Ištekliai · Paskelbta 2026-06-19

Nekilnojamojo turto agento PPTF pareigos: aiškus vadovas

Nekilnojamojo turto specialistai yra visaverčiai PPTF įpareigotieji subjektai. Štai, be žargono, ko iš jūsų reikalauja įstatymas — ir kaip tai padaryti atsekama.

Nekilnojamojo turto agentai, turto prekeiviai, turto administratoriai: nuo tada, kai kovos su pinigų plovimu sistema buvo išplėsta ir nefinansinėms profesijoms, jūs esate įpareigotieji subjektai kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu (PPTF) srityje. Praktiškai tai reiškia penkias pareigų grupes.

1. Identifikuoti ir patikrinti savo klientą (ir tikrąjį savininką)

Prieš užmegzdami santykius, jūs privalote identifikuoti klientą, o tada patikrinti jo tapatybę pagal pateiktą įrodomąjį dokumentą. Kai klientas yra bendrovė, reikia atsekti valdymo grandinę iki tikrojo savininko — fizinio asmens ar asmenų, kurie realiai valdo ar kontroliuoja struktūrą.

Nuor. Pinigų ir finansų kodekso (CMF) art. L.561-5 ir L.561-2-2.

2. Įvertinti riziką (rizika grindžiamas metodas)

Ne visos operacijos kelia vienodą riziką. Jūs privalote įvertinti kiekvienus santykius ar operaciją (maža, standartinė ar padidinta rizika) pagal objektyvius kriterijus: operacijos pobūdis, lėšų kilmė, geografija, politiškai pažeidžiamo asmens (PPA) buvimas, teisinė struktūra. Šis vertinimas nustato jūsų deramo tikrinimo intensyvumą.

3. Atlikti atranką pagal sankcijų, turto įšaldymo ir PPA sąrašus

Jūs privalote patikrinti, ar jūsų klientas ir tikrieji savininkai nėra įtraukti į sankcijų, turto įšaldymo sąrašus ar tarp politiškai pažeidžiamų asmenų. Turto įšaldymas taikomas prieš operaciją, nedelsiant ir bet kokios sumos atveju: tai nėra priemonė, kurią galima moduliuoti pagal riziką.

4. Saugoti įrodymus penkerius metus

Identifikavimo elementai ir deramo tikrinimo priemonės saugomi penkerius metus po dalykinių santykių pabaigos; su operacijomis susiję dokumentai — penkerius metus po jų įvykdymo. Kontrolės atveju jūs privalote gebėti atkurti visą bylą.

Nuor. CMF art. L.561-12.

5. Pranešti apie įtarimą, jei būtina — ir išlaikyti konfidencialumą

Jei įtariate, kad lėšos gautos iš nusikalstamos veikos, jūs privalote pateikti pranešimą apie įtarimą finansinės žvalgybos padaliniui. Šis veiksmas yra griežtai asmeninis ir konfidencialus: apie jo egzistavimą negalima atskleisti nei klientui, nei tretiesiems asmenims, priešingu atveju gresia sankcija.

Nuor. CMF art. L.561-15 ir L.561-18.

Kas jus kontroliuoja?

Nekilnojamojo turto srityje PPTF kontrolę vykdo DGCCRF; sankcijų skyrimo galia priklauso Nacionalinei sankcijų komisijai (CNS). Šis sektorius įvardytas kaip prioritetinis: nedokumentuotas deramas tikrinimas kontrolieriaus akyse prilygsta neatliktam deramam tikrinimui.

Kaip padaryti visa tai įgyvendinama kasdienybėje

Svarbu ne tik atlikti šiuos veiksmus, bet ir gebėti juos įrodyti. Būtent tokia yra tokio įrankio kaip Vigilae paskirtis: DI perskaito dokumentus ir parengia bylą, deterministinis variklis įvertina riziką ir atlieka atranką, o sprendžiate jūs. Pabaigoje laiko žyma pažymėta įrodymų byla parengta pateikti — o įrankis niekada nesprendžia ir nepraneša vietoj jūsų.

Šis straipsnis yra informacinio pobūdžio ir nėra teisinė konsultacija. Jis atspindi teisės būklę paskelbimo dieną (2026 m. birželis). Dėl savo situacijos kreipkitės į savo atitikties užtikrinimo vadovą arba į srities advokatą.

Dažnai užduodami klausimai