Il-konformità tal-konsulenza patrimonjali kontra l-ħasil tal-flus, fl-aħħar magħquda.
Spiss takkumula diversi statusi u diversi superviżuri. Vigilae jiġbor il-fajls ta' viġilanza tiegħek f'perkors ċar wieħed: identifikazzjoni, sidien benefiċjarji, klassifikazzjoni, skrinjar u prova — ikun xi jkun l-istatus ikkonċernat.
- Fajl ta' viġilanza magħqud, mill-ewwel laqgħa sal-prova ssiġillata
- Sidien benefiċjarji u kataniet ta' sjieda rikostruwiti (kumpaniji, holdings)
- Skrinjar tas-sanzjonijiet, iffriżar tal-assi u PEP — qabel id-dħul f'relazzjoni, imbagħad ma' kull skrinjar mill-ġdid tal-portafoll
Punteġġ minn 0 sa 100 f'2 minuti · Mingħajr karta bankarja · Mingħajr impenn
Vigilae, f'56 sekonda.
Mill-fajls imxerrda għar-reġistru ssiġillat: l-IA tinduna, il-magna tikklassifika, int tiddeċiedi, il-prova tiġi ssiġillata.
56 sekonda · sottotitli bil-Malti · il-ħoss jista' jinxtegħel
Diversi rwoli, eżiġenza waħda ta' prova.
Statusi li jakkumulaw
CIF, IAS, IOBSP: obbligi simili iżda superviżuri distinti. Diffiċli li żżomm viġilanza omoġenja u traċċabbli fuq il-firxa kollha.
Strutturi x'tikxef
SCI, holdings, smembramenti: li titla' sas-sid benefiċjarju bl-idejn huwa twil u sors ta' żbalji.
Prova mxerrda
Dokumenti fl-emails, skrinjar mingħajr data, klassifikazzjoni bl-istima. Fil-jum tal-kontroll, kollox irid ikun jista' jiġi rikostruwit.
Perkors ggwidat, klassifikazzjoni verifikabbli, prova ssiġillata.
Qari tad-dokumenti
Identità, Kbis, statuti, oriġini tal-fondi: estratti u strutturati. Intom tivvalidaw dak li l-IA tipproponi.
Riskju & skrinjar
Klassifikazzjoni deterministika (baxx / standard / imsaħħaħ) u skrinjar tas-sanzjonijiet, iffriżar, PEP — riprodotti mill-ġdid u bid-data.
Intom iżżommu l-kontroll
Dħul f'relazzjoni, viġilanza msaħħa, suspett: id-deċiżjonijiet tiegħek, ir-rapport tiegħek.
Fajl preżentabbli
Reġistru bit-timbru tal-ħin + fajl ta' prova PDF f'ismek, lest għall-awtorità ta' superviżjoni tiegħek.
Vigilae jirrispetta l-qafas ta' superviżjoni tiegħek.
L-awtorità ta' superviżjoni tiegħek tiddependi mill-ġurisdizzjoni tiegħek. Għall-ġurisdizzjoni jew ġurisdizzjonijiet fejn qed tinqara din il-paġna:
- Malta — Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), superviżur AML/CFT; l-eżamijiet ta' konformità jitwettqu f'isimha mill-Malta Financial Services Authority (MFSA) PMLA (Cap. 373) art. 26(1) u art. 27(3)(b); PMLFTR (S.L. 373.01) reg. 2, “relevant financial business” (d) u (f)
Vigilae jkopri s-27 Stat Membru: kull uffiċċju jiddikjara l-ġurisdizzjoni tiegħu u jsib l-awtorità tiegħu, il-portal tas-sottomissjoni u r-referenzi nazzjonali tiegħu. Ara s-27 ġurisdizzjoni.
Il-mistoqsijiet tiegħek, it-tweġibiet ċari tagħna.
Vigilae jiġġestixxi l-istatusi differenti tiegħi f'post wieħed?
Iva. Intom tiftħu fajl ta' viġilanza għal kull klijent jew operazzjoni; Vigilae jistruttura l-identifikazzjoni, is-sidien benefiċjarji, il-klassifikazzjoni u l-iskrinjar indipendentement mill-istatus, u jżomm il-prova b'mod omoġenju.
Kif jiġu rikostruwiti l-kataniet ta' sjieda?
L-IA taqra d-dokumenti (estratt tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija, statuti) fuq talba tagħkom; il-magna tirrikostruwixxi l-katina ta' sjieda sas-sidien benefiċjarji (aktar minn 25 % skont id-dritt attwali; 25 % jew aktar mill-10 ta' Lulju 2027 bl-AMLR). Intom tivvalidaw ir-riżultat.
Ir-rapport ta' tranżazzjoni suspettuża jibqa' l-att tiegħi?
Dejjem. Vigilae jabbozza minn qabel ir-rapport u jipprepara l-esportazzjoni (ERMES għal Franza, goAML għall-pajjiżi li jużawh); intom tiddeċiedu u tittrażmettu. L-eżistenza ta' rapport qatt ma tiġi żvelata lill-klijent.
Fejn waslet il-konformità tiegħek ta' CGP / CIF?
L-awditu mingħajr ħlas jagħtik punteġġ minn 0 sa 100, it-3 dgħufijiet prijoritarji tiegħek u rakkomandazzjoni konkreta — f'żewġ minuti, adattati għall-konsulenza patrimonjali.
Mingħajr karta bankarja · Mingħajr impenn · Tħaddim ggwidat
Vigilae jassisti lill-professjonist fl-obbligi LCB-FT tiegħu. L-għodda tipperċepixxi, tistruttura, tiskrinja u tittraċċa; il-professjonist jibqa' l-uniku deċizjonarju u l-uniku rappurtatur lill-Unità tal-Intelliġenza Finanzjarja.