Nekustamā īpašuma aģenta NILL/TFN pienākumi: skaidrs ceļvedis
Nekustamā īpašuma profesionāļi ir pilntiesīgi NILL/TFN subjekti. Lūk, bez žargona, ko no jums prasa likums — un kā to padarīt izsekojamu.
Nekustamā īpašuma aģenti, īpašumu tirgotāji, īpašumu pārvaldnieki: kopš cīņas pret naudas atmazgāšanu attiecināšanas uz nefinanšu profesijām jūs esat subjekti cīņā pret noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu (NILL/TFN). Konkrēti tas izpaužas piecās pienākumu grupās.
1. Identificēt un pārbaudīt savu klientu (un patieso labuma guvēju)
Pirms darījuma attiecību uzsākšanas jums ir jāidentificē klients un pēc tam jāpārbauda viņa identitāte, uzrādot pierādošu dokumentu. Ja klients ir sabiedrība, ir jāizseko īpašumtiesību ķēdei līdz patiesajam labuma guvējam — fiziskajai personai vai personām, kas faktiski īsteno īpašumtiesības vai kontroli pār struktūru.
Ats. Monetārā un finanšu kodeksa (CMF) art. L.561-5 un L.561-2-2.
2. Novērtēt risku (uz risku balstīta pieeja)
Ne visiem darījumiem ir vienāds risks. Jums ir jānovērtē katras attiecības vai darījums (zems, standarta vai paaugstināts risks) pēc objektīviem kritērijiem: darījuma raksturs, līdzekļu izcelsme, ģeogrāfija, politiski nozīmīgas personas (PNP) klātbūtne, juridiskā struktūra. Šis novērtējums nosaka jūsu uzticamības pārbaudes intensitāti.
3. Pārbaudīt sankcijas, līdzekļu iesaldēšanu un PNP
Jums ir jāpārbauda, vai jūsu klients un patiesie labuma guvēji nav iekļauti sankciju, līdzekļu iesaldēšanas sarakstos vai politiski nozīmīgu personu vidū. Līdzekļu iesaldēšanu piemēro pirms darījuma, nekavējoties un neatkarīgi no summas: tas nav pasākums, ko var pielāgot atkarībā no riska.
4. Glabāt pierādījumus piecus gadus
Identifikācijas elementi un uzticamības pārbaudes pasākumi jāglabā piecus gadus pēc darījuma attiecību beigām; ar darījumiem saistītie dokumenti — piecus gadus pēc to izpildes. Kontroles gadījumā jums jāspēj atjaunot pilnu lietu.
Ats. CMF art. L.561-12.
5. Ziņot par aizdomām, ja nepieciešams — un saglabāt konfidencialitāti
Ja jums rodas aizdomas, ka līdzekļi iegūti noziedzīga nodarījuma rezultātā, jums jāiesniedz ziņojums par aizdomām Finanšu izlūkošanas dienestam. Šis akts ir stingri personisks un konfidenciāls: par tā esamību nedrīkst atklāt ne klientam, ne trešajām personām, pretējā gadījumā draud sankcijas.
Ats. CMF art. L.561-15 un L.561-18.
Kas jūs kontrolē?
Nekustamā īpašuma jomā NILL/TFN kontroli nodrošina DGCCRF; sankciju piemērošanas pilnvaras ir Valsts Sankciju komisijai (CNS). Nozare ir noteikta par prioritāru: nedokumentēta uzticamības pārbaude kontroliera priekšā ir līdzvērtīga neveiktai uzticamības pārbaudei.
Kā padarīt to visu pārvaldāmu ikdienā
Uzdevums ir ne tikai veikt šīs darbības, bet spēt tās pierādīt. Tieši tāda ir tāda rīka kā Vigilae loma: MI izlasa dokumentus un sagatavo lietu, deterministisks dzinis novērtē risku un veic sarakstu pārbaudi, un jūs izlemjat. Beigās ir sagatavota laika zīmogu saturoša pierādījumu lieta, kas ir gatava uzrādīšanai — turklāt rīks nekad nelemj un neziņo jūsu vietā.
Šis raksts ir informatīvs un nav juridiska konsultācija. Tas atspoguļo tiesību stāvokli publicēšanas dienā (2026. gada jūnijs). Savas situācijas risināšanai vērsieties pie sava atbilstības nodrošināšanas vadītāja vai specializēta jurista.
Biežāk uzdotie jautājumi
Vai nekustamā īpašuma aģentam ir jāziņo Finanšu izlūkošanas dienestam?
Jā, kad rodas aizdomas, ka līdzekļi iegūti noziedzīga nodarījuma rezultātā. Ziņošana ir profesionāļa personisks un konfidenciāls akts; neviens rīks to neiesniedz viņa vietā.
No kāda apmēra piemēro uzticamības pārbaudi?
Identifikācijas uzticamības pārbaudi piemēro, uzsākot darījuma attiecības, neatkarīgi no sliekšņa. Savukārt līdzekļu iesaldēšanu piemēro nekavējoties un neatkarīgi no summas.
Kas kontrolē nekustamā īpašuma aģentūras NILL/TFN jomā?
DGCCRF nodrošina kontroli; Valsts Sankciju komisijai (CNS) ir sankciju piemērošanas pilnvaras.
Kādā stāvoklī ir jūsu NILL/TFN atbilstība?
Bezmaksas Vigilae audits 2 minūtēs sniedz jums vērtējumu no 100 un jūsu 3 prioritārās nepilnības.
Sākt manu bezmaksas auditu