Termini u kundizzjonijiet ġenerali tal-użu u tal-bejgħ

L-aħħar aġġornament: 22 ta' Ġunju 2026

Fil-proċess ta' validazzjoni. Il-klawżoli huma abbozzati u l-identità tal-Editur imniżżla. Jibqa' li jiżdied in-[nru SIREN] u l-validazzjoni minn konsulent legali qabel il-pubblikazzjoni definittiva.

1. Suġġett

Dawn il-kundizzjonijiet jirregolaw l-aċċess u l-użu tas-servizz Vigilae (is-"Servizz"), editjat mis-SAS Vigilae (l-"Editur"), minn kull professjonist suġġett għall-AML/CFT (il-"Klijent" jew l-"Utent").

2. Aċċettazzjoni

Il-ħolqien ta' kont, id-dħul ta' kodiċi ta' aċċess jew l-użu tas-Servizz iġib miegħu l-aċċettazzjoni sħiħa u kompluta ta' dawn il-kundizzjonijiet.

3. Deskrizzjoni tas-Servizz u prinċipju fundamentali

Vigilae huwa għodda ta' assistenza għall-konformità AML/CFT: ftuħ ta' fajl ta' viġilanza għal kull klijent jew operazzjoni, estrazzjoni dokumentarja, identifikazzjoni tas-sidien benefiċjarji, klassifikazzjoni deterministika tar-riskju, skrinjar tas-sanzjonijiet, tal-iffriżar tal-assi u tal-PEP, tħejjija tar-rapport ta' suspett u kostituzzjoni ta' fajl ta' provi ssiġillat.

Prinċipju fundamentali: l-IA tipperċepixxi, il-magna tikklassifika, il-professjonist jiddeċiedi u jiddikjara. Is-Servizz iħejji, jistruttura, jiskrinja u jittraċċja. L-Utent jibqa' l-uniku deċiżur u l-uniku dikjarant quddiem l-FIU. Is-Servizz ma jissostitwixxi la l-analiżi, la d-deċiżjoni, u lanqas ir-rapport tal-Utent. L-ebda trażmissjoni lill-FIU ma ssir awtomatikament mis-Servizz.

4. Obbligi tal-Utent

L-Utent jibqa' l-uniku responsabbli għall-osservanza tal-obbligi legali u regolatorji tiegħu. B'mod partikolari, is-Servizz ma jeżentax lill-Utent milli:

jelabora u jżomm aġġornata l-klassifikazzjoni (mapping) tar-riskji bil-miktub tiegħu (art. L.561-4-1 CMF);
jaħtar responsabbli għall-implimentazzjoni tas-sistema AML/CFT;
jiżgura t-taħriġ tal-persunal tiegħu;
jevalwa r-riskju, jiddeċiedi jekk jidħolx jew le f'relazzjoni, u jiddikjara suspett meta l-kundizzjonijiet tal-art. L.561-15 CMF jiġu ssodisfati;
japplika mingħajr dewmien il-miżuri ta' ffriżar tal-assi, ikun xi jkun l-ammont;
jirrispetta l-kunfidenzjalità tar-rapport ta' suspett (art. L.561-18 CMF).

L-Utent jimpenja ruħu li jipprovdi informazzjoni preċiża, li jissigura l-kredenzjali tiegħu u li juża s-Servizz f'konformità mar-regolamentazzjoni applikabbli.

5. Kontijiet u aċċess

L-aċċess sħiħ għas-Servizz huwa subordinat għall-ħolqien ta' kont u, fejn ikun il-każ, għad-dħul ta' kodiċi ta' aċċess validu. Tista' tiġi offruta wirja f'osservazzjoni. L-Utent huwa responsabbli għall-kunfidenzjalità tal-kredenzjali tiegħu u għall-azzjonijiet imwettqa permezz tal-kont tiegħu.

6. Prezzijiet u ħlas

L-offerti u l-prezzijiet fis-seħħ huma ppreżentati fil-paġna Prezzijiet (prezzijiet indikati mingħajr taxxi). Is-Servizz jiġi pprovdut permezz ta' abbonament (fix-xahar jew fis-sena skont l-offerta magħżula), pagabbli bil-quddiem — b'karta ta' kreditu permezz ta' fornitur ta' ħlas sigur, jew permezz ta' trasferiment bankarju għall-offerti fuq kwotazzjoni. Ħlief fil-każ ta' terminazzjoni skont il-kundizzjonijiet tal-artiklu 10, l-abbonament jiġġedded b'mod taċitu għal perjodi suċċessivi tal-istess tul. Kull bidla fil-prezzijiet tiġi nnotifikata mill-inqas 30 jum qabel id-dħul fis-seħħ tagħha, filwaqt li l-Utent jibqa' liberu li jtemm qabel dik id-data. Ħlief dispożizzjoni imperattiva kuntrarja, l-ammonti mħallsa għal perjodu li jkun beda ma jistgħux jiġu rrifużjonati.

7. Limitazzjoni tar-responsabbiltà

L-ebda għodda ma tista' tiggarantixxi konformità totali u lanqas in-nuqqas ta' sanzjoni. Is-Servizz isaħħaħ il-kontroll, it-traċċabbiltà u l-ħeffa tal-proċess AML/CFT, iżda ir-responsabbiltà regolatorja tibqa' dik tal-Utent. L-Editur ma jistax jinżamm responsabbli għad-deċiżjonijiet meħuda mill-Utent, għal nuqqas ta' dikjarazzjoni, għal applikazzjoni ħażina tal-miżuri, u lanqas għall-konsegwenzi ta' informazzjoni mhux preċiża jew mhux kompluta pprovduta mill-Utent. L-Editur huwa marbut biss b'obbligu ta' mezzi. Ir-responsabbiltà tiegħu, għall-kawżi kollha flimkien, hija limitata għall-ammonti effettivament imħallsa mill-Utent matul it-tnax-il (12) xahar preċedenti l-avveniment li jagħti lok, u teskludi d-danni indiretti (telf ta' operat, ta' data, ta' dħul mill-bejgħ jew ta' immaġni), soġġett għad-dispożizzjonijiet ta' ordni pubbliku.

8. Disponibbiltà u manutenzjoni

L-Editur jimplimenta l-mezzi raġonevoli biex jiżgura d-disponibbiltà tas-Servizz, mingħajr garanzija ta' nuqqas ta' interruzzjoni. Operazzjonijiet ta' manutenzjoni, ippjanati jew eċċezzjonali, jistgħu jwasslu għal interruzzjonijiet temporanji; l-interruzzjonijiet ippjanati jiġu, sa fejn ikun possibbli, imħabbra minn qabel. Livell ta' servizz (SLA) imsaħħaħ jista' jiġi previst għal ċerti offerti, skont il-kundizzjonijiet tal-kuntratt korrispondenti.

9. Proprjetà intellettwali u data

Is-Servizz, il-komponenti tiegħu u l-marka jibqgħu l-proprjetà tal-Editur. L-Utent iżomm il-proprjetà u r-responsabbiltà tad-data li jiddepożita. L-ipproċessar tad-data personali huwa rregolat mill-Politika ta' privatezza u, fejn ikun il-każ, minn ftehim ta' sottoproċessar (DPA).

10. Tul, terminazzjoni, reversibbiltà

Il-kuntratt jidħol fis-seħħ mas-sottoskrizzjoni għat-tul magħżul u jiġġedded f'konformità mal-artiklu 6. Kull parti tista' ttemmu fl-iskadenza tal-perjodu attwali, permezz ta' avviż raġonevoli, jew fil-każ ta' ksur gravi mhux irranġat tal-parti l-oħra wara intimazzjoni. Fi tmiem il-kuntratt, l-Utent jista' jesporta d-data tiegħu matul tletin (30) jum; wara dan, l-Editur jipproċedi bit-tħassir tagħha mis-sistemi attivi tiegħu. Huwa dmir l-Utent, fil-kwalità tiegħu ta' kontrollur tal-ipproċessar, li jżomm id-data ta' viġilanza li esporta matul it-tul legali ta' ħames (5) snin impost mir-regolamentazzjoni AML/CFT (art. L.561-12 CMF).

11. Liġi applikabbli u tilwim

Dawn il-kundizzjonijiet huma rregolati mil-liġi Franċiża. Kull tilwima tiġi sottomessa, fin-nuqqas ta' soluzzjoni bonarja, lill-qrati kompetenti tal-ġurisdizzjoni tas-sede soċjali tal-Editur, soġġett għar-regoli ta' ordni pubbliku.

12. Kuntatt

Għal kwalunkwe mistoqsija: contact@vigilae.org.