta' responsabbli AML/CFT jibqgħu r-responsabbiltà tiegħek. Vigilae jiġi biex jgħammar u jittraċċa l-viġilanza operazzjonali tiegħek; ma jeżentax minn dawn l-obbligi sostantivi. Add-ons ta' taħriġ + ċertifikat huma disponibbli bħala komplement.
Il-professjoni tiegħi għandha s-superviżur tagħha stess. Vigilae jieħdu inkunsiderazzjoni?
Iva. Vigilae jadatta ruħu għall-qafas ta' kull professjoni: AMF u/jew ACPR għall-CGP/CIF u l-intermedjarji tal-assigurazzjoni, il-Kummissjoni Nazzjonali tas-Sanzjonijiet (permezz tad-DGCCRF) għall-proprjetà immobbli u d-domiċiljazzjoni, korpi ordinali għan-nutara u l-esperti tal-kontabilità. L-għodda qatt ma tissostitwixxi lis-superviżur kompetenti.
L-AMLA se tissupervisjonani direttament?
Probabbilment le, jekk teżerċita waħda mill-professjonijiet fil-mira ta' Vigilae. L-AMLA (operazzjonali mill-1 ta' Lulju 2025) se tissupervisjona direttament għadd żgħir ta' entitajiet finanzjarji b'riskju għoli mill-1 ta' Jannar 2028. Il-professjonijiet mhux finanzjarji — aġenti immobiljari, nutara, esperti tal-kontabilità — jibqgħu ssupervisjonati mill-awtoritajiet nazzjonali tagħhom, bl-AMLA teżerċita superviżjoni indiretta.
Kif jimmaniġġja Vigilae l-esportazzjoni lejn il-FIU?
Vigilae jħejji minn qabel ir-rapport ta' suspett u jipprepara l-esportazzjoni fil-format TRACFIN ERMES. M'hemm l-ebda invjar awtomatiku: it-trażmissjoni tibqa' l-att tiegħek bħala rapportatur. L-għodda ġġiegħlek tirbaħ ħin fuq il-preparazzjoni, mingħajr qatt ma tissostitwixxi d-deċiżjoni tiegħek.
Il-kontroll li jmiss tiegħek jiġi ppreparat illum.
Ibda bl-awditu b'xejn: punteġġ minn 100, it-3 dgħufijiet prijoritarji tiegħek u rakkomandazzjoni, f'żewġ minuti. Imbagħad ara Vigilae fl-azzjoni fuq wieħed mid-dossiers tiegħek. Int iżżomm il-kontroll, f'kull pass.
Bla karta ta' kreditu · Bla impenn · Bidu ggwidat
Vigilae jassisti lill-professjonist fl-obbligi AML/CFT tiegħu. L-għodda tipperċepixxi, tistrutturja, tgħarbel u tittraċċa; il-professjonist jibqa' l-uniku deċiżur u l-uniku rapportatur quddiem il-FIU. Vigilae ma jissostitwixxix l-analiżi jew id-deċiżjoni tal-professjonist suġġett.